Plus 47 000 € aux 1er Trimestre 2025 : Tous les détails

Le premier trimestre 2025 a été intéressant, avec plus de 46 000 € de chiffre d'affaires. Toutefois, les investissements ont été un peu moins bons ce trimestre-ci, avec des revenus passifs de 1 385,17 €. Aujourd'hui, nous allons détailler l'ensemble des sources de revenus de la société Investissements Faciles et de mes revenus passifs du premier trimestre 2025.

Au premier trimestre 2025, j'ai obtenu 1 385,17 € de revenus passifs :

• Mon portefeuille crowdfunding a généré 753,11 € d'intérêts pour 50 000 € investis, soit un rendement de 6,0 % annualisé ;
• Mon portefeuille immobilier fractionné a généré 214,59 € de revenus pour 10 400 € investis, soit un rendement de 8,3 % annualisé ;
• Mon portefeuille bourse a généré 180,61 € ;
• Le portefeuille crowdfunding professionnel de mon entreprise a généré 236,86 € de revenus passifs.

Dans cet article, tous les gains sont exprimés bruts et les rendements sont annualisés.

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Sur ces différents canaux, je présente des projets d'investissement avec une description de projet, accompagnée d'une synthèse des points forts et des risques identifiés pour faciliter vos recherches.

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Le chiffre d'affaires d'Investissements Faciles

Investissements Faciles appartient à une société dont je suis le seul actionnaire. Les montants affichés correspondent au total des factures HT émises pendant le trimestre (chiffre d'affaires). Certaines factures peuvent ne pas être payées, certaines sont même en situation d'impayé (retard > 30 jours).

Au total, j'ai facturé environ 46 392 € HT au cours du trimestre.

Les plateformes d'affiliation

Les plateformes d'affiliation regroupent les offres d'affiliation. Je ne suis pas en relation directe avec les plateformes d'investissement dont je mets le lien d'affiliation. Les offres d'affiliation sont généralement moins avantageuses mais permettent de mettre en avant plus de produits intéressants.

Pour les 3 derniers mois, nous avons :

• 114,24 € pour CircleWise ;
• 238 € pour TimeOne ;
• 1 085 € pour FinanceAds.

Un total de 1 437,24 € HT facturés, soit +18 % par rapport au dernier trimestre.

Les partenaires du crowdfunding

Il s'agit de tous les accords conclus en direct avec les plateformes, comme avec La Première Brique ou Baltis par exemple. La plupart des plateformes refusent que l'on dévoile les modalités financières des contrats.

Au total, j'ai facturé 29 968 € HT pendant ce trimestre. Au cours du premier trimestre 2025, les résultats sont à la baisse pour la plupart des plateformes. Cette tendance devrait se poursuivre courant 2025.

Par ordre décroissant de chiffres d'affaires :

• La Première Brique (> 50 % du CA crowdfunding)
• Baltis
• Enerfip
• Fundimmo
• Lendopshere
• Monego
• Anaxago
• Wevest (à partir d'ici, les montants sont < 2% du CA crowdfunding)
• Lendopolis
• Finple
• Clubfunding
• Raizers
• WiSEED

Les revenus sont trop concentrés sur une seule plateforme en crowdfunding : La Première Brique continue de représenter plus de 50 % de mon chiffre d'affaires. Le volume d'affaire apporté est (très) significatif, la communauté semble accro à la plateforme !

Pour profiter des offres partenaires, je vous invite à lire la page bonus.

Les partenaires en immobilier fractionné et SCPI

Au total, j'ai facturé 3 734,35 € HT pendant ce trimestre. Les résultats sont à la baisse car j'avais eu une très grosse facturation au dernier trimestre, mais globalement les résultats restent significatif.

Par ordre décroissant de chiffres d'affaires :

• Tantiem (> 70 % du CA immobilier fractionné)
• Realt

Tantiem continue de progresser, la communauté adore le produit. J'espère que de nouveaux acteurs vont connaitre le même succès pour l'écosystème qui en a grand besoin, mais aussi plus égoïstement pour diversifier les sources de revenus d'Investissements Faciles.

