Revenus passifs mars 2023 – Le mois de mars est dans la continuité de février, même si les marchés ont été plus volatils à cause de la faillite de plusieurs banques aux USA. En cause, un bank run (retrait massif des clients) qui a affaibli ces banques déjà fragiles. Toutefois, avec les éléments à ma disposition aujourd’hui, je ne vois pas de risque systémique pour les banques.

Aujourd’hui, nous allons détailler l’ensemble de mes sources de revenus passifs de mars 2023. Comme chaque mois, avant de faire le bilan de mes investissements, je vais revenir sur l’évolution du marché des cryptomonnaies.

En mars 2023, j’ai obtenu 795,60 € de revenus passifs :

  • mon portefeuille crowdfunding a généré 146,24 € d’intérêts pour 41 400 € investis, soit un rendement de 4,2 %
  • mon portefeuille immobilier fractionné a généré 595,79 € de revenus pour 16 500 € investis, soit un rendement de 43,3 %
  • mon portefeuille bourse a généré 51,92 €

Dans l’article, tous les gains sont exprimés bruts et les rendements sont annualisés.

Les informations de mars 2023

Un canal Telegram pour les meilleures opportunités d’investissements

Vous êtes plus de 2 450 à avoir rejoint le canal Telegram sur lequel je poste régulièrement de nouvelles opportunités d’investissements. Chaque projet d’investissement commence par un descriptif et est accompagné d’une synthèse des points forts et des risques identifiés.

Exemple de description de projet sur Telegram
Exemple de description de projet sur Telegram

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Changement dans les méthodes de calcul du rapport mensuel

Jusqu’à présent, je linéarisais les résultats de certaines plateformes afin d’obtenir une performance plus lissée et représentative chaque mois.

Par exemple, sur une plateforme ABC, si j’avais investi 5 000 € à 12 % sur des projets qui produisaient des intérêts in fine, j’affichais 50 € d’intérêts par mois (l’équivalant de 5 000 € placés à 12 %).

Cependant, cela complexifiait les relevés de mon côté et la compréhension de ces derniers par le public. C’est pourquoi j’ai décidé de ne plus faire cela, j’ai été encore plus loin, j’ai repris tous mes outils de calcul pour appliquer ces changements rétroactivement.

Ce qui veut dire que tous les graphiques prennent en compte cette nouvelle politique et que dorénavant, les résultats affichés correspondent aux montants réellement reçus.

Cryptomonnaies : la crise bancaire bénéficie aux cryptos

Mars a été un mois positif pour les cryptomonnaies grâce à la peur qui s’est emparée du marché bancaire pendant quelques jours. Contrairement au marché traditionnel (bourse) qui a souffert quelque peu durant cette période, le marché des cryptomonnaies a été porté par une remontée très importante du Bitcoin et dans une moindre mesure de l’Ethereum.

Les altcoins ont peu profité de la situation, j’analyse ce point assez simplement, dans un moment de panique autour du système bancaire, certaines personnes ont choisi de se réfugier sur le Bitcoin car ce dernier se veut être une alternative aux banques.

Au global, la capitalisation des cryptomonnaies a progressé de 15% au mois de mars.

Capitalisation cryptomonnaies mars 2023
Capitalisation cryptomonnaies mars 2023

Investissement de la société Investissements Faciles en mars 2023

En plus de mes investissements personnels, j’investis au travers de la société qui détient Investissements Faciles. Je ne vais pas entrer autant dans le détail que pour mes investissements personnels, mais je tiens à partager les sommes investies et les revenus au global.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?
Revenus passifs et montants investis par la société

Voici les plateformes sur lesquelles j’ai investi pour le moment :

Tableau de résultats de la société - Revenus passifs mars 2023
Tableau de résultats de la société – Revenus passifs mars 2023

Mes revenus passifs en mars 2023

En mars 2023, j’ai obtenu un total de 795,60 € de revenus passifs.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?
Historique des revenus passifs

En plus de mes revenus crowdfunding, immobilier fractionné et boursiers (dividendes) que je vais détailler, je dispose d’autres sources de revenus passifs (catégorie « Autres ») :

  • Les cryptomonnaies
  • L’immobilier physique

J’ai reçu 1,06 € de Summit Mining et 0,59 € de Summit Gravity, revenus toujours à la peine en raison des difficultés rencontrées par Summit dans la période actuelle.

