Depuis les années 2000, la Chine a connu une croissance insolente, ce qui a attiré les capitaux étrangers et fait naître des géants comme Alibaba ou Tencent. Dans cet article, je vous propose une sélection des meilleurs ETF Chine 2024 car il peut être intéressant de s’exposer au marché chinois.
Cependant, ce dernier souffre depuis quelques années, à cause d’une crise de l’immobilier et d’un pouvoir politique qui ne voit pas d’un bon œil l’avènement de multinationales qui échappent à son contrôle. Avant d’investir dans un ETF chinois, ce sont des risques qu’il faut avoir en tête.
À noter que toutes les informations que je vais vous présenter ne sont en aucun cas des conseils en investissement.
Quel est le meilleur ETF Chine en 2024 ?
Si vous souhaitez principalement investir sur l’économie chinoise, je pense que l’ETF iShares MSCI China A (ISIN IE00BQT3WG13) est le meilleur ETF aujourd’hui. Il investi sur des sociétés côtés sur le marché chinois côté en Yuan, la plupart exerce une très grande partie de leur activité sur le marché interne chinois. Vous retrouvez cet ETF sur le site de Blackrock.
Cependant, avec cet ETF nous ne serez pas exposé au grande société internationale chinois (Alibaba, Tencent par exemple) pour cela vous devrez plutôt choisir l’iShares MSCI China (Acc)
Ma sélection des meilleurs ETF Chine en 2024
Pour définir les meilleur ETF Chine 2024, mon analyse se base sur des critères comme les frais de gestion, la qualité de réplication (tracking error) ou encore l’encours, c’est-à-dire la taille du fonds du tracker.
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fond | Type | Indice Suivi |
| iShares MSCI China A | IE00BQT3WG13 | iShares | 4 € | 0,40 % | 2 200 M€ | Capitalisant | MSCI China A |
| iShares MSCI China (Acc) | IE00BJ5JPG56 | iShares | 3,50 € | 0,28 % | 900 M€ | Capitalisant | MSCI China |
| HSBC MSCI China | IE00B44T3H88 | HSBC | 5 € | 0,28 % | 550 M€ | Distribuant | MSCI China |
| Amundi PEA MSCI China ESG Leaders | FR0011871078 | Amundi | 8 € | 0,65 % | 40 M€ | Capitalisant Eligible PEA | MSCI China ESG Leader |
Quelques informations que l’on peut retenir dans un premier temps :
- L’Amundi PEA MSCI China ESG Leaders est éligible au PEA ;
- Ma sélection privilégie des trackers par capitalisation, c’est-à-dire que les dividendes sont réinvestis directement et automatiquement ;
- L’iShares MSCI China (Acc) et le HSBC MSCI China suivent le même indice et sont facilement comparables ;
Les meilleurs courtiers CTO pour acheter ces meilleurs ETF Chine 2024
Pour acheter ces meilleurs ETF Chine 2024, le CTO est l’outil le plus adapté. Il vous permet d’investir dans de nombreux produits financiers à l’international, sans aucune contrainte géographique.
Selon moi, 4 courtiers se distinguent pour ouvrir votre Compte Titre Ordinaire :
- Trade Republic, pour limiter le spread il est conseillé de passer ces ordres aux heures de marché ;
- DEGIRO applique une tarification spécifique pour les obligations (2 €) et les ETF (0 ou 2 € selon l’ETF) ;
- Interactive Broker propose plusieurs tarifications, je me base sur la tarification dégressive ;
- Saxo Bank est adapté aux investisseurs « allergiques » à la fiscalité, avec des portefeuilles > 50 000 €.
| Plateforme | Fonctionnalités | Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis en France* | Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis aux USA* | Frais de change |
| Interactive Brokers | ⭐️⭐️⭐️ | 1,25 € / 1,25 € / 10 € | 0,35 $ à 1 $ | 0,002 % 2 $ minimum |
| DEGIRO | ⭐️⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € | 1 € / 1 € / 1 € | 0,25 % |
| Saxo Bank | ⭐️⭐️ | 2 € / 2 € / 16 € | 1 $ / 1,6 $ / 16 $ | 0,25 % |
| Trade Republic | ⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) | 1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) | Environ 0,2 % |
Vous pouvez également passer par le PEA pour acheter l’Amundi PEA MSCI China ESG Leaders, seul tracker éligible au Plan d’Épargne en Actions.
