Quels sont les meilleurs ETF MSCI World pour le PEA ?

Dans cet article, je vais vous présenter les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA en 2025, ma sélection personnelle. Le Plan d’Épargne en Actions est un support avantageux fiscalement, qui permet d’investir en théorie uniquement en Europe. Cependant, nous allons le voir, il est possible d’avoir une exposition mondiale grâce aux ETF synthétiques.

Un ETF, ou « Exchange Traded Fund », constitue un fonds d’investissement spécifique, qui est composé de millions de parts, qui peuvent être achetées et vendues librement sur les marchés boursiers, comme les actions dans le cas d’une entreprise. Ces trackers permettent de s’exposer à un grand nombre d’instruments financiers avec un seul produit et de s’exposer à indice géographique comme le MSCI World) ou sectoriels (banque, énergies renouvelables, etc.).

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Quel est le meilleur ETF MSCI World éligible au PEA en 2025 ?

Si l’on regarde les caractéristiques des trois ETF évoqués dans cet article, le meilleur ETF MSCI World éligible au PEA est l’iShares MSCI World Swap PEA, surtout maintenant qu’il a significativement augmenté son encours. Il se distingue par une très bonne réplication et un cours faible, inférieur à 6 €, ce qui permet à tout le monde d’investir régulièrement sur ce dernier.

L’ETF Amundi MSCI World (C) est une excellente alternative. Il a toutes les qualités requises pour être un ETF de référence, cependant le prix de sa part à plus de 500 € exclu une partie des investisseurs. Si vous avez une grosse capacité d’épargne ou un portefeuille conséquent, c’est un choix pertinent.

En vidéo : les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA

En complément de cet article, je vous propose cette vidéo Youtube qui vous donne tous les éléments et informations nécessaires pour mieux aborder le sujet et choisir les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA.

Présentation générale des 3 ETF MSCI World disponibles pour votre PEA

Peu d’ETF proposent la reproduction de l’indice MSCI World, tout en étant également accessibles depuis un Plan d’Épargne en Actions. Cela s’explique par les limitations du PEA aux actions européennes qui forcent les fonds indiciels que nous allons étudier à contourner ce blocage avec le mécanisme de reproduction synthétique.

Voici les caractéristiques de chacun de ses ETF :

Nom de l’ETF	Code ISIN	Émetteur	Prix de la part	Frais	Type
Amundi MSCI World (D)	LU2655993207	Amundi	35 €	0,38 %	Distribuant
Amundi MSCI World (C)	LU1681043599	Amundi	590 €	0,38 %	Capitalisant
iShares MSCI World Swap PEA	IE0002XZSHO1	Blackrock	6 €	0,25 %	Capitalisant

Voici trois ETF sélectionnés pour leur niveau de réplication fidèle à l’indice MSCI World. On peut constater que les deux ETF sont similaires, les différences se situent sur les frais et la valeur du prix de la part. D’autres critères importants sont également pris en compte.

ETF capitalisant ou distribuant : que choisir ? Voici mon article dédié.

Comparatif de la performance de ces ETF MSCI World PEA

ATTENTION : n’oubliez pas qu’en matière d’investissements, les performances passées ne permettent pas de présumer les futurs résultats. En effet, l’indice MSCI World a connu une période d’importante croissance de 2010 à 2022. A ce jour, rien ne permet d’envisager qu’une telle phase de croissance va se poursuivre dans les années à venir.

Voici un tableau qui met en avant la performance de nos deux ETF sur 1 an, 3 ans et 5 ans :

Nom de l’ETF	Performance sur 1 an	Performance sur 3 ans	Performance sur 5 ans
Amundi MSCI World (D)	—	—	—
Amundi MSCI World (C)	+27,85 %	+36,12 %	+79,12 %
iShares MSCI World Swap PEA	—	—	—

Pour le Amundi MSCI World (D) qui a été créé le 15 mars 2024) à partir du Lyxor PEA Monde, nous n’avons pas d’historique. Cependant, Amundi a déjà l’ETF capitalisant prouvant que sa réplication est de qualité.

Le iShares MSCI World Swap PEA a été, lui aussi, récemment créé (26 mars 2024), nous n’avons peu d’historiques.

Quel courtiers choisir pour acheter des ETF MSCI World avec son PEA ?

Tous les courtiers existants ne vous permettent pas d’ouvrir un PEA, ce type de compte étant soumis à des contraintes de gestion et de déclaration liées à la réglementation fiscale du PEA. Cependant, on dispose aujourd’hui d’un choix intéressant. Pour choisir l’opérateur le plus approprié, deux critères sont à prendre en compte : le prix des transactions et la qualité du service.

