Quels sont les meilleurs ETF européens ?

Vous souhaitez investir sur les marchés européens ? Trouver le meilleur ETF Europe relève parfois du casse-tête devant la pléthore de possibilités. Dans cet article, je vous propose ma sélection personnelle des meilleurs trackers reproduisant la performance des entreprises européennes. 

Et si vous cherchez les meilleurs ETF, c’est par ici !

Ma sélection des meilleurs ETF Europe

Je vous propose cette sélection des meilleurs ETF Europe. Ce tableau vous donne les clés pour évaluer rapidement leurs frais de gestion annuels, leurs indices de référence et leurs caractéristiques techniques. 

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Parmi tous ces ETF capitalisants (préférence personnelle), j’ai intégré à cette liste des ETF intégrant des critères ESG, à savoir : 

• Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition ; 
• iShares MSCI Europe ESG Screened. 

Ils sont appréciés par ceux qui cherchent à concilier rentabilité et responsabilité environnementale. D’ailleurs, comme nous le verrons par la suite, le tracker proposé par Amundi est plus exigeant que l’autre sur ce critère. 

Concernant l’éligibilité au Plan d’Épargne en Actions (PEA), seuls deux trackers sélectionnés ici peuvent être intégrés dans cette enveloppe fiscale avantageuse : 

• iShares Core Euro Stoxx 50 ; 
• BNP Paribas Euro Stoxx 600. 

Pour les autres ETF de la sélection, vous devrez passer par un Compte-Titres Ordinaire (CTO).  

Comparatif de la performance des ETF Europe sélectionnés  

Connaître l’historique d’un ETF avant d’investir dessus peut être une bonne chose pour avoir un aperçu général. 

Voici un tableau des performances des ETF Europe sélectionnés, sur 1, 3 et 5 ans : 

Il faut rester vigilant : pour comparer directement ces ETF il faut considérer que ces derniers répliquent des indices parfois différents (diversification géographique, critères ESG, pondération sectorielle et nombre de valeurs intégrées). 

Rappel : N’oubliez pas que les performances passées ne permettent pas de présumer les futurs résultats, la bourse est un investissement volatile avec un certain niveau de risque. 

Quel est le meilleur ETF Europe ? 

Le meilleur ETF Europe est probablement le iShares Core MSCI Europe  (IE00B4K48X80 ) grâce à sa bonne diversification, ses frais faibles et sa performance légèrement supérieur aux ETF sur l’indice STOXX 600. Vous pouvez retrouver plus d’information sur cet ETF sur le site de blackrock.

Mention spéciale pour le BNP Paribas Euro STOXX 600 qui sera très intéressant si vous souhaitez investir sur des ETF européens via votre PEA.

L’Amundi STOXX Europe 600 a le plus gros encours de ma sélection, et réplique l’indice Stoxx Europe 600, composé des 600 plus grandes entreprises européennes cotées. 

Il offre ainsi une diversification géographique plus large et complète que celle de l’Euro Stoxx 50, restreint à quelques pays de la zone euro. On y retrouve le Royaume-Uni (23 %), la France (17 %), la Suisse (14 %) ou encore l’Allemagne (14 %). 

Cette diversité se retrouve également dans la répartition sectorielle, bien équilibrée entre la finance (22 %), l’industrie (18 %), la santé (15 %), ainsi que la consommation cyclique et non cyclique (environ 19 % cumulés). 

De plus, ses 10 principales valeurs ne représentent “que” 20 % de l’indice, ce qui est bien car limitant le risque de concentration excessive sur un petit nombre d’entreprises (toutes les lignes sont à moins de 2,5 %). 

Avec des frais annuels très faibles (0,07 %) et une réplication physique fidèle, cet ETF constitue une option privilégiée pour investir en Europe, même si le prix de sa part ne le rend pas accessible pour tous les budgets (250 €). 

L’iShares Core MSCI Europe suit l’indice MSCI Europe, regroupant environ 400 grandes et moyennes capitalisations réparties sur 15 pays européens.  

Ce tracker offre ainsi une exposition géographie et sectorielle diversifiée au marché européen : la finance (18 %), la santé (15 %), l’industrie (14 %), et d’autres secteurs comme les matériaux, les services publics ou encore les télécommunications. 

Niveau pondération, il est bien équilibré car ses 10 principales valeurs, dont Novo Nordisk, Nestlé ou LVMH, représente environ 20 % de l’indice, avec des valeurs toutes égales ou inférieures à 2,50 %. 

