Quels sont les meilleurs ETF Intelligence artificielle ?  

L’intelligence artificielle transforme rapidement l’économie mondiale et pourrait être l’un des secteurs à très forte croissance de demain. C’est pourquoi cela attire de nombreux investisseurs. Pour capter ce potentiel, les ETF spécialisés dans l’IA représentent une solution d’investissement simple, diversifiée et accessible. 

Dans cet article, je vous propose ma sélection des meilleurs ETF IA disponibles, avec une analyse de chaque fonds et un comparatif de leurs performances passées récentes. Si vous n’avez pas encore de CTO pour acheter vos ETF, voici notre classement des meilleurs comptes-titres.

Ma sélection des meilleurs ETF IA 

Voici ma sélection des meilleurs ETF pour investir sur l’IA. Niveau critères, je me suis basé sur les frais de gestion, la qualité de réplication de l’indice suivi, mais aussi la solidité de la société de gestion.

En optant pour ces ETF IA, vous vous exposez majoritairement aux marchés américains, ces fonds étant souvent composés d’entreprises cotées aux États-Unis.  

Vous devez donc vérifier qu’il n’y a pas de redondance avec d’autres ETF que vous pourriez déjà détenir, notamment ceux répliquant le S&P 500 ou le Nasdaq 100, qui incluent eux aussi massivement les géants technologiques américains. 

Notez également au passage qu’ils ne sont pas éligibles au PEA. 

Comparatif de la performance des ETF IA de cette sélection 

Voici un tableau des performances des ETF IA de ma sélection, sur 1, 3 et 5 ans : 

Il est bon de rappeler que les performances passées ne présument pas des performances futures. 

D’ailleurs, sachez que l’investissement sur l’intelligence artificielle vous expose à un marché avec une volatilité accrue car l’IA reste une technologie nouvelle, dont les capacités techniques et la rentabilité future ne sont pas encore certaines. 

Le secteur a déjà connu des corrections brutales (par exemple -25 % sur certains ETF début 2024), en raison de valorisations parfois tendues et d’une forte sensibilité aux cycles économiques. 

Cet ETF suit le Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data Total Net Return. Cet indice reflète la performance des entreprises, grandes, moyennes et petites capitalisations, actives dans l’intelligence artificielle, les Big Data et la cybersécurité, à l’échelle mondiale. Il n’est donc pas dédié à 100 % à l’intelligence artificielle. 

La sélection est plafonnée à cent entreprises maximum, avec un poids limité à 4,5 % par valeur, ce qui limite la possibilité d’un portefeuille trop concentré.  

Malgré cette limite technique, la composition réelle reste dominée par les grandes sociétés technologiques américaines : environ 85 % de l’exposition est située aux États-Unis, loin devant le Japon (4 %), Taïwan (3 %), et l’Europe (moins de 2 % par pays). 

Cependant, le top 10 des positions représente près de 42 % de l’indice, avec des entreprises comme Meta Plateforms, Microsoft ou Apple. Les frais de 0,35 % par an sont les plus faibles de ma sélection, et l’ETF bénéficie du plus important encours, avec plus de 6 milliards d’euros sous gestion.  

Il réplique la performance de l’indice MSCI ACWI IMI Robotics & AI ESG Filtered Net Total Return. Il est centré sur les entreprises actives dans la robotique, l’intelligence artificielle, le cloud, la cybersécurité et l’automatisation. Il n’est donc pas dédié à 100 % à l’intelligence artificiel. 

La sélection comprend 151 valeurs, mais l’exposition est massivement orientée vers les États-Unis (85 %), suivis de loin par la Suisse et le Japon (environ 3 % chacun). 

Les 10 premières positions représentent environ 41 % du fonds. On y retrouve principalement des géants technologiques américains mais aussi quelques acteurs spécialisés, comme Apple, Cisco Systems (infrastructures réseau) et Stryker Corporation (robotique médicale). 

Le reste de l’exposition sectorielle se répartit entre les technologies de l’information (65 %), l’industrie et la santé (environ 10 % chacun). Attention cependant car c’est un ETF à forte volatilité. 

Le L&G Artificial Intelligence suit l’indice ROBO Global Artificial Intelligence Index TR, composé d’entreprises pour lesquelles l’intelligence artificielle représente une part importante des activités et du chiffre d’affaires. 

L’indice est structuré autour d’une sélection fondée sur l’exposition réelle à l’IA, et non uniquement sur la taille boursière. 

Géographiquement, l’exposition reste majoritairement américaine (75 %), mais la diversification est légèrement meilleure qu’avec d’autres ETF IA, notamment avec des positions à Taïwan, en Chine, en Israël et aux Pays-Bas. 

Chose intéressante : le top 10 des positions représente seulement 23 % du total, avec des entreprises comme Samsara (IoT et gestion de données industrielles), Advanced Micro Devices (AMD) (semi-conducteurs IA) et Amazon. Ce qui en fait un ETF bien diversifié. 

Le WisdomTree Artificial Intelligence réplique le Nasdaq CTA Artificial Intelligence Net Total Return, conçu pour capturer les sociétés engagées dans l’intelligence artificielle en tant qu’enablers, engagers ou enhancers (technologies de base, applications, intégrateurs). 

