Ce comparatif a pour objectif d’identifier pour vous les meilleurs ETF éligibles au PEA en 2025, les plus performants. Mais vu le nombre d’ETF disponibles, ce n’est pas toujours une mince affaire… Dans cet article, je vous présente mon analyse détaillée des meilleurs ETF éligibles au PEA, ce qui se distinguent par la taille de leur fonds, le suivi de l’indice ou encore leur réplication.
Bien que le PEA soit normalement réservé aux actions européennes, grâce à la réplication synthétique, il est possible de s’exposer à la performance de différents indices à travers le monde grâce aux ETF.

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Quels sont les meilleurs ETF pour votre PEA en 2025 ? Ma sélection
Opter pour des ETF au sein de votre Plan d’Épargne en Actions est une bonne stratégie d’investissement, surtout si vous débutez en bourse. Elle vous permet également de diversifier facilement votre portefeuille.
Les trackers que je vais vous présenter couvrent différents marchés car la diversité géographique et sectorielle est au cœur de notre démarche. L’objectif est de vous offrir une exposition équilibrée aux marchés mondiaux.
Région | Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fonds | Type | Indice Suivi |
Monde | iShares MSCI World Swap PEA | IE0002XZSHO1 | iShares | 5 € | 0,25 % | 415 M€ | Capitalisant | MSCI World |
États-Unis | BNP Paribas Easy S&P 500 | FR0011550185 | BNP | 30 € | 0,12 % | 3 100 M€ | Capitalisant | S&P 500 |
Europe | Ishares Core Euro Stoxx 50 | IE00B53L3W79 | Ishares | 190 € | 0,10% | 4 500 M€ | Capitalisant | EURO STOXX 50 NR |
France | Amundi CAC 40 Acc | FR0013380607 | Amundi | 40 € | 0,25 % | 700 M€ | Capitalisant | CAC 40 |
Marchés émergents | Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders | FR0011440478 | Amundi | 20 € | 0,55 % | 30M | Capitalisant | MSCI EM EMEA Ex-Egypt ESG Leaders Select 5% Issuer Capped |
Cette sélection offre :
- Une belle diversité, à la fois géographique et sectorielle ;
-
Une gamme d'ETF capitalisants qui couvre :
- soit les indices les plus suivis,
- soit quelques-uns des indices,
- ainsi qu'un aperçu du marché français à travers l'indice CAC 40.
iShares MSCI World Swap PEA
ISIN : IE0002XZSHO1
Société de gestion : iShares
Encours : 404 M€
Frais de gestion annuel : 0,25 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : N/A / N/A / N/A
L'Shares MSCI World Swap PEA réplique l’indice MSCI World. Il couvre les grandes et moyennes capitalisations des pays développés. Sa structure synthétique lui permet de rester éligible au PEA tout en offrant une large diversification géographique.
Les principaux atouts de ce produit résident son prix très accessible de 5 € seulement et ses frais de gestion à 0,25 %. Toutefois, c’est un tracker très jeune, sans historique des performances. Mais c’est selon moi le meilleur ETF Monde éligible au PEA.
BNP Paribas Easy S&P 500
ISIN : FR0011550185
Société de gestion : BNP
Encours : 3 100 M€
Frais de gestion annuel : 0,12 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +31,53% / +55,11% / +108,58%
Comme son nom l’indique, le BNP Paribas Easy S&P 500 réplique… le S&P 500. Cet indice boursier suit 500 des plus grandes entreprises cotées sur les bourses américaines et est considéré comme le meilleur indicateur des conditions boursières aux États-Unis puisqu’il englobe un spectre large de secteurs économiques et est moins exposé à la tech que le Nasdaq 100.
Il se démarque des autres fonds indiciels car il est bon sur tous les aspects, notamment ses frais à 0,12 %. Comme pour l’indice Nasdaq 100, les sociétés présentes dans le S&P 500 sont très présentes dans les indices Nasdaq 100 et MSCI World.
Ishares Core Euro Stoxx 50
ISIN : IE00B53L3W79
Société de gestion : iShares
Encours : 4 500 M€
Frais de gestion annuels : 0,10%
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +17,78% / +40,79% / +58,41%
L’iShares Core Euro Stoxx 50 est l’un des plus gros ETF éligible au PEA : il gère tout de même un actif de 4 500 millions d’euros ! Il suit l’indice Stoxx 50, qui représente les 50 plus grandes entreprises de la zone euro et est souvent utilisé comme indice de référence pour l’économie de la région.
