Quels sont les meilleurs ETF Monde en 2024 ? 

Je vous propose aujourd’hui ma sélection des meilleurs ETF Monde 2024 pour votre compte-titres. Beaucoup d’investisseurs connaissent le MSCI World, un indice certes très intéressant mais qui se limite aux grandes sociétés de 23 pays « développés ». Dans cet article, je vous proposerai également quelques ETF intéressants qui répliquent d’autres indices mondiaux encore plus larges (intégrant par exemple les marchés des pays émergents).  

Quel est le meilleur ETF monde en 2024 ?

Pour ce type d’ETF, je privilégierai la plus grande diversification, selon ce critère l’iShares MSCI ACWI me semble être un excellent choix en 2024. Il se distingue par l’indice large qu’il réplique et son encours important.

Une second alternative pourrait être l’ETF Vanguard FTSE All-World qui réplique l’indice le plus diversfier du panel cependant ce dernier est encore relativement jeune !

Ma sélection des meilleurs ETF Monde en 2024  

Pour faire mon choix des meilleurs ETF Monde 2024, les critères principaux sont l’indice répliqué par le tracker, son encours (taille du fond) et ses frais de gestion annuels. Il est également important de sélectionner des ETF qui répliquent bien la performance de leur indice de référence (tracking error faible). 

Nom de l’ETF	Code ISIN	Émetteur	Prix de la part	Frais de gestion annuel	Taille du fond	Type	Indice Suivi
iShares MSCI ACWI	IE00B6R52259	iShares	75 €	0,20 %	11 600 M€	Capitalisant	MSCI All Country World Index (ACWI)
Vanguard FTSE All-World	IE00BK5BQT80	Vanguard	115 €	0,22 %	10 200 M€	Capitalisant	FTSE All-World
iShares Core MSCI World	IE00B4L5Y983	iShares	90 €	0,20 %	65 500 M€	Capitalisant	MSCI World
SPDR MSCI ACWI IMI	IE00B3YLTY66	SPDR	200 €	0,25 %	1250 M€	Capitalisant	MSCI ACWI IMI
Amundi MSCI ACWI SRI PAB	IE0000ZVYDH0	Amundi	10 €	0,20 %	72 M€	Capitalisant	MSCI ACWI SRI Filtered PAB
Xtrackers MSCI World Quality Factor	IE00BL25JL35	Xtrackers	60 €	0,25 %	1 400 M€	Capitalisant	Xtrackers MSCI World Sector Neutral Quality

Tous les trackers que j’ai sélectionnés sont  des ETF capitalisant car cela permet d’optimiser votre investissement : ils réinvestissent automatiquement vos dividendes dans le fonds en question. 

La plupart de ces indices sous-jacents fonctionnent avec la réplication physique par échantillonnage. Cette technique de réplication permet d’avoir un panel d’entreprises moins important, tout en optimisant les frais de gestion.  

Afin de vous diversifier toujours plus, ma liste de meilleurs ETF Monde 2024 intègre plusieurs grandes sociétés de gestion et des alternatives au MSCI World, comme l’indice FTSE All-World ou MSCI ACWI. 

Les meilleurs courtiers CTO pour acheter ces meilleurs ETF World 2024  

Si vous souhaitez acheter ces meilleurs ETF Monde 2024, vous devez passer par votre CTO. Certes, le Compte-Titres Ordinaire ne vous offre aucun avantage fiscal, mais il vous permet d’investir avec une très grande souplesse dans de nombreux produits financiers à l’international, sans aucune contrainte géographique.  

Voici mes 4 courtiers CTO préférés en 2024 :  

• Trade Republic, pour limiter le spread il est conseillé de passer ces ordres aux heures de marché ;
• DEGIRO applique une tarification spécifique pour les obligations (2 €) et les ETF (0 ou 2 € selon l’ETF) ;
• Interactive Broker propose plusieurs tarifications, je me base sur la tarification dégressive ;
• Saxo Bank est adapté aux investisseurs « allergiques » à la fiscalité, avec des portefeuilles > 50 000 €.

