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Revenus passifs avril 2023 – Le mois d’avril est le premier mois de la saison des dividendes qui dure entre 3 et 4 mois du printemps à l’été chaque année. Et cette année encore, les actionnaires auront une année rémunératrice puisque de nombreuses entreprises ont annoncés augmenter leurs dividendes après de bons résultats en 2022.

Aujourd’hui, nous allons détailler l’ensemble de mes sources de revenus passifs d’avril 2023. Comme chaque mois, avant de faire le bilan de mes investissements, je vais revenir sur l’évolution du marché des cryptomonnaies.

En avril 2023, j’ai obtenu 701,40 € de revenus passifs :

  • mon portefeuille crowdfunding a généré 206,99 € d’intérêts pour 41 300 € investis, soit un rendement de 6,0 %
  • mon portefeuille immobilier fractionné a généré 217,09 € de revenus pour 16 000 € investis, soit un rendement de 16,3 %
  • mon portefeuille bourse a généré 275,12 €

Dans l’article, tous les gains sont exprimés bruts et les rendements sont annualisés.

Les informations d’avril 2023

Un canal Telegram pour les meilleures opportunités d’investissements

Vous êtes plus de 2 500 à avoir rejoint le canal Telegram sur lequel je poste régulièrement de nouvelles opportunités d’investissements. Chaque projet d’investissement commence par un descriptif et est accompagné d’une synthèse des points forts et des risques identifiés.

Exemple de description de projet sur Telegram
Exemple de description de projet sur Telegram

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Cryptomonnaies : la crise bancaire bénéficie aux cryptos

Le mois d’avril 2023 n’a pas vu le marché évoluer grandement. Après un pic mi-avril, nous sommes revenus sur les valeurs de début de mois. Cependant, cela n’est pas négatif, puis que le marché reste proche des valeurs atteintes.

Pendant le mois d’avril, il y a eu une mise à jour importante d’Ethereum qui permet notamment, aux personnes qui stackent leurs Ethereums pour sécuriser le réseau, de pouvoir récupérer leurs récompenses et/ou le capital stacké. Malgré les craintes, il n’y pas eu d’impact sur la valeur de l’Ethereum.

Au global, la capitalisation des cryptomonnaies a progressé de +1 % au mois d’avril.

Capitalisation cryptomonnaies avril 2023
Capitalisation cryptomonnaies avril 2023

Investissement de la société en avril 2023

En plus de mes investissements personnels, j’investis au travers de la société qui détient Investissements Faciles. Je ne vais pas entrer autant dans le détail que pour mes investissements personnels, mais je tiens à partager les sommes investies et les revenus au global.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence
Revenus passifs et montants investis par la société

Voici les plateformes sur lesquelles j’ai investi pour le moment :

Tableau de résultats de la société - Revenus passifs avril 2023
Tableau de résultats de la société – Revenus passifs avril 2023

Mes revenus passifs en avril 2023

En avril 2023, j’ai obtenu un total de 701,40 € de revenus passifs.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence
Historique des revenus passifs

En plus de mes revenus crowdfunding, immobilier fractionné et boursiers (dividendes) que je vais détailler, je dispose d’autres sources de revenus passifs (catégorie « Autres ») :

  • Les cryptomonnaies
  • L’immobilier physique
  • Les SCPIs

J’ai reçu 1,61 € de Summit Mining et 0,59 € de Summit Gravity, revenus toujours à la peine en raison des difficultés rencontrées par Summit dans la période actuelle.

Mon immobilier physique (un T2 dans une petite ville) est loué depuis plusieurs mois. Je pourrais indiquer environ 75 € de revenus passifs, mais je conserve ce cash flow positif comme provision pour l’entretien du logement et faire face à la vacance locative.

Du côté de mes SCPIs, j’aurai bientôt quelques euros par trimestre à ajouter de PF Hospitalité Europe dont j’ai acheté 4 parts. Je détiens aussi 15 parts de Epsilon 360 en nu propriété sur 5 ans.

Revenus du portefeuille d’immobilier fractionné en avril 2023

L’immobilier fractionné vous permet d’investir dans une fraction de bien immobilier dans l’objectif d’en tirer des loyers et/ou une plus-value. Le modèle le plus répandu est celui de la détention au travers d’une société dont vous êtes actionnaire.

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes de 2022 qui contient également les plateformes réalisant de l’immobilier fractionné.

