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Revenus passifs Juillet 2023 – Ce mois de juillet a été plutôt bon, mais quelques projets connaissent des situations délicates. Si l’on inclut le résultat de la société, j’ai obtenu 869,01 € de revenus passifs.

Aujourd’hui, nous allons détailler l’ensemble de mes sources de revenus passifs de juillet 2023. Comme chaque mois, avant de faire le bilan de mes investissements, je vais revenir sur l’évolution du marché des cryptomonnaies.

En juillet 2023, j’ai obtenu 869,01 € de revenus passifs :

  • mon portefeuille crowdfunding a généré 230,05 € d’intérêts pour 43 900 € investis, soit un rendement de 6,3 %
  • mon portefeuille immobilier fractionné a généré 117,47 € de revenus pour 13 400 € investis, soit un rendement de 10,5 %
  • mon portefeuille bourse a généré 343,71 €
  • à cela s’ajoute 172,98 € de revenus passifs de mon entreprise

Dans l’article, tous les gains sont exprimés bruts et les rendements sont annualisés.

Les informations de Juillet 2023

Le Telegram pour profiter des meilleures opportunités d’investissements

Vous êtes plus de 2 800 à avoir rejoint le canal Telegram sur lequel je poste régulièrement de nouvelles opportunités d’investissements. Chaque projet d’investissement commence par un descriptif et est accompagné d’une synthèse des points forts et des risques identifiés.

Exemple de description de projet sur Telegram
Exemple de description de projet sur Telegram

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Cryptomonnaies : une première, un mois sans volatilité !

Le marché des cryptomonnaies a été très calme ce mois-ci avec une faible volatilité. Le plus intéressant a été la news positive autour de la mise en place d’ETF Bitcoin par de grands noms de la finance (Blackrock, Invesco etc..). La SEC a annoncé que les demandes de création d’ETF sont recevables et qu’elles seront étudiés.

En revanche, des news inquiétantes sont arrivés dans les dernières heures de juillet avec des protocoles DeFi (Curve notamment) qui auraient souffert d’un hack. Ce genre de sujet technique demande d’y passer du temps, chose que je n’ai pas pu faire avant d’écrire ces lignes. Je vous invite à vous renseigner avant d’utiliser des protocoles DeFi dans les jours à venir.

Au global, la capitalisation des cryptomonnaies a baissé de moins de 2 % au mois de juillet.

Capitalisation cryptomonnaies juillet 2023
Capitalisation cryptomonnaies juillet 2023

Investissement de la société en juillet 2023

En plus de mes investissements personnels, j’investis au travers de la société qui détient Investissements Faciles. Je ne vais pas entrer autant dans le détail que pour mes investissements personnels, mais je tiens à partager les sommes investies et les revenus au global.

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux
Revenus passifs et montants investis par la société

Voici les plateformes sur lesquelles j’ai investi pour le moment :

Tableau des résultats de la société en juillet 2023
Tableau des résultats de la société en juillet 2023

Mes revenus passifs en juillet 2023

En juillet 2023, j’ai obtenu un total de 869,01 € de revenus passifs

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux
Historique des revenus passifs

En plus de mes revenus crowdfunding, immobilier fractionné et boursiers (dividendes) que je vais détailler, je dispose d’autres sources de revenus passifs (catégorie « Autres ») :

  • Les cryptomonnaies
  • L’immobilier physique
  • Les SCPI

J’ai reçu 1,70 € de Summit Mining et de Summit Gravity, revenus toujours à la peine en raison des difficultés rencontrées par Summit dans la période actuelle.

Mon immobilier physique (un T2 dans une petite ville) est loué depuis plusieurs mois. Je pourrais indiquer environ 75 € de revenus passifs, mais je conserve ce cash flow positif comme provision pour l’entretien du logement et faire face à la vacance locative.

Du côté de mes SCPI, j’aurai bientôt quelques euros par trimestre à ajouter de PF Hospitalité Europe dont j’ai acheté 4 parts. Je détiens aussi 15 parts d’Epsilon 360 en nue-propriété sur 5 ans. J’ai reçu mes premiers euros de PF Hospitalité Europe avec 3,10 € pour second trimestre.

