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Les meilleurs ETF Asie PEA 2024 de ma sélection permettent de diversifier votre portefeuille, avec une exposition aux marchés asiatiques. Au travers de cette liste d’ETF asiatiques éligibles au Plan d’Épargne en Actions, vous pourrez vous exposer à des pays comme la Chine ou l’Inde. Cependant, il est bon de rappeler que s’exposer à ces marchés émergents vous exposera à une volatilité relativement importante

Quel est le meilleur ETF Asie éligible au PEA en 2024 ? 

Si l’on compare ces deux ETF évoqués dans l’article, à mon avis l’ETF AMUNDI PEA MSCI EMERGING ASIA ESG LEADERS est le meilleur ETF Asie pour le PEA en 2024. Même si je n’apprécie pas le biais ESG, qui est plus politique que réellement écologique, cet ETF a la meilleure qualité de réplication, les frais les plus faibles et l’encours le plus important.

Présentation générale des ETF Asie PEA disponibles en 2024 

Si vous souhaitez acheter des trackers asiatiques via votre PEA, sachez que le choix est très limité. En effet, il n’existe actuellement que deux possibilités : l’Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders et le Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan)

Nom de l’ETF   Code ISIN   Émetteur   Prix de la part   Frais de gestion annuel   Taille du fond   Type   Indice Suivi  
Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders   FR0013412012  Amundi  20 €   0,30 %   420 M€   Capitalisant   MSCI EM Asia ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped 
Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan)  FR0011869312  Lyxor (Amundi)   17 €   0,60 %   36 M€   Capitalisant   MSCI AC Asia Pacific ex Japan 
Présentation générale des meilleurs ETF Asie PEA 2024 

C’est une sélection des meilleurs ETF Asie PEA très limitée en termes de choix. On notera qu’en plus d’avoir peu de latitude, les deux seuls trackers disponibles ont des caractéristiques similaires

Aussi, en achetant ces trackers, vous devrez accepter des frais de gestion annuels et un tracking error plus élevés, en comparaison d’autres ETF. 

Quel courtier choisir pour acheter des ETF Asie PEA ? 

En raison de contraintes réglementaires (montant maximum, titre disponible, reporting) le PEA est plus difficile à mettre en place qu’un simple CTO. C’est pour cela que certains courtiers n’en proposent pas. Mais pas de panique : il en existe de très bons sur le marché. 

Personnellement, mes 3 courtiers PEA préférés sont :   

  • BforBank (meilleure qualité de service) ; 
  • Bourse Direct (tarifs les plus bas) ; 
  • Fortuneo (bon compromis entre les deux). 

À titre indicatif, voici les frais prélevés pour des ordres de différents montant : 

Courtier   Tarif non coté   Tarif ordre* 500 €   Tarif ordre* 2 000 €   Tarif ordre* 10 000 €   Transfert PEA  
BforBank   1,20 %   2,50 €   5,00 €   13,00 €   Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés  
Fortuneo   1,20 %   1,95 €   3,90 €   20,00 €   Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés 
Bourse Direct   1,20 %   0,99 €   2,90 €   9,00 €   Jusqu’à 200 € de frais remboursés 
Comparatif des meilleurs courtiers pour acheter ces meilleurs ETF Asie PEA 2024 

* dans le cas d’achat d’actions françaises, les coûts peuvent changer sur les autres places financières européennes, avec une limite fixée à 0,5 % pour les ordres passés sur Internet et 1,2 % pour les ordres par téléphone (limite légale)  

Comparatif de la performance des meilleurs ETF Asie PEA en 2024 

Ici, il est de rigueur de préciser que les performances passées ne présument pas des performances futures. Néanmoins, si vous souhaitez vous lancer dans l’achat d’ETF Asie éligibles au PEA en 2024, il reste toujours intéressant de savoir quelles sont les grandes tendances de l’indice qu’ils répliquent. 

Voici un tableau de leurs performances, sur 1 an, 3 ans et 5 ans

Nom de l’ETF   Performance sur 1 an   Performance sur 3 ans   Performance sur 5 ans  
Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders   + 3,84 %   – 18,27 %   + 6,70 %  
Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan)  + 9,00 %   – 9,59 %   + 12,47 %  
Comparatif de la performance des meilleurs ETF Asie PEA 2024 

Comme ces deux meilleurs ETF Asie PEA 2024 ne suivent pas le même indice, il n’est pas pertinent de comparer leurs performances. 

