4.5
(35)

Ce comparatif a pour objectif d’identifier pour vous les meilleurs ETF éligibles au PEA en 2024, les plus performants. Mais vu le nombre d’ETF disponibles, ce n’est pas toujours une mince affaire… Dans cet article, je vous présente mon analyse détaillée des meilleurs ETF éligibles au PEA, ce qui se distinguent par la taille de leur fonds, le suivi de l’indice ou encore leur réplication. 

Que vous privilégiiez une diversification mondiale sur les pays développés avec l’Amundi MSCI World, la technologie avec le Lyxor PEA NASDAQ 100, ou les grosses entreprises américaines avec le BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS, notre liste des meilleurs ETF PEA 2024 devrait répondre à vos attentes aux exigences de performance et de gestion des risques.  

Quels sont les meilleurs ETF pour votre PEA en 2024 ? Ma sélection

Opter pour des ETF au sein de votre Plan d’Épargne en Actions est une bonne stratégie d’investissement, surtout si vous débutez en bourse. Elle vous permet également de diversifier facilement votre portefeuille. 

Les trackers que je vais vous présenter couvrent différents marchés car la diversité géographique et sectorielle est au cœur de notre démarche. L’objectif est de vous offrir une exposition équilibrée aux marchés mondiaux.  

Région   Nom de l’ETF  Code ISIN  Émetteur  Prix de la part  Frais de gestion annuel  Taille du fonds  Type  Indice Suivi 
Monde  Amundi MSCI World LU1681043599  Amundi  472 €  0,38 %  3 130 M€  Capitalisant  MSCI World 
États-Unis  Lyxor PEA NASDAQ-100 FR0011871110  Lyxor (Amundi)  61 €  0,30 %  280 M€  Capitalisant  Nasdaq 100 
États-Unis   BNP Paribas Easy S&P 500   FR0011550185   BNP   21 €   0,15 %   2 050 M€  Capitalisant   S&P 500  
Pays émergents  Aucun ETF intéressant disponible   X   X   X   X   X  
Europe  Ishares Core Euro Stoxx 50  IE00B53L3W79  Ishares (Blackrock)  158 €  0,10%  3 895 M€  Capitalisant  EURO STOXX 50 NR 
France  Amundi CAC 40 Acc  FR0013380607  Amundi  35 €  0,25 %  230 M€   Capitalisant  CAC 40 
Présentation générale des 5 meilleurs ETF PEA 2024

Cette sélection offre : 

  • Une belle diversité, à la fois géographique et sectorielle ; 
  • Une gamme d’ETF capitalisant qui couvre :  
    • soit les indices les plus suivis, 
    • soit quelques-uns des indices, 
    • ainsi qu’un aperçu du marché français à travers l’indice CAC 40. 

À noter que dans cette sélection des meilleurs ETF pour PEA en 2024, je considère qu’il n’y a pas d’offres satisfaisantes en matière d’Emerging Markets (marchés émergents) suite aux changements récents opérés par Amundi.

Nous n'avons pas pu confirmer votre inscription.
Votre inscription est confirmée.

Recevez notre newsletter ! 📬​​

On reste en contact ? Toutes les 2 semaines, recevez notre newsletter exclusive dédiée à l’investissement. 

Au programme : les sujets investissements du moment, mes retours d’expérience et les news d’IF.

En vidéo : ma sélection des meilleurs ETF pour le PEA en 2024

Voici ma dernière vidéo Youtube qui vous donne tous les éléments et informations nécessaires pour mieux aborder le sujet et choisir les meilleurs ETF PEA 2024.

Ma sélection des meilleurs ETF PEA 2024 en vidéo

Quel courtier choisir pour investir dans des ETF éligibles au Plan d’Épargne en Actions ? 

Choisir d’un bon courtier est indispensable pour optimiser vos investissements boursiers (frais, tarifs d’ordre d’achat, etc.). Cependant, ce choix est restreint en matière de PEA, dans la mesure où tous ne sont pas habilités car c’est véhicule d’investissement soumis à une réglementation spécifique. 