Les autres partenaires (Bourse, Assurances vie …)

Il s'agit de tous les accords conclus en direct avec les plateformes ou avec un intermédiaire pour certaines. Je vais peut-être devoir regrouper certains partenariats pour rester suffisamment flou et respecter les engagements pris :

• 3 629,50 € des courtiers en bourse (Interactive Brokers, Trade Republic) ;
• 2 150 € des assurances vie (Goodvest et Lucya Cardif) ;
• 119,95 € de Youtube ;
• Autres* : 5 497,45 € à Coinhouse, S'investir, XTB et Meilleur Taux.

*Certains revenus pourraient être classés ailleurs (bourse pour XTB par exemple) mais ce sont des revenus de prestations ponctuelles, c'est pourquoi j'ai décidé de les classer dans “Autres” pour le moment.

Soit un total de 11 397 € HT facturés pendant ce trimestre. Il s'agit du secteur qui croit le plus vite chez Investissements Faciles et qui a vocation à croitre dans les mois à venir puisque c'est notre objectif principal.

Quelques éléments à noter :

• Baisse du chiffre d'affaire de 13 % par rapport au trimestre précédent, mais supérieur à la moyenne de 2 % de la dernière année ;
• Plusieurs facteurs expliquant cette baisse :
  • Crowdfunding immobilier en forte souffrance, moins de projets attrayants ;
  • Image du crowdfunding impactée ;
  • Pas de “gros” contrat signé au cours du trimestre ;
• Globalement, je m'attends à un second trimestre 2025 très contrasté avec une baisse des revenus réguliers liés au crowdfunding et une augmentation des contrats ponctuels ;
• Nous travaillons activement à réduire notre exposition à La Première Brique. Ce trimestre-ci elle a augmenté à plus de 40 % du CA ;
• Nous travaillons à développer de nouveaux partenariats dans les thématiques de la bourse et de l'assurance vie notamment ;
• Nous devrions sortir une offre B2B à destination des plateformes dans les prochains mois.

Les dépenses d'Investissements Faciles

En face de ce chiffre d'affaires, il y a inévitablement les dépenses :

• 2 salaires avec les avantages (tickets restaurants, PEE, intéressement, etc.) ;
• Les prestaires qui travaillent sur Investissements Faciles;
• Le matériel audio, vidéo et informatique ;
• Des licences logicielles :
  • Hébergement des sites et plugins ;
  • Les licences de produits externes pour le SEO, la gestion de projet, le montage vidéo…

On arrive rapidement à un peu plus de 11 000 € de dépenses mensuelles depuis début 2025.

Les revenus passifs personnels et de la société

Au premier trimestre 2025, j'ai obtenu un total de 1 385,17 € de revenus passifs :

En plus de mes revenus crowdfunding, immobilier fractionné et boursiers (dividendes) que je vais détailler, je dispose d'autres sources de revenus passifs (catégorie “Autres”) :

• Les cryptomonnaies ;
• L'immobilier physique.

Mon immobilier physique (un T2 dans une petite ville) est loué depuis plus de 2 ans. Je pourrais indiquer environ 50 € de revenus passifs, mais je conserve ce cash flow positif comme provision pour l'entretien du logement et faire face à la vacance locative.

Du côté de mes SCPI, je détiens 15 parts d'Epsilon 360 en nue-propriété sur 5 ans qui ne rapportent aucun revenu.

Bilan des investissement de la société

En plus de mes investissements personnels, j'investis au travers de la société qui détient Investissements Faciles. Je ne vais pas entrer autant dans le détail que pour mes investissements personnels, mais je tiens à partager les sommes investies et les revenus au global.

Voici les plateformes sur lesquelles la société investit :

Les revenus d'investissements ont diminué après un dernier trimestre qui avait connu des montants d'intérêts plus élevés. Le portefeuille s'est assaini, avec seulement 2 projets en retard, dont un en difficulté sur Clubfunding.