Performance et Historique

Tableau Résultats Immobilier Fractionné - Revenus passifs avril 2023
Tableau Résultats Immobilier Fractionné – Revenus passifs avril 2023

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de change, si le dollar se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Ce mois-ci, le dollar se déprécie quelque peu par rapport à l’euro, ce qui a conduit à une légère baisse du rendement de RealT.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence
Historique revenus immobilier fractionné

J’obtiens un rendement annualisé de 16,3 % en avril 2023 grâce aux bénéfices réalisés sur la revente de certains tokens.

Les défauts et pertes

Comme il s’agit de détenir la fraction d’un bien immobilier sur le long terme, la notion de défaut fait moins de sens, il ne devrait pas y en avoir. Cependant, ce n’est pas impossible, aussi je me permets de préciser que je n’ai pas de défaut sur cette partie de mon portefeuille.

Les investissements en cours

Aucun investissement en avril.

Reventes et sorties

Ce mois-ci, j’ai eu l’opportunité de revendre quelques tokens RealT en tirant de bons bénéfices :

  • 251 $ de tokens RealT

RealT

Place à ma plateforme coup de cœur

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Début d’investissement le 24/12/2020
Investissement : 12 250,99 $ (-489,33 $)
Rendement global : 22,26 %
Revenus du mois : 238,38 $ dont 94,05 $ de plus-value (– 402,36 $)
Plus-value latente : +146,32 $
Dette (RMM) : 0,00 $
Coût de la dette : 0,00 $

RealT - Revenus passifs avril 2023
RealT – Revenus passifs avril 2023

J’ai reçu 5 semaines de loyer et il n’y a pas eu de réévaluation ce mois-ci. Par ailleurs, le dashboard communautaire ne fonctionnait pas au moment de la prise de capture d’écran, j’ai gardé celle du mois dernier. Il faut retirer environ 251 $ à Détroit pour avoir un aperçu plus juste.

D’un autre côté, j’ai revendu une propriété avec une plus-value importante. Ce qui explique le montant de revenus important du mois d’avril. J’ai pris cette décision pour dégager des fonds afin de participer à la levée de fonds de RealT que nous devrions voir arriver dans quelques semaines/mois.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk.

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d’Investissements Faciles et je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat pour profiter des bonus exclusifs liés à ce partenariat.

Début d’investissement le 18/02/2022
Investissement : 2 000 €
Rendement global : 0,00 %
Revenus du mois : 0 €

Baltis Immo - Revenus passifs avril 2023
Baltis Immo – Revenus passifs avril 2023

Rien de nouveau ce mois-ci. Selon les dernières nouvelles, les loyers sont à jour.

Brik Club

Inscription : Vous pouvez vous inscrire sur Brik Club, cependant la vente de bien est en pause à la suite de la communication de l’AMF fin décembre 2022 au sujet des contrats commerciaux de partage de revenus (royalties).

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Début d’investissement le 18/02/2022
Investissement : 300 €
Rendement global : 2,76 %
Revenus du mois : 0,00 €

Brik Club - Revenus passifs avril 2023
Brik Club – Revenus passifs avril 2023

En avril, nous n’avons pas eu de loyer, les loyers sont traités en fin de mois (autour du 28), ce qui pourra occasionner des décalages.

Attention : Les contrats de revenus futurs ne vous permettent pas d’être propriétaire et ne sont pas régulés par l’AMF, il faut être (très) prudent dans le choix des plateformes.

Revenus du portefeuille crowdfunding en avril 2023

Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, vous trouverez plus de détails dans mon article sur le crowdfunding immobilier.

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon nouveau classement des plateformes crowdfunding 2023. Il y en a pour tous les budgets, de 1 € à 2 000 € le ticket d’entrée.

Diversification, Performance et Historique

Mon portefeuille crowdfunding est très diversifié. Avant de vous donner tous les chiffres, voici un graphique avec la répartition de mes investissements :

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence
Répartition du portefeuille crowdfunding – Revenus passifs avril 2023

Maintenant que vous avez une idée de la répartition de mes investissements en crowdfunding, voici les résultats détaillés sur le mois :

Tableau Résultats Crowdfunding - Revenus passifs avril 2023
Tableau Résultats Crowdfunding – Revenus passifs avril 2023

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de change, si le dollar se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

J’obtiens un rendement annualisé de 6,0 % en avril 2023. Le résultat n’est pas impacté par les taux de change. Avril 2023 est un petit mois pour le crowdfunding.