Revenus du portefeuille d’immobilier fractionné en juillet 2023

L’immobilier fractionné vous permet d’investir dans une « fraction » de bien immobilier dans l’objectif d’en tirer des loyers et/ou une plus-value. 2 principaux modèles coexistent :

  • Le modèle action : Le bien est détenu par une société dont vous détenez des actions
  • Le modèle obligataire : Le bien est logé dans une société dont vous êtes créanciers, le plus souvent, vous détiendrez des obligations avec une hypothèque de 1er rang

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes de 2023 qui contient également les plateformes réalisant de l’immobilier fractionné. Vous pouvez aussi retrouver mes avis détaillés sur Bloks, Tantiem et Meute Invest.

Performance et Historique

Tableau des résultats de l'immobilier fractionné en juillet 2023
Tableau des résultats de l’immobilier fractionné en juillet 2023

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de change, si le dollar se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Ce mois-ci, le dollar se déprécie quelque peu par rapport à l’euro, ce qui a conduit à une légère baisse du rendement de RealT.

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux
Historique revenus immobilier fractionné

J’obtiens un rendement annualisé de 10,5 % en juillet 2023.

Les défauts et pertes

Comme il s’agit de détenir la fraction d’un bien immobilier sur le long terme, la notion de défaut fait moins de sens, il ne devrait pas y en avoir. Cependant, ce n’est pas impossible, aussi je me permets de préciser que je n’ai pas de défaut sur cette partie de mon portefeuille.

Les investissements en cours

J’ai plusieurs investissements en cours, nous sommes dans attente de l’achat des biens :

  • 100 € sur Atoa
  • 800 € sur Tantiem
  • 500 € sur Bloks

Reventes et sorties

Ce mois-ci, j’ai eu l’opportunité de revendre quelques tokens RealT en tirant de bons bénéfices :

  • 400 $ de tokens RealT

RealT

Place à ma plateforme coup de cœur

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Début d’investissement le 24/12/2020
Valeur du portefeuille : 12 210,4 $ (-415,58 $)
Rendement global : 21,64 %
Revenus du mois : 128,36 $ dont 31,39 $ de plus-value
Dette (RMM) : 0,00 $
Coût de la dette : 0,00 $

RealT - Revenus passifs juillet 2023
RealT – Revenus passifs juillet 2023

J’ai reçu 5 semaines de loyer ce mois-ci et j’ai revendu des tokens de 3 propriétés pour un peu plus de 400 $ pour réduire mon exposition à RealT (surexposition, par affinité avec le produit).

Pour la première fois depuis la création de RealT, nous connaissons cette année une vacance locative importante, mon portefeuille est particulièrement impacté, j’ai perdu plus de 30 % de mes loyers ! La situation va progressivement revenir à la normale dans les mois à venir avec les locataires entrants.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk.

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d’Investissements Faciles et je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat pour profiter des bonus exclusifs liés à ce partenariat.

Début d’investissement le 18/02/2022
Valeur du portefeuille : 2 000 €
Rendement global : 0,00 %
Revenus du mois : 0 €

Baltis Immo - Revenus passifs juillet 2023
Baltis Immo – Revenus passifs juillet 2023

Le mois dernier, nous avons eu une mise à jour nous indiquant que les loyers sont à jour. Rien à redire.

Brik Club

Inscription : Vous pouvez vous inscrire sur Brik Club, cependant la vente de bien est en pause à la suite de la communication de l’AMF fin décembre 2022 au sujet des contrats commerciaux de partage de revenus (royalties).

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Début d’investissement le 18/02/2022
Valeur du portefeuille : 308,16 €
Rendement global : 4,39 %
Revenus du mois : 1,02 €

Brik Club - Revenus passifs juillet 2023
Brik Club – Revenus passifs juillet 2023

Ses deux derniers mois, nous avons eu 2 versements de loyer, ce mois-ci, retour à une situation normale avec un seul versement de loyer.

Attention : Les contrats de revenus futurs ne vous permettent pas d’être propriétaire et ne sont pas régulés par l’AMF, il faut être (très) prudent dans le choix des plateformes.

Revenus du portefeuille crowdfunding en juillet 2023

Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, vous trouverez plus de détails dans mon article sur le crowdfunding immobilier.

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon nouveau classement des plateformes crowdfunding 2023. Il y en a pour tous les budgets, de 1 € à 2 000 € le ticket d’entrée.

