Voici une liste des meilleurs ETF en 2024. Ma sélection se démarquent par le montant sous gestion, la qualité de réplication de l’indice qu’ils suivent ou encore par leur bas faible coût de gestion. En effet, si vous cherchez à diversifier votre portefeuille d’investissements sans trop de frais, les trackers sont une possibilité à privilégier. Ces outils financiers, réputés pour leur accessibilité en termes de prix et leur grande liquidité répliquent la composition d’un indice de référence (boursier par exemple).
Quels sont les meilleurs ETF en 2024 ?
Parce que l’on parle ici d’investissement boursier, donc volatil, j’ai mis l’accent sur des ETF qui suivent des indices a forte diversification et qui sont larges, c’est-à-dire un nombre important de sociétés importante. En effet, avoir une exposition équilibrée aux différents marchés vous permet de lisser les risques associés à la bourse.
Les critères que j’ai privilégiés sont multiples :
- Les indices répliqués (diversification entre les régions/matière première) ;
- Les l’encours ;
- Les frais de gestion ;
- La gestion de dividende (capitalisant).
| Région/matière première | Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fond | Type | Indice Suivi |
| Monde | Vanguard FTSE All-World | IE00BK5BQT80 | Vanguard | 115 € | 0,22 % | 9 300 M€ | Capitalisant | FTSE All World |
| États-Unis | iShare Core S&P 500 | IE00B5BMR087 | iShares | 495 € | 0,07 % | 72 000 M€ | Capitalisant | S&P 500 |
| Émergents | iShares Core MSCI Emerging Market IMI | IE00BKM4GZ66 | iShares | 30 € | 0,18 % | 17 000 M€ | Capitalisant | MSCI Emerging Market IMI |
| Europe | Lyxor Core Euro Stoxx 600 | LU0908500753 | Lyxor | 225 € | 0,07% | 7 000 M€ | Capitalisant | Euro Stoxx 600 |
| Smart Beta | Xtrackers MSCI World Quality | IE00BL25JL35 | Xtrackers | 60 € | 0,25% | 1 300 M€ | Capitalisant | MSCI World Quality |
| Or | Invesco Physical Gold | IE00B579F325 | Invesco | 180 € | 0,12 % | 13 000 M€ | Capitalisant | Gold |
Comme vous pouvez le constater, tous ces meilleurs trackers 2024 sont des ETF par capitalisation. C’est le moyen d’investissement que je considère le plus efficace car ils réinvestissent automatiquement vos dividendes dans le fonds, sans frais de transaction et sans délai pour l’investisseur.
Quel courtier CTO choisir pour acheter ces meilleurs ETF 2024 ?
Le broker que vous allez sélectionner pour ouvrir votre CTO s’occupe de toutes opérations essentielles comme l’exécution de vos transactions, la conservation de vos titres, ainsi que la gestion des versements de dividendes. Cependant, il existe de nombreux courtiers en ligne sur le marché.
Pour faire votre choix, plusieurs critères sont à analyser comme :
- Ses frais (de courtage, de change, etc.) ;
- La facilité d’utilisation de la plateforme ;
- La qualité de son service client.
Voici ma sélection personnelle des meilleurs CTO actuellement disponibles :
| Plateforme | Fonctionnalités |
Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis en France* |
Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis aux USA* |
Frais de change |
| Trade Republic | ⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) |
1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) |
Environ 0,2 % |
| DEGIRO | ⭐️⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € | 1 € / 1 € / 1 € | 0,25 % |
| Interactive Brokers | ⭐️⭐️⭐️ | 1,25 € / 1,25 € / 10 € | 0,35 $ à 1 $ | 0,002 % 2 $ minimum |
Si vous être débutant dans l’investissement, restez sur un produit simple comme Trade Republic. En revanche, si vous êtes déjà d’un niveau confirmé, choisir une plateforme avec de nombreuses fonctionnalités et produits financiers peut être intéressant.
Comparatif de la performance de mes meilleurs ETF 2024 préférés
Je vous propose un tableau détaillé de l’évolution des performances sur 1 an, 3 ans et 5 ans des meilleurs ETF 2024 de mon étude. Ces données devraient vous éclairer dans vos futures décisions.