Bien que cet indice présente une large représentativité, il exclut néanmoins les petites capitalisations, ce qui peut légèrement limiter son potentiel diversifiant par rapport à des indices incluant tout le spectre des capitalisations. 

Avec un encours important et des frais annuels compétitifs (0,12 %), c’est un choix solide. 

L’Amundi S&P Eurozone réplique l’indice S&P Eurozone LargeMidCap Net Zero 2050 Paris-Aligned ESG, composé d’entreprises alignées avec l’objectif de neutralité carbone d’ici 2050 des accords de Paris. 

Cet indice est attractif pour ceux qui privilégient une démarche ESG avec une composante écologique marquée et des objectifs climatiques précis. 

Par rapport à un indice plus large comme le STOXX 600, l’indice S&P Eurozone LargeMidCap Net Zero affiche une exposition plus importante à certains secteurs spécifiques, notamment la finance (28 %), l’industrie (17 %) ou la consommation cyclique (15 %). 

Sa concentration marquée sur des valeurs phares comme SAP, ASML ou encore Sanofi le rend plus sensible aux évolutions sectorielles et à la performance individuelle de ces grandes valeurs leaders sur leur marché. En effet, les 10 principales valeurs représentent ici 40 % de l’indice. 

Pour une approche plus ciblée, certains préféreront consulter notre sélection des meilleures actions écologiques en Bourse.  

L’iShares MSCI Europe ESG Screened réplique l’indice MSCI Europe ESG Screened, qui sélectionne les entreprises européennes en excluant celles impliquées dans des activités jugées controversées (armement, tabac, combustibles fossiles, huile de palme, etc.). 

C’est un sous-ensemble du MSCI Europe qui regroupe 373 entreprises de grande et moyenne capitalisation, réparties dans plusieurs secteurs (santé, finance, industrie) et pays européens (Royaume-Uni, France, Allemagne…). 

Sa particularité réside dans l’application de filtres ESG qui excluent certaines industries et entreprises ayant des controverses majeures. Cet indice est donc idéal pour ceux qui cherchent à allier performance et éthique.  

Ses 10 valeurs représentent environ 20 % du portefeuille total, ce qui reste relativement bien diversifié, avec aucune entreprise à plus de 3 % (Novodisk, HSBC, Shell, etc.). 

Ce tracker permet d’intégrer une approche plus responsable tout en conservant un profil de risque similaire aux indices traditionnels. Toutefois, l’exclusion de certains secteurs peut affecter la performance en fonction des cycles économiques. 

L’iShares Core Euro Stoxx 50 réplique la performance de l’indice EURO Stoxx 50, constitué des 50 plus grandes entreprises cotées en zone euro. 

Cet indice est particulièrement apprécié pour sa simplicité et la solidité financière de ses entreprises, majoritairement des leaders européens ou mondiaux, avec des entreprises qui dominent leurs secteurs tels qu’ASML, LVMH ou Siemens. 

Ses dix premières valeurs représentent à elles seules 42 % de l’indice, une pondération assez importante. De plus, sa concentration sur seulement 50 valeurs augmenter aussi les risques sectoriels (technologie, industrie, finance). 

Avec un prix de part autour de 200 €, il ne convient pas nécessairement à tous les budgets, notamment pour des investisseurs débutants ou ayant des capacités d’investissement limitées.

Cet ETF réplique l’indice Stoxx 600. Il est composé de 600 entreprises européennes de toutes tailles, est révisé chaque trimestre pour s’assurer qu’il reflète fidèlement la dynamique des grandes capitalisations européennes. 

La France, la Suisse et l’Allemagne sont les trois pays les plus représentés (environ 15 % de l’indice chacun). Les secteurs dominants sont la finance, l’industrie et la santé (tous à plus de 15 %). 

En cumulant ses 10 principales valeurs, on atteint environ 20 % de l’indice, ce qui signifie que la concentration sur quelques grandes entreprises reste modérée, assurant une bonne diversification. 

Toutefois, l’utilisation d’une réplication synthétique dans l’ETF nécessite une vigilance accrue, notamment sur le risque de contrepartie et la transparence des swaps utilisés pour répliquer l’indice. 

Pourquoi investir sur l’Europe ? 

Investir sur l’Europe, c’est choisir d’investir directement dans des entreprises proches géographiquement et culturellement, réduisant ainsi certains risques inhérents aux marchés étrangers. 

L’Europe se distingue par une économie solide, occupant la troisième place mondiale en matière de PIB (15 810 milliards d’euros), juste derrière les États-Unis et la Chine.  

Cela garantit un marché intérieur robuste, relativement stable, qui permet aux investisseurs de profiter d’une croissance modérée mais régulière, en réduisant sensiblement le risque par rapport à des marchés plus volatils. 