Les défauts et pertes

L’investissement n’est pas sans risque, d’autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j’ai testé quelques investissements vraiment risqués. Par exemple, j’ai été victime d’une arnaque qui représente presque un tiers du montant de mes défauts.

Défauts Crowdfunding- Revenus passifs avril 2023
Défauts Crowdfunding- Revenus passifs avril 2023

Le montant récupérable est une estimation. À ce jour, je n’ai aucune perte. Mais cela arrivera inévitablement. En l’état, mes pertes prévisionnelles sont d’environ 1 150 €.

J’ai fait une modification ce mois-ci, j’ai ajouté les projets Crowdestate en défaut que j’ai oublié le mois dernier. D’ailleurs, comme 4 projets sur 5 sont en défauts sur CrowdEstate, j’ai décidé de ne plus faire le suivi de la plateforme.

Le second projet Raizers qui devait rejoindre le premier en défaut ne le rejoint pas pour le moment, nous avons eu un remboursement partiel d’environ 10 %.

Les investissements en cours

Depuis quelques mois, je me concentre sur la diversification de mon portefeuille en investissant sur les plateformes ayant les montants investis les plus faibles. Voici les investissements réalisés ou en cours ce mois-ci :

  • 1 projet ClubFunding pour 1 000 €
  • 1 projet Citesia pour 1 000 €
  • 1 projet Baltis pour 1 280 € (en attente d’émission)
  • 1 projet EnerFip pour 400 € (en attente d’émission)
  • 1 projet Lendopshere pour 400 €

Remboursements ou Réduction de certains investissements

J’ai reçu plusieurs remboursements et effectué plusieurs retraits :

  • 1 remboursement Baltis pour 1 000 €
  • 1 remboursement partiel Raizers pour 105 €
  • plusieurs remboursements Lendermarket pour 230 € (⚠️ Dernier retrait en cours depuis plus d’une semaine, cela devient alarmant )

ClubFunding

Inscription : Offre exceptionnelle ! ClubFunding est un partenaire important et sérieux, il vous permet d’obtenir 100 € avec le code IF21, il suffit de remplir un formulaire sur la page dédiée au partenariat après votre premier investissement.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Début d’investissement le 06/11/2020
Investissement : 7 608,46 € (+945,00 €)
Rendement global : 10,03 %
Revenus du mois : 69,01 € (-6,38 €)

ClubFunding - Revenus passifs avril 2023
ClubFunding – Revenus passifs avril 2023

ClubFunding est mon plus gros investissement en crowdfunding, j’en suis très satisfait, je n’ai pas de retard. Le suivi est fait correctement.

Un projet financé le mois dernier a vu son obligation émise. Tout se passe bien sur les investissements en cours, j’ai deux projets s’approchant de leur date de fin (en juin), affaire à suivre.

Retrouvez l’article qui vous présente mon avis et le fonctionnement détaillé de ClubFunding

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d’Investissements Faciles et je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat pour profiter des bonus exclusifs liés à ce partenariat.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Début d’investissement le 18/02/2022
Investissement : 3 926,3 € (-1 073,70 €)
Rendement global : 2,40 %
Revenus du mois : 105,29 €

Baltis Crowdfunding - Revenus passifs avril 2023
Baltis Crowdfunding – Revenus passifs avril 2023

Un projet en prorogation a été remboursé ce mois-ci et j’ai réinvesti sur un projet en toute fin de mois, mais j’attends l’émission de l’obligation.

Le montant a augmenté significativement puisque j’ai investi en SCPI au travers de Baltis (3K€ d’Epsilon 360) qui apparaissent dans mes investissements.

Retrouvez l’article qui vous présente mon avis et le fonctionnement détaillé de Baltis

Fundimmo

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec Fundimmo !

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Début d’investissement le 28/12/2020
Investissement : 4 345,06 €
Rendement global : 1,05 %
Revenus du mois : 0 €

Fundimmo - Revenus passifs avril 2023
Fundimmo – Revenus passifs avril 2023

Pas de nouveauté sur Fundimmo au mois d’avril.

La Première Brique

Inscription : La Première Brique propose un partenariat, saisissez le code promotionnel IF1 au moment d’investir pour obtenir 1,1 % de rendement supplémentaire sur chaque projet. Inscrivez-vous ici.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Début d’investissement le 30/09/2021
Investissement : 4 923,47 €
Rendement global : 3,21 %
Revenus du mois : 0,00 € (-30,26 €)

La Première Brique - Revenus passifs avril 2023
La Première Brique – Revenus passifs avril 2023

Tout se passe bien sur La Première Brique, le suivi est bon et régulier.