ATTENTION : les performances que je vous présente sont purement à titre indicatif, car les performances passées ne présument pas des performances à venir. À noter que chaque indice est différent et que leurs performances ne sont pas forcément comparables.
| Nom de l’ETF | Performance sur 1 an | Performance sur 3 ans | Performance sur 5 ans |
| Vanguard FTSE All-World | +20,15 % | +35,73 % | — |
| iShare Core S&P 500 | +26,93 % | +54,78 % | +105,72 % |
| iShares Core MSCI Emerging Market IMI | +7,46 % | -4,63 % | +19,54 % |
| Lyxor Core Euro Stoxx 600 | +10,46 % | +32,57 % | +52,08 % |
| Xtrackers MSCI World Quality | +27,59 % | +49,69 % | +89,03 % |
| Invesco Physical Gold | +8,86 % | +31,53 % | +61,01 % |
À noter : comme ce sont des ETF par capitalisation, leurs performances intègrent le réinvestissement automatique et reflètent plus exactement leurs rendements réels.
Analyse comparée de la performance de ces meilleurs ETF 2024
Vanguard FTSE All-World
ISIN : IE00BK5BQT80
Société de gestion : Vanguard
Encours : 9 309 M€
Frais de gestion annuel : 0,22 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +20,15 % / +35,73 % / — %
Premier meilleur ETF 2024 de notre classement, l’ETF Vanguard FTSE All-World se distingue par sa capacité à vous offrir un accès immédiat à un portefeuille diversifié de plus de 4 294 actions dans 49 pays, 2107 dans les pays développés (Apple, Microsoft, Nvidia) et 2187 dans les marchés émergent (comme Alibaba) le tout avec un encours de 9 309 M€. Pour ce qui est des principaux secteurs représentés : 26,32 % dans la technologie, 11,80 % dans les produits et services industriels ou encore 10,91 % dans les soins médicaux
Parce qu’il réplique l’indice FTSE All-World, ce tracker vous permet une exposition équilibrée à l’échelle mondiale. Cela minimise le risque spécifique à un pays ou à une région tout en profitant d’une belle performance de +20,15 % sur 1 an.
À noter que ses frais de gestion annuels sont de 0,22 % et que prix de sa part est de 114,28 €, ce qui le rend « relativement accessible ». En effet, ce prix ne sera pas adapté aux plus petits budgets dans la mesure où vous devez diversifier, sauf si vous passez par des CTO qui vous permettent de faire de l’achat fractionné.
Ishare Core S&P 500
ISIN : IE00B5BMR087
Société de gestion : iShares
Encours : 71 633 M€
Frais de gestion annuel : 0,07 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +26,93 % / +54,78 % / +105,72 %
Géré par Blackrock, il réplique l’indice S&P 500 et cible les grandes entreprises américaines : des géants technologiques (Amazon, Alphabet ou Facebook) ainsi que d’autres leaders de l’industrie (Broadcom Inc, Tesla ou Johnson & Johnson). Se distinguant par des frais exceptionnellement bas de 0,07 %, c’est à mon sens l’un des meilleurs ETF 2024. Chose notable : c’est le plus gros ETF au monde en termes de capitalisation avec 71 633 M€.
Grâce à ce tracker, vous êtes très exposé à la très bonne croissance des géants de la tech durant ces dernières années. Néanmoins, avec un prix de part actuel de 493,91 €, l’iShares Core S&P 500 ETF n’est pas accessible à toutes les bourses.
Ishares Core MSCI Emerging Market IMI
ISIN : IE00BKM4GZ66
Société de gestion : iShares
Encours : 16 720 M€
Frais de gestion annuel : 0,18 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +7,46 % / -4,63 % / +19,54 %
Ce meilleur ETF 2024, aussi géré par iShares (Blackrock), est le plus gros tracker suivant les marchés émergents, majoritairement des entreprises en Asie et en Amérique du Sud. Il suit l’indice MSCI Emerging Markets Investable Market Index (IMI) qui comprend 3 421 titres de grandes, moyennes et petites capitalisations dans 24 pays : des leaders dans leurs domaines comme Alibaba, Tencent ou Taiwan Semiconductor Manufacturing.
Il couvre environ 99% du marché librement accessible dans chaque marché émergent.
Avec de bons frais annuels (0,18 %), ce tracker est le plus imposant parmi ceux qui se concentrent sur les marchés émergents (16 720 M€). Cet ETF est particulièrement pertinent si vous cherchez à diversifier votre portefeuille boursier en y intégrant une composante internationale. Toutefois, avec une performance annuelle en légère baisse sur trois ans (-4,63 %), l’iShares Core MSCI Emerging Market IMI ETF reflète la souffrance des marchés émergent depuis 2021.