Le prix de sa part est supérieur à 190 €, ce qui pourrait être un facteur à considérer si vous souhaitez investir régulièrement sur cet ETF éligible au PEA. Ses frais de gestion parmi les plus bas du marché à 0,10 %.
Toutes ces caractéristiques en font un ETF de choix si vous souhaitez investir sur les sociétés leaders en Europe.
Amundi CAC 40 Acc
ISIN : FR0013380607
Société de gestion : Amundi
Encours : 700 M€
Frais de gestion annuel : 0,25 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : + 8,14 % / + 25,77 % / + 47,84 %
L’Amundi CAC 40 Acc propose une exposition fidèle à l’indice CAC 40. Cet indice comprend les 40 plus grosses entreprises françaises en termes de capitalisation, comme LVMH, Air Liquide ou Schneider Electric.
Cet ETF est bon sur tous les aspects (frais, collecte, performance), ce qui en fait une option à privilégier afin de suivre le marché français via votre PEA. De plus, grâce à un processus de capitalisation des dividendes, le réinvestissement est automatisé, ce qui augmente la valeur intrinsèque de ses parts sur le long terme.
Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders
ISIN : FR0011440478
Société de gestion : Amundi
Encours : 30 M€
Frais de gestion annuel : 0,55 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : + 17,24% / + 3,16 % / + 13,75%
Cet ETF réplique la performance de l’indice MSCI EM EMEA Ex-Egypt ESG Leaders Select 5% Issuer Capped. Il cible les marchés émergents de la zone EMEA (hors Égypte) avec un filtre ESG.
Cependant, son encours est vraiment petit (seulement 30 M€ d’encours) et ses frais de 0,55 % sont très élevés pour un produit passif. De la même manière, les performances ne sont pas au rendez-vous…
Si je vous le propose, c’est que, malgré tout, il est l’un des rares ETF éligibles au PEA permettant d’accéder spécifiquement à ces marchés émergents EMEA, ce qui peut intéresser les investisseurs cherchant cette exposition ciblée.
En vidéo : ma sélection des meilleurs ETF pour le PEA
Voici ma dernière vidéo Youtube qui vous donne tous les éléments et informations nécessaires pour mieux aborder le sujet et choisir les meilleurs ETF PEA.
Les 3 meilleurs ETF World éligibles au PEA
Pour vous exposer au monde via les ETF éligibles au PEA, vous pouvez opter pour ceux répliquant le MSCI World. Plus grand indice de ce type, il comprend entre 1 400 et 1 500 entreprises issues de 23 pays développés.
Parmi elles figurent des géants comme Apple, Microsoft ou Nvidia (chacun > 4 % de l’indice). Leur pondération étant basée sur leur capitalisation boursière, les géants technologiques américains occupent aujourd’hui une place importante.
Le MSCI World se distingue par sa diversification :
- Sectorielle : technologie, finance, santé, consommation, etc.
- Géographique : forte présence aux États-Unis, en Europe, au Japon, ainsi que dans d’autres économies développées.
Voici ma sélection des meilleurs ETF World éligibles au PEA :
Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fonds | Type |
iShares MSCI World Swap PEA | IE0002XZSHO1 | iShares | 5 € | 0,25 % | 415 M€ | Capitalisant |
Amundi MSCI World | LU1681043599 | Amundi | 580 € | 0,38 % | 4 700 M€ | Capitalisant |
Amundi MSCI World (D) | LU2655993207 | Amundi | 35 € | 0,38 % | 318 M€ | Distribuant |
Selon moi, l’iShares MSCI World Swap PEA est le meilleur ETF Monde éligible au PEA, avec ses frais de 0,25 %. C’est un tracker très jeune, sans historique des performances, mais son prix est très accessible, à seulement 5 €.
Vous pouvez également élargir vos possibilités en investissant hors PEA. Pour cela, je vous invite à jeter un œil à ma sélection des meilleurs ETF Monde.
Les 5 meilleurs ETF USA pour PEA
Pour une exposition au marché américain, l’indice de référence est le S&P500. Il comprend les 500 plus grosses capitalisations boursières des États-Unis, dont 25 % relèvent du secteur technologique. Cet indice représente à lui seul un peu plus de 50% de la capitalisation boursière mondiale.
Parmi les entreprises qui le composent, on trouve notamment Apple, Tesla, Microsoft, Alphabet et Amazon (secteur technologique), des banques comme JP Morgan Chase, des majors pétrolières ou encore des géants de l’agroalimentaire et de la pharmacie.
