C’est l’heure du bilan de mon portefeuille crowdfunding pour décembre 2020. Mon portefeuille évolue encore, j’ai ajouté une plateforme « surprise » en plus des 2 autres prévues au programme et je continue de sortir de 2 plateformes! Nous reviendrons également sur de nouvelles informations sur Iuvo Group et de l’euphorie sur le marché des cryptomonnaies.
Du côté de la performance, en décembre 2020 j’ai obtenu 70€ de revenus pour 14 000 € investis, soit un rendement de 7,2 % annualisé.
Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, j’en parle plus en détail dans deux articles : les bases de ce type d’investissement et certaines notions plus approfondies.
Disclamers : Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à vous faire votre propre avis et garder un esprit critique. L’investissement en crowdfunding présente un risque de perte.
Les dernières informations
Des nouvelles de CbC sur Iuvo Group
Comme c’était à craindre, CbC subit de plein fouet la crise et a décidé de lancer une procédure de liquidation. Pour les investisseurs, c’est la fin du mutisme, nous savons à quoi nous en tenir.
Et pour chaque investisseur subira probablement une perte de capital dont il est impossible d’estimer la valeur aujourd’hui. Je déplore le manque de communication d’Iuvo Group et de CbC sur cette affaire.
La folie du Bitcoin et de l’Ethereum
Pendant le mois de décembre le Bitcoin a passé les 20 000 $ et est parti vers de nouveaux sommets. À l’heure où je vous écris, le bitcoin est à 33 700 $ et la tendance ne semble pas s’affaiblir. Personne ne peut prédire à combien cela va s’arrêter.
Dans le même temps, Ethereum avait du mal à décoller, mais a enfin pris son envol en début 2021 avec une belle journée à +30 % le 3 janvier et a passé les 1 100 $.
Si vous souhaitez éviter une chute brutale, je vous invite à mettre de l’ordre de protections de type « stop loss ». Ces derniers se déclenchent lorsque vous passez une limite à la baisse. Par exemple, il est possible de dire qu’en dessous de 30 000 dollars, l’ordre se déclenche et vend mon bitcoin. Ce type d’ordre est disponible sur Binance par exemple.
Suivie de l’affaire Grupeer
Pas de nouvelle ce mois-ci, le COVID et les fêtes retardent les procédures, pour trouver plus d’informations à propos de l’affaire en cours, voici plusieurs sources d’information :
- https://t.me/grupeersummary ce groupe Telegram rassemble les informations principales
- https://t.me/grupeerfrance c’est le groupe Telegram francophone des utilisateurs Grupeer créé pour suivre l’affaire
- Le site de présentation de l’action
Les résultats du portefeuille crowdfunding de décembre 2020
Dans l’article, tous les rendements sont exprimés annuellement.
* À la suite des révélations à propos de Grupeer, je considère avoir perdu l’ensemble des sommes investies.
J’obtiens une rentabilité de 7,2 % au mois de décembre. Le résultat est limité par plusieurs éléments :
- Les sommes importantes ajoutées en décembre commenceront à produire leurs effets à partir de janvier
- Le taux de change EUR/RUB plombe mes résultats pour Mintos en roubles
- EstateGuru et Crowdestor génèrent des revenus irréguliers
[EDIT] Une partie des revenus est à reporté sur Janvier. ClubFunding avait prévu un virement fin 2020 qui n’est pas arrivé. Je n’ai mis à jour que les courbes.
Du mouvement dans mon portefeuille
J’ai fini de réduire mon exposition au prêt à des particuliers, les sommes retirées dans le futur viendront enrichir d’autres plateformes.
Retrait de Via Invest et Crowdestor
Comme annoncé le mois dernier j’ai décidé de me retirer de ViaInvest, l’essai de cette plateforme est concluant. Le fonctionnement de la plateforme est simple et il est possible de prêter à 12% sur des prêts de court terme.
De gros remboursements devraient arriver sur Crowdestor ce mois-ci. À la suite de ces remboursements, j’enlèverai cette plateforme de mes statistiques. Les résultats sont mauvais sur cette plateforme et j’ai arrêté de la promouvoir depuis quelque temps.
3 Nouvelles plateformes
Comme annoncé le mois dernier, j’ai financé mes premiers projets sur FundImmo et Raizers pour un montant total de 3 000 €, les projets financés ont des dossiers solides. FundImmo et Raizers sont deux plateformes de crowdfunding immobilier de référence en France.
La dernière plateforme, pour qui j’ai eu un gros coup de cœur, est RealT qui représente pour moi le futur du crowdfunding et de l’immobilier. RealT permet d’investir dans des fractions de biens immobiliers aux US (et autres part dans le futur) en utilisant les possibilités de la blockchain. Les rendements sont supérieurs à 11 % et le projet me semble vraiment prometteur. J’ai même dédié un article sur le fonctionnement de RealT que je vous invite fortement à lire !
Détails par plateforme
Si vous réfléchissez à investir, je vous conseille de vous renseigner en priorité sur Raizers, FundImmo et ClubFunding si un ticket d’entrée à 1 000 € vous convient (attention à bien diversifier!). Sinon, je vous conseille BienPrêter, Mintos et EstateGuru qui sont des plateformes fiables avec des tickets d’entrées entre 10 € et 50 €.