EnerFip

Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous pouvez obtenir 30 € si vous investissez 100 € ou plus sur votre premier projet EnerFip, en saisissant le code AIF21 lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur la page dédiée.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Début d’investissement le 02/04/2021
Investissement : 4 224,37 € (-3,50 €)
Rendement global : 3,23 %
Revenus du mois : 5,00 € (+5,00 €)

EnerFip - Revenus passifs avril 2023
EnerFip – Revenus passifs avril 2023

Pas de nouveauté sur EnerFip au mois d’avril. J’ai reçu un coupon, comme prévu dans mon échéancier.

Raizers

Inscription : Vous pouvez profiter d’une offre de parrainage récompensée par 100 € lors de votre premier investissement. Pour cela, il vous faudra saisir le code parrain INVEST-FACILES à l’inscription.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Début d’investissement le 04/12/2020
Investissement : 2 685,91 € (-105,00 €)
Rendement global : 4,15 %
Revenus du mois : 0 €

Raizers - Revenus passifs avril 2023
Raizers – Revenus passifs avril 2023

J’attendais l’activation des garanties sur le projet Mirabelle pendant le mois d’avril, cependant, fin avril nous avons eu un remboursement de 105 € et la maturité du projet a été allongé. Un accord a probablement été conclu entre Raizers et l’opérateur, nous n’avons pas de détails pour le moment.

Lendosphere

Inscription : Lendosphere propose un partenariat, saisissez le code promotionnel IF2023 comme code partenaire pour obtenir 30 € dès 100 € investis.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Début d’investissement le 02/11/2021
Investissement : 1 564,60 € (+390,90 €)
Rendement global : 5,25 %
Revenus du mois : 13,00 € (=)

Lendosphere - Revenus passifs avril 2023
Lendosphere – Revenus passifs avril 2023

Au mois d’avril, une obligation a payé son coupon et j’ai financé quatrième projet.

Lymo

Inscription : Lymo vous propose un bonus de 100 € pour 1 000 € investis en une ou plusieurs collectes. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien.

Début d’investissement le 15/11/2022
Investissement :
1 000 €
Rendement global :
0,00 %
Revenus du mois :
0,00 €

Lymo - Revenus passifs avril 2023
Lymo – Revenus passifs avril 2023

Rien de nouveau sur Lymo au mois d’avril, le projet a été financé il y a peu de temps, nous n’aurons pas de nouvelles avant quelque temps.

Monego

Inscription : Monego ne propose pas de partenariat pour le moment.

Début d’investissement le 10/11/2022
Investissement : 1 000 €
Rendement global :
0,00 %
Revenus du mois :
0,00 €

Monego - Revenus passifs avril 2023
Monego – Revenus passifs avril 2023

Pas de nouveauté sur Monego, j’attends des remboursements d’autres plateformes pour augmenter mes financements au travers du PEA-PME.

Proximea

Inscription : Offre exceptionnelle ! Proximea est un nouveau partenaire, il vous permet d’obtenir 50 € pour le premier investissement avec le code IF2023, à renseigner à l’inscription ou dans votre profil, pour plus de détails, voir la page dédiée au partenariat.

Début d’investissement le 28/02/2023
Investissement : 1 000 €
Rendement global :
0,00%
Revenus du mois :
0 €

Proximea - Revenus passifs avril 2023
Proximea – Revenus passifs avril 2023

Rien de nouveau sur Proximea au mois d’avril, le projet a été financé il y a peu de temps, nous n’aurons pas de nouvelles avant quelque temps.

Citesia

Inscription : Citesia vous propose un bonus de 50 € pour 1 000 € investis. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien.

Début d’investissement le 20/04/2023
Investissement : 1 000 € (+1 000 €)
Rendement global : 0,00 %
Revenus du mois : 0,00 €

Citesia - Revenus passifs avril 2023
Citesia – Revenus passifs avril 2023

Citesia est une plateforme de crowdfunding immobilier sérieuse, elle propose 1 à 2 projets de marchands de biens ou promoteurs par mois en moyenne qui sont souvent éligible au PEA-PME. J’ai profité de cela sur le projet Colombière qui a été financé au travers de mon PEA-PME.