Malgré cette contrainte, voici ma sélection :

  • BforBank est adapté si vous recherchez un bon service client ;
  • Fortuneo propose un équilibre entre coût et qualité de service ;
  • Bourse Direct est connu pour ses frais de transaction très compétitifs.
Courtier  Tarif non coté  Tarif ordre* 500 €  Tarif ordre* 2 000 €  Tarif ordre* 10 000 €  Transfert PEA 
BforBank  1,20 %  2,50 €  5,00 €  13,00 €  Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés 
Fortuneo  1,20 %  1,95 €  3,90 €  20,00 €  Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés
Bourse Direct  1,20 %  0,99 €  2,90 €  9,00 €  Jusqu’à 200 € de frais remboursés
Comparatif de mes courtiers en ligne préférés pour acheter les meilleurs ETF PEA 

* pour l’achat d’action sur le marché parisien, les coûts peuvent être différents sur les autres marchés européens, toujours dans la limite de 0,5 % pour les ordres en ligne et 1,2 % pour les ordres par téléphone (limite légale) 

Comparatif de la performance des meilleurs ETF éligibles au PEA de cette liste

ATTENTION : Les performances passées ne présument pas des performances à venir. À noter que chaque indice est différent et que leurs performances ne sont pas forcément comparables, je les fournis à titre indicatif.

Voici à présent un tableau qui résume les performances sur 1 an, 3 ans et 5 ans des 5 meilleurs ETF pour PEA que j’ai sélectionné. Il vous offre un aperçu des performances historiques de ces ETF afin de vous aider à prendre de bonnes décisions vis-à-vis des expositions à ces divers indices et secteurs. 

Nom de l’ETF  Performance sur 1 an  Performance sur 3 ans  Performance sur 5 ans 
Amundi MSCI World +13,24 %  +37,18 %  +78,03 % 
Lyxor PEA NASDAQ-100 +45,45 %  +45,93 %  +172,73 % 
BNP Paribas Easy S&P 500 +10,28 %  +44,35 %  +94,56 % 
iShares Core Euro Stoxx 50  +10,20 %  +34,41 %  +66,29 % 
Amundi CAC 40 Acc +19,82 %  +48,55 %  +78,46 % 
Comparatif de la performance des 5 meilleurs ETF PEA 2024

Ce sont tous des ETF capitalisants, c’est-à-dire qu’ils réinvestissent automatiquement les dividendes versés par les actions qu’ils détiennent Ainsi, leurs performances prennent en compte ce réinvestissement automatique des dividendes dans le fonds, et permettent de présenter une image plus précise des rendements réels de chaque ETF

Analyse détaillée de ma sélection des meilleurs ETF PEA en 2024

Amundi MSCI World

ISIN : LU1681043599 
Société de gestion : Amundi 
Encours : 3 130 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,38 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +13,24 % / +37,18 % / +78,03 % 

Meilleurs ETF PEA 2024 - Cours de l'ETF Amundi MSCI World sur 10 ans.
Cours de l’ETF Amundi MSCI World sur 10 ans.

L’ETF Amundi MSCI World est un pilier pour les investisseurs visant une diversification mondiale dans plus de 1 500 entreprises de 23 pays développés comme les USA (à 70 %), l’Europe ou encore le Japon. Ce tracker aligne un encours de 2 786 millions d’euros et des frais de gestion raisonnables de 0,38 %

Sur la scène des ETF World, ce fonds affiche une performance admirable avec une progression annuelle de +13,24 %, +37,18 % sur trois ans et +78,03 % sur cinq ans. Toutes ces caractéristiques en font un ETF de choix, notamment si l’on choisi d’investir uniquement sur 1 ETF. On notera tout de même un prix très élevé (472 €), ne le rendant pas forcément adapté à tous les investisseurs et à l’investissement régulier.

Lyxor PEA NASDAQ-100

ISIN : FR0011871110 
Société de gestion : Lyxor (Amundi) 
Encours : 280 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,30 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : 45,45 % / 45,93 % / 172,73 % 

Meilleurs ETF PEA 2024 - Cours de l'ETF Lyxor PEA NASDAQ 100 sur 10 ans.
Cours de l’ETF Lyxor PEA NASDAQ 100 sur 10 ans.

Le Lyxor PEA NASDAQ 100, géré par Lyxor (Amundi) aligne de belles performances malgré une trop forte concentration : +45,45 % annuellement, culminant à +172,73 % sur cinq ans. Ces résultats sont le reflet direct de l’indice Nasdaq 100, qui comprend les 100 plus grandes entreprises hors finance cotées sur la bourse Nasdaq, axées principalement sur la technologie. Cette performance témoigne de la vigueur du secteur tech, en particulier depuis la révolution numérique amorcée après la crise financière de 2007-2008. 

De plus, il se distingue par un encours satisfaisant de 230 millions d’euros. Cette ETF vous permettra d’avoir une exposition particulière à la tech mondiale, attention aux doublons si vous choisissez plusieurs ETFs, les sociétés du Nasdaq 100 sont aussi très présente dans les indices S&P 500 et MSCI World.

