Les 5 meilleurs ETF éligibles au PEA (+10 alternatives)

Ce comparatif a pour objectif d’identifier pour vous les meilleurs ETF éligibles au PEA en 2024, les plus performants. Mais vu le nombre d’ETF disponibles, ce n’est pas toujours une mince affaire… Dans cet article, je vous présente mon analyse détaillée des meilleurs ETF éligibles au PEA, ce qui se distinguent par la taille de leur fonds, le suivi de l’indice ou encore leur réplication. 

Que vous privilégiiez une diversification mondiale sur les pays développés avec l’Amundi MSCI World, la technologie avec le Lyxor PEA NASDAQ 100, ou les grosses entreprises américaines avec le BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS, notre liste des meilleurs ETF PEA 2024 devrait répondre à vos attentes aux exigences de performance et de gestion des risques.  

Quels sont les meilleurs ETF pour votre PEA en 2024 ? Ma sélection

Opter pour des ETF au sein de votre Plan d’Épargne en Actions est une bonne stratégie d’investissement, surtout si vous débutez en bourse. Elle vous permet également de diversifier facilement votre portefeuille. 

Les trackers que je vais vous présenter couvrent différents marchés car la diversité géographique et sectorielle est au cœur de notre démarche. L’objectif est de vous offrir une exposition équilibrée aux marchés mondiaux.  

Région	Nom de l’ETF	Code ISIN	Émetteur	Prix de la part	Frais de gestion annuel	Taille du fonds	Type	Indice Suivi
Monde	Amundi MSCI World	LU1681043599	Amundi	472 €	0,38 %	3 130 M€	Capitalisant	MSCI World
États-Unis	Lyxor PEA NASDAQ-100	FR0011871110	Lyxor (Amundi)	61 €	0,30 %	280 M€	Capitalisant	Nasdaq 100
États-Unis	BNP Paribas Easy S&P 500	FR0011550185	BNP	21 €	0,15 %	2 050 M€	Capitalisant	S&P 500
Pays émergents	Aucun ETF intéressant disponible	X	X	X	X	X	X	X
Europe	Ishares Core Euro Stoxx 50	IE00B53L3W79	Ishares (Blackrock)	158 €	0,10%	3 895 M€	Capitalisant	EURO STOXX 50 NR
France	Amundi CAC 40 Acc	FR0013380607	Amundi	35 €	0,25 %	230 M€	Capitalisant	CAC 40

Cette sélection offre : 

• Une belle diversité, à la fois géographique et sectorielle ; 
• Une gamme d’ETF capitalisant qui couvre :  
  • soit les indices les plus suivis, 
  • soit quelques-uns des indices, 
  • ainsi qu’un aperçu du marché français à travers l’indice CAC 40. 

À noter que dans cette sélection des meilleurs ETF pour PEA en 2024, je considère qu’il n’y a pas d’offres satisfaisantes en matière d’Emerging Markets (marchés émergents) suite aux changements récents opérés par Amundi.

En vidéo : ma sélection des meilleurs ETF pour le PEA en 2024

Voici ma dernière vidéo Youtube qui vous donne tous les éléments et informations nécessaires pour mieux aborder le sujet et choisir les meilleurs ETF PEA 2024.

Quel courtier choisir pour investir dans des ETF éligibles au Plan d’Épargne en Actions ? 

Choisir d’un bon courtier est indispensable pour optimiser vos investissements boursiers (frais, tarifs d’ordre d’achat, etc.). Cependant, ce choix est restreint en matière de PEA, dans la mesure où tous ne sont pas habilités car c’est véhicule d’investissement soumis à une réglementation spécifique. 

Malgré cette contrainte, voici ma sélection :

• BforBank est adapté si vous recherchez un bon service client ;
• Fortuneo propose un équilibre entre coût et qualité de service ;
• Bourse Direct est connu pour ses frais de transaction très compétitifs.