Plateforme	Fonctionnalités	Frais pour      200 € / 2 000 € / 20 000 €      investis en France*	Frais pour      200 € / 2 000 € / 20 000 €      investis aux USA*	Frais de change
Interactive Brokers	⭐️⭐️⭐️	1,25 € / 1,25 € / 10 €	0,35 $ à 1 $	0,002 %      2 $ minimum
DEGIRO	⭐️⭐️	1 € / 1 € / 1 €	1 € / 1 € / 1 €	0,25 %
Saxo Bank	⭐️⭐️	2 € / 2 € / 16 €	1 $ / 1,6 $ / 16 $	0,25 %
Trade Republic	⭐️	1 € / 1 € / 1 €      + Spread (0,1 à 1 %)	1 € / 1 € / 1 €      + Spread (0,1 à 1 %)	Environ 0,2 %

Comparatif de la performance des meilleurs ETF Monde 2024  

On ne le dira jamais assez : les performances passées ne présument pas des performances futures. De plus tous les meilleurs ETF Monde 2024 de ma sélection ne répliquent pas la performance des mêmes indices. Il n’est donc pas pertinent de les comparer.  

Cependant, pour faire des choix éclairés, il est toujours intéressant de se pencher sur le sujet. À titre informatif, voici un tableau de leurs performances, sur 1, 3 et 5 ans.  

Nom de l’ETF	Performance sur 1 an	Performance sur 3 ans	Performance sur 5 ans
iShares MSCI ACWI	+24,80 %	+29,06 %	+65,13 %
Vanguard FTSE All-World	+ 24,48 %	+ 28,29 %	N/A
iShares Core MSCI World	+ 26,11 %	+ 34,19 %	+ 74,07 %
SPDR MSCI ACWI IMI	+ 23,93 %	+ 26,94 %	+ 62,89 %
Amundi MSCI ACWI SRI PAB	+ 18,81 %	N/A	N/A
Xtrackers MSCI World Quality Factor	+ 30,43 %	+ 38,28 %	+ 77,74 %

De manière globale, on remarque que ces indices mondiaux performent très bien ! La raison principale est qu’ils sont tous fortement ou très fortement exposés au marché américain et à ses géants de la tech (les fameux GAFAM entre autres). 

Remarque supplémentaire : certains de ces indices (FTSE All-World et MSCI ACWI) sont encore trop jeunes pour que nous puissions avoir un retour complet sur 3 ou 5 ans. 

Analyse détaillée des meilleurs ETF Monde 2024   

iShares MSCI ACW 

Code ISIN : IE00B6R52259 
Société de gestion : iShares 
Encours : 11 600 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,20 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +24,80 % / +29,06 % / +65,13 % 

L’ETF iShares MSCI ACWI réplique la performance de l’indice MSCI All Country World Index (ACWI). Ce sont des sociétés de très grande taille ainsi que quelques moyennes, dans 23 pays développés et 24 pays émergents. Cet indice offre donc une exposition large et diversifiée à l’échelle mondiale (2 800 sociétés). 

Cet ETF capitalisant géré par iShare cherche à répliquer la performance de l’indice avec un nombre réduit de positions (1 725) par rapport au nombre total de sociétés dans l’indice. C’est cela, la réplication par échantillonnage qui permet d’optimiser les frais de gestion (0,20 %). 

Cependant, même si la pondération des 10 principales valeurs ne représente que 20 %, vous vous exposez fortement aux États-Unis (64 %). Logiquement, les trois principaux secteurs d’activité sont la technologie de l’information, la finance, et la santé, avec des leaders comme Microsoft, Apple et NVIDIA. 