Globalement, les performances ne sont pas bonnes. Depuis 5 ans, le marché asiatique hors Japon est plutôt en souffrance. Les marchés émergents sont plus volatiles et donc plus risqués que d’autres grands marchés mondiaux (américains ou européens par exemple) car ils sont plus jeunes et donc plus instables

De plus, on notera que le Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan a un tracking error très élevé. Cela signifie qu’il sous-performe son indice de référence, à savoir le MSCI AC Asia Pacific ex Japan, par exemple avec un écart de – 4, 26 % sur une période de 5 ans

Analyse détaillée de ma liste d’ETF Asie éligibles au PEA 

Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders 

ISIN : FR0013412012 
Société de gestion : Amundi  
Encours : 422 M€  
Frais de gestion annuels : 0,30 %  
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +3,84 % / -18,27 % / +6,70 %  

Le premier meilleur ETF Asie PEA 2024 est l‘Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders. Il réplique l’indice MSCI EM Asia ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped. C’est donc un tracker ESG, ce qui peut sembler intéressant de prime abord… 

Cependant, ce biais n’est pas forcément cohérent ici, dans la mesure où ce sont des entreprises et groupes de pays émergents. En effet, ces régions n’ont pas les mêmes exigences en matière environnementale, sociale et de gouvernance. 

Bien qu’ayant une pondération de ses 10 principales valeurs à plus de 30 %, il offre une bonne diversification sectorielle : finance (23 %), technologies de l’information (16 %) et services de communication (15 %), avec des géants chinois comme Tencent ou Alibaba

Cet ETF par capitalisation est très exposé à la Chine (plus de 40 %). Cette forte concentration géographique peut présenter des risques spécifiques liés au marché chinois et à son contexte politique. 

Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) 

ISIN : FR0011869312
Société de gestion : Lyxor (Amundi)  
Encours : 36 M€  
Frais de gestion annuels : 0,60 %  
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +9,00 % / -9,59 % / +12,47 %  

Également géré par Amundi (Lyxor), le Lyxor PEA Asie Pacifique suit l’indice MSCI AC Asia Pacific Ex Japan. C’est un indice réputé pour sa capacité à bien représenter le marché des actions asiatiques, hors Japon. L’indice est très diversifié car il couvre 85 % de la capitalisation boursière de ces marchés (1 246 valeurs)

Ce meilleur ETF Asie PEA 2024 est également mieux diversifié géographiquement que son homologue (avec une bonne répartition entre la Chine, l’Inde, Taiwan, la Corée ou encore l’Australie).  

Cependant, l’encours de ce tracker capitalisant est faible (seulement 36 M€, avec un risque de fermeture s’il n’est pas assez rentable pour sa société de gestion) et ses frais de gestion sont élevés (0,60 %). De plus, comme je l’expliquais tout à l’heure, son tracking error est très élevé… L’ETF sous-performe largement son indice de référence. 

Autres listes de meilleurs ETF PEA (hors Asie) pour investir en 2024  

Malgré ses contraintes géographiques, votre PEA vous permet d’investir dans de nombreux trackers de partout dans le monde, tout en profitant d’une fiscalité avantageuse après 5 ans de détention. Si vous recherchez des sélections de trackers éligibles pour vous diversifier, je vous invite à lire mes articles dédiés. 

Voici mes sélections pour 2024 (grandes régions du monde, indices boursiers) : 

Et si cela vous intéresse, voici ma sélection des meilleurs ETF PEA 2024 ! 

Conclusion : pourquoi investir dans un ETF Asie avec le PEA ? 

En investissant dans les meilleurs ETF Asie PEA en 2024, vous vous exposez aux marchés asiatiques, des zones très dynamiques de l’économie mondiale. Des géants comme l’Inde et la Chine ont des économies de plus en plus fortes, propulsées par d’importants bassins de population et une classe moyenne en expansion : 

  • L’Inde a la cote actuellement, avec son économie diversifiée, ses réformes pro-business et son gros potentiel de croissance ; 
  • La Chine est la deuxième économie mondiale, un ogre en pointe dans l’industrie manufacturière et les nouvelles technologies. 

Grâce à leur développement rapide et leur prédominance de plus en plus importante dans l’économie mondiale, ces marchés émergents sont prometteurs. 

Cependant, ils sont aussi plus volatiles que les marchés « développés ». Cela peut entraîner des performances irrégulières, par exemple à cause des risques politiques ou de fluctuations des politiques économiques. 

Disclaimer  

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier. Il est important de rappeler que tout investissement présente un risque de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future. Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.  

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