Courtier	Tarif non coté	Tarif ordre* 500 €	Tarif ordre* 2 000 €	Tarif ordre* 10 000 €	Transfert PEA
BforBank	1,20 %	2,50 €	5,00 €	13,00 €	Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés
Fortuneo	1,20 %	1,95 €	3,90 €	20,00 €	Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés
Bourse Direct	1,20 %	0,99 €	2,90 €	9,00 €	Jusqu’à 200 € de frais remboursés

* pour l’achat d’action sur le marché parisien, les coûts peuvent être différents sur les autres marchés européens, toujours dans la limite de 0,5 % pour les ordres en ligne et 1,2 % pour les ordres par téléphone (limite légale) 

Comparatif de la performance des meilleurs ETF éligibles au PEA de cette liste

ATTENTION : Les performances passées ne présument pas des performances à venir. À noter que chaque indice est différent et que leurs performances ne sont pas forcément comparables, je les fournis à titre indicatif.

Voici à présent un tableau qui résume les performances sur 1 an, 3 ans et 5 ans des 5 meilleurs ETF pour PEA que j’ai sélectionné. Il vous offre un aperçu des performances historiques de ces ETF afin de vous aider à prendre de bonnes décisions vis-à-vis des expositions à ces divers indices et secteurs. 

Nom de l’ETF	Performance sur 1 an	Performance sur 3 ans	Performance sur 5 ans
Amundi MSCI World	+13,24 %	+37,18 %	+78,03 %
Lyxor PEA NASDAQ-100	+45,45 %	+45,93 %	+172,73 %
BNP Paribas Easy S&P 500	+10,28 %	+44,35 %	+94,56 %
iShares Core Euro Stoxx 50	+10,20 %	+34,41 %	+66,29 %
Amundi CAC 40 Acc	+19,82 %	+48,55 %	+78,46 %

Ce sont tous des ETF capitalisants, c’est-à-dire qu’ils réinvestissent automatiquement les dividendes versés par les actions qu’ils détiennent Ainsi, leurs performances prennent en compte ce réinvestissement automatique des dividendes dans le fonds, et permettent de présenter une image plus précise des rendements réels de chaque ETF. 

Analyse détaillée de ma sélection des meilleurs ETF PEA en 2024

Amundi MSCI World

ISIN : LU1681043599 
Société de gestion : Amundi 
Encours : 3 130 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,38 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +13,24 % / +37,18 % / +78,03 % 

L’ETF Amundi MSCI World est un pilier pour les investisseurs visant une diversification mondiale dans plus de 1 500 entreprises de 23 pays développés comme les USA (à 70 %), l’Europe ou encore le Japon. Ce tracker aligne un encours de 2 786 millions d’euros et des frais de gestion raisonnables de 0,38 %. 

Sur la scène des ETF World, ce fonds affiche une performance admirable avec une progression annuelle de +13,24 %, +37,18 % sur trois ans et +78,03 % sur cinq ans. Toutes ces caractéristiques en font un ETF de choix, notamment si l’on choisi d’investir uniquement sur 1 ETF. On notera tout de même un prix très élevé (472 €), ne le rendant pas forcément adapté à tous les investisseurs et à l’investissement régulier.

Lyxor PEA NASDAQ-100

ISIN : FR0011871110 
Société de gestion : Lyxor (Amundi) 
Encours : 280 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,30 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : 45,45 % / 45,93 % / 172,73 % 

Le Lyxor PEA NASDAQ 100, géré par Lyxor (Amundi) aligne de belles performances malgré une trop forte concentration : +45,45 % annuellement, culminant à +172,73 % sur cinq ans. Ces résultats sont le reflet direct de l’indice Nasdaq 100, qui comprend les 100 plus grandes entreprises hors finance cotées sur la bourse Nasdaq, axées principalement sur la technologie. Cette performance témoigne de la vigueur du secteur tech, en particulier depuis la révolution numérique amorcée après la crise financière de 2007-2008. 

De plus, il se distingue par un encours satisfaisant de 230 millions d’euros. Cette ETF vous permettra d’avoir une exposition particulière à la tech mondiale, attention aux doublons si vous choisissez plusieurs ETFs, les sociétés du Nasdaq 100 sont aussi très présente dans les indices S&P 500 et MSCI World.

