Dans cet article, je vais vous présenter les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA en 2024, ma sélection personnelle. Le Plan d’Épargne en Actions est un support avantageux fiscalement, qui permet d’investir en théorie uniquement en Europe. Cependant, nous allons le voir, il est possible d’avoir une exposition mondiale grâce aux ETF synthétiques.
Un ETF, ou « Exchange Traded Fund », constitue un fonds d’investissement spécifique, qui est composé de millions de parts, qui peuvent être achetées et vendues librement sur les marchés boursiers, comme les actions dans le cas d’une entreprise. Ces trackers permettent de s’exposer à un grand nombre d’instruments financiers avec un seul produit et de s’exposer à indice géographique comme le MSCI World) ou sectoriels (banque, énergies renouvelables, etc.).
Quel est le meilleur ETF MSCI World éligible au PEA en 2024 ?
Si l’on regarde les caractéristiques des trois ETF évoqués dans cet article, à mon avis l’ETF Amundi MSCI World (C) reste le meilleur ETF MSCI World pour le PEA en 2024. Il se distingue par la qualité de sa réplication et son encours important. Néanmoins, cet ETF est peu adapté aux portefeuilles de petite taille. Avec un prix de part qui s’approche des 500 €, il peut être difficile d’y investir régulièrement.
Il faut surveiller de près l’ETF iShares MSCI World Swap PEA qui pourrait être une alternative très intéressante d’ici quelques mois. Pour le moment, son très faible encours et l’absence d’historique ne permettent pas de vérifier la qualité de cet ETF. Je ferai le suivi dans les mois à venir !
En vidéo : les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA en 2024
En complément de cet article, je vous propose cette vidéo Youtube qui vous donne tous les éléments et informations nécessaires pour mieux aborder le sujet et choisir les meilleurs ETF MSCI World éligibles au PEA.
Quel courtiers choisir pour acheter des ETF MSCI World avec son PEA ?
Tous les courtiers existants ne vous permettent pas d’ouvrir un PEA, ce type de compte étant soumis à des contraintes de gestion et de déclaration liées à la réglementation fiscale du PEA. Cependant, on dispose aujourd’hui d’un choix intéressant. Pour choisir l’opérateur le plus approprié, deux critères sont à prendre en compte : le prix des transactions et la qualité du service.
Nous avons choisi de vous présenter nos 3 courtiers préférés :
- BforBank propose la meilleure qualité de service ;
- Fortuneo est un bon compromis entre ces deux offres ;
- Bourse Direct aura les tarifs les plus agressifs.
À titre indicatif, voici les frais prélevés pour des ordres de différents montant :
| Courtier | Tarif non coté | Tarif ordre* 500 € | Tarif ordre* 2 000 € | Tarif ordre* 10 000 € | Transfert PEA |
| BforBank | 1,20 % | 2,50 € | 5,00 € | 13,00 € | Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés |
| Fortuneo | 1,20 % | 1,95 € | 3,90 € | 20,00 € | Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés |
| Bourse Direct | 1,20 % | 0,99 € | 2,90 € | 9,00 € | Jusqu’à 200 € de frais remboursés |
* dans le cas d’achat d’actions françaises, les coûts peuvent changer sur les autres places financières européennes, avec une limite fixée à 0,5 % pour les ordres passés sur Internet et 1,2 % pour les ordres par téléphone (limite légale)
Présentation générale des 2 ETF MSCI World disponibles pour votre PEA
En 2024, peu d’ETF proposent la reproduction de l’indice MSCI World, tout en étant également accessibles depuis un Plan d’Épargne en Actions. Cela s’explique par les limitations du PEA aux actions européennes qui forcent les fonds indiciels que nous allons étudier à contourner ce blocage avec le mécanisme de reproduction synthétique.
