Dans cet article, je vais vous présenter ma sélection des meilleurs ETF Suisse 2024. La Suisse est réputée pour être un pays stable politiquement, et sa monnaie est très forte. Investir sur des entreprises suisses, permet de profiter de la croissance de ces dernières, tout en s’exposant au Franc Suisse (CHF).
Quel est le meilleur ETF Suisse en 2024 ?
À mon avis, le meilleur ETF Suisse en 2024 est l’ETF Amundi MSCI Switzerland, grâce à son indice qui vous expose à un plus grand nombre de valeurs et des frais parmi les plus bas de la sélection (0,25 % annuel). Cependant, la plupart des ETF présenté juste après ont de bons arguments et les indices sont tous très concentrés sur leurs premières valeurs qui sont des entreprises de tailles très importantes (Roche, Novartis, Nestlé, Richemont).
Vous pouvez retrouver l’ensemble de ses caractéristiques sur le site d’Amundi.
Ma sélection des meilleurs ETF Suisse en 2024
Cette sélection des meilleurs ETF Suisse 2024 a été pensé autour de plusieurs critères que je considère très importants lorsqu’il s’agit de choisir de bons trackers : les frais de gestion, la taille du fonds et la qualité de réplication de l’indice suivi.
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fond | Type | Indice Suivi |
| Swiss Large Cap | LU0943504760 | Xtrackers | 150 € | 0,30 % | 450 M€ | Capitalisant | Solactive Swiss Large Cap |
| Xtrackers SLI | LU0322248146 | Xtrackers | 200 € | 0,25 % | 260 M€ | Distributif | SLI index |
| UBS ETF (LU) MSCI Switzerland IMI Socially Responsible | LU2250132763 | UBS | 15 € | 0,28 % | 170 M€ | Capitalisant | MSCI Switzerland IMI Extended SRI Low Carbon |
| Amundi DJ Switzerland Titans 30 | LU2611732632 | Amundi | 150 € | 0,25 % | 135 M€ | Distributif | Dow Jones Switzerland Titans 30 |
| Amundi MSCI Switzerland | LU1681044993 | Amundi | 10 € | 0,25 % | 160 M€ | Capitalisant | MSCI Switzerland |
Quelques remarques s’imposent :
- On constate qu’il y a 3 ETF à plus de 150 €, ce qui n’est pas optimale pour diversifier si vous avez un budget limité ;
- Il existe de nombreux indices différents pour s’exposer au marché Suisse.
Les meilleurs courtiers pour acheter ces meilleurs ETF Suisse 2024
Aucun des ETF de cette sélection n’est éligible au PEA : vous devez donc passer par un CTO (Compte Titre Ordinaire).
Certes, vous ne profiterez pas d’avantages fiscaux particuliers, mais vous n’avez :
- Aucune contrainte géographique ;
- Aucune contrainte de plafond ;
- Aucune limite de retraits et de durée de détention.
Voici 4 courtiers pour CTO que j’apprécie tout particulièrement :
| Plateforme | Fonctionnalités |
Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis en France* |
Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis aux USA* |
Frais de change |
| Interactive Brokers | ⭐️⭐️⭐️ | 1,25 € / 1,25 € / 10 € | 0,35 $ à 1 $ | 0,002 % 2 $ minimum |
| DEGIRO | ⭐️⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € | 1 € / 1 € / 1 € | 0,25 % |
| Saxo Bank | ⭐️⭐️ | 2 € / 2 € / 16 € | 1 $ / 1,6 $ / 16 $ | 0,25 % |
| Trade Republic | ⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) |
1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) |
Environ 0,2 % |
Si vous êtes débutant, Trade Republic est un bon choix. En revanche, si vous avez besoin de fonctionnalités supplémentaires, DEGIRO ou Interactive Broker seront plus adaptés. Saxo Bank aligne quant à lui un bon CTO et un bon PEA pour les portefeuilles > 50 000 €.
Comparatif de la performance des meilleurs ETF Suisse 2024
Avant toute chose, sachez que les performances passées ne présument pas des performances futures.