Il est également possible de s’exposer encore plus particulièrement au secteur de la tech américaine et à ses leaders mondiaux en choisissant plutôt le Nasdaq 100.
Voici ma sélection des meilleurs ETF USA éligibles au PEA :
Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fonds | Type |
Amundi PEA S&P 500 ESG | FR0013412285 | Amundi | 50 € | 0,25 % | 1 100 M€ | Capitalisant |
Amundi PEA NASDAQ-100 | FR0011871110 | Amundi | 85 € | 0,30 % | 700 M€ | Capitalisant |
BNP Paribas Easy S&P 500 | FR0011550185 | BNP | 30 € | 0,12 % | 3 100 M€ | Capitalisant |
Amundi RUSSELL 1000 Growth | IE0005E8B9S4 | Amundi | 490 € | 0,19 % | 820 M€ | Capitalisant |
Amundi PEA S&P 500 | FR0011871128 | Amundi | 50 € | 0,12 % | 700 M€ | Capitalisant |
D’après moi, le BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS constitue la meilleure option pour répliquer le S&P 500 dans le cadre d’un PEA. Il se distingue par des frais de gestion particulièrement attractifs (0,12 %) ainsi qu’un encours conséquent (3,3 milliards d’euros).
Si l’écologie est une dimension de votre stratégie, l’Amundi PEA S&P 500 ESG est tout indiqué car il offre une approche ESG. Cependant, comme il réplique l’indice S&P 500 ESG+ qui exclut uniquement quelques secteurs controversés, il est « peu strict » en matière de critères extra-financiers.
En complément, je vous propose mon classement des meilleurs ETF S&P500 éligibles au PEA, ainsi que les meilleurs ETF Nasdaq 100 PEA.
Les 4 meilleurs ETF Europe éligibles au PEA
Pour vous exposer à l’Europe, le Stoxx 600 est considéré comme l’indice de référence. Il regroupe 600 entreprises représentatives de l’ensemble du continent, et couvre à la fois des grandes, moyennes et petites capitalisations.
Son objectif est de refléter au mieux la performance globale des marchés boursiers européens, en tenant compte de la diversité économique et géographique de la région.
Niveau composition, ce dernier inclut :
- Des sociétés leaders dans de nombreux secteurs : technologie, finance, énergie, consommation, santé, etc ;
- Plusieurs pays majeurs comme l’Allemagne, la France, le Royaume-Uni ou encore la Suisse.
Voici ma sélection des meilleurs ETF Europe éligibles au PEA :
Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fonds | Type |
Ishares Core Euro Stoxx 50 | IE00B53L3W79 | Ishares (Blackrock) | 190 € | 0,10% | 4 500 M€ | Capitalisant |
HSBC Euro Stoxx 50 | IE00B4K6B022 | HSBC ETFs PLC | 55 € | 0,05 % | 1 000 M€ | Distribuant |
BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600 | FR0011550193 | BNP Paribas Easy | 17 € | 0,18 % | 760 M€ | Capitalisant |
Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition | LU2195226068 | Amundi | 35 € | 0,20 % | 2 200 M€ | Capitalisant |
Il est également possible de choisir des ETF répliquant la performance de l’indice Euro Stoxx 50, moins large que son homologue, mais qui cible plus les leaders du marché européen.
Dans ce cas, l’HSBC Euro Stoxx 50 et l’Ishares Core Euro Stoxx 50 sont de très bonnes alternatives car ils alignent des frais très faibles (0,05 % et 0,1 %) et des encours conséquents.
Vous pouvez aussi opter pour l’Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition, une alternative plus écologique. En effet, il réplique l’indice S&P Eurozone LargeMidCap Net Zero 2050 Paris-Aligned ESG, qui exige une quantité d’émissions carbone conforme à l’Accord de Paris (PAB, « Paris-Aligned Benchmark »).
Il est donc plus « strict » en matière de critères écologiques et cherche à investir dans des entreprises de la zone euro capables de réduire significativement leur empreinte carbone.
Pour aller plus loin sur le sujet, voici mon classement des meilleurs ETF Europe éligibles au PEA.