Voici les caractéristiques de chacun de ses ETF :
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais | Type |
| Amundi MSCI World (D) | LU2655993207 | Amundi | 30 € | 0,38 % | Distribuant |
| Amundi MSCI World (C) | LU1681043599 | Amundi | 500 € | 0,38 % | Capitalisant |
| iShares MSCI World Swap PEA | IE0002XZSHO1 | Blackrock | 5 € | 0,25 % | Capitalisant |
Voici trois ETF sélectionnés pour leur niveau de réplication fidèle à l’indice MSCI World. On peut constater que les deux ETF sont similaires, les différences se situent sur les frais et la valeur du prix de la part.
Comparatif de la performance de ces ETF MSCI World PEA
ATTENTION : n’oubliez pas qu’en matière d’investissements, les performances passées ne permettent pas de présumer les futurs résultats. En effet, l’indice MSCI World a connu une période d’importante croissance de 2010 à 2022. A ce jour, rien ne permet d’envisager qu’une telle phase de croissance va se poursuivre dans les années à venir.
Voici un tableau qui met en avant la performance de nos deux ETF sur 1 an, 3 ans et 5 ans à date de mars 2024 :
| Nom de l’ETF | Performance sur 1 an | Performance sur 3 ans | Performance sur 5 ans |
| Amundi MSCI World (D) | — | — | — |
| Amundi MSCI World (C) | +26,83 % | +38,67 % | +79,99 % |
| iShares MSCI World Swap PEA | — | — | — |
Le Amundi MSCI World (D) qui a été récemment créé (15 mars 2024) à partir du Lyxor PEA Monde, nous n’avons pas d’historique. Cependant, Amundi a déjà l’ETF capitalisant prouvant que sa réplication est de qualité.
Le iShares MSCI World Swap PEA a été, lui aussi, récemment créé (26 mars 2024), nous n’avons pas d’historique.
Analyse détaillée de cette sélection d’ETF World éligibles pour votre PEA
Amundi MSCI World (D)
ISIN : FR0011869353
Société de gestion : Amundi
Encours : 3 500 M€
Frais de gestion annuel : 0,38 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : — / — / —
Depuis la transformation de l’ETF Lyxor Pea Monde en un part distributive de l’ETF Amundi MSCI World (le 15 mars 2024), ces caractéristiques ont évolué et son similaire à celle de Amundi MSCI World (C) :
- Même frais (0,38 %)
- Même encours (3 500 M€) car il s’agit du même fonds avec un type de part différent
Amundi MSCI World (C)
ISIN : LU1681043599
Société de gestion : Amundi
Encours : 3 500 M€
Frais de gestion annuel : 0,38 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +26,83 % / +38,67 % / +79,99 %
Cet ETF est une référence incontournable en matière d’ETF World. Avec des frais de 0,38 %, ces derniers sont relativement élevé mais il est impossible de trouver mieux en investissant au travers du PEA. D’autre part, le niveau d’encours est très important avec plus de 3 500 M€, ce qui en fait un ETF solide et rentable pour Amundi (important pour éviter le risque de dissolution de l’ETF).
C’est un ETF incontournable pour toute personne qui souhaite s’exposer à l’économie mondiale.
IShare MSCI World Swap PEA
ISIN : IE0002XZSHO1
Société de gestion : Blackrock
Encours : 20 M€
Frais de gestion annuel : 0,25 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : — / — / —
Cet ETF pourrait devenir LA future référence ETF World éligible PEA. Avec des frais inférieurs à ses concurrents (0,25 %) et surtout un cours de 5 € ce qui permet à tout le monde de faire son investissement mensuel sans difficulté. Sur le papier, c’est un combo très intéressant.
Cependant, cet ETF a été créé le 26 mars 2024 par Blackrock. C’est pourquoi, nous n’avons qu’un faible encours de 20 M€ et nous avons très peu d’historique pour vérifier que cet ETF réplique correctement son indice de référence. Avant d’investir aveuglément sur cette ETF, il est préférable d’attendre quelques mois pour voir si son encours va grossir et si la performance suit bien l’indice MSCI World.
Est-ce intéressant d’investir dans des trackers MSCI World avec un PEA ?