Voici mes 4 courtiers PEA préférés, avec les frais prélevés pour des ordres de différents montants :   

Courtier	Tarif non coté	Tarif ordre* 500 €	Tarif ordre* 2 000 €	Tarif ordre* 10 000 €	Offre du moment
Interactive Brokers	X	1,25 €	1,25 €	10,00 €	Investir sur IBKR
Trade Republic	X	1 € + Spread (0,1 à 1 %)	1 € + Spread (0,1 à 1 %)	1,00 € + Spread (0,1 à 1 %)	Investir sur Trade Republic
Fortuneo	1,20 %	1,95 €	3,90 €	20,00 €	Investir sur Fortuneo
Saxo Bank	X	2 €	2 €	16 €	Investir sur Saxo Bank

Pour retrouver l’intégralité de mes avis sur ces courtiers, je vous invite à consulter mon classement des meilleurs PEA en 2025 !

Analyse détaillée de cette sélection d’ETF World éligibles pour votre PEA

Amundi MSCI World (D)

ISIN : FR0011869353
Société de gestion : Amundi
Encours : 325 M€
Frais de gestion annuel : 0,38 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : — / — / —

Depuis la transformation de l’ETF Lyxor Pea Monde en un part distributive de l’ETF Amundi MSCI World (le 15 mars 2024), ces caractéristiques ont évolué et son similaire à celle de Amundi MSCI World (C). On remarque que son encours, qui était à l’époque identique à celui de son homologue, est aujourd’hui en chute libre…

Amundi MSCI World (C)

ISIN : LU1681043599
Société de gestion : Amundi
Encours : 4 650 M€
Frais de gestion annuel : 0,38 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +27,85 % / +36,12 % / +79,12 %

Cet ETF est une référence incontournable en matière d’ETF World. Avec des frais de 0,38 %, ces derniers sont relativement élevé mais il est impossible de trouver mieux en investissant au travers du PEA. D’autre part, le niveau d’encours est très important avec plus de 4 650 M€, ce qui en fait un ETF solide et rentable pour Amundi (important pour éviter le risque de dissolution de l’ETF).

C’est un ETF incontournable pour toute personne qui souhaite s’exposer à l’économie mondiale.

IShare MSCI World Swap PEA

ISIN : IE0002XZSHO1
Société de gestion : Blackrock
Encours : 400 M€
Frais de gestion annuel : 0,25 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : — / — / —

Cet ETF pourrait devenir LA future référence ETF World éligible PEA. Avec des frais inférieurs à ses concurrents (0,25 %) et surtout un cours de 6 € ce qui permet à tout le monde de faire son investissement mensuel sans difficulté. Sur le papier, c’est un combo très intéressant.

Cet ETF a été créé le 26 mars 2024 par Blackrock. Cependant, après presque 1 an d’existence, son encours est passé de 20 M€ à 405 M€. Mais nous avons très peu d’historique pour vérifier que cet ETF réplique correctement son indice de référence… Avant d’investir aveuglément sur cette ETF, il est préférable d’attendre quelques mois pour voir si son encours va grossir et si la performance suit bien l’indice MSCI World.

Est-ce intéressant d’investir dans des trackers MSCI World avec un PEA ?

Le Plan d’Épargne en Actions est un produit d’investissement réglementé. En ouvrant un PEA, le particulier peut investir en bourse sur des actions exclusivement européennes. Après 5 ans, il dispose de deux avantages fiscaux :

• Premièrement, c’est à la clôture du PEA (ou du retrait des fonds) que la fiscalité intervient, pas avant. Cela signifie que les dividendes et les plus-values réalisées s’accumulent sur le compte, sans prélèvement. Le détenteur d’un PEA peut donc faire fonctionner l’effet boule de neige, grâce au réinvestissement progressif qui produit des intérêts composés.
• La fiscalité à la sortie est réduite aux seules cotisations sociales (17,2%). Vous n’êtes donc pas assujetti au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU / flat tax) de 30 %, ni à l’impôt sur le revenu au réel.

Ces deux éléments permettent donc à l’investisseur :

• de faire des économies sur les impôts habituellement payés sur ce type de placement ;
• d’augmenter de façon non négligeable votre rendement net d’impôt, comme en témoigne l’exemple dans cet article.

Pourquoi investir dans un ETF MSCI World ?

Un ETF MSCI World est composé des plus grosses capitalisations boursières de la planète dans les pays développés. C’est le placement idéal pour s’exposer en un seul placement aux plus grosses entreprises de l’économie mondiale.

On retrouve dans le MSCI World :

• Plus de 1 500 entreprises de 23 pays développés ;
• Les Etats-Unis avec à eux seuls 70 % de la composition de l’indice MSCI World ;
• Le Japon à hauteur de 6 %.