Diversification, Performance et Historique

Mon portefeuille crowdfunding est très diversifié. Avant de vous donner tous les chiffres, voici un graphique avec la répartition de mes investissements par plateforme :

Répartition portefeuille crowdfunding - Revenus passifs juillet 2023
Répartition portefeuille crowdfunding – Revenus passifs juillet 2023

Maintenant que vous avez une idée de la répartition de mes investissements en crowdfunding, voici les résultats détaillés sur le mois :

Tableau des résultats du crowdfunding immobilier en juillet 2023
Tableau des résultats du crowdfunding immobilier en juillet 2023
Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

J’obtiens un rendement annualisé de 6,5 % en juillet 2023. Le résultat n’est pas impacté par les taux de change. Juillet 2023 est un mois modeste pour le crowdfunding.

Les défauts et pertes

L’investissement n’est pas sans risque, d’autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j’ai testé quelques investissements vraiment risqués.

Etat des défauts en crowdfunding, mise à jour de juillet 2023
Etat des défauts en crowdfunding, mise à jour de juillet 2023

Le montant récupérable est une estimation. À ce jour, je n’ai aucune perte. Mais cela arrivera inévitablement. En l’état, mes pertes prévisionnelles sont d’environ 1 950 € avec des hypothèses de recouvrements relativement pessimistes.

Un nouveau projet en défaut avec Baltis, cela était très prévisible puisque la société mère du porteur de projet, la Financière Immobilière Bordelaise (FIB), est en procédure de redressement judiciaire. L’opérateur a pourtant vendu son bien, mais l’absence d’hypothèque sur le bien lui a permis de ne pas nous rembourser.

J’ai oublié d’ajouter le projet myOptions qui viendra s’ajouter le mois prochain.

Les investissements en cours

Depuis quelques mois, je me concentre sur la diversification de mon portefeuille en investissant sur les plateformes ayant les montants investis les plus faibles. Voici les investissements réalisés ou en cours ce mois-ci :

  • 2 projets EnerFip pour 150 € (en attente d’émission)
  • 1 projet Citesia pour 1 000 € (en attente d’émission)
  • 1 projet Lendopshere pour 500 € (en attente d’émission)
  • 1 projet Baltis pour 1 100 €
  • 1 projet La Première Brique pour 500 €

Remboursements ou Réduction de certains investissements

J’ai reçu plusieurs remboursements et effectué plusieurs retraits :

  • 2 remboursements (dont 2 partiels) La Première Brique pour 80 €
  • 1 remboursement partiel WeShareBonds pour 90 €
  • 1 remboursement Baltis pour 1 000 €

ClubFunding

Inscription : Offre exceptionnelle ! ClubFunding est un partenaire important et sérieux, il vous permet d’obtenir 100 € avec le code parrain IF21, il suffit de remplir un formulaire sur la page dédiée au partenariat après votre premier investissement.

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Début d’investissement le 06/11/2020
Valeur du portefeuille : 9 000 €
Rendement global : 10,13 %
Revenus du mois : 68,32 €

ClubFunding - Revenus passifs juillet 2023
ClubFunding – Revenus passifs juillet 2023

ClubFunding est mon plus gros investissement en crowdfunding, j’en suis très satisfait. Le suivi est fait correctement.

Toujours pas de nouvelle intéressante sur mon retard. L’opérateur semble véritablement en difficulté et un fonds d’investissement s’est positionné pour refinancer les créanciers, l’audit du fonds est en cours.

Retrouvez l’article qui vous présente mon avis détaillé sur les solutions d’investissement de ClubFunding

EnerFip

Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous pouvez obtenir 30 € si vous investissez 100 € ou plus sur votre premier projet EnerFip, en saisissant le code AIF21 lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur la page dédiée.

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Début d’investissement le 02/04/2021
Valeur du portefeuille : 4 719,26 € (-30,74 €)
Rendement global : 3,83 %
Revenus du mois : 23,75 €

EnerFip - Revenus passifs juillet 2023
EnerFip – Revenus passifs juillet 2023

Pas de nouveauté sur EnerFip au mois de juillet. J’ai reçu 2 coupons dont un amortissable, comme prévu dans mon échéancier. J’ai financé 2 projets avec les fonds disponibles sur mon portefeuille.

La Première Brique

Inscription : La Première Brique propose un partenariat, saisissez le code bonus IF1 au moment d’investir pour obtenir 1,1 % de rendement supplémentaire sur chaque projet. Inscrivez-vous ici.

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Début d’investissement le 30/09/2021
Valeur du portefeuille : 4 803,83 € (+422,14 €)
Rendement global : 4,95 %
Revenus du mois : 2,39 €

La Première Brique - Revenus passifs juillet 2023
La Première Brique – Revenus passifs juillet 2023

Tout se passe bien sur La Première Brique, le suivi est bon et régulier.