Les 4 meilleurs ETF France pour le PEA
Pour la France, vous devez déjà sans doute connaître le fameux CAC40. Il comprend les 40 plus grandes capitalisations boursières françaises. Bien qu’il s’agisse d’un indice « français », la plupart des sociétés qui le composent sont des multinationales fortement implantées à l’international. `
Les 10 entreprises majeures de l’indice (LVMH, Schneider Electric, TotalEnergies, Sanofi, Air Liquide, L’Oréal, Airbus, Safran, Hermès et Essilor) totalisent 56 % de la pondération totale. À elles seules, les valeurs du luxe (LVMH, Hermès, L’Oréal) représentent environ 20 % du CAC 40.
Cette forte concentration autour d’un nombre restreint de titres peut accroître les risques. Pour cette raison, il peut être judicieux de ne pas se limiter à un unique ETF CAC 40 mais plutôt de l’intégrer dans une stratégie de diversification plus large.
Voici ma sélection des meilleurs ETF France éligibles au PEA :
Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fonds | Type |
Amundi CAC 40 Acc | FR0013380607 | Amundi | 40 € | 0,25 % | 700 M€ | Capitalisant |
Amundi CAC 40 Dist | FR0007052782 | Amundi | 75 € | 0,25 % | 2 300 M€ | Distribuant |
Xtrackers CAC 40 | LU0322250985 | BNP | 80 € | 0,20 % | 120 M€ | Distribuant |
Amundi CAC 40 ESG | LU1681046931 | Amundi | 135 € | 0,25 % | 850 M€ | Capitalisant |
Selon moi, l’Amundi CAC 40 Acc s’impose comme le meilleur choix, entre autres car il est capitalisant et qu’il réinvestit automatiquement les dividendes dans le fonds.
Plus écologique, vous pouvez considérer l’Amundi CAC 40 ESG. Il suit l’indice CAC 40 ESG, qui exclut certaines activités (charbon, pétrole, armes controversées…), mais reste relativement « peu strict » en matière de critères écologiques et sociaux.
Le prix de sa part est actuellement à plus de 130 €, ce qui peut être un frein pour certains investisseurs.
Pour approfondir le sujet, voici ma sélection des meilleurs ETF CAC40 pour PEA.
Les 4 meilleurs ETF éligibles au PEA pour s'exposer à d’autres pays européens
Il est également possible de vous exposer à des marchés et indices spécifiques d’autres pays européens. L’objectif est de profiter de la conjoncture de tel ou tel pays, au grès de votre préférence d’investissement.
Voici ma sélection des meilleurs ETF éligibles au PEA pour ce faire :
Région | Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fonds | Type |
Pays-Bas | iShares AEX UCITS ETF | IE00B0M62Y33 | Ishares | 90 € | 0,30 % | 650 M€ | Distribuant |
Allemagne | iShares Core DAX UCITS ETF | DE0005933931 | Ishares | 175 € | 0,16 % | 7 000 M€ | Capitalisant |
Espagne | Amundi IBEX 35 | FR0010655746 | Amundi | 300 € | 0,30 % | 80 M€ | Capitalisant |
Italie | Amundi FTSE MIB | FR0010010827 | Amundi | 35 € | 0,35 % | 460 M€ | Distribuant |
Les indices représentent :
- AEX : 30 plus grandes entreprises cotées aux Pays-Bas (ASML, Shell…) ;
- DAX : 40 plus grandes entreprises allemandes (SAP, Siemens…) ;
- IBEX 35 : 35 plus grandes valeurs espagnoles (Telefonica, Merlin Properties) ;
- FTSE MIB : 40 plus grandes entreprises italienne (Intesa Sanpaolo, UniCredit, Enel).
L’encours de l’Amundi IBEX 35 est de seulement 80 millions d’euros, ce qui peut accentuer le risque de liquidité, mais également de fermeture s’il n’est pas rentable pour sa société de gestion, à savoir Amundi.
Pour l’Italie, l’Amundi FTSE MIB est à considérer. Il présente toutefois une forte concentration sur ses 10 principales valeurs (plus de 70 %), ainsi que forte concentration sectorielle (par exemple la finance à plus de 40 %).
Les 3 meilleurs ETF Emerging Markets éligibles au PEA
En préambule, j’aimerais préciser qu'il n’existe pas de bons ETF Emerging Markets éligibles au PEA. En effet, je considère que :
- Leurs frais de gestion sont trop élevés ;
- Leurs encours sont faibles ;
- Leurs qualités de réplication sont mauvaises.
Si vous souhaitez tout de même vous pencher sur la question, sachez que l’indice de référence est le MSCI Emerging Markets. Il rassemble environ 1 200 grandes et moyennes entreprises de 24 pays en développement, dont la Chine, l’Inde, Taïwan, la Corée du Sud et le Brésil.
