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Vous souhaitez savoir comment mettre en place un investissement récurrent sur Interactive Brokers ? Ce courtier en ligne offre des fonctionnalités avancées pour automatiser vos investissements et optimiser votre stratégie d'achat régulier d'actions ou d'ETF. 

Dans ce guide étape par étape, nous vous expliquons comment configurer des ordres programmés sur Interactive Brokers. Ce tutoriel s'adresse aux investisseurs qui cherchent faire du DCA (Dollar-Cost Averaging) sur cette plateforme.  

À titre informatif, voici mon avis sur Interactive Brokers.  

En vidéo : mettre en place un investissement récurrent sur Interactive Brokers

Interactive Brokers est souvent perçu comme un courtier complexe à maîtriser. Dans cette vidéo, je vous guide étape par étape pour configurer différents types d'ordres, y compris les ordres récurrents :

Comment réaliser un investissement récurrent (DCA) sur Interactive Brokers ? 

C'est relativement simple et rapide à mettre en place. Sachez que l'article qui suit vous explique les deux méthodes pour y parvenir.

Investissement récurrents sur Interactive Brokers : deux manières possibles  

  Il existe deux façons d'effectuer des investissements récurrents sur Interactive Brokers :  

  1. En passant par la fiche d’information de l’action, recherchée via la barre de recherche.  
  2. En passant par la fonctionnalité “Investissement récurrent”, directement proposée dans le menu principal.  

Je vais vous expliquer ces deux méthodes. 

En amont, vérifiez que votre compte est ouvert, validé et dispose des fonds. Sinon, consultez notre guide sur comment ouvrir un compte sur Interactive Brokers  

Méthode 1 : en passant par la fiche d’information de l’action  (étape 1)

Une fois votre compte préparé, la première étape consiste à identifier les actions ou les ETF que vous souhaitez acheter régulièrement au travers de la barre de recherche, recherchez par :  

  • Le nom de l’actif (exemple « Apple ») ;  
  • Son ticker (exemple « AAPL ») ;  
  • Son code ISIN (exemple « US0378331005 »).  

Les plus fiables sont le code ISIN ou le ticker car il existe plusieurs sociétés avec le mot « Apple ».  

Investissement récurrent Interactive Brokers méthode 1

Lorsque vous recherchez une action, faites attention aux tickers et noms similaires.   

N'hésitez pas à consulter nos articles sur les meilleurs ETF ou les actions à dividende mensuel pour vous aider dans votre sélection.   

Une fois sur la fiche descriptive de votre action, vous devez cliquer sur “Récurrence”, en haut à droite : 

Investissement récurrent Interactive Brokers fiche action

Si c’est la méthode que vous utilisez, je vous invite à passer directement à l’étape 2.  

Méthode 2 : en passant par la fonctionnalité “Investissement récurrent”  (étape 1)

Vous pouvez également mettre en place votre DCA en accédant à la fonctionnalité « Investissements récurrents ».  

Pour ce faire :  

  • Connectez-vous à votre compte Interactive Brokers via la plateforme web ;  
  • Accédez au menu Transactions > Investissements récurrents;  
  • Cliquez sur le bouton “Créer un investissement récurrent” pour commencer.  
Investissement récurrent Interactive Brokers méthode 2

Les investissements récurrents vous permettent d'automatiser vos achats à intervalles réguliers. Cela vous aide à lisser le prix d'achat et à automatiser votre stratégie.  

Étape 2 : Configurer votre DCA sur Interactive Brokers  

Qu’importe la méthode que vous utilisez, une nouvelle fenêtre s’ouvre :  

Domaine des placements périodiques Interactive Brokers

Pour lancer la configuration de votre DCA, cliquez sur «Créer un investissement récurrent».  

Saisir l’actif de votre choix   

Vous arrivez un menu qui va vous permettre configurer votre investissement récurrent :  

Saisir action de son choix IBKR (1)

Vous devez saisir le nom ou le ticker (ex. : AAPL pour Apple) dans l’encart « Actif ». Sélectionnez le bon actif parmi les résultats proposés, et le produit « action » ou autres, par exemple « options » :

Saisir action de son choix IBKR (2)

Si vous êtes passé par la méthode 1, l’encart “Actif” sera déjà rempli.  

