Quels sont les meilleurs ETF ESG éligibles au PEA ? 

Vous avez à cœur d’investir sur des produits financiers socialement responsables et écologiques ? Aujourd’hui, je vous propose ma sélection des meilleurs ETF ESG éligibles au PEA. Toutefois, face à aux différentes offres disponibles, vous devez sélectionner des ETF répondant à des critères précis et intégrant des filtres pertinents (d’exclusion, avec des objectifs de réduction des émissions de carbone). 

Si vous n’avez pas encore de Plan d’Épargne en Actions, voici mon classement des meilleurs PEA.

Ma sélection des meilleurs ETF ESG pour PEA

Pour réaliser cette sélection, j’ai retenu les ETF répondant à plusieurs des critères essentiels : frais de gestion bas, encours importants, bon tracking error et sociétés de gestion reconnues.  

Voici ma sélection des meilleurs ETF ESG éligibles au PEA :   

Autre point commun important : ils sont tous capitalisants. Cela signifie que les dividendes versés par les entreprises du portefeuille ne sont pas distribués, mais réinvestis automatiquement dans le fonds.  

Comparatif de la performance des ETF ESG PEA sélectionnés    

Les performances passées ne garantissent en rien les rendements futurs. Cela dit, consulter l’historique de performance d’un ETF reste utile pour évaluer son comportement sur différents cycles de marché. 

Voici donc un tableau récapitulatif des performances de ces ETF ESG éligibles au PEA sélectionnés, sur 1, 3 et 5 ans : 

Comparer les performances passées de ces ETF n’a que peu de sens, car chacun d’eux suit un indice différent, avec des expositions géographiques, sectorielles et différentes méthodologies ESG.  

De manière plus générale, ce n’est pas la performance brute qui doit primer, mais la qualité de la réplication et la composition de l’indice.  

Quel est le meilleur ETF ESG éligible au PEA ?   

Le meilleur ETF ESG éligible au PEA est l’Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition. Il permet de s’exposer aux plus grosses sociétés européennes avec un filtre écologique assez important. 

Si vous souhaitez avoir plus d’informations, je vous invite à consulter la page Amundi sur cet ETF.   

Cet ETF cherche à répliquer la performance du S&P 500 Scored & Screened+ , une version filtrée ESG de l’indice S&P 500. Il est centré sur 305 (contre 500 des plus grandes capitalisations cotées aux États-Unis pour l’indice parent) et le secteur de la technologie (environ 33 %). 

Cela semble relativement fonctionner car les performances se rapprochent de celles des meilleurs ETF S&P 500 éligibles au PEA. 

Bien que ce soit un indice large, l’exposition reste concentrée car les 10 premières capitalisations pèsent près de 43 % de l’indice, avec Apple (10 %), Microsoft (9 %) et Nvidia (8 %). 

Cet ETF réplique l’indice S&P Eurozone LargeMidCap Net Zero 2050 PAB ESG. Il est conçu pour aligner ses composants avec les objectifs climatiques de l’Accord de Paris (limitation du réchauffement à +1,5 °C). 

Le portefeuille est composé de plus de 100 entreprises de la zone euro (contre plus de 180 pour son indice parent), avec une prédominance de la France (30 %) et de l’Allemagne (25 %). Les 10 premières lignes représentent près de 39 % de l’indice, dont SAP, ASML, Schneider Electric, Deutsche Telekom ou encore L’Oréal. 

Il aligne les frais les plus bas de cette sélection, à 0,20 %, et l’encours est important. 

Cet ETF offre une exposition aux grandes capitalisations de la zone euro, avec un filtrage ESG renforcé conforme à la certification CTB (Climate Transition Benchmark). L’indice vise à réduire l’intensité carbone du portefeuille en excluant les entreprises liées aux énergies fossiles, aux émissions élevées de GES ou aux controverses majeures.

La diversification reste solide, avec 201 entreprises, même si les 10 premières positions pèsent 30 %, dominées par ASML, SAP et Siemens. L’allocation géographique est bien diversifiée, avec une bonne pondération de pays européens : France (27 %), Allemagne (25 %), Pays-Bas (13 %).

C’est l’un des plus grands ETF de la sélection, le moins cher de sa catégorie (0,12 % de frais) et le plus accessible, à environ 10 € la part.