Les investissements de la société

La société a réalisé 2 investissements au deuxième trimestre :

• 4 500 € sur Monego (dont 2 500 € en attente d'emission).

Des remboursements :

• Environ 175 € sur Anaxago (un remboursement partiel) ;

L'objectif est de rester autour de 40 000 € d'investissements en crowdfunding et d'équilibrer les montants investis entre ces 4 plateformes.

Les défauts de la société

Bien que la société ne soit pas encore officiellement en défaut, le projet Halle de Seine de Clubfunding est en très grande difficulté, pour un montant de 3 000 €.

Revenus du portefeuille d'immobilier fractionné

L'immobilier fractionné vous permet d'investir dans une “fraction” de bien immobilier dans l'objectif d'en tirer des loyers et/ou une plus-value.

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon classement des meilleures plateformes de crowdfunding mis à jour en 2025 qui contient également les plateformes réalisant de l'immobilier fractionné. Vous pouvez aussi retrouver mes avis détaillés sur Tantiem et Meute Invest, par exemple.

Performance et Historique

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de change. Si le dollar se renforce par rapport à l'euro, cela augmente le rendement et inversement.

Ce trimestre-ci, le dollar baisse légèrement par rapport à l'euro, ce qui a conduit à diminuer le rendement de RealT malgré une prise de plus-value.

J'obtiens un rendement annualisé de 8,3 % au trimestre 1 2025.

Les défauts et pertes

Comme il s'agit de détenir la fraction d'un bien immobilier sur le long terme, la notion de défaut à moins de sens : il ne devrait pas y en avoir. Cependant, ce n'est pas impossible, aussi je me permets de préciser que je n'ai pas de défaut sur cette partie de mon portefeuille.

Les investissements

J'ai pris 800 € dans un projet Tantiem sur Bordeaux, il n'est pas encore financé.

Je n'ai pas fais de revente lors de ce trimestre.

RealT

Inscription : si vous passez par mon lien d'inscription à RealT, j'obtiens 2 % de vos investissements.

Début d'investissement le 24/12/2020
Valeur du portefeuille : 5 725,53 $
Rendement global : 20,02 %
Revenus du trimestre : 180,60 $

Mon portefeuille a été stable ce mois-ci, je continue de cumuler les loyers dans l'attente d'investir dans un nouveau bien. Pour réinvestir un peu plus sur RealT, je vais avoir besoin de quelques éléments comme les bilans des sociétés financées.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l'immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l'article de débunk.

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d'Investissements Faciles et je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat pour profiter de 25 € bonus et d'autres bonus exclusifs liés à ce partenariat.

Début d'investissement le 18/02/2022
Valeur du portefeuille : 2 000 €
Rendement global : 0,00 %
Revenus du trimestre : 0 €

Tous les loyers sont à jour, aucune difficulté à signaler sur ce projet qui va durer plusieurs années encore.

Tantiem

Inscription : vous pouvez vous inscrire sur Tantiem. Lors de votre premier investissement, vous pouvez obtenir 2,3 % de rendements supplémentaires pendant 1 an.

Début d'investissement le 18/02/2022
Valeur du portefeuille : 1 800 €
Rendement global : 4,83 %
Revenus du trimestre : 38,77 €

Les loyers sont versés sans aucun souci, je reçois chaque début de mois mes loyers. J'ai financé le projet de Bordeaux, mais la vente n'a pas encore été actée.

Revenus de mon portefeuille de crowdfunding personnel

Si vous souhaitez plus d'informations au sujet du crowdfunding, vous trouverez plus de détails dans mon article sur le crowdfunding immobilier.

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon classement des meilleures plateformes crowdfunding. Il y en a pour tous les budgets, de 1 € à 2 000 € le ticket d'entrée.

Diversification, performance et historique

Mon portefeuille de crowdfunding est très (trop) diversifié. Avant de vous donner tous les chiffres, voici un graphique avec la répartition de mes investissements par plateforme :

Maintenant que vous avez une idée de la répartition de mes investissements en crowdfunding, voici les résultats détaillés sur le trimestre :

J'obtiens un rendement annualisé de 6,0 % au trimestre 1 2025. Le résultat n'est pas impacté par les taux de change.