Définir les paramètres clés de votre investissement récurrent 

Lorsque c’est fait, vous devez vous occuper des autres configurations importantes:  

  • La date de début de vos investissements en DCA ;  
  • Le montant, fixe (ex. : 100 USD) ;  
  • L’intervalle permet de sélectionnez la fréquence (quotidienne, hebdomadaire, mensuelle, etc.) ;  
  • L’échéance :  
    • la date précise ou le nombre défini de versements ;  
    • la date de fin (optionnelle) si vous ne souhaitez pas une durée indéterminée.  

Quand toutes les informations sont remplies, cliquez sur «Poursuivre».  

Vérifier et confirmer votre investissement récurrent 

Une fenêtre apparaît et vous invite :  

  • D’une part à vérifier votre configuration. C’est une revue des détails : assurez-vous que toutes les informations sont correctes.  
  • D’autre part, à prendre connaissance de deux points importants :  
    • les ordres récurrents nécessitent un solde suffisant à la date d'exécution ;  
    • les ordres non exécutés deux fois consécutives sont annulés automatiquement.  
Vérification de la configuration DCA Interactive Brokers

Pour confirmer votre investissement récurrent, cliquez sur “Enregistrer le placement“, ce qui activera votre ordre.  

Étape 3 : Suivi et ajustement des investissements récurrents 

Une fois configuré, vous pouvez gérer et ajuster vos ordres à tout moment. Pour la consultation des ordres actifs (en cours), vous n’avez qu’à accéder à la section “Investissements récurrents”.  

Sur ce même menu, vous pouvez :  

  • Ajuster les paramètres si votre stratégie évolue.  
  • Activer les alertes pour être informé de chaque exécution.  

Voilà, vous savez à présent comment mettre en place un investissement récurrent sur Interactive Brokers !  

Pensez à activer l'achat de fractions d'actions  !

Pour acheter des fractions d'actions, il faut d'abord activer cette fonctionnalité dans votre compte.  

Une fois activée, vous pouvez saisir le montant exact que vous souhaitez investir, et la plateforme calculera automatiquement la fraction d'action correspondante.  

Que se passe-t-il si je n’ai pas suffisamment de fonds pour mon investissement récurent ?  

Si vous n'avez pas suffisamment de fonds sur votre compte Interactive Brokers au moment de l'exécution de votre investissement récurrent, l'ordre ne sera pas exécuté.  

De plus, si cette situation se produit deux fois consécutives, Interactive Brokers annulera automatiquement votre ordre récurrent.  Cela signifie que vous devrez recréer un nouvel investissement récurrent si vous souhaitez continuer votre stratégie de DCA.  

Pour éviter cette situation :  

  • Assurez-vous de toujours avoir un solde suffisant sur votre compte avant la date prévue de l'exécution de vos ordres récurrents ;  
  • Configurez des alertes ou des rappels pour vous notifier à l'avance afin de garantir que les fonds nécessaires sont disponibles.  

Si vous vous posez des questions, vous pouvez consulter leur FAQ.

Disclaimers et rappel des risques  

Cet article a été rédigé de manière totalement indépendante, sans intervention ou relecture d’Interactive Brokers. Cependant, Interactive Brokers et Investissements Faciles ont une collaboration commerciale.  

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier.  

Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques de perte totale ou partielle des sommes investies, et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future. Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.  

  

  

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Avatar Alexandre Lefevre

Alexandre est investisseur depuis 2016. Après 9 ans de carrière dans le développement de logiciels, dont 2 ans au sein d'une banque privée, il a décidé de partager son expérience d'investisseur en créant Investissements-Faciles en 2020. Fort de 4 années consacrées à la création de contenus, Alexandre vous apporte ses connaissances en crowdfunding, bourse ou encore sur les différents supports d'investissements (assurances vie, CTO, PEA …).