EstateGuru
Inscription : En vous inscrivant sur EstateGuru, vous aurez droit à 0,5 % de bonus sur vos investissements. J’obtiens de mon côté 5 € par inscription et 0,5 % de vos investissements.
Début d’investissement le 24/04/2020
Investissement :2 508,87 €
Rendement global : 7,48 %
Revenus du mois : 17,86 € (+ 8,54 €)
Je rappelle que les intérêts perçus sur EstateGuru ne sont pas réguliers. De plus, je devrais connaître mon premier projet en défaut, un projet dépasse les 75 jours de retard. Rien de surprenant sur la quarantaine de projet que j’ai financé. Rien de surprenant, je rappelle qu’EstateGuru n’a jamais fait perdre d’argent à ces investisseurs en cas de défaut, car EstateGuru prend toujours des garanties solides.
Mintos EUR
Inscription : Mintos ne propose pas de bonus pour le moment, cependant n’hésitez pas à passer par mon lien pour me soutenir, je suis récompensé par 5 € à l’inscription et 0,75 % du montant investi.
Début d’investissement le 05/02/2020
Investissement initial : 1 026,06 €
Rendement global : 14,87 %
Revenus du mois : 12,58 € (+0,48 €)
Sur Mintos, il n’y a rien à signaler ce mois-ci à part une petite augmentation du montant en recovery.
Mintos RUB
Inscription : Mintos ne propose pas de bonus pour le moment, cependant n’hésitez pas à passer par mon lien pour me soutenir, je suis récompensé par 5 € à l’inscription et 0,75 % du montant investi.
Début d’investissement le 14/04/2020
Investissement : 40 001,24 RUB
Rendement global : 0,54 % (+22% à taux de change constant)
Revenus du mois : 603,38 RUB (+13.14 RUB)
Outre la chute du rouble, mon portefeuille Mintos en rouble, continue de fonctionner normalement.
ClubFunding
Inscription : Pas d’offre pour le moment pour ClubFunding.
Début d’investissement le 06/11/2020
Investissement : 2 000 €
Rendement global : 7,37 %
Revenus du mois : 9,04 € (+9,04 €)
Club Funding sera le mois prochain mon plus gros investissement. L’émission de l’obligation de mon dernier projet financé n’a pas eu lieu avant la fin du moins, c’est pourquoi je ne le comptabilise pas.
Par ailleurs, j’ai reçu mes premiers euros d’intérêts. Le montant des coupons nets reçus diffère du montant que j’affiche, car je comptabilise le montant brut.
[EDIT] Un des deux payement n’a finalement pas été finalisé. Je vais reporté une partie des revenus du mois à Janvier.
Raizers
Inscription : Sur Raizers, il y a deux offres possibles, la plus avantageuse est le parrainage. Pour cela, lors de votre inscription à Raizers, saisissez le code Lefevre-22576. Vous serez récompensé par 100 € lors de votre premier investissement. La seconde possibilité est d’utiliser mon lien d’affiliation Raizers.
Début d’investissement le 04/12/2020
Investissement : 2 000 € (+2 000 €)
Rendement global : — %
Revenus du mois : — €
Raizers propose des investissements dès 1 000 €, certains projets sont très intéressants sur cette plateforme. Si vous avez un budget investissement qui correspond à ce prix d’entrée, elle est incontournable. Il manque un dashboard complet pour vous présenter les chiffres !
FundImmo
Inscription : Pas d’offre pour le moment avec FundImmo mais ça devrait arriver, montrez leur votre intérêt en cliquant sur ce lien !
Début d’investissement le 28/12/2020
Investissement : 1 000 € (+1 000 €)
Rendement global : — %
Revenus du mois : — €
FundImmo est une des plateformes les plus importantes de crowdfunding immobilier en France. Leur gros avantage est le soin apporté au dossier de chaque projet. De plus, j’ai un bon contact avec le responsable technique qui prend le temps de discuter avec certains investisseurs pour comprendre leurs besoins. FundImmo est une plateforme à considérer si votre portefeuille supporte des prix d’entrée de 1 000 €.
RealT
Place à ma plateforme coup de cœur
Inscription : Passez par mon lien d’inscription à RealT. J’obtiens 2% de vos investissements. Mais surtout, cela me permettra de montrer que je peux être un partenaire intéressant. Surtout n’hésite pas à utiliser ce lien pour vous inscrire.
Début d’investissement le 24/12/2020
Investissement : 605,32 $ (+605,32 $)
Rendement global : — %
Revenus du mois : — $
RealT est une plateforme qui pourrait révolutionner le crowdfunding immobilier et la détention d’immobilier en général. Elle permet d’investir dans l’immobilier US dès 50 $ au travers de la blockchain. Les propriétés vendues ont pour objectif de fournir un rendement annuel de plus de 10 %. Actuellement, le rendement moyen est de 11.3 % environ.
