Dans cet article, je vous présente une liste des meilleurs ETF Inde 2024. C’est un sujet actuel car le marché indien a connu une forte collecte et une forte progression ces dernières années. L’Inde se positionne aujourd’hui comme une future super puissance, au même titre que les USA et la Chine. Elle connait une croissance économique importante.
Je sélectionne toujours les ETF en fonction de critères comme les frais de gestion, l’encours ou la qualité de la réplication de l’indice suivi. Cependant, je constate que les ETF indiens ont un tracking error élevé et sous-performent leur indice de référence.
Quel est le meilleur ETF Inde en 2024 ?
Selon moi, et sans hésitation, le meilleur ETF Inde est l’ETF iShares MSCI India (Acc) (ISIN IE00BZCQB185), malgré ces frais de gestions élevés, il est l’ETF qui offre le meilleur compromis entre la diversification et l’erreur de tracking la plus faible de notre sélection. Les autres trackers sous-performent assez significativement leur indice de référence. Il a aussi l’avantage d’avoir un encours important.
Ma sélection des meilleurs ETF Inde en 2024
J’ai sélectionné des indices de référence sur le marché indien qui couvrent un certain nombre de sociétés pérennes en Inde. Un accent a été mis sur la gestion des dividendes : tous les meilleurs ETF Inde 2024 de ma sélection sont des ETF par capitalisation.
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fond | Type | Indice Suivi |
| iShares MSCI India (Acc) | IE00BZCQB185 | iShares | 8 € | 0,65 % | 3 468 M€ | Capitalisant | MSCI India |
| Amundi MSCI India II UCITS ETF EUR Acc | FR0010361683 | Amundi | 28 € | 0,85 % | 966 M€ | Capitalisant | MSCI India |
| Franklin FTSE India UCITS ETF | IE00BHZRQZ17 | Franklin | 37 € | 0,19% | 525 M€ | Capitalisant | FTSE India 30/18 Capped |
| Xtrackers Nifty Swap C | LU0292109690 | Xtrackers | 234 € | 0,85% | 176 M€ | Capitalisant | Nifty 50 |
| Lyxor PEA Inde (MSCI India) | FR0011869320 | Lyxor | 25 € | 0,85 % | 63 M€ | Capitalisant Eligible PEA |
MSCI India |
Quelques remarques sur cette liste :
- Seul le Lyxor PEA Inde (MSCI India) est éligible au PEA ;
- Le Xtrackers Nifty Swap C est cher et donc pas très accessible (234 € la part) ;
- Les frais de gestion sont élevés (mention honorable pour le Franklin FTSE India UCITS ETF et ses 0,19 % annuels) ;
- Le Lyxor PEA Inde (MSCI India) a un petit encours, mais à la vue de ses frais importants, il devrait survivre.
Les meilleurs courtiers pour acheter ces meilleurs ETF Inde 2024
Si vous souhaitez investir dans les meilleurs ETF Inde 2024 de ma sélection, vous devrez principalement le faire via un Compte Titres Ordinaire car les quatre premiers ne sont pas éligibles au PEA.
Voici ma sélection personnelle des meilleurs courtiers pour le CTO :
| Plateforme | Fonctionnalités |
Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis en France* |
Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis aux USA* |
Frais de change |
| Interactive Brokers | ⭐️⭐️⭐️ | 1,25 € / 1,25 € / 10 € | 0,35 $ à 1 $ | 0,002 % 2 $ minimum |
| DEGIRO | ⭐️⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € | 1 € / 1 € / 1 € | 0,25 % |
| Trade Republic | ⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) |
1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) |
environ 0,2 % |
Vous pouvez également passer par le PEA pour le Lyxor PEA Inde (MSCI India) car il est éligible.
Comparatif de la performance des meilleurs ETF Inde 2024
Voici un tableau détaillé des performances sur 1 an, 3 ans et 5 ans des meilleurs ETF Inde 2024 de mon étude. Cela vous donnera une idée de l’intérêt que peuvent avoir ces trackers en termes de rendement potentiel sur le moyen terme.