Mon immobilier physique (un T2 dans une petite ville) est loué depuis plusieurs mois. Je pourrais indiquer environ 75 € de revenus passifs, mais je conserve ce cash flow positif comme provision pour l’entretien du logement et faire face à la vacance locative.

Revenus du portefeuille d’immobilier fractionné en mars 2023

L’immobilier fractionné vous permet d’investir dans une fraction de bien immobilier dans l’objectif d’en tirer des loyers et/ou une plus-value. Le modèle le plus répandu est celui de la détention au travers d’une société dont vous êtes actionnaire.

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes de 2022 qui contient également les plateformes réalisant de l’immobilier fractionné.

Performance et Historique

Tableau Résultats Immobilier Fractionné - Revenus passifs mars 2023
Tableau Résultats Immobilier Fractionné – Revenus passifs mars 2023

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de change, si le dollar se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Ce mois-ci, le dollar s’apprécie de nouveau par rapport à l’euro, ce qui a conduit à une légère hausse du rendement de RealT.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?
Historique revenus immobilier fractionné

J’obtiens un rendement annualisé de 43,3 % en mars 2023 grâce aux bénéfices réalisés sur la revente de certains tokens.

Les défauts et pertes

Comme il s’agit de détenir la fraction d’un bien immobilier sur le long terme, la notion de défaut fait moins de sens, il ne devrait pas y en avoir. Cependant, ce n’est pas impossible, aussi je me permets de préciser que je n’ai pas de défaut sur cette partie de mon portefeuille.

Les investissements en cours

Ce mois-ci, j’ai eu l’opportunité d’acheter quelques tokens RealT :

  • 750 $ de tokens RealT

Reventes et sorties

Ce mois-ci, j’ai eu l’opportunité de revendre quelques tokens RealT en tirant de bons bénéfices :

  • 2 400 $ de tokens RealT

RealT

Place à ma plateforme coup de cœur

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 24/12/2020
Investissement : 12 250,99 $ (-1 650,17 $)
Rendement global : 23,27 %
Revenus du mois : 640,74 $ dont 523,93 $ de plus-value (+521,01 $)
Plus-value latente : +146,32 $
Dette (RMM) : 0,00 $
Coût de la dette : 2,78 $

RealT - Revenus passifs mars 2023
RealT – Revenus passifs mars 2023

J’ai reçu 4 semaines de loyer et il n’y a pas eu de réévaluation ce mois-ci.

J’ai acheté 15 tokens de la propriété proche d’Atlanta, issue d’une collaboration avec RoofStock. RoofStock permet à RealT de sourcer des biens sur des marchés dans lesquels la société pas d’expérience.

D’un autre côté, j’ai revendu un certain nombre d’anciennes propriétés avec des plus-values importantes. Ce qui explique le montant de revenus très important du mois de mars. J’ai pris cette décision pour dégager des fonds afin de participer à la levée de fonds de RealT que nous devrions voir arriver dans quelques semaines/mois.

J’ai profité de ces ventes pour rembourser ma dette RMM.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk.

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d’Investissements Faciles et je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat pour profiter des bonus exclusifs liés à ce partenariat.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 18/02/2022
Investissement : 2 000 €
Rendement global : 0,00 %
Revenus du mois : 0 €

Baltis Immo - Revenus passifs mars 2023
Baltis Immo – Revenus passifs mars 2023

Selon les dernières nouvelles, les loyers sont à jour.

Brik Club

Inscription : Vous pouvez vous inscrire sur Brik Club, cependant la vente de bien est en pause à la suite de la communication de l’AMF fin décembre 2022 au sujet des contrats commerciaux de partage de revenus (royalties).

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 18/02/2022
Investissement : 300 €
Rendement global : 3,66 %
Revenus du mois : 1,02 €

Brik Club - Revenus passifs mars 2023
Brik Club – Revenus passifs mars 2023

Rien à signaler en mars.

Attention : Les contrats de revenus futurs ne vous permettent pas d’être propriétaire et ne sont pas régulés par l’AMF, il faut être (très) prudent dans le choix des plateformes.

Revenus du portefeuille crowdfunding en mars 2023

Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, vous trouverez plus de détails dans mon article sur le crowdfunding immobilier.