Ce n’est pas un ETF bien diversifié. En effet, la sélection est concentrée sur 55 entreprises. De plus, l’indice est une fois de plus massivement exposé aux États-Unis (plus de 75 %) 

Cependant, le top 10 représente en revanche environ 30 % du poids total de l’indice, ce qui est bien, avec des acteurs principalement tournés vers les fondations techniques de l’IA (semi-conducteurs, infrastructures) comme AMD, Microsoft et Alphabet. 

L’iShares AI Adopters & Applications suit le STOXX Global AI Adopters & Applications Net Index, qui sélectionne des entreprises censées mettre en place des applications de l’intelligence artificielle dans la finance, la santé, la mobilité et les opérations industrielles. 

Cependant, cet indice semble complexe et instable : l’allocation varie beaucoup d’une période à l’autre, ce qui rend sa compréhension et sa lisibilité difficile pour l’investisseur individuel. 

Bien que fortement exposé aux USA, la composition est fondée sur 85 valeurs, avec un poids égal pour chaque entreprise (équipondération). De plus, le top 10 représente 20 % du portefeuille, ce qui est bien diversifié, avec des noms comme JPMorgan Chase (finance), Tesla et Visa (paiements). 

En l’état, cet ETF semble plus spéculatif que les autres du comparatif, et est probablement à éviter… Il est d’ailleurs jeune, avec aucun historique de performance après 1 an. 

Quel courtier choisir pour investir dans des ETF IA ?  

Si vous souhaitez acheter ces meilleurs ETF IA, vous devrez obligatoirement passer par votre CTO (Compte-Titres Ordinaire).  

Certes, vous ne profiterez pas de la fiscalité avantageuse du PEA, mais vous pouvez choisir vos trackers librement, sans aucune contrainte géographique ou de dépôt par exemple.  

Voici mes 4 courtiers CTO préférés :     

Plateforme	Fonctionnalités	Frais pour        200 € / 2 000 € / 20 000 €        investis en France*	Frais pour        200 € / 2 000 € / 20 000 €        investis aux USA*	Frais de change
Interactive Brokers	⭐️⭐️⭐️	1,25 € / 1,25 € / 10 €	0,35 $ à 1 $	0,002 %        2 $ minimum
DEGIRO	⭐️⭐️	1 € / 1 € / 1 €	1 € / 1 € / 1 €	0,25 %
Saxo Bank	⭐️⭐️	2 € / 2 € / 16 €	1 $ / 1,6 $ / 16 $	0,25 %
Trade Republic	⭐️	1 € / 1 € / 1 €        + Spread (0,1 à 1 %)	1 € / 1 € / 1 €        + Spread (0,1 à 1 %)	Environ 0,2 %

Est-il possible d’investir dans ces meilleurs ETF IA avec un PEA ?  

Non. Cependant, si vous souhaitez acheter des trackers via dans votre Plan d’Épargne en Action, il existe des alternatives pour le PEA afin de s’y exposer. 

Pourquoi investir dans l’intelligence artificielle ?  

L’intelligence artificielle suscite de fortes anticipations de transformation de l’économie mondiale, même si son impact concret reste encore limité à ce stade. 

Investir dans l’intelligence artificielle, c’est s’exposer à : 

• Une potentielle croissance à long terme, tirée par l’adoption mondiale des technologies IA ; 
• Des innovations de rupture, avec des avancées rapides (calculs, algorithmes) ; 
• Une évolution des usages (IA générative, IA embarquée, robotisation intelligente). 

La diversité des opportunités est également un atout. Les investisseurs peuvent accéder à ce marché notamment par des ETF spécialisés sur l’IA, qui permettent une diversification immédiate tout en limitant les risques spécifiques. 

Il est également possible d’investir via des actions individuelles, avec des leaders du secteur comme Nvidia ou Palantir. 

Enfin, l’IA bénéficie d’un avantage rare : son adoption massive est soutenue par des politiques publiques à l’échelle mondiale, ce qui réduit les risques liés uniquement aux cycles privés ou à la concurrence technologique. 

Nos autres sélections d’ETF pour investir avec votre CTO 

Outre l’intelligence artificielle, si vous souhaitez vous diversifier en ETF via votre CTO, je vous invite à découvrir mes recommandations d’ETF :  

• Sélection des meilleurs ETF Monde.  
• Sélection des meilleurs ETF S&P500 ;  
• Sélection des meilleurs ETF Inde ;  
• Sélection des meilleurs ETF Chine ;  
• Sélection des meilleurs ETF Suisse ;  
• Sélection des meilleurs ETF Smart Beta ; 
• Sélection des meilleurs ETF obligataires : 
• Sélection des meilleurs ETF Tech ;
• Sélection des meilleurs ETF Défense. 

Pour une vue d’ensemble, consultez mon top 6 des meilleurs ETF. Ce classement couvre tous les indices et toutes les grandes régions du monde.  

Disclaimer et rappel des risques

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier.

Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future. Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel, nous vous conseillons Prosper Conseil.