Quels sont les meilleurs ETF NASDAQ 100 pour le PEA ?

Aujourd'hui, nous allons voir dans cet article quels sont les 3 meilleurs ETF suivant l'indice NASDAQ 100 éligibles au PEA. Sous forme d'étude comparative, je vous explique en détail chacun d'eux, mais aussi quels sont les avantages, pourquoi investir sur ce type d'investissement boursier et quel broker choisir.

Dans cette série, nous nous focalisons sur les ETF capables de se loger dans le Plan-Epargne-Actions, un support de placement particulièrement intéressant. Pour rappel, un ETF est un “Exchange-Traded Fund” ou encore un fonds d’investissement qui reproduit le comportement d’un indice. En anglais, on parle aussi de “tracker”.

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Quel est le meilleur ETF Nasdaq 100 éligible au PEA en 2025 ?

À mon avis, le meilleur ETF NASDAQ 100 est l'ETF Lyxor PEA NASDAQ 100. C'est mon préféré parce qu'il est le seul à répliquer l'indice Nasdaq 100, et aussi parce qu'il a des frais corrects (0,30 %) et que son encours est cohérent (230 millions d'euros). Notons aussi que c'est également l'ETF le mieux diversifié : la pondération des 10 premières valeurs “n'est que” de 48 %.

Vous pouvez retrouver l'ensemble de ses caractéristiques sur le site d'Amundi.

Présentation générale de ma sélection d'ETF NASDAQ 100 éligibles au PEA

Il n'y a malheureusement qu'un ETF qui reproduit précisément le comportement du NASDAQ 100.

Par conséquent, tous les ETF que nous allons vous présenter ne reproduisent pas tous exactement l’indice Nasdaq, mais peuvent être des alternatives intéressantes. Nous allons vous les présenter un à un dans les moindres détails.

Voici les ETF de notre étude :

Nom de l’ETF	Code ISIN	Émetteur	Prix de la part	Frais	Encours	Indice	Type
LYXOR PEA NASDAQ 100	FR0011871110	Lyxor (Amundi)	85 €	0,30 %	605 M€	Nasdaq 100	Capitalisant
AMUNDI PEA US TECH	FR0013412269	Amundi	60 €	0,30 %	420 M€	Solactive ESG US Tech 100	Capitalisant

Les autres indices sont aussi majoritairement composés de société Tech US : ils sont globalement assez comparables en terme de composition.

Comparatif de la performance des ETF NASDAQ 100 PEA sélectionnés

ATTENTION : avant de poursuivre, nous préférons rappeler que les performances passées d’un placement ne présument pas de ses performances à venir. Par conséquent, ne vous fiez pas à ce qu’il s’est passé les cinq dernières années pour essayer d’anticiper le comportement du NASDAQ pour les cinq années à venir.

Voici le comparatif de la performance des quatre ETF de notre sélection sur 1 an, 3 ans et 5 ans à date de mars 2024 :

Nom de l’ETF	Performance sur 1 an	Performance sur 3 ans	Performance sur 5 ans
LYXOR PEA NASDAQ 100	+32,68 %	+51,57 %	+154,54 %
AMUNDI PEA US TECH	+33,70 %	+52,33 %	+156,24 %

Les deux ETFs ont des performances similaires.

Quels sont les meilleurs courtiers pour investir dans un ETF Nasdaq 100 PEA ?

Il n'est pas possible d'ouvrir un PEA chez tous les courtiers sur le marché. La raison : des règles spécifiques de gestion et de déclaration fiscale. Toutefois, le choix s'est élargi, et des options intéressantes existent. Pour sélectionner le meilleur courtier pour vos besoins, considérez principalement deux aspects : le coût des opérations et la qualité du service.

Voici mes 4 courtiers PEA préférés, avec les frais prélevés pour des ordres de différents montants :   

Courtier	Tarif non coté	Tarif ordre* 500 €	Tarif ordre* 2 000 €	Tarif ordre* 10 000 €	Offre du moment
Interactive Brokers	X	1,25 €	1,25 €	10,00 €	Investir sur IBKR
Trade Republic	X	1 € + Spread (0,1 à 1 %)	1 € + Spread (0,1 à 1 %)	1,00 € + Spread (0,1 à 1 %)	Investir sur Trade Republic
Fortuneo	1,20 %	1,95 €	3,90 €	20,00 €	Investir sur Fortuneo
Saxo Bank	X	2 €	2 €	16 €	Investir sur Saxo Bank

Pour retrouver l'intégralité de mes avis sur ces courtiers, je vous invite à consulter mon classement des meilleurs PEA en 2025 !

Analyse détaillée de ma liste d'ETF NASDAQ pour votre PEA

Lyxor PEA NASDAQ 100

ISIN : FR0011871110
Société de gestion : Lyxor (Amundi)
Encours : 605 M€
Frais de gestion annuel : 0,30 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +32,68 % / +51,57 % / +154,54 %

Cet ETF NASDAQ PEA géré par la société Lyxor propose :

• Un encours sous gestion élevé (605 millions d’euros) ;
• La meilleure des performances de notre sélection.