Investir au travers de RealT, c’est aussi avoir un avant-goût de la finance du futur (finance décentralisée – DeFi). Si vous souhaitez en savoir plus, je vous invite à regarder mon article dédié à RealT et à consulter leur site.
Iuvo Group
Durant janvier, si vous investissez 500 € ou plus sur Iuvo Group vous recevrez un bonus de 15 €
Inscription : Deux choix s’offrent à vous, vous pouvez prétendre à un bonus de parrainage de 1 % entre 2 000 € et 3 499 €. Le bonus sera de 1,5 % si vous investissez plus de 3 500 € avec un maximum de 150 € de bonus. Je bénéficierai du même montant que vous. Le second choix est d’utiliser ce lien pour Iuvo Group, je serai récompensé par 5 € et 2% de la somme investie. Durant janvier 2021, si vous investissez 500 € ou plus sur Iuvo Group vous recevrez un bonus de 15 €.
Début d’investissement le 10/03/2020
Investissement : 1 704,45 €
Rendement global : 12,58%
Revenus du mois : 10,31 € (-0,22 €)
Les résultats du mois de novembre 2020 sont conformes aux attentes et les 910 € de prêts CBC passent progressivement en défaut. Comme évoqué au début de cet article, CbC va fermer ses portes et il est probable que je perde des plumes dans cette affaire.
BienPrêter
Inscription : BienPrêter vous permet d’obtenir 30 € pour 200 € investi, j’obtiens 30 € de mon côté.
Début d’investissement le 10/09/2020
Investissement : 1 000 €
Rendement global : 8,10 %
Revenus du mois : 8,43 € (-0,12 €)
BienPrêter est maintenant à son rythme de croisière. Rien à signaler ce mois-ci, les résultats sont excellents!
Upstone
Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Upstone
Début d’investissement le 15/11/2020
Investissement : 100 €
Rendement global : –%
Revenus du mois : 0 €
Malheureusement, les informations disponibles sur Upstone ne sont pas nombreuses. Je n’ai pas plus de détails à donner pour le moment! Je compte monter jusqu’à 300 € dans un premier temps, j’attendrais des évolutions de la plateforme pour me projeter plus loin.
Crowdestor
Inscription : Pas de parrainage
Début d’investissement le 10/03/2020
Investissement : 864,61 €
Rendement global : 5,33 %
Revenus du mois : 0,79 € (-7 €)
Rien à signaler, pas de remboursement au mois de décembre. En théorie, j’aurai des remboursements majeurs au mois de janvier.
Via Invest
Inscription : ViaInvest vous permet d’obtenir 15 € pour 50 € investis, j’obtiens la même somme, c’est une des meilleures offres de parrainage.
Début d’investissement le 12/08/2020
Investissement : 212,38 € (-52, 62 €)
Rendement global : 10,52%
Revenus du mois : 2,38€ (-0,57 €)
ViaInvest est réglé comme du papier à musique, tout semble fonctionner correctement pour le moment. J’ai commencé à retirer les sommes investis.
Robo.cash (sorti)
Inscription : Robo.cash ne me permet pas de vous fournir de bonus aujourd’hui. Cependant, vous me soutenez en utilisant mon lien. J’obtiendrai 5 € et 1 % de vos investissements.
Début d’investissement le 21/04/2020 et fin de l’investissement le 31/11/2020
Rendement global : 13,98%
Revenus du mois : +48,28 €
PeerBerry (sorti)
Inscription : En vous inscrivant sur PeerBerry avec ce lien, vous obtiendrez 0,5 % d’intérêts supplémentaires sur vos prêts pendant 3 mois. J’obtiendrai, de mon côté, 5 € et 1 % de vos investissements.
Début d’investissement le 26/03/2020 et fin d’investissement 31/09/2020
Rendement global : 13,4 %
Revenus totaux: +39,11 €
Mes gains d’affiliations
Je vous partage mes gains relatifs aux parrainages et affiliations obtenus grâce à ce site. Quand j’aurai un peu plus d’historiques, j’améliorerai la mise en forme avec des graphes pour vous permettre de voir l’évolution.
Affiliation Amazon
Compte bloqué pour inactivité. Je le réactiverai plus tard!
Affiliation crowdfunding
Pour le mois de novembre, j’ai obtenu 14,37 € grâce à :
- Iuvo Group à hauteur de 14 €
- Mintos à hauteur de 0,37 €
À noter que Estateguru n’a pas validé certains revenus de novembre (6,51 €), s’il s’agit d’un simple retard, je les reporterai dès lors qu’ils seront validés.
En conclusion
J’ai été actif au mois de décembre ce qui se traduit par 3 500 € d’investissement supplémentaires. Les résultats se verront dès le mois prochain. À court terme, je compte faire stagner mes investissements, car je vais avoir besoin de liquidités et de réserves dans le cadre d’un investissement immobilier.
Pensez à utiliser les liens fournis pour visiter les sites et vous inscrire. Vous profitez des offres et vous m’aidez beaucoup plus que vous le pensez. Chaque personne qui passe par ces liens renforce également ma crédibilité auprès des entreprises, et sur le long terme, je pourrais obtenir des partenariats intéressants pour vous et moi !
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