Néanmoins, par curiosité et intérêt, voici un tableau détaillé des performances sur 1 an, 3 ans et 5 ans des meilleurs ETF Suisse de ma sélection. Cela peut vous donner un aperçu dans le temps de la santé des indices répliqués par ces trackers.
| Nom de l’ETF | Performance sur 1 an | Performance sur 3 ans | Performance sur 5 ans |
| Swiss Large Cap | + 10,19 % | + 22,96 % | + 51,37 % |
| Xtrackers SLI | + 11,17 % | + 18,54 % | + 49,83 % |
| UBS ETF (LU) MSCI Switzerland IMI Socially Responsible | + 14,35 % | + 20,51 % | N/A |
| Amundi DJ Switzerland Titans 30 | + 8,86 % | + 19,02 % | + 44,72 % |
| Amundi MSCI Switzerland | + 9,02 % | + 21,48 % | + 49,43 % |
Pas de grande surprise : le marché suisse est en forme et ce tableau nous le démontre, avec des performances positives pour tous les ETF, et de très bons chiffres pour les valeurs sur 5 ans.
On notera tout de même que :
- Les performances des ETF distributifs Xtrackers SLI et Amundi DJ Switzerland Titans 30 sont ici indiqués « dividendes exclus » ;
- Le UBS ETF (LU) MSCI Switzerland IMI Socially Responsible est un tracker encore jeune, et que nous n’avons pas encore suffisamment de recul pour apprécier sa performance sur 5 ans.
Analyse détaillée des meilleurs ETF Suisse 2024
Xtrackers Swiss Large Cap
Code ISIN : LU0943504760
Société de gestion : Xtrackers
Encours : 450 M€
Frais de gestion annuel : 0,30 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +10,19 % / +22,96 % / +51,37 %
L’ETF Xtrackers Switzerland UCITS suit l’indice Solactive Swiss Large Cap Index (NTR). Cet indice se compose des 20 sociétés les plus importantes et liquides de Suisse. Sa pondération est révisée trimestriellement, avec un plafond de 32,5 % pour le composant le plus important et de 17,5 % pour tous les autres.
Ce meilleur ETF Suisse 2024 est capitalisant, et a une concentration sur un nombre restreint d’actions avec plus de 80 % du poids sur les dix premières actions. Cela en fait un tracker peu diversifié, ce qui augmente les risques, malgré de belles performances.
Niveau secteur : santé (36 % de l’indice), suivi par les produits alimentaires et les sciences pharmaceutiques et biotechnologiques. Les trois principales entreprises de l’indice sont des gros groupes : Nestlé SA (20 %), Novartis AG (14 %), et Roche Holding AG (13 %)
Retenez aussi qu’il existe en version « distribuante » : code ISIN LU0274221281.
Xtrackers SLI Swiss Large Cap
Code ISIN : LU0322248146
Société de gestion : Xtrackers
Encours : 260 M€
Frais de gestion annuel : 0,25 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +11,17 % / +18,54 % / +49,83 %
Géré également par Xtrackers, l’ETF Xtrackers SLI UCITS suit l’indice SLI Swiss Leader Index (TR). Cet indice comprend les 30 plus grandes et liquides sociétés suisses et est principalement concentré dans trois secteurs majeurs : la santé (30 %), l’industrie (23 %) et la finance (20 %), avec des valeurs à plus de 8 % comme Novartis AG, Nestlé SA, et Compagnie Financière Richemont SA.
Ce tracker distributif est relativement concentré, avec plus de 60 % du poids sur les dix premières actions. Comme pour son homologue, cette concentration n’en fait pas un ETF très bien diversifié. Cependant, il aligne de frais de gestion corrects (0,25 %) et son indice performe bien ces dernières années.
UBS ETF (LU) MSCI Switzerland IMI Socially Responsible
Code ISIN : LU2250132763
Société de gestion : UBS
Encours : 170 M€
Frais de gestion annuel : 0,28 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +14,35 % / +20,51 % / N/A
Le UBS ETF (LU) MSCI Switzerland IMI Socially Responsible UCITS ETF (CHF) A-acc est géré par UBS et réplique la performance de l’indice MSCI Switzerland IMI Extended SRI Low Carbon Select 5% Issuer Capped. Niveau secteurs : la santé (25 %), la finance (23 %) et l’industrie (14 %).