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d’Investissements Faciles et je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat pour profiter des bonus exclusifs liés à ce partenariat.

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Début d’investissement le 18/02/2022
Valeur du portefeuille : 4 380 € (+ 100 €)
Rendement global : 5,38 %
Revenus du mois : 129,63 €

Baltis Crowdfunding - Revenus passifs juillet 2023
Baltis Crowdfunding – Revenus passifs juillet 2023

Ce mois-ci a été mouvementé, un projet m’a été remboursé et j’ai réinvestis dans la foulée. De plus, un premier projet est tombé en défaut, il s’agit du projet porté par la Financière Immobilière Bordelaise.

Retrouvez l’article qui vous présente mon avis et le fonctionnement détaillé de Baltis

Fundimmo

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec Fundimmo !

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Début d’investissement le 28/12/2020
Valeur du portefeuille : 4 048,23 €
Rendement global : 0,94 %
Revenus du mois : 0 €

Fundimmo - Revenus passifs juillet 2023
Fundimmo – Revenus passifs juillet 2023

Rien de nouveau, plusieurs projets en difficulté, Fundimmo propose des projets qui ont beaucoup souffert du contexte immobilier récent.

Raizers

Inscription : Vous pouvez profiter d’une offre de parrainage récompensée par 100 € maximum en investissant dans 1 ou 2 projets. Pour cela, il vous faudra saisir le code parrain INVEST-FACILES à l’inscription.

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Début d’investissement le 04/12/2020
Valeur du portefeuille : 2 895 €
Rendement global : 3,74 %
Revenus du mois : 0 €

Raizers - Revenus passifs juillet 2023
Raizers – Revenus passifs juillet 2023

Pas de remboursement ce mois-ci. Une petite nouvelle sur le projet le Boulou, dont on a récupéré la société au travers de la fiducie, les biens sont mis en vente par CBRE.

Lendosphere

Inscription : Lendosphere propose un partenariat, saisissez le code promotionnel IF2023 comme code partenaire pour obtenir 30 € dès 100 € investis.

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Début d’investissement le 02/11/2021
Valeur du portefeuille : 2 600 €
Rendement global : 3,46 %
Revenus du mois : 0,00 €

Lendosphere - Revenus passifs juillet 2023
Lendosphere – Revenus passifs juillet 2023

J’ai financé un nouveau projet, j’ai mis 500 € dans le second projet Artea, il est encore en financement.

Citesia

Inscription : Citesia vous propose un bonus de 50 € pour 1 000 € investis. Pour cela, il vous suffit de saisir le code parrain INVESTFA lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur la page dédiée au partenariat.

Début d’investissement le 20/04/2023
Valeur du portefeuille : 2 000 €
Rendement global : 0,00 %
Revenus du mois : 0,00 €

Citesia - Revenus passifs juillet 2023
Citesia – Revenus passifs juillet 2023

J’ai financé un nouveau projet, ce dernier est encore en collecte.

Lymo

Inscription : Lymo vous propose un bonus de 100 € pour 1 000 € investis en une ou plusieurs collectes. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien.

Début d’investissement le 15/11/2022
Valeur du portefeuille :
1 000 €
Rendement global :
0,00 %
Revenus du mois :
0,00 €

Lymo - Revenus passifs juillet 2023
Lymo – Revenus passifs juillet 2023

Rien de nouveau sur Lymo au mois de juillet, le projet a été financé il y a quelques mois, nous devrions avoir des nouvelles dans les mois à venir.

Monego

Inscription : Monego ne propose pas de partenariat pour le moment.

Début d’investissement le 10/11/2022
Valeur du portefeuille : 1 000 €
Rendement global :
0,00 %
Revenus du mois :
0,00 €

Monego - Revenus passifs juillet 2023
Monego – Revenus passifs juillet 2023

Pas de nouveauté sur Monego, j’attends des remboursements d’autres plateformes pour augmenter mes financements au travers du PEA-PME.

Proximea

Inscription : Offre EXCLUSIVE ! Proximea est un nouveau partenaire, il vous permet d’obtenir 50 € pour le premier investissement avec le code IF2023, à renseigner à l’inscription ou dans votre profil, pour plus de détails, voir la page dédiée au partenariat.