La performance de l’indice MSCI World s’établit à plus de 8 % par an entre 1987 et 2023, même si chaque année peut réserver d’importantes variations. Cela signifie qu’un ETF MSCI World est un placement lucratif à long terme.

De quoi est composé un l’indice MSCI World ?

Aujourd’hui, on dénombre plus de 1 500 entreprises au sein de l’indice MSCI World . Chaque société y tient une taille pondérée, qui correspond à sa capitalisation boursière. Ainsi, Apple – première capitalisation de notre tableau – est pondéré 6,5 fois plus que la dixième valeur

A ce jour, les 10 plus grosses capitalisations représentent 20,24 % de l’indice total. Cela montre le poids économique considérable de quelques entreprises, autant que la diversité des 1 500 autres entreprises qui se partagent les 79,76 % restants.

Entreprise	Secteur d’activité	Poids dans l’indice (en %) au 30/11/2023
Apple Inc.	IT	5,18
Microsoft Corporation	IT	4,64
Alphabet Inc. Class C + A	Internet	2,60
Amazon.com Inc.	Marchand en ligne	2,34
Nvidia corp	Puce électronique	2,00
Meta Plateform (Facebook)	Internet	1.26
Tesla	Véhicule	1,19
United Health	Santé	0,89
Lilly Eli & Company	Santé	0,83

Il faut noter que l’indice MSCI World est mis à jour de façon trimestrielle. Ainsi, la pondération de chaque société est revue par rapport à l’évolution de sa capitalisation. D’autre part, certaines petites cotations quittent l’indice, quand d’autres le rejoignent. Ceci explique pourquoi l’indice MSCI World compte précisément entre 1 550 et 1 650 sociétés.

Il faut aussi être conscient qu’un ETF World vous expose énormément aux États-Unis. Les 10 premières capitalisations correspondent à des sociétés américaines. La première société hors US est Nestlé (Suisse), en 13ème position.

Comment un ETF MSCI World peut-il exister dans le PEA ?

Explication du mécanisme des ETF synthétiques

Comme évoqué plus haut, le Plan Epargne Actions est normalement limité aux actions provenant des bourses de l’Union Européenne. A priori, il est donc impossible de s’exposer au monde entier via un PEA.

D’où le mécanisme des ETF synthétiques !

Ce type spécifique de fonds indiciel réplique fidèlement le comportement d’un indice totalement différent via :

• un panier d’actions de substitution (action européenne) ;
• un contrat de SWAP qui permet un échange de performance entre le panier d’actions de substitution et l’indice visé.

Donc, cela signifie qu’un ETF synthétique répliquant l’indice MSCI World qui est éligible au PEA sera composé de sociétés européennes dont la performance sera échangée grâce au contrat de SWAP.

Si les actions européennes composant réellement l’ETF sont moins performantes que l’indice MSCI World, le contrat de SWAP vient ajuster la performance de l’ETF au niveau de celle de l’indice de référence, le MSCI World.

Ainsi, le comportement du MSCI World est répliqué précisément.

Ce qu’il faut savoir sur un contrat SWAP

Les contrats de SWAP fonctionnent sur le principe des contreparties : la performance des actions européennes qui composent l’ETF est échangée contre la performance des actions MSCI World. Ce contrat de SWAP est réalisé avec une entité financière solide (une grande banque par exemple), mais le risque de défaut n’est pas nul comme nous l’avons vu lors de la crise de 2008.

En cas de défaut de paiement de la contrepartie, vous risquez de perdre la différence de performance de la dernière période et une partie de la valeur de l’ETF puisque le contrat peut représenter 10% de la valeur de l’ETF. Néanmoins, un tel incident ne s’est jamais produit jusqu’à présent et reste peu probable.

Pour aller plus loin : d’autres listes d’ETF éligibles PEA

Si vous souhaitez investir sur d’autres indices, je vous invite à consulter mes autres sélections d’ETF éligible au PEA :

• Liste des meilleurs ETF PEA ;
• Listes des meilleurs ETF S&P500 PEA ;
• Liste des meilleurs ETF CAC 40 PEA ;
• Liste des meilleurs ETF NASDAQ 100 PEA ;
• Liste des meilleurs ETF Europe PEA ;
• Liste des meilleurs ETF Small Cap PEA ;
• Liste des meilleurs ETF Emerging Markets PEA ;
• Liste des meilleurs ETF Asie PEA ;
• Liste des meilleurs ETF Small Cap PEA. 

Disclaimer  et rappel des risques

Cet article présente une analyse indépendante, mais il contient des liens d’affiliations ou des offres vers différents produits, dont des partenaires d’Investissements Faciles. Il constitue donc une communication commerciale. 

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier. Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future.

Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.