Quels sont les meilleurs ETF Europe éligibles au PEA ? 

Dans cet article, nous allons nous focaliser sur les meilleurs ETF Europe éligibles au PEA. Nous allons analyser plusieurs ETF qui reproduisent la performance d’indices composés exclusivement de sociétés européennes. Le terme Europe renvoie pour certains ETF à l’aspect politique (Union européenne), voire à l’aspect monétaire (zone euro exclusivement) et pour d’autres à l’aspect géographique (incluant la Suisse et le Royaume-Uni). 

Besoin d'un PEA pour acheter ces ETF ? Voici notre classement des meilleurs PEA.

Ma sélection des meilleurs ETF Europe pour PEA en 2026

Ainsi, tous les ETF Europe de notre étude peuvent être logés dans votre PEA. Ces fonds d’investissement vous permettent d’exposer votre patrimoine à la performance de l’économie européenne. Néanmoins, chaque ETF possède des spécificités que nous allons détailler ci-dessous.  

Nom de l’ETF	Code ISIN	Prix de la part	Frais	Taille du fonds	Indice suivi Type
Vanguard FTSE Developed Europe	IE00B945VV12	45 €	0,10%	4 100 M€	FTSE Developed Europe Index Distributif
HSBC Euro stoxx 50	IE00B4K6B022	60 €	0,05%	1 300 M€	EURO STOXX 50 NR Distributif
Ishares core Euro stoxx 50	IE00B53L3W79	220 €	0,10%	6 750 M€	EURO STOXX 50 NR Capitalisant
BNP Paribas Euro STOXX 600	FR0011550193	20 €	0,18%	850 M€	EURO STOXX 600 NR Capitalisant
Ishares Core MSCI EMU	IE00B53QG562	215 €	0,12%	5 700 M€	MSCI EMU Capitalisant
Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition	LU2195226068	40 €	0,20%	2 500 M€	S&P Eurozone LargeMidCap Net Zero 2050 Paris-Aligned ESG NR Capitalisant

Comparatif de la performance des ETF Europe PEA sélectionnés 

ATTENTION : Nous sommes obligés de vous rappeler que les performances passées ne constituent pas une prédiction des performances à venir. Et le contenu que nous vous proposons est purement informatif, il ne s’agit en aucun cas de conseils en matière d’investissements. 

Nous avons réalisé pour vous un comparatif de performance des différents ETF basés sur des indices européens pour PEA que nous vous avons sélectionnés, à date de mars 2024.

Nom de l’ETF	Performance sur 1 an	Performance sur 3 ans	Performance sur 5 ans
Vanguard FTSE Developed Europe	+14,44 %	+45,93 %	+70,66 %
HSBC Euro stoxx 50	+18,46 %	+59,70 %	+87,82 %
Ishares Core Euro stoxx 50	+18,55 %	+59,72 %	+87,60 %
BNP Paribas Euro stoxx 600	+14,18 %	+44,36 %	+68,14 %
Ishares Core MSCI EMU	+20,58 %	+56,48 %	+75,31 %
Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition	+18,66 %	+63,92 %	+75,82 %

Quel est le meilleur ETF Europe éligible au PEA ?

Parmi cette sélection, Il n'y aura pas 1 mais 2 meilleurs ETF exceptionnellement, car ils sont très similaires : HSBC Euro stoxx 50 (IE00B4K6B022) et Ishares core Euro stoxx 50 (IE00B53L3W79) grâce à leur frais particulièrement faible (0,05 % et 0,1 %) et leurs montants de collecte élevés (respectivement 1 300 M€ et plus de 6 700 M€).

L'indice Euro Stoxx 50 que ces indices répliquent contient les 50 plus grosses sociétés européennes avec, parmi elle, un nombre de leaders européen, voire mondiaux, TRES importants.

Vous retrouverez les ETFs sur leurs sites respectifs, sur le site de HSBC et Ishares.

Vanguard FTSE Developed Europe 

ISIN : IE00B945VV12 
Société de gestion : Vanguard Funds PLC 
Encours : 4 100 millions d’euros 
Frais de gestion annuels : 0,10% 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +14,44 % / +45,93 % / +70,66 % 

Cet ETF présente une performance tout à fait intéressante (+70,66 % en 5 ans), avec une exposition à un grand nombre de valeurs, sans qu’une valeur prédomine. Ainsi, la somme des 10 plus grosses capitalisations ne représente que 21,2 % du total.  

Nous apprécions cet ETF pour son niveau de diversification aussi bien sectoriel (santé, luxe, énergie, technologies) que géographique (ouvert à la Suisse). Son niveau de frais extrêmement faible mérite aussi d’être souligné. On pourrait toutefois nuancer notre propos en évoquant une forte exposition à l’industrie pharmaceutique. 

L’entreprise la plus représentée dans cet indice est Novo Nordisk (3%), suivie de Nestlé (2,9%) et ASML Holding (2,5%). 