Cet ETF réplique l’indice CAC 40 ESG, qui sélectionne 40 valeurs françaises issues du CAC Large 60 selon des critères ESG renforcés. 

L’indice applique plusieurs filtres d’exclusion (armes controversées, extraction de charbon thermique, tabac, sables bitumineux, production d’énergie au charbon, etc.). 

Cependant, les 10 principales lignes représentent près de 64 % de l’indice. Une forte concentration avec des entreprises comme Schneider Electric, LVMH ou Sanofi. L’exposition sectorielle reste équilibrée, mais dominée par l’industrie (plus 30 %), la consommation cyclique et la finance. 

Cet ETF réplique l’indice MSCI EM EMEA Ex-Egypt ESG Leaders Select 5% Issuer Capped, qui couvre les marchés émergents d’Europe, du Moyen-Orient et d’Afrique (hors Égypte). L’indice vise à conserver uniquement les 50 % d’entreprises les mieux notées sur les critères ESG par secteur. 

Niveau diversification, les 10 premières positions représentent près de 40 % du portefeuille avec un secteur financier qui pèse à lui seul près de 46 %. 

Géographiquement, l’exposition est dominée par l’Afrique du Sud (36 %), l’Arabie saoudite (19 %), et les Émirats arabes unis (15 %). 

Comme dit précédemment, les frais de gestion sont élevés et l’encours reste faible, ce qui peut poser un risque de liquidité et de fermeture du fonds par la société de gestion s’il n’est pas assez rentable. 

Quel courtier PEA choisir pour investir dans des ETF ESG ?   

Pour investir dans des ETF ESG PEA, voici mes 4 courtiers préférés, avec une présentation des frais prélevés pour des ordres de différents montants :    

Courtier	Tarif ordre* 500 €	Tarif ordre* 2 000 €	Tarif ordre* 10 000 €
Interactive Brokers	1,25 €	1,25 €	10,00 €
Trade Republic	1 €  + Spread (0,1 à 1 %)	1 €  + Spread (0,1 à 1 %)	1,00 €  + Spread (0,1 à 1 %)
Fortuneo	1,95 €	3,90 €	20,00 €
Saxo Bank	2 €	2 €	16 €

Pour retrouver l’intégralité de mes avis sur ces courtiers, je vous invite à consulter mon classement des meilleurs PEA ! 

Pourquoi investir dans des ETF ESG avec son PEA ?   

Si vous souhaitez investir dans des ETF ESG, c’est avant tout pour vous aligner un produit boursier avec une sensibilité aux enjeux écologiques contemporains.   

Ces produits financiers permettent de répliquer des indices composés d’entreprises sélectionnées pour leurs bonnes pratiques extra-financières, avec un ou plusieurs filtres basés sur des critères éthiques et durables : 

• Des méthodologies d’exclusion systématique (armes, tabac, énergies fossiles, etc.) ; 
• Ou de sélection positive (best-in-class).  

De plus, l’offre s’est considérablement développée. Cela permet de couvrir la quasi-totalité des zones géographiques et des thématiques (industrie, technologie, finance, énergies renouvelables, climat, santé, etc.).  

Avec le PEA, vous profitez en plus d’une fiscalité avantageuse après 5 ans de détention. Les gains (plus-values et dividendes) retirés sont uniquement soumis aux prélèvements sociaux de 17,2 %. Aucun impôt sur le revenu n’est dû. 

Avant tout retrait, ces gains ne sont pas imposés, 

Envie d’autres sélections pour investir en ETF avec son PEA ?  

Voici d’autres sélections qui pourraient vous intéresser :   

• Meilleurs ETF World PEA ;   
• Meilleurs ETF CAC 40 PEA ;   
• Meilleurs ETF SP500 PEA ;    
• Meilleurs ETF NASDAQ PEA ;   
• Meilleurs ETF Europe PEA ;   
• Meilleurs ETF Emerging Markets PEA ;  
• Meilleurs ETF Asie PEA ;  
• Meilleurs ETF Small Cap PEA.   

Si vous souhaitez avoir une vue encore plus globale, voici ma sélection des meilleurs ETF pour PEA.  

Disclaimer et rappel des risques

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier.

Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future. Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel, nous vous conseillons Prosper Conseil.