Je vous le rappelle : les performances passées ne présument pas des performances à venir. C’est une phrase que vous ne devez jamais oublier. De plus, toutes les informations présentées dans cet article ne sont en aucun cas des conseils en matière d’investissement.
| Nom de l’ETF | Performance sur 1 an | Performance sur 3 ans | Performance sur 5 ans |
| iShares MSCI India (Acc) | +33,77 % | +46,24 % | +70,35 % |
| Amundi MSCI India II UCITS ETF EUR Acc | + 34,76 % | + 45,09 % | + 65,8 % |
| Franklin FTSE India UCITS ETF | + 34,79 % | + 49,27 % | — |
| Xtrackers Nifty Swap C | + 26,25 % | + 40,61 % | + 60,27 % |
| Lyxor PEA Inde (MSCI India) | + 30,77 % | + 43,04 % | + 62,64 % |
Comme vous pouvez le constater, les performances de ces 4 meilleurs ETF Inde 2024 sont relativement similaires.
On notera tout de même que :
- L’Amundi MSCI India II UCITS ETF EUR Acc et l’iShares MSCI India (Acc) suivent le même indice et peuvent être comparer plus facilement ;
- Le Franklin FTSE India UCITS ETF, bien que prometteur, n’a pas encore un historique de 5 ans.
Notez également que les ETF indiens ont tous un tracking error élevé, voire très élevé. Pour le dire autrement, ils sous-performent leur indice de référence. Par exemple, comparons la performance de l’Amundi MSCI India II UCITS ETF EUR Acc avec celle du MSCI India.
| Performance sur 1 an | Performance sur 3 ans | Performance sur 5 ans | |
| Indice MSCI India | + 36,48 % | + 51,84 % | + 79,35 % |
| Amundi MSCI India II Acc | + 34,76 % | + 45,09 % | + 65,8 % |
| Différence | -1,72 % | -6,75 % | -13,55 % |
Analyse détaillée des meilleurs ETF Inde 2024 de ma liste
iShares MSCI India (Acc)
ISIN : IE00BZCQB185
Société de gestion : iShares
Encours : 3 468 M€
Frais de gestion annuels : 0,65 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +33,77 % / +46,24 % / +70,35 %
L’iShares MSCI India (Acc) est le premier meilleur ETF Inde 2024 de ma sélection, et suit le MSCI India. Trois secteurs principaux : la finance (24 %), les technologies de l’information (13 %) ou encore l’énergie (11 %), avec des acteurs majeurs de l’économie indienne.
Notez que cet ETF géré par iShares est sur l’indice diversifié sur plus de 100 sociétés. Cependant, il est relativement concentré sur les 10 premières valeurs du marché indien : 37,25 %.
Points positifs : c’est l’ETF avec le plus gros encours (3 468 millions d’euros) et avec le tracking error le plus faible de cette liste.
Amundi MSCI India II UCITS ETF EUR Acc
ISIN : FR0010361683
Société de gestion : Amundi
Encours : 966 M€
Frais de gestion annuels : 0,85 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +34,76 % / +45,09 % / +65,8 %
Cet ETF suit également l’indice MSCI India mais est géré par Amundi. Il offre une exposition similaire à son homologue. Le secteur financier domine l’indice, avec des entreprises comme peu connues du grand public français.
Cependant, l’Amundi MSCI India II UCITS ETF EUR Acc (réplication synthétique) a des frais de gestion très élevés (0,85 %) et son tracking error est très élevé… Il a tendance à sous-performer significativement son indice de référence : – 1,72 % sur 1 an, – 6,75 % sur 3 ans et – 13,55 % sur 5 ans.
Franklin FTSE India UCITS ETF
ISIN : IE00BHZRQZ17
Société de gestion : Franklin
Encours : 525 M€
Frais de gestion annuels : 0,19 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +34,79 % / +49,27 % / –
Le Franklin FTSE India UCITS ETF suit l’indice FTSE India 30/18 Capped. Cet indice est particulier car il est composé de moyennes et grandes entreprises indiennes, avec une limitation à 30 % pour la plus grande société et à 18 % pour toutes les autres. Aujourd’hui, le top 10 des plus grosses sociétés indiennes présente dans l’indice représente environ 33 % de l’indice.