HSBC Euro stoxx 50

ISIN : IE00B4K6B022 
Société de gestion : HSBC 
Encours : 1 300 millions d’euros 
Frais de gestion annuels : 0,05 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +18,46 % / +59,70 % / +87,82 % 

Cet ETF offre une excellente performance sur les 5 dernières années (87,82 %), ce qui le classe comme l’ETF le plus performant de notre étude. Cela s’explique par sa réplication complète du STOXX 50, c’est-à-dire les 50 plus importantes capitalisations d’entreprises cotées au sein de la zone euro.  

Le niveau de frais est ici aussi particulièrement faible. Seul bémol, une forte exposition à un nombre réduits de valeurs : les 10 plus grosses capitalisations constituent 42,35 % de la composition de l’ETF. Par ailleurs, nous sommes ici sur un indice composé uniquement de valeurs de la zone euro, ce qui explique la prépondérance de certaines firmes, et l’absence d’autres majors de leur secteur (Nestlé, Novo Nordisk, Novartis, Roche).  

Ishares Core Euro stoxx 50

ISIN : IE00B53L3W79 
Société de gestion : Blackrock 
Encours : 6 750 millions d’euros 
Frais de gestion annuels : 0,10% 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +18,55 % / +59,72 % / +87,60 % 

Voici le deuxième ETF Europe pour PEA de notre étude qui réplique l’indice STOXX 50 fidèlement. Cela offre à l’investisseur une performance de plus de 55 % sur les 5 dernières années. Ici, l’émetteur de l’ETF n’est plus HSBC mais Blackrock. Logiquement, l’encours est bien plus élevé. Et, contrairement à l’autre ETF STOXX 50, celui-ci est capitalisant quand celui d’HSBC est distributif. 

Attention, parce que le niveau de frais est également supérieur (0,10 % par an). Et le prix de la part dépasse les 200 €, pas forcément utile pour ceux qui souhaitent investir régulièrement sur ce produit.  

D’un point de vue sectoriel, l’industrie est ici davantage représentée avec des valeurs intéressantes comme Air Liquide (2,87%), Schneider Electric (3,24%) ou Siemens (3,96%).  

BNP Paribas Euro Stoxx 600 : un ETF diversifié 

ISIN : FR0011550193 
Société de gestion : BNP Paribas 
Encours : 850 millions d’euros 
Frais de gestion annuels : 0,18 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +14,18 % / +44,36 % / +68,14 % 

Cet ETF Europe pour PEA est géré par BNP Paribas. Il réplique la performance des 600 plus grosses capitalisations européennes, ce qui permet un très bon étalement du risque, tant d’un point de vue sectoriel que géographique (la zone euro). Les 10 plus grandes capitalisations ne représentent que 20,96 % du total de l’indice.  

Le prix de la part est extrêmement raisonnable (20 €), mais le niveau de frais le place parmi les ETF les plus onéreux de notre étude (0,20 % par an). Sa performance de 68,14 % sur les 5 dernières années est tout à fait intéressante. 

À noter la présence de bon nombre de laboratoires pharmaceutiques : Novo Nordisk, Roche ou encore Astra Zeneca et Sanofi. 

Ishares Core MSCI EMU : un ETF Europe pour PEA intéressant 

ISIN : IE00B53QG562 
Société de gestion : Blackrock 
Encours : 5 700 millions d’euros 
Frais de gestion annuel : 0,12 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +20,58 % / +56,48 % / +75,31 % 

Nous sommes ici sur un ETF qui reproduit l’indice MSCI EMU, c’est-à-dire qu’il reproduit la performance d’une gamme de 200 entreprises de la zone euro dites “large caps” et “mid caps”. Les 10 plus grosses capitalisations de cet indice totalisent 28,27 % de l’ensemble du fonds.  

Cet ETF, géré par Blackrock, comporte des frais assez bas (0,12 %) et un encours sous gestion élevé (presque 6 milliards d’euros). C’est un support intéressant pour qui souhaite investir sur un ensemble de grandes entreprises européennes.  

Nous remarquons ici une forte présence des géants du luxe (LVMH, L’Oréal…), ce qui peut être un atout si vous estimez ce secteur porteur. 

ETF Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition

ISIN : LU2195226068 
Société de gestion : Amundi 
Encours : 2 500 millions d’euros 
Frais de gestion annuels : 0,20 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +18,66 % / +63,92 % / +75,82 %

Nous sommes ici sur un ETF assez récent qui présente une ancienneté assez faible (uniquement sur 5 ans). C’est un ETF capitalisant qui vous permet d’investir dans des valeurs de la zone euro (plus de 200 valeurs au total). Néanmoins, cet ETF ayant l’ambition de concourir au développement durable, les majors pétrolières et d’autres sociétés polluantes ont été enlevées.  

L’encours sous gestion est très bon (plus d’2,5 milliards d’euros) mais le niveau de frais est assez élevé (0,20 %), pour une performance correcte. Mais cet ETF Europe pour PEA présente un niveau d’ancienneté faible, et un prix de la part autour de 40 €.