Le niveau d'encours est largement suffisant pour assurer la pérennité de l’ETF. En effet, on peut considérer qu’un ETF est rentable pour la société de gestion dès que son encours dépasse les 100 millions d’euros.

La performance de cet ETF NASDAQ PEA est particulièrement élevée puisqu’il réplique la performance des 100 plus grosses capitalisations de NASDAQ, regroupées dans un indice nommé NASDAQ 100. Par conséquent, cette performance est liée à la croissance des actions techs, notamment portée par la digitalisation de l'économie depuis le début depuis la crise de 2007-2008.

AMUNDI PEA US TECH ESG

ISIN : FR0013412269
Société de gestion : Amundi
Encours : 420 M€
Frais de gestion annuel : 0,30 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +33,70 % / +52,33 % / +156,24 %

Cet ETF et l'indice Solactive ISS ESG US Tech 100 proposent une performance intéressante, mais légèrement inférieur à celle de l’ETF NASDAQ PEA proposé par Lyxor. L'indice Solactive ISS ESG US Tech 100 est proche du NASDAQ 100 avec des critères ESG. Concrètement, cela signifie que les valeurs qui présentent une mauvaise notation ESG sont supprimées de l'indice et donc de l'ETF.

Cela entraîne une forte concentration de l’indice sur quelques valeurs seulement. Ainsi, Apple, Microsoft et Nvidia représentent à elles seules 51 % de la composition totale de l’indice et les 5 première valeurs représentent plus de 65 % de l'indice. Cette concentration est une aberration : je déconseille vivement cet ETF.

D’autre part, cet ETF étant relativement jeune (à peine 5 ans), et je trouve que nous manquons de recul sur l'indice répliqué.

Qu’est-ce que l’indice NASDAQ 100 ?

Le NASDAQ 100 est l'indice regroupant les 100 plus grosse capitalisations de la bourse du même nom : le NASDAQ. C’est même la deuxième plus grosse place boursière des États-Unis (après le New York Stock Exchange). La particularité du NASDAQ est de compter en majorité des valeurs liées à l’électronique, l’informatique ou la technologie.

On peut compter dans le NASDAQ :

• Des entreprises d’informatique (aussi bien dans le hardware que dans le software) comme Apple et Microsoft mais aussi Intel et Cisco ou Nvidia ;
• Mais aussi des banques très investies dans l’économie Internet : Alphabet (Google), Facebook et Amazon ;
• Quelques entreprises de l’économie traditionnelle comme Pepsico, Mondelez ou Marriott ;
• De façon plus marginale, des laboratoires pharmaceutiques comme Amgen ou Astrazeneca, Gilead ou Moderna ;
• Une société comme Tesla ;
• Énormément d’entreprises basées sur le numérique : Ebay, Electronic Arts, Paypal ou AirBnb.

La performance historique du NASDAQ 100

Le Nasdaq a connu une performance ahurissante ces 10 dernières années avec la naissance et la prise de pouvoir des GAFAM, tous côtés au Nasdaq. Ainsi sur les 10 dernières années, la performance annualisé dépasse les 17 %. Il est très peu probable de reproduire une tel performance un jour. D'ailleurs depuis 1993, la pente moyenne de la droite de régression est de 11 %.

Investisseurs, notez cependant qu'il y a un bémol au NASDAQ : sa forte concentration actuelle sur les 10 premières valeurs de l'indice.

La composition du NASDAQ 100

Le NASDAQ est une bourse composée de plus de 3 000 valeurs, le NASDAQ 100 est l'indice qui comporte seulement les 100 plus grosses capitalisations de cette bourse. Il est dominée par des entreprises technologiques de premier plan, mais sa composition inclut également des sociétés du secteur de la consommation, des soins de santé, et des télécommunications. 

Comment dit juste avant le NASDAQ 100 a un point faible : sa très forte concentration dans les 10 premières capitalisations boursières qui le composent. Ainsi, les 10 premières capitalisation représente 48 % de l’indice :

Entreprise	Secteur d’activité	Poids dans l’indice (en %)
Apple Inc.	IT	9,79
Nvidia Corp	Puce électronique	8,50
Microsoft Corporation	IT	8,10
Amazon.com Inc.	Marchand en ligne	5,96
Amazon.com Inc.	Marchand en ligne	4,92
Broadcom	Semi-conducteurs	4,63
Tesla	Automobile	3,79
Meta Plateform (Facebook)	Internet	3,30
Alphabet Inc. Class A	Internet	2,86
Alphabet Inc. Class C	Internet	2,72
Costco Wholesale	Magasin physique	2,58

Parmi les poids lourds de cet indice, on retrouve des géants de technologie comme Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, ou Alphabet (Google). Ces entreprises représentent une part très importante de l’indice, plus de 60 %. Cela signifie que leur performance a un impact majeur sur l’évolution globale du Nasdaq 100. 