En termes de composition sectorielle, les trois principaux secteurs de l’indice sont les services financiers (20 %), la technologie (13 %) et les biens de consommation cyclique (12 %). Ainsi, les institutions financières occupent une place importante.
Ce jeune tracker géré par la société Franklin se différencie des autres meilleurs ETF Inde 2024 par des frais de gestion plus faibles (0,19 %). De plus, bien qu’il suive un indice différent, cet ETF inclut un plus grand nombre de valeurs et offre donc une diversification légèrement supérieure.
Cependant, son tracking error est lui aussi TRÈS élevé et a tendance à sous-performer son indice de référence : – 5,09 % sur 1 an et – 7,26 % sur 3 ans.
Xtrackers Nifty Swap C
ISIN : LU0292109690
Société de gestion : Xtrackers
Encours : 176 M€
Frais de gestion annuels : 0,85 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +26,25 % / +40,61 % / +60,27 %
Le Xtrackers Nifty 50 Swap UCITS ETF 1C, géré par Xtrackers, réplique la performance de l’indice Nifty 50 Index Total Return Ne. C’est l’un des indices les plus renommés du marché indien car il sélectionne et pondère 50 des sociétés les plus importantes et les plus liquides du marché, et couvre environ 65 % de la capitalisation boursière Indienne.
En ce qui concerne sa composition sectorielle, les trois principaux secteurs sont la finance (35 %), les technologies de l’information (14 %) et l’énergie (12 %). Pour ce qui est des principales valeurs, il s’agit de Nvidia Corp (8 %), Equinix Inc (8 %), et Kroger Co (7 %).
Sa méthodologie de pondération, basée sur la capitalisation boursière flottante ajustée, est révisée semestriellement pour refléter les changements du marché. Cependant, ce meilleur ETF Inde 2024 a un tracking erreur élevée et un encours relativement faible (176 millions d’euros). Cela peut être problématique lors de sa revente car il est moins liquide.
Lyxor PEA Inde (MSCI India)
ISIN : FR0011869320
Société de gestion : Lyxor
Encours : 63 M€
Frais de gestion annuels : 0,85 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +30,77 % / +43,04 % / +62,64 %
Géré par Lyxor, l’ETF Lyxor PEA Inde (MSCI India) UCITS ETF – Capi suit l’indice de référence MSCI Emerging Markets India Net TR.
Ses principaux secteurs d’activités sont la finance (20 %), les technologies de l’information (12 %) et les biens de consommation cyclique (12 %). Ses valeurs représentent 85 % de la capitalisation boursière de l’Inde, avec des entreprises comme Reliance Industries Ltd.
Malgré un très faible encours, cet ETF Inde 2024 présente l’avantage d’être éligible au PEA, ce qui peut être intéressant si vous cherchez à diversifier votre portefeuille avec le marché indien, tout en bénéficiant des avantages fiscaux du PEA. Cependant, comme les autres trackers de cette sélection, il souffre d’un tracking erreur élevé, et alignent des frais de gestion élevés (0,85 %).
D’autres sélections d’ETF pour investir en 2024
Si ces trackers Inde ne vous conviennent pas, je vous invite jeter un œil à ma sélection des meilleurs ETF en 2024.
Conclusion : pourquoi investir sur ces meilleurs ETF Inde en 2024 ?
Investir dans des ETF en Inde en 2024 vous permet de diversifier votre portefeuille, tout en profitant de la croissance économique d’un pays émergent qui se réveille économiquement.
Les trackers de ma sélection permettent une exposition aux principaux acteurs de l’économie indienne, dans des secteurs clés voire d’avenir comme la finance, les technologies de l’information ou l’énergie. On retiendra tout de même que leurs tracking error sont probablement leurs plus gros défauts.
De plus, bien qu’ils aient des frais de gestion relativement élevés, ces meilleurs ETF Inde 2024 sont relativement accessibles, avec un prix souvent faible. J’ai également fait le choix de vous proposer différents émetteurs d’ETF afin que vous puissiez choisir celui qui correspond le mieux à vos objectifs et vos préférences en matière d’investissement.
Toutefois, faites vos propres recherches avant d’investir !
Disclaimer
Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier. Il est important de rappeler que tout investissement présente un risque de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future. Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.