Comparatif de la performance des meilleurs ETF Chine 2024
Bien que les performances passées ne présument pas des performances à venir, il reste intéressant de jeter un œil aux performances de notre sélection des meilleurs ETF Chine 2024.
Voici un comparatif de leurs performances sur 1 an, 3 ans et 5 ans sous la forme d’un tableau :
| Nom de l’ETF | Performance sur 1 an | Performance sur 3 ans | Performance sur 5 ans |
| iShares MSCI China A UCITS ETF | – 14,54 % | – 23,17 % | + 5,43 % |
| iShares MSCI China (Acc) | – 11,98 % | – 43,49 % | N/A |
| HSBC MSCI China | – 11,83 % | – 43,28 % | – 24,72 % |
| Amundi PEA MSCI China ESG Leaders | – 14,63 % | – 45,88 % | – 50,06 % |
Ici, quelques remarques supplémentaires s’imposent :
- Seul l’iShares MSCI China A UCITS ETF a une performance positive sur 5 ans car il réplique la performance du marché domestique chinois qui est moins exposé aux politiques nationales ayant pénalisé sur les grosses entreprises ;
- L’Amundi PEA MSCI China ESG Leaders n’a pas une très bonne performance. Avec l’ESG, certaines valeurs plus performantes sont exclues, ce qui limite sa diversification. Cela se traduit par une moins bonne performance (de 0,5 à 0,6 % / an en dessous de l’indice MSCI China classique).
Analyse détaillée des meilleurs ETF Chine 2024
iShares MSCI China A UCITS ETF
Code ISIN : IE00BQT3WG13
Société de gestion : iShares
Encours : 2 182 M€
Frais de gestion annuels : 0,40 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : + 14,54 % / – 23,17 % / + 5,43 %
Si vous cherchez une exposition directe au marché interne chinois, c’est possible avec l’iShares MSCI China A USD (Accumulating). Géré par iShares, il suit l’indice MSCI China A, uniquement composé d’actions A chinoises.
Ces actions A sont des entreprises chinoises et sont cotées en yuan sur les bourses de Shenzhen et Shanghai. Ce sont des actions du marché domestique (interne) chinois, pas accessibles aux investisseurs étrangers, contrairement aux actions B chinoises. Les sociétés qui le composent très majoritairement exposé au marché domestique chinois.
En termes de secteurs d’activité, on retrouve la finance (19 %), les technologies de l’information (15 %) et d’industrie (15 %) avec des entreprises peu connues du grand public comme comme Kweichow Moutai Ltd A.
En cumulé, les 10 principales valeurs représentent plus de 17 %, ce qui en fait un ETF très bien diversifié. En comparaison des autres trackers de ma sélection, son encours de 2 182 millions d’euros en fait un choix solide et liquide en cas de revente.
iShares MSCI China (Acc)
Code ISIN : IE00BJ5JPG56
Société de gestion : iShares
Encours : 911 M€
Frais de gestion annuels : 0,28 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : -11,98 % / -43,49 % / N/A
L’iShares MSCI China UCITS ETF réplique la performance de l’indice MSCI China, composé de toutes les grosses entreprises chinoises et de 705 entreprises au global. Les trois principaux secteurs de l’indice sont la consommation discrétionnaire (30 %), la communication (19 %) et la finance (17 %).
Vous bénéficiez d’une exposition à des mastodontes comme Tencent et Alibaba. On notera tout de même que les 10 principales valeurs représentent plus de 41 %, ce qui en fait un ETF beaucoup moins bien diversifié.
Cet ETF capitalisant géré par iShares est jeune, mais il est aussi accessible et propose des frais de gestion intéressants (0,28 %) inférieurs à ceux de nombreux autres fonds similaires.
HSBC MSCI China
Code ISIN : IE00B44T3H88
Société de gestion : HSBC
Encours : 555 M€
Frais de gestion annuels : 0,28 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : -11,83 % / -43,28 % / -24,72 %
Le HSBC MSCI China est un tracker géré par HSBC qui suit également l’indice MSCI China et les titres des plus grandes et plus liquides entreprises chinoises cotées.
Les trois secteurs principaux du MSCI China sont la consommation discrétionnaire avec 27 %, les télécommunications à 20 %, et le secteur financier à 17 %. Les poids lourds du fonds sont des noms familiers : Tencent Holdings Ltd. à 14 %, Alibaba Group Holding Ltd. à 9 %,.
La grosse différence ici, c’est qu’il s’agit d’un ETF distributif. Les dividendes générés vous sont distribués de manière semi-annuelle (prévisionnel à 2,32 % en 2024). Il faudra donc penser à réinvestir vos dividendes, sinon ils seront fiscalisés…
Amundi PEA MSCI China ESG Leaders
Code ISIN : FR0011871078
Société de gestion : Amundi
Encours : 38 M€
Frais de gestion annuels : 0,65 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : -14,63 % / -45,88 % / -50,06 %
L’ETF AMUNDI PEA MSCI China ESG Leaders suit l’indice MSCI China ESG Leaders. Ce fonds se distingue par son orientation vers les entreprises chinoises les mieux notées en termes ESG, des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance.
Les trois principaux secteurs de cet indice sont les technologies de l’information (26 %), la finance (23 %) et les services de communication (17 %). Les trois principales entreprises de cet indice sont China Construct Bank (6 %), Alibaba Group Holding Ltd (6 %) et Netease Inc (5 %).
Bonne nouvelle : c’est le seul ETF éligible au PEA de cette sélection. Cependant, son très faible encours de 36 millions d’euros est problématique. On peut se poser la question de savoir si Amundi va conserver longtemps un ETF qui n’est sûrement pas rentable pour lui. C’est aussi un tracker moins liquide.
De plus, ses frais de gestion relativement élevés (0,65 %) et sa performance ne le rendent pas très intéressant (-14,63 % / -45,88 % / -50,06 % sur 1 an / 3 ans / 5 ans).
D’autres sélections d’ETF pour investir en 2024
Si ces meilleurs ETF Chine 2024 ne vous conviennent pas, voici ma sélection des meilleurs ETF en 2024. Autre possibilité : investir dans les meilleurs ETF Inde 2024.
Si vous cherchez une exposition encore plus large, voici ma sélection des meilleurs ETF Monde 2024.
Si vous avez un Plan d’Épargne en Actions, voici ma sélection des meilleurs ETF Asie PEA 2024. Sachez également qu’il est possible d’investir sur les marchés émergents avec. Voici ma sélection des meilleurs ETF Emerging Markets PEA 2024.
Il est également possible d’investir sur une valeur refuge, des ressources naturelles ou des obligations. Voici mes sélections des :
Enfin, je vous vous invite à lire mon dernier article sur les meilleurs ETF Smart Beta 2024.
En résumé : pourquoi investir dans les meilleurs ETF Chine en 2024 ?
Investir dans les meilleurs ETF Chine 2024 vous permet de diversifier votre portefeuille tout en profitant du potentiel de croissance d’une économie majeure. Même si le marché chinois n’est actuellement pas en forme, il est possible d’imaginer un retour à la confiance dans le courant de l’année.
En effet, des assouplissements budgétaires et monétaires sont en cours. Cela pourrait avoir un impact plus significatif que prévu. Globalement :
- Les signaux du marché s’améliorent progressivement ;
- Les tensions géopolitiques sont largement prises en compte ;
- Les risques réglementaires diminuent tout en devenant plus favorables.
Toutefois, leurs tracking errors sont élevés…
Dans tous les cas, il est impératif de poursuivre vos recherches et d’examiner attentivement vos choix d’investissement en fonction de vos objectifs personnels et du contexte économique global.
Disclaimer
Cet article présente une analyse indépendante, mais il contient des liens d’affiliations ou des offres vers différents produits, dont des partenaires d’Investissements Faciles. Il constitue donc une communication commerciale.
Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier. Il est important de rappeler que tout investissement présente un risque de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future.
Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.
Alexandre est investisseur depuis 2016. Après 9 ans de carrière dans le développement de logiciels, dont 2 ans au sein d’une banque privée, il a décidé de partager son expérience d’investisseur en créant Investissements-Faciles en 2020. Fort de 4 années consacrées à la création de contenus, Alexandre vous apporte ses connaissances en crowdfunding, bourse ou encore sur les différents supports d’investissements (assurances vie, CTO, PEA …).
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