Le Plan d’Épargne en Actions est un produit d’investissement réglementé. En ouvrant un PEA, le particulier peut investir en bourse sur des actions exclusivement européennes. Après 5 ans, il dispose de deux avantages fiscaux :
- Premièrement, c’est à la clôture du PEA (ou du retrait des fonds) que la fiscalité intervient, pas avant. Cela signifie que les dividendes et les plus-values réalisées s’accumulent sur le compte, sans prélèvement. Le détenteur d’un PEA peut donc faire fonctionner l’effet boule de neige, grâce au réinvestissement progressif qui produit des intérêts composés.
- La fiscalité à la sortie est réduite aux seules cotisations sociales (17,2%). Vous n’êtes donc pas assujetti au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU / flat tax) de 30 %, ni à l’impôt sur le revenu au réel.
Ces deux éléments permettent donc à l’investisseur :
- de faire des économies sur les impôts habituellement payés sur ce type de placement ;
- d’augmenter de façon non négligeable votre rendement net d’impôt, comme en témoigne l’exemple dans cet article.
Pourquoi investir dans un ETF MSCI World en 2024 ?
Un ETF MSCI World est composé des plus grosses capitalisations boursières de la planète dans les pays développés. C’est le placement idéal pour s’exposer en un seul placement aux plus grosses entreprises de l’économie mondiale.
On retrouve dans le MSCI World :
- Plus de 1 500 entreprises de 23 pays développés ;
- Les Etats-Unis avec à eux seuls 70 % de la composition de l’indice MSCI World ;
- Le Japon à hauteur de 6 %.
La performance de l’indice MSCI World s’établit à plus de 8 % par an entre 1987 et 2023, même si chaque année peut réserver d’importantes variations. Cela signifie qu’un ETF MSCI World est un placement lucratif à long terme.
De quoi est composé un l’indice MSCI World en 2024 ?
Aujourd’hui, on dénombre plus de 1 500 entreprises au sein de l’indice MSCI World . Chaque société y tient une taille pondérée, qui correspond à sa capitalisation boursière. Ainsi, Apple – première capitalisation de notre tableau – est pondéré 6,5 fois plus que la dixième valeur
A ce jour, les 10 plus grosses capitalisations représentent 20,24 % de l’indice total. Cela montre le poids économique considérable de quelques entreprises, autant que la diversité des 1 500 autres entreprises qui se partagent les 79,76 % restants.
| Entreprise | Secteur d’activité | Poids dans l’indice (en %) au 30/11/2023 |
| Apple Inc. | IT | 5,18 |
| Microsoft Corporation | IT | 4,64 |
| Alphabet Inc. Class C + A | Internet | 2,60 |
| Amazon.com Inc. | Marchand en ligne | 2,34 |
| Nvidia corp | Puce électronique | 2,00 |
| Meta Plateform (Facebook) | Internet | 1.26 |
| Tesla | Véhicule | 1,19 |
| United Health | Santé | 0,89 |
| Lilly Eli & Company | Santé | 0,83 |
Il faut noter que l’indice MSCI World est mis à jour de façon trimestrielle. Ainsi, la pondération de chaque société est revue par rapport à l’évolution de sa capitalisation. D’autre part, certaines petites cotations quittent l’indice, quand d’autres le rejoignent. Ceci explique pourquoi l’indice MSCI World compte précisément entre 1 550 et 1 650 sociétés.
Il faut aussi être conscient qu’un ETF World vous expose énormément aux États-Unis. Les 10 premières capitalisations correspondent à des sociétés américaines. La première société hors US est Nestlé (Suisse), en 13ème position.
Comment un ETF MSCI World peut-il exister dans le PEA ?
Explication du mécanisme des ETF synthétiques
Comme évoqué plus haut, le Plan Epargne Actions est normalement limité aux actions provenant des bourses de l’Union Européenne. A priori, il est donc impossible de s’exposer au monde entier via un PEA.
D’où le mécanisme des ETF synthétiques !
Ce type spécifique de fonds indiciel réplique fidèlement le comportement d’un indice totalement différent via :
- un panier d’actions de substitution (action européenne) ;
- un contrat de SWAP qui permet un échange de performance entre le panier d’actions de substitution et l’indice visé.