En intégrant un ETF Europe à votre portefeuille, vous accédez à des sociétés leaders mondiales dans divers secteurs clés comme : 

• L’énergie, avec des entreprises telles que TotalEnergies ou Shell ; 
• Les services financiers, représentés par BNP Paribas ou Allianz ; 
• L’industrie et la technologie avec des géants comme Schneider Electric, Airbus ou Siemens. 

Contrairement aux marchés américains (NASDAQ, S&P500), fortement orientés vers les nouvelles technologies, les ETF européens offrent une exposition équilibrée, avec notamment une représentation significative du secteur de la santé, reconnu pour sa stabilité. 

Comment acheter des ETF européens sur Freedom24 ?

Freedom24 propose plus de 40 000 actifs (action et ETF) à l’investissement sur la plateforme. Vous pourrez retrouver la plupart des ETFs cités dans mes différents articles comme le iShares Core MSCI Europe  (IE00B4K48X80) qui est l’un des meilleurs ETF pour répliquer la performance des bourses européennes.

Pour l’acheter, c’est assez simple :

1. Allez sur la page « Trade »
2. Rechercher le code ISIN de l’ETF (IE00B4K48X80), la recherche par nom fonctionne également.
3. Sélectionnez l’ETF que vous souhaitez acheter.

Une fois votre ETF dans la liste des actifs, il suffit de le sélectionner pour passer l’ordre :

1. Sélectionnez l’ETF
2. Si vous voulez passer un ordre limite, indiquez le prix maximum par action.
   • Pour un ordre au marché, laissez vide
3. Indiquez la quantité d’actions à acheter
4. Vous pouvez indiquer des informations supplémentaires comme la durée de validité de votre ordre par exemple
5. Validez votre ordre

*Les investissements comportent toujours un risque de perte en capital

S’inscrire sur Freedom 24 : jusqu’à 20 actions gratuites

Si vous souhaitez essayer Freedom24, il y a régulièrement des offres intéressantes pour les nouveaux investisseurs. Jusqu’à fin Juin 2025 vous pouvez bénéficier de 1 à 20 actions gratuites dont le prix unitaire varie de 3 à 800 € (liste des actions).

Pour cela, il faudra ouvrir un compte

• 1 action si vous déposez et investissez entre 1 000 et 4 999 € (WELCOME1) ;
• 3 actions de plus (soit 4 au total), si vous déposez et investissez entre 5 000 et 19 999 € (WELCOME5) ;
• 6 actions de plus (soit 10 au total), si vous déposez et investissez entre 20 000 et 49 999 € (WELCOME20) ;
• 10 actions de plus (soit 20 au total), si vous déposez et investissez plus de 50 000 € (WELCOME50).

Pour cela, il faudra saisir les codes entre parenthèses dans votre profil. Et vous l’aurez compris, les codes sont cumulables, si vous déposez 5 000 € vous devez saisir les codes WELCOME1 et WELCOME5 pour bénéficier de 4 actions cadeau.

Les actions offertes par Freedom24 sont attribuées aléatoirement parmi une sélection de titres éligibles, les actions de plus grande valeur étant attribuées moins fréquemment. Conditions générales applicables.

Quel courtier choisir pour investir dans des ETF Europe ? 

Pour investir sur ces ETF européens, l’ouverture d’un Compte-Titres Ordinaire (CTO) reste incontournable. Parmi les acteurs proposant des CTO attractifs, voici quatre courtiers à considérer selon vos priorités : 

Plateforme	Fonctionnalités	Frais pour       200 € / 2 000 € / 20 000 €       investis en France*	Frais pour       200 € / 2 000 € / 20 000 €       investis aux USA*	Frais de change
Interactive Brokers	⭐️⭐️⭐️	1,25 € / 1,25 € / 10 €	0,35 $ à 1 $	0,002 %       2 $ minimum
DEGIRO	⭐️⭐️	1 € / 1 € / 1 €	1 € / 1 € / 1 €	0,25 %
Saxo Banque	⭐️⭐️	2 € / 2 € / 16 €	1 $ / 1,6 $ / 16 $	0,25 %
Trade Republic	⭐️	1 € / 1 € / 1 €	1 € / 1 € / 1 €	Environ 0,2 %

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Vous souhaitez investir sur un autre continent, par exemple l’Asie ? Voici : 

• Ma sélection des meilleurs ETF Chine; 
• Ma sélection des meilleurs ETF Inde. 

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Disclaimers et rappel des risques

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier.

Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future. Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionneL.