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Revenus passifs août 2023 – Ce mois de aoûta été TRES calme, probablement à cause des traditionnelles vacances en France qui ralentissent nombreux secteurs économiques dont l’immobilier. Conséquence, il n’y a pas eu d’avancement majeur sur les projets de crowdfunding immobilier notamment. Au total, ce mois-ci, j’ai obtenu 374,14 € de revenus passifs.

Aujourd’hui, nous allons détailler l’ensemble de mes sources de revenus passifs d’août 2023. Comme chaque mois, avant de faire le bilan de mes investissements.

En août 2023, j’ai obtenu 374,14 € de revenus passifs :

  • mon portefeuille crowdfunding a généré 105,71 € d’intérêts pour 44 500 € investis, soit un rendement de 2,9 %
  • mon portefeuille immobilier fractionné a généré 64,66 € de revenus pour 13 400 € investis, soit un rendement de 5,8 %
  • mon portefeuille bourse a généré 41 €
  • à cela s’ajoute 159,96 € de revenus passifs de mon entreprise

Dans l’article, tous les gains sont exprimés bruts et les rendements sont annualisés.

Le Telegram pour profiter des meilleures opportunités d’investissements

Vous êtes plus de 2 850 à avoir rejoint le canal Telegram sur lequel je poste régulièrement de nouvelles opportunités d’investissements. Chaque projet d’investissement commence par un descriptif et est accompagné d’une synthèse des points forts et des risques identifiés.

Exemple de description de projet sur Telegram
Exemple de description de projet sur Telegram

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Investissement de la société en août 2023

En plus de mes investissements personnels, j’investis au travers de la société qui détient Investissements Faciles. Je ne vais pas entrer autant dans le détail que pour mes investissements personnels, mais je tiens à partager les sommes investies et les revenus au global.

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !
Revenus passifs et montants investis par la société

Voici les plateformes sur lesquelles j’ai investi pour le moment :

Tableau des résultats de la société en août 2023
Tableau des résultats de la société en août 2023

Les investissements en cours de la société

J’ai plusieurs investissements en cours réalisés en juillet et en août par la société :

  • 5 000 € sur Baltis, 2 projets de crowdfunding immobilier en attente d’émission
  • 4 000 € sur Proximea, 1 projet de crowdequity – action – en attente de l’augmentation de capital
  • 2 000 € sur Anaxago, 1 projet de crowdfunding immobilier en attente d’émission

Mes revenus passifs en août 2023

En août 2023, j’ai obtenu un total de 374,14 € de revenus passifs

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !
Historique des revenus passifs professionnels + personnels

En plus de mes revenus crowdfunding, immobilier fractionné et boursiers (dividendes) que je vais détailler, je dispose d’autres sources de revenus passifs (catégorie « Autres ») :

  • Les cryptomonnaies
  • L’immobilier physique

J’ai reçu 2,92 € de Summit Mining, revenus toujours à la peine en raison des difficultés rencontrées par Summit dans la période actuelle.

Mon immobilier physique (un T2 dans une petite ville) est loué depuis plusieurs mois. Je pourrais indiquer environ 50 € de revenus passifs, mais je conserve ce cash flow positif comme provision pour l’entretien du logement et faire face à la vacance locative.

Du côté de mes SCPI, j’ai quelques euros par trimestre à ajouter de PF Hospitalité Europe dont j’ai acheté 4 parts. Je détiens aussi 15 parts d’Epsilon 360 en nue-propriété sur 5 ans.

Revenus du portefeuille d’immobilier fractionné en août 2023

L’immobilier fractionné vous permet d’investir dans une « fraction » de bien immobilier dans l’objectif d’en tirer des loyers et/ou une plus-value. 2 principaux modèles coexistent :

  • Le modèle action : Le bien est détenu par une société dont vous détenez des actions
  • Le modèle obligataire : Le bien est logé dans une société dont vous êtes créanciers, le plus souvent, vous détiendrez des obligations avec une hypothèque de 1er rang

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes de 2023 qui contient également les plateformes réalisant de l’immobilier fractionné. Vous pouvez aussi retrouver mes avis détaillés sur Bloks, Tantiem et Meute Invest.

Performance et Historique

Tableau des résultats de l'immobilier fractionné en août 2023
Tableau des résultats de l’immobilier fractionné en août 2023

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de change, si le dollar se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Ce mois-ci, le dollar se déprécie quelque peu par rapport à l’euro, ce qui a conduit à une légère baisse du rendement de RealT.

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !
Historique revenus immobilier fractionné

J’obtiens un rendement annualisé de 5,8 % en août 2023.

Les défauts et pertes

Comme il s’agit de détenir la fraction d’un bien immobilier sur le long terme, la notion de défaut fait moins de sens, il ne devrait pas y en avoir. Cependant, ce n’est pas impossible, aussi je me permets de préciser que je n’ai pas de défaut sur cette partie de mon portefeuille.

Les investissements en cours

J’ai plusieurs investissements en cours, nous sommes dans attente de l’achat des biens, tous devraient avoir lieux en septembre :

  • 100 € sur Atoa
  • 800 € sur Tantiem
  • 500 € sur Bloks

Reventes et sorties

Pas de revente ce mois-ci

RealT

Place à ma plateforme coup de cœur

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Début d’investissement le 24/12/2020
Valeur du portefeuille : 12 210,4 $
Rendement global : 21,71 %
Revenus du mois : 69,16 $ dont 0 $ de plus-value
Dette (RMM) : 0,00 $
Coût de la dette : 0,00 $

RealT - Revenus passifs août 2023
RealT – Revenus passifs août 2023

J’ai reçu 4 semaines de loyer ce mois-ci.

Pour la première fois depuis la création de RealT, nous connaissons cette année une vacance locative importante, mon portefeuille est particulièrement impacté, j’ai perdu plus de 30 % de mes loyers ! RealT est un peu long à rétablir la situation, mes loyers restent au plus bas, mais annonce des relocations dans les jours venir.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk.

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d’Investissements Faciles et je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat pour profiter des bonus exclusifs liés à ce partenariat.

Début d’investissement le 18/02/2022
Valeur du portefeuille : 2 000 €
Rendement global : 0,00 %
Revenus du mois : 0 €

Baltis Immo - Revenus passifs août 2023
Baltis Immo – Revenus passifs août 2023

Rien à signaler de nouveau sur Baltis, tout se passe bien pour ce projet.

Brik Club

Inscription : Vous pouvez vous inscrire sur Brik Club, cependant la vente de bien est en pause à la suite de la communication de l’AMF fin décembre 2022 au sujet des contrats commerciaux de partage de revenus (royalties).

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Début d’investissement le 18/02/2022
Valeur du portefeuille : 309,18 €
Rendement global : 4,34 %
Revenus du mois : 1,02 €

BrikClub - Revenus passifs août 2023
BrikClub – Revenus passifs août 2023

Rien à signaler de nouveau sur Brik Club, tout se passe bien pour ce projet.

Attention : Les contrats de revenus futurs ne vous permettent pas d’être propriétaire et ne sont pas régulés par l’AMF, il faut être (très) prudent dans le choix des plateformes.

Revenus du portefeuille crowdfunding en août 2023

Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, vous trouverez plus de détails dans mon article sur le crowdfunding immobilier.

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon nouveau classement des plateformes crowdfunding 2023. Il y en a pour tous les budgets, de 1 € à 2 000 € le ticket d’entrée.

Diversification, Performance et Historique

Mon portefeuille crowdfunding est très diversifié. Avant de vous donner tous les chiffres, voici un graphique avec la répartition de mes investissements par plateforme :

Répartition portefeuille crowdfunding - Revenus passifs août 2023
Répartition portefeuille crowdfunding – Revenus passifs août 2023

Maintenant que vous avez une idée de la répartition de mes investissements en crowdfunding, voici les résultats détaillés sur le mois :

Tableau des résultats du crowdfunding immobilier en août 2023
Tableau des résultats du crowdfunding immobilier en août 2023
Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

J’obtiens un rendement annualisé de 2,9 % en août 2023. Le résultat n’est pas impacté par les taux de change. Août 2023 est un mois très modeste pour le crowdfunding. Et pour cause, le mois d’août est traditionnellement calme en immobilier.

Les défauts et pertes

L’investissement n’est pas sans risque, d’autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j’ai testé quelques investissements vraiment risqués.

Etat des défauts en crowdfunding, mise à jour de aout 2023
Etat des défauts en crowdfunding, mise à jour d’août 2023

Le montant récupérable est une estimation. À ce jour, je n’ai aucune perte. Mais cela arrivera inévitablement. En l’état, mes pertes prévisionnelles sont d’environ 2 050 € avec des hypothèses de recouvrements relativement pessimistes.

J’ai ajouté le projet myOptions « Equity Stories » en défaut après l’avoir oublié le mois dernier. La société semble en difficulté depuis le début du financement pour rembourser ses échéances, je pense que l’on risque de perdre la majorité du capital restant.

Les investissements en cours

Depuis quelques mois, je me concentre sur la diversification de mon portefeuille en investissant sur les plateformes ayant les montants investis les plus faibles. Voici les investissements réalisés ou en cours ce mois-ci :

  • 2 projets EnerFip pour 150 € (en attente d’émission)
  • 1 projet Citesia pour 1 000 €
  • 1 projet Lendopshere pour 500 € (en attente d’émission)

Remboursements ou Réduction de certains investissements

Aucun remboursement ou réduction de mes investissements ce mois-ci. Tout le monde est en vacances, en plus de la crise liée aux taux, les ventes se sont faites très rares au mois d’août.

ClubFunding

Inscription : Offre exceptionnelle ! ClubFunding est un partenaire important et sérieux, il vous permet d’obtenir 100 € avec le code parrain IF21, il suffit de remplir un formulaire sur la page dédiée au partenariat après votre premier investissement.

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Début d’investissement le 06/11/2020
Valeur du portefeuille : 9 000 €
Rendement global : 10,10 %
Revenus du mois : 68,32 €

Clubfunding - Revenus passifs août 2023
ClubFunding – Revenus passifs août 2023

ClubFunding est mon plus gros investissement en crowdfunding, j’en suis très satisfait. Le suivi est fait correctement.

Des nouvelles pas rassurantes autour de l’impayé sur ClubFunding, le fonds d’investissement qui s’était positionné pour refinancer a finalement abandonné le projet. On se dirige probablement vers un premier défaut sur ClubFunding.

Retrouvez l’article qui vous présente mon avis détaillé sur les solutions d’investissement de ClubFunding

Enerfip

Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous obtiendrez 30 € de bonus versé directement sur votre livret Enerfip à réinvestir en utilisant le lien suivant pour vous inscrire. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur la page dédiée.

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Début d’investissement le 02/04/2021
Valeur du portefeuille : 4 478,26 € (-250 €)
Rendement global : 3,85 %
Revenus du mois : 8,87 €

EnerFip - Revenus passifs août 2023
Enerfip – Revenus passifs août 2023

Pas de nouveauté sur Enerfip au mois de août. J’ai reçu 1 coupon dont un amortissable, comme prévu dans mon échéancier. J’ai financé 2 projets avec les fonds disponibles sur mon portefeuille, mais les obligations n’ont pas été émise.

Au mois d’août, j’ai testé le marché secondaire et je suis parvenu à revendre quelques obligations assez facilement mais d’autres restent invendues, la liquidité est limitée.

La Première Brique

Inscription : La Première Brique propose un partenariat, saisissez le code bonus IF1 au moment d’investir pour obtenir 1,1 % de rendement supplémentaire sur chaque projet. Inscrivez-vous ici.

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Début d’investissement le 30/09/2021
Valeur du portefeuille : 4 803,83 €
Rendement global : 4,55 %
Revenus du mois : 0,00 €

La Première Brique - Revenus passifs août 2023
La Première Brique – Revenus passifs août 2023

Tout se passe bien sur La Première Brique, le suivi est bon et régulier. Je commence à avoir des retards mais rien d’alarmant.

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d’Investissements Faciles et je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat pour profiter des bonus exclusifs liés à ce partenariat.

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Début d’investissement le 18/02/2022
Valeur du portefeuille : 4 380 €
Rendement global : 5,04 %
Revenus du mois : 0,00 €

Baltis Crowdfunding - Revenus passifs août 2023
Baltis Crowdfunding – Revenus passifs août 2023

Rien de nouveau ce mois-ci sur La Première Brique.

Retrouvez l’article qui vous présente mon avis et le fonctionnement détaillé de Baltis

Fundimmo

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec Fundimmo !

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Début d’investissement le 28/12/2020
Valeur du portefeuille : 4 048,23 €
Rendement global : 0,91 %
Revenus du mois : 0 €

Fundimmo - Revenus passifs août 2023
Fundimmo – Revenus passifs août 2023

Rien de nouveau, plusieurs projets en difficulté, Fundimmo propose des projets qui ont beaucoup souffert du contexte immobilier récent.

Citesia

Inscription : Citesia vous propose un bonus de 50 € pour 1 000 € investis. Pour cela, il vous suffit de saisir le code parrain INVESTFA lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur la page dédiée au partenariat.

Début d’investissement le 20/04/2023
Valeur du portefeuille : 3 000 € (+1 000 €)
Rendement global : 0,00 %
Revenus du mois : 0,00 €

Citesia - Revenus passifs août 2023
Citesia – Revenus passifs août 2023

J’ai financé un nouveau projet, l’obligation de ce dernier a été émise en milieu de mois, encore une fois un projet financé au travers du PEA-PME.

Raizers

Inscription : Vous pouvez profiter d’une offre de parrainage récompensée par 100 € maximum en investissant dans 1 ou 2 projets. Pour cela, il vous faudra saisir le code parrain INVEST-FACILES à l’inscription.

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Début d’investissement le 04/12/2020
Valeur du portefeuille : 2 895 €
Rendement global : 3,61 %
Revenus du mois : 0 €

Raizers - Revenus passifs août 2023
Raizers – Revenus passifs août 2023

Pas de remboursement ce mois-ci. Je devrais avoir des nouvelles importantes du Boulou et de Sciez dans les prochaines semaines. Pour le moment pas d’information importante à signaler.

Lendosphere

Inscription : Lendosphere propose un partenariat, saisissez le code promotionnel IF2023 comme code partenaire pour obtenir 30 € dès 100 € investis.

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Début d’investissement le 02/11/2021
Valeur du portefeuille : 2 600 €
Rendement global : 3,46 %
Revenus du mois : 14,04 €

Lendosphere - Revenus passifs août 2023
Lendosphere – Revenus passifs août 2023

Le projet Artea financé en juillet était encore en attente d’émission à la fin du mois d’août.

Lymo

Inscription : Lymo vous propose un bonus de 100 € pour 1 000 € investis en une ou plusieurs collectes. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien.

Début d’investissement le 15/11/2022
Valeur du portefeuille :
1 000 €
Rendement global :
0,00 %
Revenus du mois :
0,00 €

Lymo - Revenus passifs août 2023
Lymo – Revenus passifs août 2023

Rien de nouveau sur Lymo au mois de août, le projet a été financé il y a quelques mois, les nouvelles ne sont pas très bonnes puis que le premier acheteur trouvé s’est désisté.

Monego

Inscription : Monego ne propose pas de partenariat pour le moment.

Début d’investissement le 10/11/2022
Valeur du portefeuille : 1 000 €
Rendement global :
0,00 %
Revenus du mois :
0,00 €

Monego - Revenus passifs août 2023
Monego – Revenus passifs août 2023

Pas de nouveauté sur Monego, j’attends des remboursements d’autres plateformes pour augmenter mes financements au travers du PEA-PME.

Proximea

Inscription : Offre EXCLUSIVE ! Proximea est un nouveau partenaire, il vous permet d’obtenir 50 € pour le premier investissement avec le code IF2023, à renseigner à l’inscription ou dans votre profil, pour plus de détails, voir la page dédiée au partenariat.

Début d’investissement le 28/02/2023
Valeur du portefeuille : 1 000 €
Rendement global :
0,00%
Revenus du mois :
0 €

Proximea - Revenus passifs août 2023
Proximea – Revenus passifs août 2023

Rien de nouveau sur Proximea, le projet a été financé il y a peu de temps.

WeShareBonds

Inscription : Pas d’offre pour le moment. Cependant, vous pouvez me soutenir en vous inscrivant au travers de mon lien.

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Début d’investissement le 15/11/2020
Valeur du portefeuille : 882,98 €
Rendement global : 4,14 %
Revenus du mois : 0,59

WeShareBonds - Revenus passifs août 2023
WeShareBonds – Revenus passifs août 2023

Un seul coupon ce mois-ci, les projets continuent leur cours.

myOptions

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec myOptions

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Début d’investissement le 22/02/2021
Valeur du portefeuille : 785,01 €
Rendement global : 5,64 %
Revenus du mois : 1,34 €

myOptions - Revenus passifs août 2023
myOptions – Revenus passifs août 2023

Je n’ai que 1 projet sur 5 qui rembourse ! 3 autres projets sont en recouvrement et un autre a eu des soucis de liquidité sur le mois d’août. La discussion est ouverte avec l’entreprise qui a demandé un report de mensualité de 2 mois, tout en réglant les intérêts. Nous avons reçu les intérêts d’août en retard dans les premiers jours de septembre.

Je tiens également à signaler que malgré ses difficultés la société MyOptions propose un suivi exemplaire avec beaucoup d’informations. Les autres plateformes devraient prendre exemple !

Revenus du portefeuille actions à dividendes en août 2023

Je vous dévoile également une partie importante de mon portefeuille boursier, avec le détail des actions proposant des dividendes. Je vous listerai aussi les autres actions que je détiens pour être complet.

Les actions à dividendes

Tableau des résultats boursier en août 2023
Tableau des résultats boursiers en août 2023

* Valeur calculée sur le prix d’achat
** Rendement brut du dernier dividende connu sur la valeur du PRU

Voici l’historique des dividendes perçus dont je fais le suivi depuis mi-2021 :

Revenus passifs Août 2023 : C'est un peu beaucoup trop calme !

Comme vous le constatez, c’est la fin de la saison des dividendes avec 41€ de dividendes perçus au mois de d’août.

Les autres actions

Au-delà de ces actions à dividendes, je possède un certain nombre d’actions pour compléter et diversifier mon portefeuille. Parmi lesquels :

  • Alibaba
  • Alphabet (Google)
  • Amazon
  • Palantir
  • Un ETF Russie, en liquidation

Alibaba et Palantir sont des positions spéculatives que je déconseille si vous n’êtes pas un investisseur expérimenté en bourse. Globalement, j’ai acheté ces actions dans le passé, rien ne dit que j’achèterais ces positions à leur cours actuel et/ou dans le contexte actuel.

La présentation des actions détenues n’est en aucun cas un conseil en investissement, je ne me considère pas comme un expert en bourse, je ne suis pas un exemple à prendre.

Changement dans le portefeuille action

Au mois de août 2023, les changements ont été nombreux. J’ai décidé d’acheter une valeur.

J’ai acheté :

  • quelques actions supplémentaires de Korian
  • une petite position sur Nexity avec 125 actions, la société souffre énormément de la crise immobilier, l’objectif est profiter du rebond dans quelques années et d’un potentiel dividende intéressant

J’ai vendu :

  • 25 actions de Realty Income en profitant d’un rebond de la valeur pour alléger. Ces actions à dividendes souffrent particulièrement pendant que les taux sont hauts

L’ETF Russie est entré en liquidation suite à la suppression de l’indice de ce dernier. C’est une des pires situations possibles puisqu’il s’agit d’un ETF à réplication synthétique et que les deux parties du contrat de SWAP doivent être frappées par les sanctions économiques envers la Russie.

En conclusion

Août a été un mois très timide avec 374,14 de revenus passifs, entre les vacances en Frances qui ralentissent les transactions, la crise des taux et la fin de la saison du dividendes, j’avais anticipé cette baisse de revenus dans le rapport de juillet. La situation de l’immobilier reste tendu, le nombre de retard continue d’augmenter à cause des difficultés que rencontre les opérateurs pour vendre les biens.

Je vais continuer de diversifier mon portefeuille d’immobilier fractionné dans les mois à venir pour renforcer mon exposition à Bloks ou Tantiem, et baisser légèrement mon exposition à RealT.

Les objectifs des prochains mois sont :

  1. Adapter mon portefeuille et profiter des opportunités offertes par la crise (actions à dividendes injustement massacrées par exemple)
  2. Perfectionner ma diversification (Crowdfunding, Bourse, etc… )
  3. Découvrir de nouvelles plateformes

Pensez à partager cet article à deux de vos proches pour m’aider à diffuser mon expérience d’investisseur. Merci !

Disclaimers

Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation qui sont susceptibles de me rémunérer. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à faire vos propres recherches et à garder un esprit critique. Les investissements en crowdfunding, en immobilier fractionné, en bourse et en cryptomonnaie présentent des risques de perte en capital (bien diversifier) et d’illiquidité.

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