Aujourd’hui, nous allons voir dans cet article quels sont les 3 meilleurs ETF suivant l’indice NASDAQ 100 éligibles au PEA. Sous forme d’étude comparative, je vous explique en détail chacun d’eux, mais aussi quels sont les avantages, pourquoi investir sur ce type d’investissement boursier et quel broker choisir.
Dans cette série, nous nous focalisons sur les ETF capables de se loger dans le Plan-Epargne-Actions, un support de placement particulièrement intéressant. Pour rappel, un ETF est un “Exchange-Traded Fund” ou encore un fonds d’investissement qui reproduit le comportement d’un indice. En anglais, on parle aussi de « tracker ».
Merci à Hiboo qui est un partenaire d’Investissements Faciles : il me permet d’illustrer cet article avec la courbe de régression de l’indice Nasdaq 100 ainsi que sa performance moyenne. Les données en rapport avec Hiboo seront signalées par l’émoticone 
.
Hiboo est une solution d’analyse de société en bourse : vous pouvez l’essayer pendant 14 jours gratuitement.
Quel est le meilleur ETF Nasdaq 100 éligible au PEA en 2024 ?
À mon avis, le meilleur ETF NASDAQ 100 en 2024 est l’ETF Lyxor PEA NASDAQ 100. C’est mon préféré parce qu’il est le seul à répliquer l’indice exacte, et aussi parce qu’il a des frais corrects (0,30 %) et que son encours est cohérent (230 millions d’euros). Notons aussi que c’est également l’ETF le mieux diversifié : la pondération des 10 premières valeurs « n’est que » de 48 %.
Vous pouvez retrouver l’ensemble de ses caractéristiques sur le site d’Amundi.
Quels sont les meilleurs courtiers pour investir dans un ETF Nasdaq 100 PEA ?
Il n’est pas possible d’ouvrir un PEA chez tous les courtiers sur le marché. La raison : des règles spécifiques de gestion et de déclaration fiscale. Toutefois, le choix s’est élargi, et des options intéressantes existent. Pour sélectionner le meilleur courtier pour vos besoins, considérez principalement deux aspects : le coût des opérations et la qualité du service.
Nous avons choisi de vous présenter nos 3 courtiers préférés :
- BforBank propose la meilleure qualité de service ;
- Fortuneo est un bon compromis entre ces deux offres ;
- Bourse Direct aura les tarifs les plus agressifs.
À titre indicatif, voici les frais prélevés pour des ordres de différents montant :
| Courtier | Tarif non coté | Tarif ordre* 500 € | Tarif ordre* 2 000 € | Tarif ordre* 10 000 € | Transfert PEA |
| BforBank | 1,20 % | 2,50 € | 5,00 € | 13,00 € | Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés |
| Fortuneo | 1,20 % | 1,95 € | 3,90 € | 20,00 € | Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés |
| Bourse Direct | 1,20 % | 0,99 € | 2,90 € | 9,00 € | Jusqu’à 200 € de frais remboursés |
* dans le cas d’achat d’actions françaises, les coûts peuvent changer sur les autres places financières européennes, avec une limite fixée à 0,5 % pour les ordres passés sur Internet et 1,2 % pour les ordres par téléphone (limite légale)
Présentation générale de ma sélection d’ETF NASDAQ 100 éligibles au PEA
Il n’y a malheureusement qu’un ETF qui reproduit précisément le comportement du NASDAQ 100.
Par conséquent, tous les ETF que nous allons vous présenter ne reproduisent pas tous exactement l’indice Nasdaq, mais peuvent être des alternatives intéressantes. Nous allons vous les présenter un à un dans les moindres détails.
Voici les ETF de notre étude :
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais | Type / Indice |
| LYXOR PEA NASDAQ 100 | FR0011871110 | Lyxor (Amundi) | 66 € | 0,30 % | Capitalisant Nasdaq 100 |
| AMUNDI PEA US TECH | FR0013412269 | Amundi | 48 € | 0,30 % | Capitalisant Solactive ESG US Tech 100 |
| AMUNDI Russell 1000 Growth | FR0011119171 | Amundi | 385 € | 0,19 % | Capitalisant Russell 1000 Growth |
Les autres indices sont aussi majoritairement composés de société Tech US : ils sont globalement assez comparables en terme de composition.