BNP Paribas Easy S&P 500

ISIN : FR0011550185 
Société de gestion : BNP 
Encours : 2 050 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,15 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : 10,28 % / 44,35 % / 94,56 % 

Meilleurs ETF PEA 2024 - Cours de l'ETF BNP Paribas Easy S&P 500 sur 10 ans.
Cours de l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 sur 10 ans.

Comme son nom l’indique, l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 réplique… le S&P 500. Cet indice boursier suit 500 des plus grandes entreprises cotées sur les bourses américaines et est considéré comme le meilleur indicateur des conditions boursières aux États-Unis puisqu’il englobe un spectre large de secteurs économiques et est moins exposé à la tech que le Nasdaq 100. 

L‘ETF de BNP Paribas a un encours important de 2 050 millions d’euros. Il se démarque des autres fonds indiciels car il est bon sur tous les aspects, notamment ses frais à 0,15 %. Comme pour l’indice Nasdaq 100, les sociétés présentes dans le S&P 500 sont très présentes dans les indices Nasdaq 100 et MSCI World.

Ishares core Euro Stoxx 50 

ISIN : IE00B53L3W79  
Société de gestion : Blackrock  
Encours : 3 895 M€
Frais de gestion annuels : 0,10%  
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : 10,20 % / 34,41 % % 66,29 %  

Meilleurs ETF PEA 2024 - Cours de l'ETF iShares Core Euro Stoxx 50 sur 10 ans.
Cours de l’ETF iShares Core Euro Stoxx 50 sur 10 ans.

L’iShares Core Euro Stoxx 50, sous la houlette de Blackrock, est un des plus gros ETF éligible au PEA : il gère tout de même un actif de 3 895 millions d’euros ! Il suit l’indice Stoxx 50, qui représente les 50 plus grandes entreprises de la zone euro et est souvent utilisé comme indice de référence pour l’économie de la région. 

Le prix de sa part est supérieur à 150 €, ce qui pourrait être un facteur à considérer si vous souhaitez investir régulièrement sur cet ETF éligible au PEA. Ses frais de gestion parmi les plus bas du marché à 0,10 %. Toutes ces caractéristiques en font un ETF de choix si vous souhaitez investir sur les sociétés leaders en Europe. 

Amundi CAC 40 Acc 

ISIN : FR0013380607 
Société de gestion : Amundi 
Encours : 230 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,25 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : 19,82 % / 48,55 % / 78,46 % 

Meilleurs ETF PEA 2024 - Cours de l'ETF Amundi CAC 40 Acc sur 10 ans.
Cours de l’ETF Amundi CAC 40 Acc sur 10 ans.

L’Amundi CAC 40 Acc, avec un portefeuille de 230 millions d’euros et des frais de 0,25 %, propose une exposition fidèle à l’indice CAC 40. Cet indice comprend les 40 plus grosses entreprises françaises en termes de capitalisation, comme LVMH, Air Liquide ou Schneider Electric. 

Cet ETF est bon sur tous les aspects (frais, collecte, performance), ce qui en fait une option à privilégier afin de suivre le marché français via votre PEA. De plus, grâce à un processus de capitalisation des dividendes, le réinvestissement est automatisé, ce qui augmente la valeur intrinsèque de ses parts sur le long terme.  

Il est vrai que son encours de 230 millions d’euros n’est pas le plus élevé du marché, mais il dépasse le seuil considéré comme stable pour un ETF ! Toutefois, selon moi, ce tracker se présente comme un choix solide pour une exposition au marché français.

D’autres ETF intéressants en 2024 pour votre PEA 

Dans cette section, je vous propose d’autres ETF éligibles au PEA qui, par leurs caractéristiques, peuvent mériter également votre attention pour enrichir portefeuille d’investissements boursiers. 