Vanguard FTSE All-World  

Code ISIN : IE00BK5BQT80 
Société de gestion : Vanguard 
Encours : 10 200 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,22 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +24,48 % / +28,29 % / N/A 

Le Vanguard FTSE All-World UCITS ETF vous offre une exposition diversifiée et globale en suivant l’indice FTSE All-World Index. Cet indice couvre plus de 50 pays (marchés développés et émergents), et se compose de plus de 4 200 entreprises, ce qui permet de s’exposer à des sociétés de taille moyenne également. 

Malgré cette nuance, l’ETF maintient une forte concentration aux États-Unis, zone qui représente 62 % de l’indice (mêmes secteurs et leaders). 

C’est également un ETF capitalisant à réplication physique par échantillonnage (3 665 valeurs). Cela permet de réduire les coûts (0,22 %) tout en maintenant un tracking error faible ! 

Notons que ce tracker géré par Vanguard est jeune, avec aucun recul sur une durée de 5 ans. Cependant, ses performances semblent similaires à celles de son homologue. 

iShares Core MSCI World  

Code ISIN : IE00B4L5Y983 
Société de gestion : iShares 
Encours : 65 500 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,20 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +26,11 % / +34,19 % / +74,07 % 

L’iShares Core MSCI World UCITS ETF est également géré par iShares mais il suit l’indice MSCI World Index (1 500 sociétés de marchés développés, hors marchés émergents). Il offre une très forte concentration sur l’économie américaine (70 %). 

Ce meilleur ETF Monde est l’un des plus gros qui existent (65 milliards de dollars sous gestion). Il offre par échantillonnage une réplication optimisée de son indice (1 475 valeurs). 

Très représentatif de sa forte exposition au marché américain, les trois principaux secteurs sont les technologies de l’information, la finance, et la santé, avec des leaders comme Microsoft, Apple et NVIDIA. 

SPDR MSCI ACWI IMI  

Code ISIN : IE00B3YLTY66 
Société de gestion : SPDR 
Encours : 1 250 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,25 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +23,93 % / +26,94 % / +62,89 % 

Le SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF s’aligne sur la performance du MSCI ACWI IMI Index. À ma connaissance, c’est l’un des indices les plus diversifiés au monde (environ 9 000 valeurs), aussi bien géographiquement (sociétés dans 45 pays) que sectoriellement (beaucoup d’entreprises de petite et moyenne taille). 

Ce meilleur ETF Monde 2024 capitalisant géré par SPDR a une réplication par échantillonnage (sous-ensemble de 3 527 valeurs) pour reproduire sa performance de manière plus efficace. 

Enfin, notons que ses 10 principales valeurs représentent seulement 17 %, ce qui limite les risques de trop forte concentration, mais que son exposition au marché américain est importante (62 % de ses actifs). 

Amundi MSCI ACWI SRI PAB  

Code ISIN : IE0000ZVYDH0 
Société de gestion : Amundi 
Encours : 72 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,20 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +18,81 % / N/A / N/A 

L’Amundi SMCI ACWI SRI PAB réplique la performance de l’indice MSCI ACWI SRI Filtered PAB. C’est une version filtrée de l’indice MSCI ACWI qui offre une exposition à de belles entreprises avec de fortes notations ESG (470 sociétés sur les 2 800, dans 23 pays développés et 27 pays émergents). 

Ces critères ESG sont alignés sur les critères de l’Accord de Paris sur le climat. Ce tracker est donc un choix pertinent si vous visez à investir avec un but écologique et contre le réchauffement climatique. 

Malgré cette sélection rigoureuse, ce meilleur ETF Monde 2024 capitalisant géré par Amundi parvient à maintenir une diversification raisonnable (technologies, finance et santé à environ 15 %), et une concentration de 25 % sur les 10 plus grosses valeurs de l’indice. 