Début d’investissement le 28/02/2023
Valeur du portefeuille : 1 000 €
Rendement global :
0,00%
Revenus du mois :
0 €

Proximea - Revenus passifs juillet 2023
Proximea – Revenus passifs juillet 2023

Rien de nouveau sur Proximea au mois de juillet, le projet a été financé il y a peu de temps, nous n’aurons pas de nouvelles avant quelque temps.

WeShareBonds

Inscription : Pas d’offre pour le moment. Cependant, vous pouvez me soutenir en vous inscrivant au travers de mon lien.

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Début d’investissement le 15/11/2020
Valeur du portefeuille : 882,98 € (-93,29 €)
Rendement global : 4,28 %
Revenus du mois : 1,11 €

WeShareBonds - Revenus passifs juillet 2023
WeShareBonds – Revenus passifs juillet 2023

Un seul coupon ce mois-ci, les projets continuent leur cours.

myOptions

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec myOptions

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Début d’investissement le 22/02/2021
Valeur du portefeuille : 785,01 €
Rendement global : 5,76 %
Revenus du mois : 2,40 €

myOptions - Revenus passifs juillet 2023
myOptions – Revenus passifs juillet 2023

Je n’ai que 2 projets sur 5 qui remboursent ! Les 3 autres projets sont en recouvrement.

Revenus du portefeuille actions à dividendes en juillet 2023

Je vous dévoile également une partie importante de mon portefeuille boursier, avec le détail des actions proposant des dividendes. Je vous listerai aussi les autres actions que je détiens pour être complet.

Les actions à dividendes

Tableau des résultats boursier en juillet 2023
Tableau des résultats boursier en juillet 2023

* Valeur calculée sur le prix d’achat
** Rendement brut du dernier dividende connu sur la valeur du PRU

Voici l’historique des dividendes perçus dont je fais le suivi depuis mi-2021 :

Revenus passifs Juillet 2023 : Un été généreux

Comme vous le constatez, la saison des dividendes bat son plein avec plus de 350 € de dividendes perçus au mois de juillet.

Les autres actions

Au-delà de ces actions à dividendes, je possède un certain nombre d’actions pour compléter et diversifier mon portefeuille. Parmi lesquels :

  • Alibaba
  • Alphabet (Google)
  • Amazon
  • Palantir
  • Un ETF Russie, en liquidation

Alibaba et Palantir sont des positions spéculatives que je déconseille si vous n’êtes pas un investisseur expérimenté en bourse. Globalement, j’ai acheté ces actions dans le passé, rien ne dit que j’achèterais ces positions à leur cours actuel et/ou dans le contexte actuel.

La présentation des actions détenues n’est en aucun cas un conseil en investissement, je ne me considère pas comme un expert en bourse, je ne suis pas un exemple à prendre.

Changement dans le portefeuille action

Au mois de juillet 2023, les changements ont été nombreux. J’ai décidé d’acheter une valeur.

J’ai acheté :

  • une action asiatique, je ne me sens pas encore à l’aise de vous divulguer son nom

L’ETF Russie est entré en liquidation suite à la suppression de l’indice de ce dernier. C’est une des pires situations possibles puisqu’il s’agit d’un ETF à réplication synthétique et que les deux parties du contrat de SWAP doivent être frappées par les sanctions économiques envers la Russie.

En conclusion

Juillet a été un bon cru, avec 869,01 de revenus passifs, les revenus devraient baisser avec la fin de la saison des dividendes européens . Le nombre de retard continue d’augmenter à cause des difficultés que rencontre les opérateurs pour vendre les biens. Le mois d’août devrait connaitre un point bas, comme la France s’arrête en août, il y a peu de chance d’avoir des sorties sur des projets de crowdfunding immobilier.

Je vais continuer de diversifier mon portefeuille d’immobilier fractionné dans les mois à venir pour renforcer mon exposition à Bloks ou Tantiem, par exemple.

Les objectifs des prochains mois sont :

  1. Adapter mon portefeuille et profiter des opportunités offertes par la crise (actions à dividendes injustement massacrées par exemple)
  2. Perfectionner ma diversification (Crowdfunding, Bourse, etc… )
  3. Découvrir de nouvelles plateformes

Pensez à partager cet article à deux de vos proches pour m’aider à diffuser mon expérience d’investisseur. Merci !

Disclaimers

Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation qui sont susceptibles de me rémunérer. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à faire vos propres recherches et à garder un esprit critique. Les investissements en crowdfunding, en immobilier fractionné, en bourse et en cryptomonnaie présentent des risques de perte en capital (bien diversifier) et d’illiquidité.

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