WeShareBonds

Inscription : Pas d’offre pour le moment. Cependant, vous pouvez me soutenir en vous inscrivant au travers de mon lien.

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Début d’investissement le 15/11/2020
Investissement : 916,97 €
Rendement global : 4,88 %
Revenus du mois : 5,35 € (-11,91 €)

WeShareBonds - Revenus passifs avril 2023
WeShareBonds – Revenus passifs avril 2023

Le projet devant être remboursé durant le mois d’avril ne l’a pas été. Et j’ai eu la mauvaise surprise de voir que ce dernier était prolongé 6 mois (pas de soucis avec ça) …. à 0 % d’intérêt !

J’attends le retour de l’équipe, mais s’il s’avère que c’est vrai, c’est inquiétant. Cette décision ne peut pas être prise dans l’intérêt des investisseurs.

Dans le pire des cas, WSB aurait du prolonger pendant 6 mois aux mêmes conditions, et si à la fin la personne est dans l’incapacité de payer les intérêts supplémentaires nous rediscutons.

Autre élément, il y aurait eu une assemblé générale des obligataires pour laquelle je n’ai reçu aucun compte rendu. Si tout cela est confirmé, il s’agirait d’une grosse erreur de la plateforme.

myOptions

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec myOptions

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Début d’investissement le 22/02/2021
Investissement : 812,68 €
Rendement global : 5,71 %
Revenus du mois : 3,88 € (+0,97 €)

myOptions - Revenus passifs avril 2023
myOptions – Revenus passifs avril 2023

Je n’ai que 3 projets sur 5 qui remboursent, un projet qui ne remboursait plus depuis quelques mois a repris les remboursements depuis février.

Revenus du portefeuille actions à dividendes en avril 2023

Je vous dévoile également une partie importante de mon portefeuille boursier, avec le détail des actions proposant des dividendes. Je vous listerai aussi les autres actions que je détiens pour être complet.

Les actions à dividende

Tableau Résultats Bourse - Revenus passifs avril 2023
Tableau Résultats Bourse – Revenus passifs avril 2023

* Valeur calculée sur le prix d’achat
** Rendement brut du dernier dividende connu sur la valeur du PRU

Voici l’historique des dividendes perçus dont je fais le suivi depuis mi-2021 :

Revenus passifs Avril 2023 : la saison des dividendes commence

Comme vous le constatez, nous ressentons le début de la saison des dividendes avec presque 300 € de dividendes.

Les autres actions

Au-delà de ces actions à dividendes, je possède un certain nombre d’actions pour compléter et diversifier mon portefeuille. Parmi lesquels :

  • Alibaba
  • Alphabet (Google)
  • Amazon
  • Palantir
  • Un ETF Russie, bloqué à cause des sanctions économiques

Alibaba, Palantir et l’ETF Russie sont des positions spéculatives que je déconseille si vous n’êtes pas un investisseur expérimenté en bourse. Globalement, j’ai acheté ces actions dans le passé, rien ne dit que j’achèterais ces positions à leur cours actuel et/ou dans le contexte actuel.

La présentation des actions détenues n’est en aucun cas un conseil en investissement, je ne me considère pas comme un expert en bourse, je ne suis pas un exemple à prendre.

Changement dans le portefeuille action

Au mois d’avril 2023, rien de nouveau sur le portefeuille action.

En conclusion

Avril a été un bon mois avec 701,40 de revenus passifs grâce au début de la saison des dividendes, le mois de mai devrait être un mois relativement généreux également. Au global, les revenus devraient se situer à 550 € par mois en moyenne.

Je reçois de plus en plus de remboursements, ce qui me permettra de continuer à investir pour diversifier et tester de nouvelles plateformes, comme avec Citesia ce mois-ci.

Les objectifs des prochains mois sont :

  1. Adapter mon portefeuille et profiter des opportunités offertes par la crise (actions à dividendes injustement massacrées par exemple)
  2. Perfectionner ma diversification (Crowdfunding, Bourse, etc…)
  3. Découvrir de nouvelles plateformes

Pensez à partager cet article à deux de vos proches pour m’aider à diffuser mon expérience d’investisseur. Merci !

Disclaimers

Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation qui sont susceptibles de me rémunérer. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à faire vos propres recherches et à garder un esprit critique. Les investissements en crowdfunding, en immobilier fractionné, en bourse et en cryptomonnaie présentent des risques de perte en capital (bien diversifier) et d’illiquidité.

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