Son positionnement de niche a cependant quelques limites : par exemple son très faible encours de 72 millions d’euros, ce qui peut être un risque, par exemple de fermeture si Amundi considère qu’il n’est pas assez rentable pour lui… 

Xtrackers MSCI World Quality Factor  

Code ISIN : IE00BL25JL35 
Société de gestion : Xtrackers 
Encours : 1 400 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,25 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +30,43 % / +38,28 % / +77,74 % 

Le Xtrackers MSCI World Quality Factor suit l’indice MSCI World Sector Neutral Quality Index (USD) (TRN). C’est un indice qui ne sélectionne que des entreprises internationales dites de qualités, très bonnes, de grande et moyenne taille. 

Avec ce tracker capitalisant, seulement 300 sociétés sur les 1 500 du MSCI World sont retenues, basées sur des critères de qualité comme le retour sur capitaux propres (ROE), la croissance du chiffre d’affaires (CA), et un faible niveau d’endettement. 

Ses performances sont les importantes parmi tous les meilleurs ETF Monde 2024 de notre sélection (+77,74 % sur 5 ans) ! 

Niveau diversification, on remarque une fois encore une très forte concentration aux USA (75 %), et une pondération des 10 principales valeurs relativement importante (37 %), dans les mêmes secteurs et avec les mêmes grands acteurs américains. 

Pourquoi investir dans les meilleurs ETF Monde en 2024 ?  

Les meilleurs ETF Monde 2024 vous offrent une diversification très forte. En investissant dans un seul tracker répliquant un indice mondial, vous vous exposez à des milliers d’entreprises à travers le globe, réparties sur plusieurs secteurs économiques. 

Cela réduit le risque à des secteurs, des entreprises ou des pays/zones spécifiques. Néanmoins, si vous avez déjà investi en bourse et en ETF, faites attention au doublon avec le S&P500 par exemple. Comme vous avez pu le constater, les indices répliquant le monde reste très fortement concentré sur l’économie américaine qui possède les plus grandes entreprises au monde. 

Qu’est-ce qu’un ETF Monde ? 

Le principe d’un ETF Monde est simple : il s’agit d’un produit financier qui suit un indice composé de sociétés du monde entier. Ils en existent plusieurs, et chacun regroupe des entreprises de plusieurs pays, réparties sur différents secteurs économiques. 

L’idée de cette stratégie est de capturer la performance globale de l’économie mondiale en investissant dans une vaste sélection d’actions internationales. 

En achetant des parts d’un ETF Monde, vous détenez indirectement des fragments de ces entreprises, répartis sur plusieurs régions et secteurs, ce qui permet une bonne diversification. 

Parmi les indices Monde les plus plébiscités, on retrouve : 

• Le MSCI World : 1 400 entreprises issues de 23 pays développés ; 
• Le FTSE All-World : 4 000 grandes et moyennes entreprises de de 49 pays développés et émergents ; 
• Le MSCI ACWI (All Country World Index) : 3 000 entreprises de 47 pays développés et émergents ; 
• Le MSCI ACWI IMI (All Country World Index Investable Market Index) : plus de 9 000 entreprises de 47 pays développés et émergents, couvrant les grandes, moyennes et petites capitalisations? 

Exemple avec le MSCI World, l’indice des entreprises des pays développés  

Sa composition 

Le MSCI World est le plus grand indice de ce type. Il comprend entre 1 400 et 1 500 entreprises issues de 23 pays développés. 

Les entreprises incluses dans cet indice sont parmi les plus grandes et les plus importantes au monde, par exemple Apple, Microsoft ou encore Nvidia (> 4 % chacun). Leur pondération étant basée sur leur capitalisation boursière, les géants technologiques américains occupent aujourd’hui une place importante. 

Sa diversification sectorielle/géographique 

L’un des grands avantages d’un ETF Monde est sa diversification sectorielle et géographique. Par exemple, l’indice MSCI World est fortement diversifié : 

• Sectoriellement (technologie, finance, santé, consommation, etc.) ; 
• Géographiquement, avec une exposition importante aux États-Unis, à l’Europe, au Japon et à d’autres économies développées.