Comparatif de la performance des ETF NASDAQ 100 PEA sélectionnés
ATTENTION : avant de poursuivre, nous préférons rappeler que les performances passées d’un placement ne présument pas de ses performances à venir. Par conséquent, ne vous fiez pas à ce qu’il s’est passé les cinq dernières années pour essayer d’anticiper le comportement du NASDAQ pour les cinq années à venir.
Voici le comparatif de la performance des quatre ETF de notre sélection sur 1 an, 3 ans et 5 ans à date de mars 2024 :
| Nom de l’ETF | Performance sur 1 an | Performance sur 3 ans | Performance sur 5 ans |
| LYXOR PEA NASDAQ 100 | +41,11 % | +55,70 % | +161,10 % |
| AMUNDI PEA US TECH | +42,64 % | +57,96 % | |
| AMUNDI Russell 1000 Growth | +40,16 % | +54,93 % | +138,19% |
Les deux premiers ETFs ont des performances similaires ; l’ETF basé sur l’indice Russel 1000 Growth semble moins performant que ses concurrents.
Analyse détaillée de ma liste d’ETF NASDAQ pour votre PEA
Lyxor PEA NASDAQ 100
ISIN : FR0011871110
Société de gestion : Lyxor (Amundi)
Encours : 230 M€
Frais de gestion annuel : 0,30 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : 41,11 % / 55,70 % / 161,10 %
Cet ETF NASDAQ PEA géré par la société Lyxor propose :
- Un encours sous gestion élevé (230 millions d’euros) ;
- La meilleure des performances de notre sélection.
Le niveau d’encours est largement suffisant pour assurer la pérennité de l’ETF. En effet, on peut considérer qu’un ETF est rentable pour la société de gestion dès que son encours dépasse les 100 millions d’euros.
La performance de cet ETF NASDAQ PEA est particulièrement élevée puisqu’il réplique la performance des 100 plus grosses capitalisations de NASDAQ, regroupées dans un indice nommé NASDAQ 100. Par conséquent, cette performance est liée à la croissance des actions techs, notamment portée par la digitalisation de l’économie depuis le début depuis la crise de 2007-2008.
AMUNDI PEA US TECH ESG
ISIN : FR0013412269
Société de gestion : Amundi
Encours : 271 M€
Frais de gestion annuel : 0,30 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : 42,64 % / 57,96 % / —
Cet ETF et l’indice Solactive ISS ESG US Tech 100 proposent une performance intéressante, mais légèrement inférieur à celle de l’ETF NASDAQ PEA proposé par Lyxor. L’indice Solactive ISS ESG US Tech 100 est proche du NASDAQ 100 avec des critères ESG. Concrètement, cela signifie que les valeurs qui présentent une mauvaise notation ESG sont supprimées de l’indice et donc de l’ETF.
Cela entraîne une forte concentration de l’indice sur quelques valeurs seulement. Ainsi, Apple, Microsoft et Nvidia représentent à elles seules 51 % de la composition totale de l’indice (au 17 janvier 2024) et les 5 première valeurs représentent plus de 65 % de l’indice. Cette concentration est une aberration : je déconseille vivement cet ETF.
D’autre part, cet ETF étant relativement jeune (moins de 5 ans d’ancienneté), je trouve que nous manquons de recul sur l’indice répliqué.
Amundi RUSSELL 1000 Growth
ISIN : FR0011119171
Société de gestion : Amundi
Encours : 607 M€
Frais de gestion annuel : 0,19 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : 40,16 % / 54,93 % / 138,19%
Cet ETF a une performance moins intéressante que celle de l’indice Nasdaq 100, mais son niveau de frais est relativement faible et son encours important en font un ETF intéressant. Cet ETF, bien que fortement concentré sur ces premières valeurs (comme le Nasdaq 100), se démarque en étant composé de 443 capitalisations à forte croissance, majoritairement technologiques.
Le vrai bémol de cet tracker est le prix de la part qui est supérieur à 380 €. Cela complique le fait d’investir régulièrement avec de petites sommes (DCA).
Est-ce intéressant d’investir dans un ETF qui réplique le NASDAQ 100 ?