Quel courtier choisir pour investir dans des ETF Europe ?

Voici mes 4 courtiers PEA préférés, avec les frais prélevés pour des ordres de différents montants :   

Courtier	Tarif ordre* 500 €	Tarif ordre* 2 000 €	Tarif ordre* 10 000 €
Interactive Brokers	1,25 €	1,25 €	10,00 €
Trade Republic	1 € + Spread (0,1 à 1 %)	1 € + Spread (0,1 à 1 %)	1,00 € + Spread (0,1 à 1 %)
Fortuneo	1,95 €	3,90 €	20,00 €
Saxo Bank	2 €	2 €	16 €

Pour retrouver l'intégralité de mes avis sur ces courtiers, je vous invite à consulter mon classement des meilleurs PEA !

Pourquoi investir sur l'Europe ? 

L’Europe compte bon nombre de leaders mondiaux dans leur secteur. Investir dans un ETF Europe, c’est donc choisir de s’exposer à des sociétés en forte croissance, qui offrent un niveau de risque relativement faible.  

Au sein d’un ETF Europe, on compte ainsi des :  

• Des majors pétrolières comme Shell ou TotalEnergies ;  
• Mais aussi, des banques d’envergure mondiale comme BNP Paribas ; 
• Des géants industriels comme Schneider Electric ou Air Liquide ; 
• Beaucoup de grands laboratoires pharmaceutiques comme Sanofi, Novo Nordisk, Roche ou Novartis ; 
• Des géants du luxe comme LVMH, L’Oréal ou Hermès. 
• À noter que les entreprises technologiques sont assez peu représentées, ce qui démarque ces ETF de leurs homologues US (NASDAQ, SP500). 

D’autre part, l’Union européenne compte un PIB de 15 810 milliards d’euros, ce qui en fait la troisième puissance mondiale derrière les États-Unis, et juste derrière la Chine. C’est donc un marché intérieur important, avec des entreprises très bien implantées aussi au sein de leurs frontières.  

Dernier point, les ETF Europe s’avèrent être très complémentaires des ETF exposés aux valeurs américaines dans une logique de répartition des risques.  

Investir dans un ETF Europe : exemple avec le Stoxx 600

La performance de l'Europe n'est pas la région géographique qui connait la croissance la plus dynamique qui soit. Et cela ce ressens nécessairement sur la performance des indices européens, même si ces dernières années nous avons connus, nous allons le voir, un regain de dynamisme.

Par exemple, sur l'indice Stoxx 600, qui représente les 600 plus grosse entreprises cotés, la performance moyenne depuis 2009 est de 5 % environ.

Quelle est la différence entre le STOXX 600 et le STOXX 50 ? 

Le STOXX 50 est un indice plus restreint, composé des 50 plus grandes entreprises de la zone euro, dans 11 pays.

Il est plus concentré que son homologue sur les grandes capitalisations, souvent des multinationales bien établies comme LVMH, Nestlé, ou Siemens. De plus, sa répartition sectorielle diffère significativement de celle du STOXX 600, avec une plus grande pondération sur certains secteurs dominants : 

• La technologie ; 
• Les biens de consommation personnels et ménagers ; 
• La santé… 

…ce qui peut influencer la performance de l'indice en fonction des cycles économiques. 

En se focalisant sur un nombre réduit de sociétés, le STOXX 50 reflète davantage les performances des leaders européens, mais avec une diversification moindre que le STOXX 600. Cette concentration peut rendre l'indice plus sensible aux performances des grandes entreprises individuelles, ce qui peut entraîner une volatilité légèrement plus élevée. 

En revanche, le STOXX 600 est un indice large, qui regroupe les 600 plus grandes entreprises européennes, issues de 17 pays différents. On y retrouve les pays présents dans le STOXX 50.

Sa composition inclut un vaste éventail d'entreprises, allant des géants du secteur technologique aux leaders des secteurs de la santé, de la finance, de l'énergie et des biens de consommation. 

Grâce à cette belle diversification, le STOXX 600 offre une vision d'ensemble de la performance des marchés européens et est idéal si vous souhaitez une exposition diversifiée à travers toute l'Europe. 

Pour aller plus loin : des listes supplémentaires d'ETF éligibles au PEA ?

Investisseur, si vous souhaitez investir dans d'autres d’ETF éligibles au PEA, mais suivant d'autres indices, voici nos sélections :

• Liste des meilleurs ETF PEA ;
• Liste des meilleurs ETF World PEA ;
• Liste des meilleurs ETF CAC 40 PEA ;
• Liste des meilleurs ETF SP500 PEA ;
• Lise des meilleurs ETF NASDAQ 100 PEA ;
• Liste des meilleurs ETF Emerging Markets PEA ;

Disclaimer  et rappel des risques

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier.

Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future. Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel, nous vous conseillons Prosper Conseil.