La finance y occupe près de 24 %, suivie par la technologie et la consommation. Les 10 principales valeurs (Alibaba, Tencent, Samsung, etc.) représentent 26 % de l’indice, soit une bonne concentration.
Cependant, faites attention à la volatilité accrue de ces nouveaux marchés, aussi jeunes que dynamiques. Elle est particulièrement liée aux risques de change et aux incertitudes politiques…
Voici ma sélection des meilleurs ETF Emerging Markets éligibles au PEA :
Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fonds | Type |
Amundi PEA Asia Pacific | FR0011869312 | Amundi | 20 € | 0,60 % | 70 M€ | Capitalisant |
Amundi PEA Emerging Market ESG Leader | FR0013412020 | Amundi | 25 € | 0,30 % | 285 M€ | Capitalisant |
Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders | FR0011440478 | Amundi | 20 € | 0,55 % | 30M | Capitalisant |
Selon moi, le meilleur compromis entre frais, encours et qualité de réplication est l'Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG.
Il réplique la performance de l’indice MSCI EM EMEA Ex-Egypt ESG Leaders Select 5% Issuer Capped. Il cible les marchés émergents de la zone EMEA (hors Égypte) avec un filtre ESG.
Enfin, l’Amundi PEA Emerging Market ESG Leader représente une option viable mais il mérite néanmoins une analyse approfondie pour comprendre les dynamiques spécifiques à l’ESG qui influencent négativement sa performance.
Voici mon article complet des meilleurs ETF Emerging Markets PEA.
Les 4 meilleurs ETF Smart Beta éligibles au PEA
Les ETF Smart Beta adoptent une stratégie qui associe la diversification passive des ETF classiques à une pondération ciblée de critères spécifiques (valeur, qualité, volatilité…).
Plutôt que de calquer un simple indice basé sur la capitalisation, ils surpondèrent ou sous-pondèrent certaines caractéristiques pour essayer d’optimiser le couple rendement/risque.
Voici ma sélection des meilleurs ETF Smart Beta éligibles au PEA :
Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fond | Indice Suivi |
Amundi RUSSELL 1000 Growth | IE0005E8B9S4 | Amundi | 490 € | 0,19 % | 820 M€ | Russell 1000 Growth |
Amundi MSCI EMU Value Factor | LU1598690169 | Amundi | 130 € | 0,40 % | 165 M€ | MSCI EMU |
AMUNDI RUSSELL 2000 | LU1681038672 | Amundi | 330 € | 0,35 % | 1 000 M€ | Russell 2000 |
Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend | LU0292095535 | Xtrackers | 20 € | 0,30 % | 250 M€ | Euro Stoxx Quality Dividend |
Si vous souhaitez capitaliser sur les sociétés américaines à forte croissance, pensez à l’Amundi RUSSELL 1000 Growth. Cet ETF se distingue par son exposition significative au secteur technologique.
Ici, je rentre peu dans les détails car j’ai un article dédié aux meilleurs ETF Smart Beta : je vous invite à le consulter pour consulter les options à votre disposition.
Quel courtier choisir pour investir dans des ETF éligibles au Plan d’Épargne en Actions ?
Choisir d’un bon courtier est indispensable pour optimiser vos investissements boursiers (frais, tarifs d’ordre d’achat, etc.). Cependant, ce choix est restreint en matière de PEA, dans la mesure où tous ne sont pas habilités car c’est véhicule d’investissement soumis à une réglementation spécifique.
Malgré cette contrainte, voici mes 4 courtiers PEA préférés, avec les frais prélevés pour des ordres de différents montants :
Courtier | Tarif ordre* 500 € | Tarif ordre* 2 000 € | Tarif ordre* 10 000 € | Offre du moment |
Interactive Brokers | 1,25 € | 1,25 € | 10,00 € | Investir sur IBKR |
Trade Republic | 1 € + Spread (0,1 à 1 %) |
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Saxo Bank | 2 € | 2 € | 16 € | Investir sur Saxo Bank |
Comparatif des meilleurs courtiers pour acheter des ETF éligibles aux PEA
Comparatif de mes courtiers en ligne préférés pour acheter les meilleurs ETF PEA
* pour l’achat d’action sur le marché parisien, les coûts peuvent être différents sur les autres marchés européens, toujours dans la limite de 0,5 % pour les ordres en ligne et 1,2 % pour les ordres par téléphone (limite légale)
Pour retrouver l’intégralité de mes avis sur ces courtiers, je vous invite à consulter mon classement des meilleurs PEA en 2025 !