Le NASDAQ 100 est l’indice regroupant les 100 plus grosse capitalisations de la bourse du même nom : le NASDAQ. C’est même la deuxième plus grosse place boursière des États-Unis (après le New York Stock Exchange). La particularité du NASDAQ est de compter en majorité des valeurs liées à l’électronique, l’informatique ou la technologie.
On peut compter dans le NASDAQ :
- Des entreprises d’informatique (aussi bien dans le hardware que dans le software) comme Apple et Microsoft mais aussi Intel et Cisco ou Nvidia ;
- Mais aussi des banques très investies dans l’économie Internet : Alphabet (Google), Facebook et Amazon ;
- Quelques entreprises de l’économie traditionnelle comme Pepsico, Mondelez ou Marriott ;
- De façon plus marginale, des laboratoires pharmaceutiques comme Amgen ou Astrazeneca, Gilead ou Moderna ;
- Une société comme Tesla ;
- Énormément d’entreprises basées sur le numérique : Ebay, Electronic Arts, Paypal ou AirBnb.
Le Nasdaq a connu une performance ahurissante ces 10 dernières années avec la naissance et la prise de pouvoir des GAFAM, tous côtés au Nasdaq. Ainsi sur les 10 dernières années, la performance annualisé dépasse les 17 %. Il est très peu probable de reproduire une tel performance un jour. D’ailleurs depuis 1993, la pente moyenne de la droite de régression est de 11 % ().
Investisseurs, notez cependant qu’il y a un bémol au NASDAQ : sa forte concentration actuelle sur les 10 premières valeurs de l’indice.
La composition du NASDAQ 100 en 2024
Le NASDAQ est une bourse composée de plus de 3 000 valeurs, le NASDAQ 100 est l’indice qui comporte seulement les 100 plus grosses capitalisations de cette bourse.
Comment dit juste avant le NASDAQ 100 a un point faible : sa très forte concentration dans les 10 premières capitalisations boursières qui le composent. Ainsi, au 17 janvier 2024, les 10 premières capitalisation représente 48 % de l’indice :
| Entreprise | Secteur d’activité | Poids dans l’indice (en %) |
| Apple Inc. | IT | 8,9 |
| Microsoft Corporation | IT | 8,89 |
| Alphabet Inc. Class C + A | Internet | 5,14 |
| Amazon.com Inc. | Marchand en ligne | 4,92 |
| Nvidia corp | Puce électronique | 4,16 |
| Meta Plateform (Facebook) | Internet | 4,07 |
| Broadcom | Semi-conducteurs | 4,11 |
| Tesla | Automobile | 3,2 |
| Costco Wholesale | Magasin physique | 2,40 |
| Adobe Inc | Logiciel | 2,15 |
Le NASDAQ 100 met à jour de façon trimestrielle la liste des valeurs qui composent cet indice. Par conséquent, cet ETF a un effet auto-nettoyant qui vous permet d’investir avec un seul produit (qui réplique cet indice) dans un fonds d’investissement dynamique avec très peu d’efforts de gestion et donc des frais plus faibles qu’un ETF classique.
Néanmoins, cet indice (et les ETF liés aux NASDAQ) sont très fortement liés aux nouvelles technologies. En achetant un ETF NASDAQ dans votre PEA, vous vous exposez fortement aux géants technologiques américains. C’est un facteur à prendre en compte.
Pourquoi investir dans un ETF NASDAQ 100 via le PEA en 2024 ?
Choisir le Plan d’Épargne en Actions pour acheter des ETF NASDAQ 100, c’est opter pour un placement fiscalement intéressant (17,2 % de fiscalité, contre 30 % de fiscalité sur un compte-titres) à condition de figer l’argent qui y est déposé pour une durée minimale de 5 ans.
Le PEA offre deux avantages fiscaux intéressants :
- Comme nous l’évoquions plus haut, la fiscalité à la sortie du PEA n’est pas le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU / flat tax) de 30 %, elle se limite aux prélèvements sociaux (17,2 %) ;
- La fiscalité n’intervient qu’à la clôture du PEA. Cela signifie que vous pouvez librement réinvestir vos dividendes et plus-values réalisées sur votre PEA, sans subir de prélèvement fiscal. Ce mécanisme avantageux vous permet de fabriquer des intérêts composés.