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon nouveau classement des plateformes crowdfunding 2023. Il y en a pour tous les budgets, de 1 € à 2 000 € le ticket d’entrée.

Diversification, Performance et Historique

Mon portefeuille crowdfunding est très diversifié. Avant de vous donner tous les chiffres, voici un graphique avec la répartition de mes investissements :

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?
Répartition du portefeuille crowdfunding – Revenus passifs mars 2023

Maintenant que vous avez une idée de la répartition de mes investissements en crowdfunding, voici les résultats détaillés sur le mois :

Tableau Résultats Crowdfunding - Revenus passifs mars 2023
Tableau Résultats Crowdfunding – Revenus passifs mars 2023

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de change, si le dollar se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

J’obtiens un rendement annualisé de 4,2 % en mars 2023. Le résultat n’est pas impacté par les taux de change. Les modifications dans la méthode de calcul des intérêts perçus feront varier fortement les résultats d’un mois sur l’autre. En mars 2023, il s’agit d’un petit mois pour le crowdfunding.

Les défauts et pertes

L’investissement n’est pas sans risque, d’autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j’ai testé quelques investissements vraiment risqués. Par exemple, j’ai été victime d’une arnaque qui représente presque un tiers du montant de mes défauts.

Défauts Crowdfunding- Revenus passifs mars 2023
Défauts Crowdfunding- Revenus passifs mars 2023

Le montant récupérable est une estimation. À ce jour, je n’ai aucune perte. Mais cela arrivera inévitablement. En l’état, mes pertes prévisionnelles sont d’environ 1 000 €.

J’ai fait quelques modifications ce mois-ci :

  • J’ai supprimé Grupeer de la liste des défauts (scam et non un défaut), je souhaite recentrer ce tableau sur les défauts réels
  • Le montant de défaut sur MyOptions diminue, un projet a repris les remboursements
  • Un projet Raizers a vu ses garanties activées (une fiducie), la propriété de la société qui porte le projet a été récupérée

Un second projet Raizers devrait rejoindre le premier dans le mois à venir, nous avons voté pour l’activation des garanties (2 hypothèques de rang 1) mais n’avons pas eu la confirmation du début des démarches.

Les investissements en cours

Depuis quelques mois, je me concentre sur la diversification de mon portefeuille en investissant sur les plateformes ayant les montants investis les plus faibles . Voici les investissements réalisés ou en cours ce mois-ci :

  • 2 projets ClubFunding pour 2 000 € (dont 1 en attente d’émission)
  • 2 projets La Première Brique pour 1 000 €

Remboursements ou Réduction de certains investissements

J’ai reçu plusieurs remboursements et effectué plusieurs retraits :

  • 2 remboursements ClubFunding pour 2 000 €
  • 1 remboursement partiel La Première Brique pour 96 €
  • 1 remboursement WeShareBonds pour 36 €
  • 3 remboursements MyOptions pour 50 €
  • plusieurs remboursements Lendermarket pour 92 €
  • 1 remboursement Upstone pour 24 €

ClubFunding

Inscription : Offre exceptionnelle ! ClubFunding est un partenaire important et sérieux, il vous permet d’obtenir 100 € avec le code IF21, il suffit de remplir un formulaire sur la page dédiée au partenariat après votre premier investissement.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 06/11/2020
Investissement : 6 663,46 € (-1 060,09 €)
Rendement global : 9.99 %
Revenus du mois : 75,39 € (-11,43 €)

ClubFunding - Revenus passifs mars 2023
ClubFunding – Revenus passifs mars 2023

ClubFunding est mon plus gros investissement en crowdfunding, j’en suis très satisfait, je n’ai pas de retard. Le suivi est fait correctement.

C’est un mois riche sur ClubFunding avec 2 remboursements et 2 investissements dont 1 est en attente d’émission. Tout se passe bien sur les investissements en cours.

Retrouvez l’article qui vous présente mon avis et le fonctionnement détaillé de ClubFunding

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d’Investissements Faciles et je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat pour profiter des bonus exclusifs liés à ce partenariat.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 18/02/2022
Investissement : 5 000 €
Rendement global : 0,00 %
Revenus du mois : 0 €

Baltis Immo - Revenus passifs mars 2023
Baltis Immo – Revenus passifs mars 2023

Un projet a été annoncé en retard et utilisera la période de prolongation possible contractuellement. Rien de dramatique, la commercialisation a pris du retard dans ce contexte peu favorable à cause de la hausse des taux notamment.