Niveau diversification, l’indice inclut également des entreprises comme : 

• Tesla dans l'automobile ; 
• PepsiCo dans les produits de consommation ; 
• Moderna dans le domaine de la santé. 

Cependant, l'accent reste largement mis sur les entreprises de haute technologie, ce qui en fait un indice concentré. 

Le NASDAQ 100 est révisé chaque année, mais il peut à titre exceptionnel mettre à jour de façon trimestrielle la liste des valeurs qui le compose. Celles qui ne répondent plus aux critères de l’indice sont remplacées par celles qui se sont hissées parmi les 100 plus grandes en termes de capitalisation.

Par conséquent, les ETF répliquant cet indice ont un effet auto-nettoyant qui vous permet d’investir avec un seul produit (qui réplique cet indice) dans un fonds d’investissement dynamique avec très peu d’efforts de gestion, et donc des frais plus faibles qu'un ETF classique.

Néanmoins, cet indice (et les ETF liés aux NASDAQ) sont très fortement liés aux nouvelles technologies. En achetant un ETF NASDAQ dans votre PEA, vous vous exposez fortement aux géants technologiques américains. C’est un facteur à prendre en compte.

Pourquoi investir dans un ETF NASDAQ 100 via le PEA ?

Choisir le Plan d’Épargne en Actions pour acheter des ETF NASDAQ 100, c’est opter pour un placement fiscalement intéressant (17,2 % de fiscalité, contre 30 % de fiscalité sur un compte-titres) à condition de figer l’argent qui y est déposé pour une durée minimale de 5 ans.

Le PEA offre deux avantages fiscaux intéressants :

• Comme nous l’évoquions plus haut, la fiscalité à la sortie du PEA n’est pas le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU / flat tax) de 30 %, elle se limite aux prélèvements sociaux (17,2 %) ;
• La fiscalité n’intervient qu’à la clôture du PEA. Cela signifie que vous pouvez librement réinvestir vos dividendes et plus-values réalisées sur votre PEA, sans subir de prélèvement fiscal. Ce mécanisme avantageux vous permet de fabriquer des intérêts composés.

Ainsi, vous pouvez :

• Réduire de façon significative votre fiscalité ;
• Améliorer votre rendement net, comme en témoigne l’exemple dans cet article.

Un ETF NASDAQ 100 dans le PEA : comment est-ce possible ?

En théorie, le PEA ne peut être composé que d’actions cotées européennes. Vous ne pouvez donc pas vous exposer aux actions américaines (et aux ETF). C’est pour cela qu’en réalité, quand vous achetez un ETF Nasdaq dans votre PEA, vous achetez un panier d’actions européennes sans le savoir (mais vous pouvez trouver la liste précise de ces actions dans la documentation de l’ETF), dont la performance est très proche de l’indice américain visé.

Si les actions européennes détenues ont une performance qui diffère de l’indice que vous souhaitez répliquer par votre placement, un contrat de SWAP entre en jeu et va procéder à un échange de performance entre les actions européennes qui composent votre ETF et les actions du NASDAQ, pour que le fonds d’investissement dans lequel vous avez investi reproduise fidèlement la performance de l’indice souhaité.

Ce qu’il faut savoir concernant les SWAP

Concrètement, le SWAP est un contrat qui échange la performance d’actions possédées par un tiers, avec celle d'un indice ciblé.

Dans le cas de notre ETF NASDAQ 100 éligible au PEA, il s'agit d'échanger la performance des actions détenues par l'ETF avec celle de l'indice NASDAQ 100, ce qui permet une réplication fidèle de la performance du NASDAQ 100 dans votre PEA.

À noter tout de même que, si un des acteurs ne respecte pas son obligation de paiement, intervient ce que l’on nomme “un défaut de contrepartie”. Si ce type de litige survient, l’investisseur peut perdre une partie ou la totalité de différence de performance entre les actions européennes (qu’il possède) et les actions américaines (liées par le contrat de SWAP).

Néanmoins, à ce jour, ce type d’incident n’a jamais été répertorié et les contrats de SWAP sont assurés par les plus grandes institutions financières européennes.

Pour aller plus loin, d'autres sélections d’ETF pour votre PEA

Si vous êtes intéressé par d’autres sélections d’ETF capables de se loger directement dans votre PEA, nous vous proposons :

• Liste des meilleurs ETF PEA ;
• Liste des meilleurs ETF World PEA ;
• Liste des meilleurs ETF Europe PEA ;
• Liste des meilleurs ETF CAC 40 PEA ;
• Liste des meilleurs ETF SP500 PEA ;
• Liste des meilleurs ETF Small Cap PEA ;
• Liste des meilleurs ETF Emerging Markets PEA ;
• Liste des meilleurs ETF Asie PEA.

Disclaimer et rappel des risques

Cet article présente une analyse indépendante, mais il contient des liens d’affiliations ou des offres vers différents produits, dont des partenaires d'Investissements Faciles. Il constitue donc une communication commerciale. 

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier. Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future.

Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.