BNP Paribas Easy S&P 500

ISIN : FR0011550185 
Société de gestion : BNP 
Encours : 2 050 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,15 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : 10,28 % / 44,35 % / 94,56 % 

Comme son nom l’indique, l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 réplique… le S&P 500. Cet indice boursier suit 500 des plus grandes entreprises cotées sur les bourses américaines et est considéré comme le meilleur indicateur des conditions boursières aux États-Unis puisqu’il englobe un spectre large de secteurs économiques et est moins exposé à la tech que le Nasdaq 100. 

L‘ETF de BNP Paribas a un encours important de 2 050 millions d’euros. Il se démarque des autres fonds indiciels car il est bon sur tous les aspects, notamment ses frais à 0,15 %. Comme pour l’indice Nasdaq 100, les sociétés présentes dans le S&P 500 sont très présentes dans les indices Nasdaq 100 et MSCI World.

Ishares core Euro Stoxx 50 

ISIN : IE00B53L3W79  
Société de gestion : Blackrock  
Encours : 3 895 M€
Frais de gestion annuels : 0,10%  
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : 10,20 % / 34,41 % % 66,29 %  

L’iShares Core Euro Stoxx 50, sous la houlette de Blackrock, est un des plus gros ETF éligible au PEA : il gère tout de même un actif de 3 895 millions d’euros ! Il suit l’indice Stoxx 50, qui représente les 50 plus grandes entreprises de la zone euro et est souvent utilisé comme indice de référence pour l’économie de la région. 

Le prix de sa part est supérieur à 150 €, ce qui pourrait être un facteur à considérer si vous souhaitez investir régulièrement sur cet ETF éligible au PEA. Ses frais de gestion parmi les plus bas du marché à 0,10 %. Toutes ces caractéristiques en font un ETF de choix si vous souhaitez investir sur les sociétés leaders en Europe. 

Amundi CAC 40 Acc 

ISIN : FR0013380607 
Société de gestion : Amundi 
Encours : 230 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,25 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : 19,82 % / 48,55 % / 78,46 % 

L’Amundi CAC 40 Acc, avec un portefeuille de 230 millions d’euros et des frais de 0,25 %, propose une exposition fidèle à l’indice CAC 40. Cet indice comprend les 40 plus grosses entreprises françaises en termes de capitalisation, comme LVMH, Air Liquide ou Schneider Electric. 

Cet ETF est bon sur tous les aspects (frais, collecte, performance), ce qui en fait une option à privilégier afin de suivre le marché français via votre PEA. De plus, grâce à un processus de capitalisation des dividendes, le réinvestissement est automatisé, ce qui augmente la valeur intrinsèque de ses parts sur le long terme.  

Il est vrai que son encours de 230 millions d’euros n’est pas le plus élevé du marché, mais il dépasse le seuil considéré comme stable pour un ETF ! Toutefois, selon moi, ce tracker se présente comme un choix solide pour une exposition au marché français.

D’autres ETF intéressants en 2024 pour votre PEA 

Dans cette section, je vous propose d’autres ETF éligibles au PEA qui, par leurs caractéristiques, peuvent mériter également votre attention pour enrichir portefeuille d’investissements boursiers. 

Région	Nom de l’ETF	Code ISIN	Émetteur	Prix de la part	Frais de gestion annuel	Taille du fond	Type	Indice Suivi
Monde	Amundi MSCI World (D)	LU2655993207	Amundi	30 €	0,38 %	3 000 M€	Distributif	MSCI World
États-Unis	Amundi RUSSELL 1000 Growth	FR0011119171	Amundi	406 $	0,28 %	705 M€	Capitalisant	Russell 1000 Growth
États-Unis	Lyxor PEA S&P 500	FR0011871128	Amundi	39 €	0,15 %	209 M€	Capitalisant	S&P 500
Pays émergents	Lyxor PEA Asia Pacific	FR0011869312	Amundi	16 €	0,60 %	29 M€	Capitalisant	MSCI AC Asia Pacific ex Japan
Pays émergents	Amundi PEA Emerging Market ESG Leader	FR0013412020	Amundi	20 €	0,30 %	343 M€	Capitalisant	MSCI EM ex Egypt ESG Leaders
Europe	HSBC Euro stoxx 50	IE00B4K6B022	HSBC ETFs PLC	50 €	0,05 %	643 M€	Distribuant	EURO STOXX 50
Europe	BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600	FR0011550193	BNP Paribas Easy	15 €	0,20 %	684 M€	Capitalisant	STOXX Europe 600
France	Xtrackers CAC 40	LU0322250985	BNP	75 €	0,20 %	116 M€	Distribuant	CAC 40
Pays-Bas	iShares AEX UCITS ETF	IE00B0M62Y33	Ishares	85 €	0,20 %	626 M€	Distribuant	AEX
Allemagne	iShares Core DAX UCITS ETF	DE0005933931	Ishares	140 €	0,16 %	5772 M€	Capitalisant	DAX 30