Les défauts de mon portefeuille

L'investissement n'est pas sans risque, d'autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j'ai testé quelques investissements vraiment risqués, ce qui augmente mon nombre de défauts.

Le montant récupérable est une estimation. En l'état, mes pertes prévisionnelles sont d'environ 3 290 € avec des hypothèses de recouvrement relativement pessimistes.

Ce trimestre-ci est assez riche en actualité :

• Ajout de 3 projets La Première Brique, aucun n'est en défaut officiel, mais ils sont en difficultés ;
• Ajout d'un projet Baltis dont la société est en procédure de sauvegarde ;
• De grandes avancées sur des projets Raizers, La Première Brique et WeShareBonds, les défauts devraient baisser et des pertes actées dans les prochains mois ;
• Des remboursements partiels sur Raizers, Mintos et FundImmo.

Globalement, les taux de recouvrement s'améliore à mesure que l'on s'approche de l'échéance de certains dossiers, ce qui veut dire que j'ai tendance à surestimer les pertes sur les dossiers. C'est un indicateur très positif pour mon portefeuille, et j'espère que cela se confirmera lors des ventes.

Les pertes actées

Au cours de ce trimestre, il n'y a pas eu de nouvelles pertes actées :

Les pertes actées ne considèrent que les projets où il y a eu des pertes. De nombreux projets en défaut ou dans une situation critique m'ont remboursé la totalité du capital et même les intérêts. Si je devais inclure ces projets à mon tableau le taux de recouvrement serait beaucoup plus élevé.

Les investissements

Depuis quelques mois, je me concentre sur la diversification de mon portefeuille avec une évolution importante du nombre de projets en énergies renouvelables. Voici les investissements réalisés ou en cours ce trimestre-ci :

• 1 projets La Première Brique pour 600 € ;
• 1 projet Lendosphere pour 600 € ;
• 1 projet sur Wevest pour 1 000 €.

Remboursements ou reventes

Les remboursements perçus ce trimestre-ci sont :

• Plusieurs remboursements partiels Enerfip pour 300 € environ ;
• 1 remboursement partiel de La Première Brique pour 30 € environ ;
• Plusieurs remboursements partiels Clubfunding pour 300 € environ ;
• 2 remboursements partiels sur Raizers pour 550 € ;
• 1 remboursement sur Baltis pour 1 000 €.

La Première Brique

Inscription : La Première Brique propose un partenariat : saisissez le code bonus IF1 au moment d'investir pour obtenir 1 % de rendement supplémentaire sur chaque projet. Inscrivez-vous ici.

Début d'investissement le 30/09/2021
Valeur du portefeuille : 7 388,33 €
Rendement global : 7,13 %
Revenus du trimestre : 88,64 €

Tout se passe bien sur La Première Brique : le suivi est bon et régulier. Malgré tout, j'ai 6 retards actuellement, dont 2 en situation un peu compliquée et un dernier préoccupant, il y a peu de chance que nous retrouvions les intérêts.

Retrouvez l'article qui vous présente mon avis sur La Première Brique

Enerfip

Inscription : vous obtiendrez 30 € de bonus versés directement sur votre livret Enerfip à réinvestir en utilisant le lien suivant pour vous inscrire. Tous les détails de l'offre sont disponibles sur la page dédiée.

Début d'investissement le 02/04/2021
Valeur du portefeuille : 6 639,52 €
Rendement global : 5,13 %
Revenus du trimestre : 137,68 €

Les intérêts sont toujours versés en temps et en heure chez Enerfip. J'ai investi sur 1 projet ce trimestre-ci et j'ai eu plusieurs remboursements partiels dont le projet en retard. Nous ne devrions pas avoir de soucis à être remboursé intégralement sur ce projet.

Le mois de Janvier a été particulièrement généreux avec plus de 100 € d'intérêts.

Je vous propose dans cet article mon avis détaillé sur le crowdfunding d'énergies renouvelables proposé par Enerfip.