Retrouvez l’article qui vous présente mon avis et le fonctionnement détaillé de Baltis

Fundimmo

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec Fundimmo !

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 28/12/2020
Investissement : 4 345,06 €
Rendement global : 1,09 %
Revenus du mois : 0 €

Fundimmo - Revenus passifs mars 2023
Fundimmo – Revenus passifs mars 2023

Pas de nouveauté sur Fundimmo au mois de mars.

La Première Brique

Inscription : La Première Brique propose un partenariat, saisissez le code promotionnel IF1 au moment d’investir pour obtenir 1,1 % de rendement supplémentaire sur chaque projet. Inscrivez-vous ici.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 30/09/2021
Investissement : 4 923,47 € (+884,44 €)
Rendement global : 3,05 %
Revenus du mois : 30,26 € (-6,23 €)

La Première Brique - Revenus passifs mars 2023
La Première Brique – Revenus passifs mars 2023

Tout se passe bien sur La Première Brique, le suivi est bon et régulier.

Ce mois-ci, j’ai reçu 1 remboursement partiel et j’ai pu réinvestir sur 2 projets.

EnerFip

Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous pouvez obtenir 30 € si vous investissez 100 € ou plus sur votre premier projet EnerFip, en saisissant le code AIF21 lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur la page dédiée.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 02/04/2021
Investissement : 3 738,37 €
Rendement global : 3,37 %
Revenus du mois : 0,00 € (-15,00 €)

EnerFip - Revenus passifs mars 2023
EnerFip – Revenus passifs mars 2023

Pas de nouveauté sur EnerFip au mois de mars.

Raizers

Inscription : Vous pouvez profiter d’une offre de parrainage récompensée par 100 € lors de votre premier investissement. Pour cela, il vous faudra saisir le code parrain INVEST-FACILES à l’inscription.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 04/12/2020
Investissement : 2 737,69 €
Rendement global : 4,31 %
Revenus du mois : 0 €

Raizers - Revenus passifs mars 2023
Raizers – Revenus passifs mars 2023

La fiducie sureté a été activée sur Le Boulou, je passe le projet en défaut. J’attends l’activation des garanties sur le projet Mirabelle pendant le mois d’avril.

Lendosphere

Inscription : Lendosphere propose un partenariat, saisissez le code promotionnel IF2023 comme code partenaire pour obtenir 30 € dès 100 € investis.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 02/11/2021
Investissement : 1 187,63 €
Rendement global : 4,40 %
Revenus du mois : 13,00 € (+6,10 €)

Lendosphere - Revenus passifs mars 2023
Lendosphere – Revenus passifs mars 2023

Pas de nouveauté sur Lendosphere au mois de mars, une obligation a payé son coupon.

Lymo

Inscription : Lymo vous propose un bonus de 100 € pour 1 000 € investis en une ou plusieurs collectes. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 15/11/2022
Investissement :
1 000 €
Rendement global :
0,00 %
Revenus du mois :
0,00 €

Lymo - Revenus passifs mars 2023
Lymo – Revenus passifs mars 2023

Rien de nouveau sur Lymo au mois de mars, le projet a été financé il y a peu de temps, nous n’aurons pas de nouvelles avant quelque temps.

Monego

Inscription : Monego ne propose pas de partenariat pour le moment.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 10/11/2022
Investissement : 1 000 €
Rendement global :
0,00 %
Revenus du mois :
0,00 €

Monego - Revenus passifs mars 2023
Monego – Revenus passifs mars 2023

Pas de nouveauté sur Monego, j’attends des remboursements d’autres plateformes pour augmenter mes financements au travers du PEA-PME.

Proximea

Inscription : Offre exceptionnelle ! Proximea est un nouveau partenaire, il vous permet d’obtenir 50 € pour le premier investissement avec le code IF2023, à renseigner à l’inscription ou dans votre profil, pour plus de détails, voir la page dédiée au partenariat.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 28/02/2023
Investissement : 1 000 €
Rendement global :
0,00%
Revenus du mois :
0 €

Proximea - Revenus passifs mars 2023
Proximea – Revenus passifs mars 2023

Rien de nouveau sur Proximea au mois de mars, le projet a été financé il y a peu de temps, nous n’aurons pas de nouvelles avant quelque temps.