Si vous êtes intéressé par les marchés spécifiques, voici de bonnes options à prendre en considération dans vos futurs choix d’ETF. 

Tout d’abord, l’iShares AEX UCITS ETF qui cible les 30 plus grandes entreprises cotées aux Pays-Bas. Avec son exposition concentrée sur des géants comme ASML, Unilever, ou Shell, il convient aux stratégies axées sur les revenus grâce à la distribution de dividendes. 

L’iShares Core DAX UCITS ETF se focalise quant à lui sur les 40 plus grandes entreprises allemandes, un marché considéré comme le moteur économique de l’Europe. 

Si vous souhaitez capitaliser sur les sociétés américaines à forte croissance, pensez à l’Amundi RUSSELL 1000 Growth ETF. Cet ETF se distingue par son exposition significative au secteur technologique. 

Enfin, l’Amundi PEA Emerging Market ESG Leader représente une option viable pour les investisseurs qui s’intéressent aux marchés émergents. Il mérite néanmoins une analyse approfondie pour comprendre les dynamiques spécifiques à l’ESG qui influencent négativement sa performance. 

Pourquoi investir dans des ETF via le PEA ? 

Pour faire simple, investir dans des ETF via un PEA vous permet d’optimiser vos rendement grâce aux avantages fiscaux de ce dernier, à savoir des prélèvements sociaux plafonnés à 17,2 %, (par opposition aux 30 % habituels imposés sur un compte-titres classique) après 5 ans de détention.  

Le PEA vous permet de réinvestir vos revenus (dividendes, gains en capital) sans subir d’imposition immédiate puisque le paiement des impôts se fait uniquement en cas de retrait. Vous pourrez bénéficier de la puissance des intérêts composés.  

En choisissant d’investir dans des ETF éligibles au PEA, vous adoptez une approche fiscalement efficace, tout en diversifiant facilement votre portefeuille d’investissements. 

Nos sélections 2024 d’ETF éligibles au PEA par indice boursier  

S vous cherchez des comparatifs d’ETF PEA par grands indices boursiers, voici mes derniers articles pour vous aiguiller dans vos choix : 

• Meilleurs ETF World PEA ; 
• Meilleurs ETF CAC 40 PEA ; 
• Meilleurs ETF SP500 PEA ;  
• Meilleurs ETF NASDAQ PEA ; 
• Meilleurs ETF Europe PEA ; 
• Meilleurs ETF Small Cap PEA. 

Besoin d’une sélection de meilleurs ETF hors PEA (CTO) ?

Si vous souhaitez élargir vos possibilités en matière de trackers, vous devez passer par un CTO (un compte titre ordinaire sans aucune restriction mais également sans fiscalité avantageuse). Pour aller plus loin sur le sujet, voici ma sélection des meilleurs ETF hors PEA pour 2024.

Conclusion : les meilleurs ETF éligibles au PEA en 2024 

La sélection que nous avons partagée ici met en exergue des produits financiers robustes. Chaque « meilleur ETF PEA » que je vous ai présenté est à mon sens un très bon choix pour votre Plan d’Épargne en Actions. C’est aussi une porte ouverte sur une région du monde ou encore un secteur économique, ce qui vous permet de diversifier votre portefeuille global. En effet, ces instruments financiers vous offrent la flexibilité nécessaire pour adapter votre portefeuille tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux, et ce, avec des frais des gestions faibles. 

Si vous souhaitez profiter de ces opportunités, examinez vos options et faites preuve de discernement, toujours aligné avec vos convictions et goûts personnels et vos objectifs financiers à long terme.