Lyxor Core Euro Stoxx 600
ISIN : LU0908500753
Société de gestion : Lyxor
Encours : 7 001 M€
Frais de gestion annuel : 0,07 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +10,46 % / +32,57 % / +52,08 %
Voici un ETF qui réplique un indice large, l’Euro Stoxx 600, avec des frais de seulement 0,07 %, ce qui est très bas et en fait sa principale qualité. C’est un tracker Amundi qui réplique la performance des 600 entreprises majeures réparties sur le continent européen (Royaume-Uni, France, Suisse, etc.), avec des sociétés bien établies comme Nestlé, LVMH ou encore Shell. Pour ce qui est des principaux secteurs d’activité : 15,9 % pour les soins médicaux, 12,7 % dans les produits et services industriels et 8,8 % dans les banques. Il vous assure ainsi une diversification sectorielle et géographique.
La taille de son fonds est robuste (7 001 M€), ce qui illustre la popularité ce meilleur ETF 2024 auprès des marchés et de nombreux investisseurs. D’ailleurs, sa performance est bonne sur 1, 3, et 5 ans (+52,08 %). On notera tout de même que le Lyxor Core Euro Stoxx 600 ETF est cher puisque le prix de sa part est de 225,25 €, donc pas vraiment accessible à toutes et tous…
Xtrackers MSCI World Quality
ISIN : IE00BL25JL35
Société de gestion : Xtrackers
Encours : 1 266 M€
Frais de gestion annuel : 0,25 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +27,59 % / +49,69 % / +89,03 %
À titre personnel, je suis positionné sur cet ETF. Comme son nom l’indique, le Xtrackers MSCI World Quality ETF réplique l’indice MSCI World Quality. Celui-ci regroupe uniquement des entreprises développées qui se distinguent par leur solidité financière, leur croissance des bénéfices constante et leur faible niveau d’endettement, par exemple Apple, Microsoft ou Johnson & Johnson.
Sa performance sur cinq ans de +89,03 % est à l’image de cette approche sélective et ciblée. Malheureusement ces frais aussi : un peu hauts à 0,25 %.
Toutefois, avec un prix de 59,65 €, ce tracker à toute sa place dans cette sélection des meilleurs ETF 2024. C’est une option accessible pour tous les investisseurs souhaitant s’exposer à un ensemble d’entreprises triées sur le volet, et diversifier leur portefeuille d’investissement sur un plan sectoriel et géographique. Pour ce qui est de son encours de 1 266 M€, il est suffisant pour la viabilité de ce tracker, sans être particulièrement conséquent.
Invesco Physical Gold
ISIN : IE00B579F325
Société de gestion : Invesco
Encours : 13 298 M€
Frais de gestion annuel : 0,12 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +8,86 % / +31,53 % / +61,01 %
Pour changer un peu, je vous propose cet ETF qui vous permet de vous exposer à l’or sans en détenir physiquement (contrainte de sécurisation, frais de stockage, etc.), le tout avec des frais annuels vraiment bas à 0,12 %. Cela vous permet bénéficier d’une valeur refuge traditionnelle. Comme l’or ne génère pas de revenu (dividendes ou intérêts), sa performance est entièrement basée sur les changements de prix dans le temps, avec une croissance de +61,01 % sur cinq ans.
L’ETF Invesco Physical Gold à un prix par part de 182,53 €. Malgré sa relative accessibilité, l’importante taille de ce fond géré par la société Invesco (13 298 M€) illustre une véritable appétence des investisseurs pour cet indice et un tracker de cette nature, et démontre une bonne liquidité.
Liste alternative à ces meilleurs ETF en 2024
Dans cette section, je vous propose d’autres ETF que je considère comme très satisfaisants. Vous pourriez trouver dans cette liste des trackers avec d’autres caractéristiques intéressantes afin d’enrichir votre portefeuille d’investissements boursiers.
| Région/Matière première | Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fond | Type | Indice Suivi |
| Monde | iShares MSCI ACWI | IE00B6R52259 | iShares | 75 € | 0,20% | 11 000 M€ | Capitalisant | MSCI ACWI |
| Monde | SPDR MSCI World | IE00BFY0GT14 | SPDR | 32 € | 0,12% | 4 500 M€ | Capitalisant | MSCI World |
| États-Unis | Xtrackers MSCI USA | IE00BJ0KDR00 | Xtrackers | 135 € | 0,07% | 6 700 M€ | Capitalisant | MSCI USA |
| États-Unis | iShares Nasdaq 100 | IE00B53SZB19 | iShares | 50 € | 0,33% | 12 000 M€ | Capitalisant | Nasdaq 100 |
| Émergents | xTrackers MSCI Emerging Market | IE00BTJRMP35 | xTrackers | 50 € | 0,18% | 4 500 M€ | Capitalisant | MSCI Emerging Market |
| Europe | iShares Core MSCI Europe | IE00B4K48X80 | iShares | 75 € | 0,12% | 6 600 M€ | Capitalisant | MSCI Europe |
| Smart Beta | Xtrackers S&P 500 Equal Weight | IE00BLNMYC90 | Xtrackers | 80 € | 0,20% | 5 000 M€ | Capitalisant | S&P 500 Equal Weight |
| Argent | iShares Physical Silver | IE00B4NCWG09 | iShares | 20 € | 0,20% | 480 M€ | Capitalisant | Silver |
| Bitcoin | Fidelity Wise Origin Bitcoin | US3159481098 | Fidelity | 50 € | 0,25% | 7 600 M€ | Capitalisant | Bitcoin |
Pour une exposition diversifiée au marché mondial, le SPDR MSCI World est une bonne alternative car c’est le moins cher des trackers suivant l’indice MSCI World (et des frais de gestion de 0,12 %).