Région  Nom de l’ETF  Code ISIN  Émetteur  Prix de la part  Frais de gestion annuel  Taille du fond  Type  Indice Suivi 
Monde  Amundi MSCI World (D) LU2655993207 Amundi  30 €  0,38 %  3 000 M€  Distributif MSCI World 
États-Unis  Amundi RUSSELL 1000 Growth  FR0011119171  Amundi  406 $  0,28 %  705 M€  Capitalisant  Russell 1000 Growth 
États-Unis  Lyxor PEA S&P 500  FR0011871128  Amundi  39 €  0,15 %  209 M€  Capitalisant  S&P 500 
Pays émergents   Lyxor PEA Asia Pacific  FR0011869312  Amundi  16 €  0,60 %  29 M€  Capitalisant  MSCI AC Asia Pacific ex Japan 
Pays émergents  Amundi PEA Emerging Market ESG Leader  FR0013412020  Amundi  20 €  0,30 %  343 M€  Capitalisant  MSCI EM ex Egypt ESG Leaders 
Europe  HSBC Euro stoxx 50  IE00B4K6B022  HSBC ETFs PLC  50 €  0,05 %  643 M€  Distribuant  EURO STOXX 50 
Europe  BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600  FR0011550193  BNP Paribas Easy  15 €  0,20 %  684 M€  Capitalisant  STOXX Europe 600 
France  Xtrackers CAC 40  LU0322250985  BNP  75 €  0,20 %  116 M€  Distribuant  CAC 40 
Pays-Bas  iShares AEX UCITS ETF  IE00B0M62Y33  Ishares  85 €  0,20 %  626 M€  Distribuant  AEX 
Allemagne  iShares Core DAX UCITS ETF  DE0005933931  Ishares  140 €  0,16 %  5772 M€  Capitalisant  DAX 30 
Présentation générale d’ETF PEA 2024 intéressants

Si vous êtes intéressé par les marchés spécifiques, voici de bonnes options à prendre en considération dans vos futurs choix d’ETF. 

Tout d’abord, l’iShares AEX UCITS ETF qui cible les 30 plus grandes entreprises cotées aux Pays-Bas. Avec son exposition concentrée sur des géants comme ASML, Unilever, ou Shell, il convient aux stratégies axées sur les revenus grâce à la distribution de dividendes. 

L’iShares Core DAX UCITS ETF se focalise quant à lui sur les 40 plus grandes entreprises allemandes, un marché considéré comme le moteur économique de l’Europe. 

Si vous souhaitez capitaliser sur les sociétés américaines à forte croissance, pensez à l’Amundi RUSSELL 1000 Growth ETF. Cet ETF se distingue par son exposition significative au secteur technologique. 

Enfin, l’Amundi PEA Emerging Market ESG Leader représente une option viable pour les investisseurs qui s’intéressent aux marchés émergents. Il mérite néanmoins une analyse approfondie pour comprendre les dynamiques spécifiques à l’ESG qui influencent négativement sa performance. 

Pourquoi investir dans des ETF via le PEA ? 

Pour faire simple, investir dans des ETF via un PEA vous permet d’optimiser vos rendement grâce aux avantages fiscaux de ce dernier, à savoir des prélèvements sociaux plafonnés à 17,2 %, (par opposition aux 30 % habituels imposés sur un compte-titres classique) après 5 ans de détention.  

Le PEA vous permet de réinvestir vos revenus (dividendes, gains en capital) sans subir d’imposition immédiate puisque le paiement des impôts se fait uniquement en cas de retrait. Vous pourrez bénéficier de la puissance des intérêts composés.  

En choisissant d’investir dans des ETF éligibles au PEA, vous adoptez une approche fiscalement efficace, tout en diversifiant facilement votre portefeuille d’investissements

Nos sélections 2024 d’ETF éligibles au PEA par indice boursier  

S vous cherchez des comparatifs d’ETF PEA par grands indices boursiers, voici mes derniers articles pour vous aiguiller dans vos choix : 

Besoin d’une sélection de meilleurs ETF hors PEA (CTO) ?

Si vous souhaitez élargir vos possibilités en matière de trackers, vous devez passer par un CTO (un compte titre ordinaire sans aucune restriction mais également sans fiscalité avantageuse). Pour aller plus loin sur le sujet, voici ma sélection des meilleurs ETF hors PEA pour 2024.

Conclusion : les meilleurs ETF éligibles au PEA en 2024 

La sélection que nous avons partagée ici met en exergue des produits financiers robustes. Chaque « meilleur ETF PEA » que je vous ai présenté est à mon sens un très bon choix pour votre Plan d’Épargne en Actions. C’est aussi une porte ouverte sur une région du monde ou encore un secteur économique, ce qui vous permet de diversifier votre portefeuille global. En effet, ces instruments financiers vous offrent la flexibilité nécessaire pour adapter votre portefeuille tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux, et ce, avec des frais des gestions faibles. 

Si vous souhaitez profiter de ces opportunités, examinez vos options et faites preuve de discernement, toujours aligné avec vos convictions et goûts personnels et vos objectifs financiers à long terme

Avez-vous apprécié ce post ?

Clique sur une étoile pour voté !

Note moyenne 4.5 / 5. Nombre de vote : 35

Aucun vote, sois le premier à votre !

Désolé que tu n'ais pas aimé le contenu

Améliorons ensemble cet article !

Dis moi ce que tu n'as pas aimé et ce que je peux améliorer ?