WeShareBonds

Inscription : Pas d’offre pour le moment. Cependant, vous pouvez me soutenir en vous inscrivant au travers de mon lien.

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 15/11/2020
Investissement : 916,97 € (-36,34 €)
Rendement global : 4,88 %
Revenus du mois : 5,35 € (-11,91 €)

WeShareBonds - Revenus passifs mars 2023
WeShareBonds – Revenus passifs mars 2023

Tout se passe bien avec WeShareBonds, j’ai reçu un remboursement ce mois-ci. Globalement, les rendements ne sont pas extraordinaires sur la plateforme, mais sur mes projets les délais sont respectés.

Crowdestate

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec Crowdestate

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 15/06/2021
Investissement : 909,05 €
Rendement global : 4,85 %
Revenus du mois : 2,33 € (-1,51 €)

Crowdestate - Revenus passifs mars 2023
Crowdestate – Revenus passifs mars 2023

Rien de nouveau ce mois-ci, des news sur les projets en défaut arriveront dans les semaines à venir.

myOptions

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec myOptions

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Début d’investissement le 22/02/2021
Investissement : 812,68 €
Rendement global : 5,71 %
Revenus du mois : 3,88 € (+0,97 €)

myOptions - Revenus passifs mars 2023
myOptions – Revenus passifs mars 2023

Je n’ai que 3 projets sur 5 qui remboursent, un projet qui ne remboursait plus depuis quelques mois a repris les remboursements.

Revenus du portefeuille actions à dividendes en mars 2023

Je vous dévoile également une partie importante de mon portefeuille boursier, avec le détail des actions proposant des dividendes. Je vous listerai aussi les autres actions que je détiens pour être complet.

Les actions à dividende

Tableau Résultats Bourse - Revenus passifs mars 2023
Tableau Résultats Bourse – Revenus passifs mars 2023

* Valeur calculée sur le prix d’achat
** Rendement brut du dernier dividende connu sur la valeur du PRU

Voici l’historique des dividendes perçus dont je fais le suivi depuis mi-2021 :

Revenus passifs Mars 2023 : Une crise bancaire inévitable ?

Comme vous le constatez, il s’agit d’un mois de dividende normal.

Les autres actions

Au-delà de ces actions à dividendes, je possède un certain nombre d’actions pour compléter et diversifier mon portefeuille. Parmi lesquels :

  • Alibaba
  • Alphabet (Google)
  • Amazon
  • Palantir
  • Un ETF Russie, bloqué à cause des sanctions économiques

Alibaba, Palantir et l’ETF Russie sont des positions spéculatives que je déconseille si vous n’êtes pas un investisseur expérimenté en bourse. Globalement, j’ai acheté ces actions dans le passé, rien ne dit que j’achèterais ces positions à leur cours actuel et/ou dans le contexte actuel.

La présentation des actions détenues n’est en aucun cas un conseil en investissement, je ne me considère pas comme un expert en bourse, je ne suis pas un exemple à prendre.

Changement dans le portefeuille action

Au mois de mars 2023, rien de nouveau sur le portefeuille action.

En conclusion

Mars a été un bon mois avec 795,60 de revenus passifs même si mes craintes continuent d’être fortes sur mes positions Summit Mining et Summit Gravity qui génèrent de faibles revenus. Au global, les revenus seront de 550 € par mois en moyenne, ce mois-ci le résultat est élevé grâce à mes reventes avec plus-value sur RealT.

Je reçois de plus en plus de remboursements, ce qui me permettra de continuer à investir pour diversifier et tester de nouvelles plateformes.

Les objectifs des prochains mois sont :

  1. Adapter mon portefeuille et profiter des opportunités offertes par la crise (actions à dividendes injustement massacrées par exemple)
  2. Perfectionner ma diversification (Crowdfunding, Bourse, etc…)
  3. Découvrir de nouvelles plateformes

Pensez à partager cet article à deux de vos proches pour m’aider à diffuser mon expérience d’investisseur. Merci !

Disclaimers

Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation qui sont susceptibles de me rémunérer. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à faire vos propres recherches et à garder un esprit critique. Les investissements en crowdfunding, en immobilier fractionné, en bourse et en cryptomonnaie présentent des risques de perte en capital (bien diversifier) et d’illiquidité.