Qu’est-ce qu’un ETF éligible au PEA ?
Un ETF éligible au PEA est un fonds indiciel coté en bourse qui répond aux critères qui permettent de l’intégrer dans un Plan d’Épargne en Actions.
Pour qu’un ETF soit éligible au PEA, il doit être composé majoritairement (au moins 75 %) d’actions de sociétés européennes, dont le siège social est situé en UE, en Islande, en Norvège ou au Liechtenstein.
Grâce à la réplication synthétique, ces ETF peuvent être composés majoritairement de société européenne, mais la performance de ces dernières peut être échangée contre celle d’un l’indice ciblé grâce à un instrument financier appelé “contrat de swap de performance “.
Comment savoir si un ETF est éligible au PEA ?
Pour vérifier l’éligibilité d’un ETF au PEA, il suffit de consulter la documentation officielle fournie par l’émetteur (la société de gestion). Généralement, elle est disponible sur leur site web, sous la forme d’une fiche descriptive, et d’un prospectus avec toutes les informations sur le tracker (indice de référence, composition, performances, éligibilité au PEA, etc.) .
Pour le consulter dès à présent, vous n’avez qu’à taper « code ISIN de l’ETF + factsheet » dans votre barre de recherche.
Il est également possible de vérifier cette information auprès de votre courtier.
Quels sont les critères pour choisir un bon ETF PEA ?
La société de gestion
L’émetteur d’un ETF doit être digne de confiance. Optez pour des gestionnaires de fonds bien établis, par exemple Amundi, iShares, ou BNP Paribas. Ces acteurs jouissent d’une solide réputation dans le domaine des ETF, souvent gage d’une bonne gestion de leurs ETF.
La taille du fonds
La taille du fonds, que l’on nomme également l’encours, est la taille totale des actifs sous gestion. Un ETF avec un encours élevé, généralement plusieurs centaines de millions d’euros, voire milliards pour les plus gros, signifie que l’ETF est largement adopté par les investisseurs, ce qui facilite la liquidité des transactions et réduit le risque de fermeture du fonds.
Le tracking error
Pour un ETF, l’objectif principal est de suivre fidèlement l’indice de référence. La qualité de réplication est donc un critère de premier ordre afin de garantir que le fonds suit de près la performance de l’indice qu’il reproduit.
Pour choisir un bon ETF, vérifiez que l’écart de suivi, appelé tracking error, est faible. Cela signifie que l’ETF parvient à coller au plus près de l’indice. Cela vous assurera que vos rendements reflètent véritablement ceux de l’indice.
Les frais de gestion
Sans surprise, les frais de gestion sont aussi un critère très important. Les ETF avec des frais annuels bas, généralement inférieurs à 0,20 %, Ce chiffre est toutefois biaisé, car certains indices sont plus complexes à répliquer, engendrant des coûts plus élevés.
Par exemple, 0,2 % peut sembler excessif pour un ETF sur le S&P 500, mais raisonnable pour un ETF sur les marchés émergents
Dans tous les cas, moins vous payez de frais, plus votre capital peut croître sur le long terme car vous maximiser votre rendement net. Notez également que des frais de gestion élevés ont tendance à réduire la performance nette de l’ETF, ce qui augmente le tracking error !
La politique de dividendes
La manière dont un ETF gère les dividendes peut grandement influencer votre rendement. Les ETF dits « capitalisants », qui réinvestissent les dividendes directement dans le fonds, sont fiscalement plus avantageux pour les investisseurs français.
Cette stratégie vous permet de réinvestir directement les dividendes dans le fonds sans subir imposition sur les dividendes ou de frais de transaction pour réinvestir.
Pour aller plus loin, voici mon article “ETF capitalisant ou distribuant : que choisir ?“.
Le prix de la part
Le prix d’une part d’ETF est un élément à ne pas négliger, surtout pour les investisseurs avec un budget limité.
Choisir des ETF dont le prix est en adéquation avec vos moyens vous permet de mieux diversifier votre portefeuille. Cela vous donne la flexibilité nécessaire pour ajuster vos investissements en fonction de vos objectifs financiers.
Pour en savoir plus sur le sujet, voici mon article dédié aux critères pour choisir un bon ETF.
Pourquoi investir dans des ETF avec son PEA ?