Ainsi, vous pouvez :
- Réduire de façon significative votre fiscalité ;
- Améliorer votre rendement net, comme en témoigne l’exemple dans cet article.
Un ETF NASDAQ 100 dans le PEA : comment est-ce possible ?
En théorie, le PEA ne peut être composé que d’actions cotées européennes. Vous ne pouvez donc pas vous exposer aux actions américaines (et aux ETF). C’est pour cela qu’en réalité, quand vous achetez un ETF Nasdaq dans votre PEA, vous achetez un panier d’actions européennes sans le savoir (mais vous pouvez trouver la liste précise de ces actions dans la documentation de l’ETF), dont la performance est très proche de l’indice américain visé.
Si les actions européennes détenues ont une performance qui diffère de l’indice que vous souhaitez répliquer par votre placement, un contrat de SWAP entre en jeu et va procéder à un échange de performance entre les actions européennes qui composent votre ETF et les actions du NASDAQ, pour que le fonds d’investissement dans lequel vous avez investi reproduise fidèlement la performance de l’indice souhaité.
Ce qu’il faut savoir concernant les SWAP
Concrètement, le SWAP est un contrat qui échange la performance d’actions possédées par un tiers, avec celle d’un indice ciblé.
Dans le cas de notre ETF NASDAQ 100 éligible au PEA, il s’agit d’échanger la performance des actions détenues par l’ETF avec celle de l’indice NASDAQ 100, ce qui permet une réplication fidèle de la performance du NASDAQ 100 dans votre PEA.
À noter tout de même que, si un des acteurs ne respecte pas son obligation de paiement, intervient ce que l’on nomme « un défaut de contrepartie ». Si ce type de litige survient, l’investisseur peut perdre une partie ou la totalité de différence de performance entre les actions européennes (qu’il possède) et les actions américaines (liées par le contrat de SWAP).
Néanmoins, à ce jour, ce type d’incident n’a jamais été répertorié et les contrats de SWAP sont assurés par les plus grandes institutions financières européennes.
Pour aller plus loin, d’autres sélections d’ETF pour votre PEA en 2024
Si vous êtes intéressé par d’autres sélections d’ETF capables de se loger directement dans votre PEA, nous vous proposons :
- Liste des meilleurs ETF PEA 2024 ;
- Liste des meilleurs ETF World PEA ;
- Liste des meilleurs ETF Europe PEA ;
- Liste des meilleurs ETF CAC 40 PEA ;
- Liste des meilleurs ETF SP500 PEA ;
- Liste des meilleurs ETF Small Cap PEA.
Bonjour
J’ai une assurance vie chez Fortuneo depuis plus de 10 ans. J’investissais jusqu’en septembre 2023 sur plusieurs fonds européens et au cuns fonds en euros. Malgré de fréquents arbitrages en m’appuyant sur les conseils de journaux spécialisés j’étais arrivé à cette date à plus de 20% de perte.
Fin septembre je décide de mettre la totalité sur un seul fond : Amundi Nasdaq 100 ETF. Il a pris environ 26% et j’ai fonc éponge en quelques mois toutes mes pertes.
Hello Henri,
Le plus simple pour un particulier est souvent l’ETF ou la gestion de long terme. On dit souvent que les portefeuilles qui ont les meilleurs performances sont ceux dont on a oublié le mot de passe ou dont le propriétaire n’est plus de ce monde.
Attention toutefois, la performance récente du Nasdaq est assez exceptionnelle et ne va pas être reproduite régulièrement, l’investissement (notamment la bourse) est un des seuls domaine ou tu gagnes à ne pas faire grand chose 😉
Bonne journée,
Alexandre pour Investissements Faciles
Merci pour cet article complet !
Des ETF immobiliers et Gold a conseiller pour un PEA ?
Hello Win Win,
J’ai pas regardé ce type d’ETF, et le choix va être limité dans le PEA puisque les foncières côtés sous statut SIIC ne sont pas éligible tout comme le gold (pas d’ETF gold à ma connaissance sur le PEA).
L’immobilier pourrait être l’objet d’un article ETF 😉
Bonne journée,
Alexandre pour Investissements Faciles