Donc, cela signifie qu’un ETF synthétique répliquant l’indice MSCI World qui est éligible au PEA sera composé de sociétés européennes dont la performance sera échangée grâce au contrat de SWAP.
Si les actions européennes composant réellement l’ETF sont moins performantes que l’indice MSCI World, le contrat de SWAP vient ajuster la performance de l’ETF au niveau de celle de l’indice de référence, le MSCI World.
Ainsi, le comportement du MSCI World est répliqué précisément.
Ce qu’il faut savoir sur un contrat SWAP
Les contrats de SWAP fonctionnent sur le principe des contreparties : la performance des actions européennes qui composent l’ETF est échangée contre la performance des actions MSCI World. Ce contrat de SWAP est réalisé avec une entité financière solide (une grande banque par exemple), mais le risque de défaut n’est pas nul comme nous l’avons vu lors de la crise de 2008.
En cas de défaut de paiement de la contrepartie, vous risquez de perdre la différence de performance de la dernière période et une partie de la valeur de l’ETF puisque le contrat peut représenter 10% de la valeur de l’ETF. Néanmoins, un tel incident ne s’est jamais produit jusqu’à présent et reste peu probable.
Pour aller plus loin : d’autres listes d’ETF éligibles PEA en 2024
Si vous souhaitez investir sur d’autres indices, je vous invite à consulter mes autres sélections d’ETF éligible au PEA :
- Liste des meilleurs ETF PEA 2024 ;
- Listes des meilleurs ETF S&P500 PEA 2024 ;
- Liste des meilleurs ETF CAC 40 PEA ;
- Liste des meilleurs ETF NASDAQ 100 PEA ;
- Liste des meilleurs ETF Europe PEA ;
- Liste des meilleurs ETF Small Cap PEA.
Bonjour,
Je voulais savoir si à ce jour, ils existant des PEA qu’on peut définir comme green/vert.
Nous sommes sensibles à l’environnement et on n’a pas envie d’investir en TOTAL sans le savoir.
Merci et bonne journée.
Andrea Farioli
Hello Farioli,
Le PEA n’est qu’une enveloppe, tu mets ce que tu veux dedans, le prochain article sera sur le CAC40 et il y aura des alternatives ESG.
NB : Total est peut être un gros du pétrole mais c’est aussi un des leaders européens de la production d’énergie renouvelable en Europe, tout n’est pas noir ou blanc.
Bonne soirée,
Alexandre
Bonsoir,
Je me demande si c’est mieux d’acheter par exemple 10 ETF MSCI Word en une seule fois ou en acheter un tous les mois ?
Cordialement.
Hello Karima,
Statistiquement, il faut mieux acheter tout d’un coup lorsque l’on a une somme à investir directement. Si tu souhaites lisser ton point d’entrée, pour réduire la « variance », je te conseille de ne pas dépasser 6 mois d’étalement. Si c’est plus long, cela pourrait être contreproductif (une partie de ton argent ne travaille pas pendant cette période).
C’est une décision que tu dois prendre en fonction de ton aversion au risque.
Bonne soirée,
Alexandre
Merci pour ton retour Alexandre.
Bonnes fêtes de fin d’année !
Cordialement.
Bonjour Alexandre.
Félicitations pour tes excellenrs travaux, tes sujets, ils ont le mérite d être d une grande clarete, concis, pédagogue, vraiment très intéressants, pour moi qui découvre la bourse- , la cinquantaine passée ! Et j3 viens de me lancer depuis peu (début cette année 2024) dans le placement boursier. Merci pour tes informations, tes explications qui me sont d un grand recours. Bonne continuation. Marc-Expedit
Hello Marc,
Merci pour ton retour, c’est toujours agréable de lire que ça peut aider des investisseurs 🙂
Pour information, je viens de mettre à jour l’article avec un nouvel ETF, je t’invite à jeter un oeil !
Bonne journée,
Alexandre pour Investissements Faciles