Une fiscalité avantageuse
Le principal atout du PEA réside dans sa fiscalité avantageuse. Les plus-values réalisées sont exonérées d’impôt sur le revenu après 5 ans de détention. Vous ne payez plus que les prélèvements sociaux à 17,2 %. De fait, vos rendements sont optimisés.
Encore plus important : tant que vous ne retirez pas vos gains, vous n’êtes pas imposé. Cela vous permet de profiter encore plus de l’effet boule de neige en réinvestissant vos gains non imposés et maximiser votre capital sur le long terme.
Cependant, pour en bénéficier, vous ne devez pas retirer l'argent déposé, sous peine de clôture du plan et de perte de la durée de détention.
Une diversification large
Logiquement, l’un des principaux atouts des ETF est leur capacité à investir indirectement sur des indices mondiaux, ce qui bien plus compliqué avec de simples actions. De plus, ils offrent une diversification large avec un seul et unique produit financier.
En investissant dans un ETF via un PEA, vous accédez instantanément à un panier d’actions diversifié, couvrant des centaines voire des milliers d’entreprises. Cette diversification permet de répartir le risque sur plusieurs secteurs et géographies.
Les ETF à réplication synthétique pour une exposition mondiale
Dans le PEA, il est possible de s’exposer au monde entier grâce aux ETF à réplication synthétiques. Cela est possible grâce aux contrats de swaps de performance qui permettent d’échanger la performance d’actions avec celle d’un autre produit. Cela est utiliser pour échanger la performance d’un panier d’action Européenne avec des indices du monde entier.
Un mécanisme d'ajustement automatique de l'indice
On dit qu’un ETF est « auto-nettoyant » car les entreprises les moins performantes voient leur cours baisser et finissent par être exclues de l’indice, tandis que les plus performantes prennent plus de poids.
Cet auto-ajustement relève de l’indice lui-même : lorsqu’une entreprise n’y répond plus aux critères, elle en sort, et l’ETF, qui se contente de répliquer l’indice, intègre automatiquement ces changements.
Nos sélections d’ETF éligibles au PEA par indice boursier
S vous cherchez des comparatifs d’ETF PEA par grands indices boursiers, voici mes derniers articles pour vous aiguiller dans vos choix :
- Meilleurs ETF World PEA ;
- Meilleurs ETF CAC 40 PEA ;
- Meilleurs ETF SP500 PEA ;
- Meilleurs ETF NASDAQ PEA ;
- Meilleurs ETF Europe PEA ;
- Meilleurs ETF Emerging Markets PEA ;
- Meilleurs ETF Asie PEA ;
- Meilleurs ETF Small Cap PEA.
Besoin d’une sélection de meilleurs ETF hors PEA (CTO) ?
Si vous souhaitez élargir vos possibilités en matière de trackers, vous devez passer par un CTO (un compte titre ordinaire sans aucune restriction mais également sans fiscalité avantageuse). Pour aller plus loin sur le sujet, voici ma sélection des meilleurs ETF hors PEA.
Conclusion : les meilleurs ETF éligibles au PEA en 2025
Les ETF présentés sont à mon sens de très bons et permettra de diversifier votre portefeuille global tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux,
Si vous souhaitez profiter de ces opportunités, examinez vos options et faites preuve de discernement, toujours aligné avec vos convictions et goûts personnels et vos objectifs financiers à long terme.
Disclaimer et rappel des risques
Cet article présente une analyse indépendante, mais il contient des liens d’affiliations ou des offres vers différents produits, dont des partenaires d’Investissements Faciles. Il constitue donc une communication commerciale.
Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier. Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future.
Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.
FAQ pour en savoir plus sur les ETF éligibles au PEA
Alexandre est investisseur depuis 2016. Après 9 ans de carrière dans le développement de logiciels, dont 2 ans au sein d'une banque privée, il a décidé de partager son expérience d'investisseur en créant Investissements-Faciles en 2020. Fort de 4 années consacrées à la création de contenus, Alexandre vous apporte ses connaissances en crowdfunding, bourse ou encore sur les différents supports d'investissements (assurances vie, CTO, PEA …).
Bonjour,
Je débute et constitue actuellement mon portefeuille ETF. Je me forme aussi à côté sur le sujet.
J’ai choisis d’investir 70% sur un ETF World et 30% sur un ETF Emerging market.
Mon but est d’automatiser sur du très long terme avec une réévaluation des répartitions tous les 5 ans. (voir si la stratégie me va toujours ou si de nouveau ETF sont plus intéressant).