Lendosphere

Inscription : Lendosphere propose un partenariat, saisissez le code promotionnel IF2023 comme code partenaire pour obtenir 30 € dès 100 € investis.

Début d'investissement le 02/11/2021
Valeur du portefeuille : 5 600 €
Rendement global : 5,28 %
Revenus du trimestre : 26,96 €

Tout se passe bien sur la plateforme Lendosphere, les intérêts tombent aux dates convenues. Je devrais avoir mon troisième remboursement de projet dans quelques jours.

Plus d'informations sur Lendosphere dans cet article “avis détaillé”.

ClubFunding

Inscription : ClubFunding est un partenaire important et sérieux. Il vous permet d'obtenir 100 € avec le code parrain IF21 à saisir lors de l'inscription. Pus d'informations sur la page dédiée au partenariat.

Début d'investissement le 06/11/2020
Valeur du portefeuille : 5 535,27 €
Rendement global : 9,65 %
Revenus du trimestre : 148,65 €

Clubfunding continue de rembourser progressivement. Peu de nouvelles concernant le projet Atelier Urbain, tout semble indiquer un recouvrement forcé avec une perte partielle à la clé.

J'ai conscience que beaucoup d'investisseurs souffrent particulièrement sur Clubfunding, mais j'ai la chance d'avoir un portefeuille relativement sain !

Retrouvez l'article qui vous présente mon avis détaillé sur la plateforme ClubFunding

Mintos

Inscription : Mintos propose de parfois des bonus. Pour en profiter, utilisez ce lien.

Début d'investissement le 15/12/2023
Valeur du portefeuille : 4 116,48 €
Rendement global : 11,57 %
Revenus du trimestre : 110,51 €

Pour le moment, Mintos tourne sans souci, avec des rendements intéressants. Les différents remboursements de défauts augmentent les montants investis progressivement.

Avant d'investir sur Mintos, il est important de bien comprendre cet investissement. Plus d'informations sur Mintos dans mon avis détaillé.

Raizers

Inscription : vous pouvez profiter d'une offre de parrainage récompensée par 100 € maximum en investissant dans 1 ou 2 projets. Pour cela, il vous faudra saisir le code parrain INVEST-FACILES à l'inscription.

Début d'investissement le 04/12/2020
Valeur du portefeuille : 3 215,26 €
Rendement global : 2,86 %
Revenus du trimestre : 0,00 €

Mes projets les plus anciens sont tous en défaut :

• Le Boulou devrait voir une sortie dans les mois à venir avec une perte d'environ 25 à 30 %, c'est mieux qu'espéré il y a quelques mois ;
• Mirabelle est remboursé régulièrement, il est fortement probable que nous ayons un remboursement total et une part des intérêts ;
• Sciez est dans une situation compliquée et nous n'avons pas de visibilité pour le moment.

Citesia

Inscription : Citesia vous propose un bonus de 50 € pour 1 000 € investis. Pour cela, il vous suffit de saisir le code parrain INVESTFA lors de votre inscription. Tous les détails de l'offre sont disponibles sur la page dédiée au partenariat.

Début d'investissement le 20/04/2023
Valeur du portefeuille : 3 000 €
Rendement global : 0,68 %
Revenus du trimestre : 0,00 €

Rien de nouveau, nous avons eu des mise à jour sur les projets, des retards sont à prévoir mais rien d'inquiétant à ce stade.

Plus d'information sur Citesia dans mon avis détaillé.

Monego

Inscription : Monego est un partenaire d'investissements faciles, plus d'information.

Début d'investissement le 10/11/2022
Valeur du portefeuille : 2 500 €
Rendement global : 5,34 %
Revenus du trimestre : 0,00 €

Le suivi est régulier et il n'y a rien eu de notable sur les projets en cours. J'ai reçu mon premier coupon sur PEA-PME.

Plus d'informations sur Monego dans mon avis détaillé.

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d'Investissements Faciles et je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat pour profiter des 25 € de bonus offerts.