Cette diversification permet de réduire les risques liés à la dépendance d’un seul marché ou secteur, en équilibrant les performances entre différentes régions du globe. 

Sa performance historique 

Même si les performances passées ne présument pas des performances futures, historiquement, les indices mondiaux comme le MSCI World ont offert une belle sur le long terme. Cela reflète la croissance globale de l’économie mondiale. 

Par exemple, malgré les crises économiques et les fluctuations à court terme, le MSCI World a généralement affiché une tendance à la hausse sur plusieurs décennies, avec des rendements annuels moyens supérieurs à 8 % (depuis 1988). 

Quels sont les différents types d’ETF Monde ? 

Les ETF « Monde Développé » 

Les ETF Monde Développés se concentrent exclusivement sur les marchés des pays développés. Ils répliquent généralement des indices comme que le MSCI World ou le FTSE Developed World. 

Ils incluent des actions d’entreprises situées dans des économies stables comme : 

• Les États-Unis ; 
• Le Japon ; 
• L’Europe de l’Ouest ; 
• Ou encore l’Australie. 

Ces trackers Monde sont plébiscités pour leur relative stabilité et leur exposition aux plus grandes entreprises mondiales. En investissant dans un ETF qui réplique la performance des grandes entreprises de pays développés, vous accédez aux géants de l’économie mondiale, avec une forte pondération dans les secteurs technologiques, financiers ou de la santé. 

Les ETF All-World (pays développés + émergents) 

Les ETF All-World sont plus globaux. Ils incluent à la fois les marchés développés et les marchés émergents. Ils répliquent des indices comme le FTSE All-World ou le MSCI ACWI (All Country World Index). 

Ce type d’ETF vous permet de diversifier votre portefeuille : 

• Dans les pays les plus développés ; 
• Mais aussi dans les économies en croissance rapide d’Asie, d’Amérique Latine, d’Europe de l’Est, et d’Afrique. 

Les ETF All-World offrent une diversification maximale, ce qui peut réduire les risques liés aux fluctuations économiques dans une région spécifique, tout en profitant du potentiel de croissance des marchés émergents. Cependant, ces nouveaux marchés sont souvent plus volatils que les marchés bien installés. 

Les ETF All-World + sociétés moyennes 

Les ETF All-World + Sociétés Moyennes vont encore plus loin dans la diversification en incluant les grandes entreprises mondiales des pays développés et émergents, mais aussi les sociétés de taille moyenne. 

Ces trackers répliquent la performance d’indices comme le MSCI ACWI IMI (Investable Market Index), qui couvre presque l’intégralité des entreprises cotées, en incluant les Mid Caps (entreprises de taille moyenne). 

L’ajout de sociétés moyennes permet de bénéficier de la croissance potentielle de ces entreprises qui sont souvent en pleine expansion, mais qui ne sont pas encore des leaders mondiaux. 

D’autres sélections d’ETF pour investir en 2024  

Votre CTO vous permet d’investir dans de très nombreux trackers, qu’importe l’indice, la zone du monde ou les matières premières. Si vous cherchez à vous diversifier, voici quelques sélections d’ETF qui devraient vous intéresser : 

• Meilleurs ETF Inde 2024 ; 
• Meilleurs ETF Chine 2024 ; 
• Meilleurs ETF Suisse 2024 ;
• Meilleurs ETF or 2024 ;
• Meilleurs ETF matières premières 2024.

Pour aller encore plus vite, je vous propose ma sélection des meilleurs ETF 2024. 

Alternative possible : si vous voulez des trackers Monde éligibles au Plan d’Épargne en Actions, voici les meilleurs ETF MSCI World PEA 2024. 

Disclaimer  

Cet article présente une analyse indépendante, mais il contient des liens d’affiliations ou des offres vers différents produits, dont des partenaires d’Investissements Faciles. Il constitue donc une communication commerciale. 

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier. Il est important de rappeler que tout investissement présente un risque de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future. Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.