A mon niveau, j’investi par PEA. Je souhaite acquérir du Amundi PEA Emerging Market ESG Leader. Sur ton classement il est dit accumulatif sur le PEA, mais sur mon PEA (Fortuneo) je le trouve uniquement en Distribution. Pourrais tu m’informer sur le sujet ? Sachant que mes recherches et ma stratégie se basent essentiellement sur la capitalisation pour une gestion la plus légère possible.
Sur le sujet, il a été dit dans une formation que j’ai suivi que via PEA la notion de ACC ou DIS n’a aucune répercutions fiscale. La question que je pose sur ce point c’est donc que dans le cas de DIS perçu, je dois réinjecter manuellement (ce qui n’est pas arrangeant au vu du prix des parts…) etc…
Merci de ton avis.
Bien cordialement,
Bonjour Maurice,
Pour répondreà. tes questions, cet ETF existe dans les deux formes, peut être que fortuneo ne propose que le distribuant.
Effectivement, dans le PEA tu n’as pas de répercution fiscale puisque tu n’es pas fiscalisé sur les dividendes, mais cela t’oblige à repasser un ordre et donc subir les frais de cette dernière ce qui est un peu sous-optimal.
Rappel : tu es fiscalisé uniquement lorsque tu retires de l’argent de ton PEA. C’est ce qui fait toute sa puissance !
Bonne journée,
Alexandre
Bonjour,
Souhaitant diversifier mon PEA (actuellement uniquement en actions du cac 40) par une exposition au marché américain, j’envisage d’investir 20k€ en provenance de mon compte espèces dans un ETF PEA S&P500. En termes de rendement vs risque, est-il plus pertinent d’acheter cet ETF en 1 fois ou de répartir l’achat dans le temps ( par exemple, sur 1 an en 4 prélèvements trimestriels de 5k€)?
Merci pour votre analyse
Hello LeBreton,
D’un point de vue purement statistique, investir en 1 seul fois apportera le meilleur résultat en moyenne. Cependant, le risque est plus grand car tu ne lisses pas ton point d’entrée.
Tu peux lisser ton point d’entrer en 4 entrée sur 4 mois par exemple ça me semble suffisant. Le DCA est un peu moins performance en moyenne, mais ton écart à la moyenne sera plus faible (en positif comme en négatif, selon l’évolution du marché!)
C’est donc à toi de voir si tu préfères réduire le risque ou essayer d’optimiser 😉
Bonne journée,
Alexandre pour Investissements Faciles
Bonjour et merci pour cet article très clair et intéressant.
J’aimerai placer 50k€ dans des ETF. Je fais pour le moment essentiellement du crownfunding.
Me conseillerai tu de séparer cette sommes en 5 x 10k€ dans chacun des ETF que tu as sélectionné au dessus ?
(J’ai ouvert un compte chez SAXO, si tu peux me donner ton avis)
Merci à toi belle journée.
Hello Eric,
Merci pour ton retour.
POur répondre à tes questions, je ne suis pas conseiller en investissement financier et je ne connais pas ta situation personnelle (financière, familiale, tes objectifs …) je ne pourrais pas t’apporter de réponse ferme mais te donner des pistes de réflexion.
Mais globalement, je te DECONSEILLE, d’investir sur les 5 ETF tel que tu le décris, pour une raison assez simple c’est que certains de ces ETF se recoupent. L’ETF MSCI World est composé en bonne partie des actions de l’ETF SP500 qui lui même est composé des actions du Nasdaq 100. Pas top pour la diversification.
Il faut que tu décides un allocation qui te ressemble et qui ressemble à tes convictions / tes besoins, quelques exemples :
– 100 % ETF World -> Faire simple et diversifié
– 90 % ETF World + 10 % ETF Asie -> Relativement simple + exposition très large
– 75 % ETF World + 15 % ETF Europe + 10 % ETF Asie -> Pour composer la forte exposition aux USA de l’ETF World
– 50 % ETF SP500 + 40 % ETF Europe + 10 % ETF Asie -> Pour optimiser les frais, mais tu n’as plus de japon par exemple
– Il existe autant de solution que de personnes.
2 autres points :
– un nouvel ETF MSCI world est sortie récemment et pourrait rabattre les cartes d’ici quelques mois (je lui laisse le temps de faire ses preuves)
– Saxo sera probablement un très bon choix avec ta taille de portefeuille, mais j’ai pas d’expérience personnelle avec eux.
Bonne journée,
Alexandre pour Investissements Faciles