Le Xtrackers MSCI USA suit l’indice MSCI USA, ce qui en fait un choix intéressant si vous cherchez une exposition aux États-Unis, surtout avec des frais annuels de seulement 0,07 %. En comparaison du S&P 500, sa structure est quelque peu différente et vous offre une diversification légèrement meilleure.
Si vous cherchez une diversification quasi parfaite, alors le Xtrackers S&P 500 Equal Weight est peut-être fait pour vous. Avec cet ETF, la concentration de votre investissement ne repose pas fortement sur les 10 plus grosses entreprises qui dominent l’indice S&P 500 classique. Ici, chaque société représente environ 0,2 %.
Il existe un moyen d’investir sur d’autres actifs comme les cryptomonnaies ou les matières premières :
- Pour le Bitcoin, le Fidelity Wise Origin Bitcoin est accessible et réplique bien son cours, avec son prix 48,89 € et des frais de 0,25 % ;
- Pour l’argent, le iShares Physical Silver est tout à fait envisageable dans la mesure il ne coûte que 20 € et aligne des frais encore plus bas à 0,20 %.
Comment investir dans ces meilleurs ETF 2024 ?
Via un CTO (Compte Titres Ordinaire)
Le Compte Titres Ordinaire se distingue par sa simplicité et sa flexibilité, en particulier pour l’achat d’ETF. Sans contrainte de versement maximal, il vous permet de diversifier librement votre portefeuille avec une grande variété d’instruments financiers dont de nombreux ETF.
Sur le plan fiscal, vous êtes taxé annuellement sur les gains réalisés (en cas de revente) et les dividendes perçus en fonction de ce qui est le plus avantageux pour vous :
- Au prélèvement forfaitaire unique (30 %) ;
- OU sur demande au barème d’IR + 17,2 % de prélèvements sociaux.
Possible d’investir dans ces meilleurs ETF 2024 avec un PEA ?
Non, aucun tracker de cette sélection des meilleurs ETF 2024 n’est éligible au PEA (Plan d’Épargne en Actions). Néanmoins, de manière plus générale, il est tout à fait possible d’investir dans d’autres qui le sont…
Si vous souhaitez profiter des avantages fiscaux du PEA 5 ans après son ouverture, j’ai rédigé un article dédié aux meilleurs ETF éligibles au PEA pour 2024.
Besoin d’autres listes d’autres meilleurs ETF 2024 ?
L’Asie est un marché qui intéresse de plus en plus d’investisseurs. C’est pour cette raison que je vous propose deux sélections de trackers pour vous diversifier géographiquement dans cette grande région du monde :
Conclusion : pourquoi investir sur ces meilleurs ETF en 2024 ?
Investir dans ces meilleurs ETF 2024, et dans les trackers de manière générale permet une diversification instantanée de votre portefeuille boursier, ce qui est primordial pour réduire les risques.
Ma sélection réplique de gros indices, robustes par leurs encours, et offre une exposition équilibrée aux différentes régions et secteurs de l’économie mondiale. C’est tout particulièrement pertinent pour un marché très volatil et un contexte économique fluctuant.
Notons également que les avantages non-négligeables des ETF :
- La possibilité d’investir sur un large éventail de marchés ;
- En une seule et unique transaction, même s’il faut diversifier ;
- Avec des prix qui les rendent souvent très accessibles, même pour les investisseurs débutants ou ayant un petit budget ;
- La gestion de votre portefeuille via votre CTO est simple ;
- Le tout avec des frais extrêmement bas.
Il y a cependant un risque dont on parle peu lorsqu’on investit dans les ETF. En fait, parier sur un indice au travers d’un tracker c’est parier sur la hausse de l’indice répliqué sur le long terme. Les performances passées ne présageant pas les futures, ce n’est donc pas sans risque !
Disclaimer
Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier.
Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future.
Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.