Cet indice se distingue pour sa sélection de 59 entreprises suisses de toutes les tailles et qui respectent les critères ISR, dont les objectifs sont les mêmes que ceux du ESG : l’investissement « responsable ». À titre personnel, ce n’est pas une dimension que je prends en compte, mais qui peut être adaptée si vous cherchez à « verdir » vos investissements boursiers.
Ce tracker par capitalisation est jeune mais il est le plus diversifié de cette sélection des meilleurs ETF Suisse 2024, malgré une concentration de 50 % de l’indice pour les 20 principales valeurs.
Amundi DJ Switzerland Titans 30
Code ISIN : LU2611732632
Société de gestion : Amundi
Encours : 135 M€
Frais de gestion annuel : 0,25 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +8,86 % / +19,02 % / +49,83 %
L’ETF Amundi DJ Switzerland Titans 30 UCITS ETF Dist réplique l’indice Dow Jones Switzerland Titans 30 Total Return Index (les 30 plus grosses capitalisation boursière libre). Bien que similaire au SLI, cet indice limite le poids de chaque action à 10 %. Cela réduit les risques de surpondération, malgré une diversification limitée.
Pour ce qui est des secteurs clés, il est toujours question de la santé (30 %), la finance (24 %) et l’industrie (13,47 %). Les plus grandes allocations vont au géant Nestlé (10 %), à Novartis AG ou encore à Roche Holding AG. À noter que son encours est cependant le plus faible de ma sélection (135 M€).
Géré par Amundi, les frais de gestion annuels de cet ETF par distribution sont corrects (0,25 %), et les performances de son indice sont solides.
Amundi MSCI Switzerland
Code ISIN : LU1681044993
Société de gestion : Amundi
Encours : 160 M€
Frais de gestion annuel : 0,25 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +9,02 % / +21,48 % / +49,43 %
L’ETF Amundi MSCI Switzerland MUNDI MSCI SWITZERLAND réplique l’indice MSCI Switzerland et les performances des titres principaux du marché suisse, avec des frais intéressant (0,25 %). L’indice repose principalement sur le secteur de la santé (34 %), la consommation non cyclique (20 %) et la finance (18 %).
Les trois principales sociétés sont Nestle SA, Novartir AG et Roche HLDG, et totalisent à elles seules 42 % de la pondération. De plus, même si cet ETF par capitalisation géré par Amundi présente une diversification appréciable (45 valeurs), la concentration de ses 10 plus grandes valeurs s’élève à 72 % de l’indice !
Mes autres listes de meilleurs ETF pour 2024
Si vous souhaiter investir dans les ETF via votre CTO, alors sachez que j’ai publié dernièrement un article sur les meilleurs ETF en 2024.
Si vous souhaitez vous exposer plus largement au monde entier, voici mon classement des meilleurs ETF monde 2024.
Si vous pensez à diversifier en Asie, voici deux sélections d’ETF qui devraient vous plaire :
Notez aussi qu’en cas de crise économique, investir dans une valeur refuge peut être une bonne idée. Voici mon classement des meilleurs ETF or 2024. Les ressources naturelles sont également une possibilité. Je vous propose ma dernière sélection des meilleurs ETF matières premières 2024.
En conclusion : pourquoi investir dans les meilleurs ETF Suisse en 2024 ?
Le premier point, c’est que la Suisse a historiquement démontré une grande résilience économique, même dans les périodes de turbulences financières et politiques. Son économie est soutenue par des politiques monétaires et fiscales saines.
Ainsi, investir dans les meilleurs ETF suisses 2024, c’est parier sur son marché solide et le franc suisse, une devise forte et stable !
Notez cependant que les trackers de ma sélection ne vous permettent pas de bénéficier d’une bonne diversification sectorielle. De plus, la santé ou encore la finance sont de vieux secteurs, donc pas forcément les plus prometteurs…
Disclaimer
Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier.
Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future.
Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.
Alexandre est investisseur depuis 2016. Après 9 ans de carrière dans le développement de logiciels, dont 2 ans au sein d’une banque privée, il a décidé de partager son expérience d’investisseur en créant Investissements-Faciles en 2020. Fort de 4 années consacrées à la création de contenus, Alexandre vous apporte ses connaissances en crowdfunding, bourse ou encore sur les différents supports d’investissements (assurances vie, CTO, PEA …).