Début d'investissement le 18/02/2022
Valeur du portefeuille : 2 100 €
Rendement global : 7,69 %
Revenus du trimestre : 205,91 €

Le projet que j'avais pris au travers du PEA-PME a été remboursé après 2 ans, ce qui explique le montant d'intérêts importants. Un des deux projets restants est en grande souffrance et va aller en liquidation selon toute vraisemblance, à cause d'un porteur de projet “peu scrupuleux”….

Retrouvez l'article qui vous présente mon avis et le fonctionnement détaillé de Baltis

Wevest

Inscription : Wevest est un nouveau partenaire. Il vous permet d'obtenir 1 % de cashback sur chacun de vos projets, en passant par le formulaire mis à disposition sur la page dédiée au partenariat.

Début d'investissement le 29/11/2023
Valeur du portefeuille : 2 000 €
Rendement global : 7,20 %
Revenus du trimestre : 0 €

J'ai financé un nouveau projet chez Wevest, le reste se déroule normalement.

Fundimmo

Inscription : pas d'offre pour le moment avec Fundimmo !

Début d'investissement le 28/12/2020
Valeur du portefeuille : 1 920 €
Rendement global :43,98 %
Revenus du trimestre : 0,00 €

L'intégralité de mes projets restants est en difficulté, même si le suivi est régulier, j'ai de grosse crainte pour le capital restant.

Cependant, il est difficile de comprendre la stratégie mise en place pour la plateforme pour sortir de ces impasses. Une communication plus orientée “solution” que “constat” permettrait de mieux comprendre la stratégie de Fundimmo.

Je vous partage mon avis sur la plateforme de crowdfunding Fundimmo dans cet article.

Walliance

Inscription : Aucun partenariat avec Walliance. Inscrivez-vous par ce lien.

Début d'investissement le 15/11/2022
Valeur du portefeuille : 1 000 €
Rendement global : 0,00 %
Revenus du trimestre : 0,00 €

Le projet est en retard et la société porteuse est en difficulté. Des échanges ont lieux pour gérer la situation en cours par Walliance.

Bilan de mon portefeuille actions

Je vous partage l'intégralité de mon portefeuille en bourse (titres cotés), avec le détail de toutes les actions.

Mon portefeuille et les dividendes reçus

** Rendement brut du dernier dividende connu sur la valeur du Prix de Revient Unitaire

Ce portefeuille est réparti sur 3 courtiers :

• BForBank pour mon PEA-PME ;
• DEGIRO, mon plus gros CTO ;
• Interactive Brokers pour mon PEA et un petit CTO ;

À noter, ce trimestre-ci :

• Un transfert (presque) terminé vers Interactive Brokers, cela aura duré 6 mois à cause de gros soucis de communication de part et d'autres (BforBank ET Interactive Brokers) ;
• La vente de mes deux lignes au nominatif administré pour permettre le transfert vers Interactive Brokers ;
• Une volatilité importante sur les marchés depuis l'arrivée de Donald Trump à la présidence des USA.

Voici l'historique des dividendes perçus dont je fais le suivi depuis mi-2021 :

Comme vous le constatez, c'était la saison des dividendes en Europe avec 307,61 € de dividendes perçus ce trimestre-ci.

Changement dans le portefeuille action

Nous parlons d'un portefeuille long terme qui n'a pas vocation à évoluer chaque semaine. Il faut noté que j'ai réduit mon exposition aux marchés US fin 2024.

Je réfléchis à transférer mon CTO sur Interactive Brokers pour bénéficier de tarifs plus avantageux.

J'ai acheté :

• Aucune action.

J'ai vendu :

• 44 actions Air Liquide ;
• 1 action Seb.

Je me retrouve avec un montant important de liquidité sur mon PEA que je réinvestirai une fois le transfert totalement finalisé réalisé.

Disclaimers

Cet article contient des liens de parrainage et d'affiliation qui sont susceptibles de rémunérer Investissements Faciles, issus des collaborations commerciales avec différents partenaires.

L'article est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier. Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future. Avant d'investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.