ClubFunding lance un nouveau produit d’investissement : SuperClub. Il s’agit d’une offre combinant le crowdfunding et la colocation.

Ce nouveau produit est le fruit d’une collaboration entre CF Invest, une société sœur de ClubFunding et Colonies un spécialiste du coliving et de la collocation.

SuperClub de ClubFunding c’est quoi ?

Les projets SuperClub vont permettre de :

  • Financer des biens mis en collocation/coliving haut de gamme
  • Répondre à la demande croissante de collocation

CF Invest et Colonies ont pour but de financer des biens dans des zones à forte tension locative afin de s’assurer d’un haut taux d’occupation.

Quelques informations générales supplémentaires :

  • Ouvert aux particuliers et professionnels
  • Ticket d’entrée de 1000€
  • Possibilité de récupérer votre capital si vous en avez besoin (sous condition)
  • Rendement cible d’environ 9% partagé entre un rendement mensuel et une prime en cas de plus-value à la revente
  • Durée de 3 à 4 ans en moyenne
  • Cette nouvelle offre permet de diversifier son portefeuille au travers d’un produit financier basé sur de l’immobilier locatif
  • Le produit financier est une obligation (flat tax)

Exemple avec l’un des premiers projets

Les premiers projets SuperClub sont en ligne et vont être lancés ce jeudi 30 septembre 2021. Il est possible de demander la documentation pour avoir les éléments que je vais vous présenter.

Dans cette documentation, ClubFunding propose un descriptif de ce nouveau type d’investissement. Notamment la structure de financement du projet qui permet de découvrir que nous finançons les fonds propres à hauteur de 20 % de l’opération globale.

Structure de financement des projets SuperClub
Structure de financement des projets SuperClub

Le bien

Vous retrouvez également une fiche de présentation du bien avec un système de notation sur plusieurs critères : accessibilité, lieux de culture et de divertissement, commerces, dynamisme du marché, prix d’acquisition par rapport au marché.

Présentation du bien pour un projet SuperClub de ClubFunding
Présentation du bien pour un projet SuperClub de ClubFunding

Les 3 premiers critères permettent de juger de la qualité de vie offerte aux locataires et donc à l’attrait du logement.

Les 2 derniers critères sont importants, car ils vous permettent de juger si vous aurez une prime liée à la plus-value en fin du projet. Il est de rigueur de vérifier ces informations avec d’autres outils comme meilleurs agents, par exemple.

Le bilan financier

Vous retrouverez dans le bilan financier de l’opération, le coût de revient (achat + frais divers + travaux) et les revenus (Loyers – charges locatives) qui permettent d’avoir un aperçu du rendement locatif de l’offre.

Bilan financier d'un projet SuperClub de ClubFunding
Bilan financier d’un projet SuperClub de ClubFunding

Cela permet de comprendre le rendement proposé par ClubFunding qui est le rendement net locatif + 1,5 %.

Petit regret, les charges locatives ne sont pas détaillées.

Résumé de l’offre de financement

Vous aurez également un résumé de l’offre de financement qui résume les rendements attendus (chaque mois et à terme), le montant nécessaire et la durée du financement.

Bilan d'un projet SuperClub de ClubFunding
Bilan d’un projet SuperClub de ClubFunding

Le revenu à écheance correspond à 20% des plus values réalisée pour l’ensemble des investisseurs. Si vous investissez 1 000 € sur le projet juste au desssu vous aurez le droit à 0.68% (1 000/147 0000) de ces 20 %.

Comment SuperClub permet à ClubFunding et Colonies de gagner de l’argent ?

Si l’on prend l’exemple de ce bien, les loyers nets annuels sont 36 217 € et les intérêts annuels payés aux investisseurs sont de 9 966 € (147 000 € à 6,78 % par an). Chaque année, la colocation rapporte ainsi 26 251 € à la société conjointe de ClubFunding et Colonies qui structure le projet (mise en place du crédit, mise en place de l’offre, etc.).

Organigrame simplifié des opérations pour les projets SuperClub
Organigrame simplifié des opérations pour les projets SuperClub

En plus de cela, ClubFunding facture des frais de collecte de fonds, pendant que Colonies facture l’ensemble de sa gestion.

Il faut savoir que ClubFunding et Colonies supportent les risques, car de notre côté nous avons un revenu versé tous les mois sans exception que le bien soit plein ou vide. Nous n’aurons également rien à payer si des travaux supplémentaires sont nécessaires.

Gagnez 100 € en investissant chez ClubFunding

ClubFunding est partenaire de Investissements-Faciles. Ils me permettent de vous offrir un bonus exceptionnel de 50 € avec le code IF21. Il suffit de leur envoyer par email lors de votre premier investissement! Pour en savoir plus, je vous invite à visiter la page dédié au partenariat.

Mon avis sur les projets SuperClub

Si vous n’avez pas la réponse à toutes vos questions, je vous invite à lire l’article écrit par ClubFunding.

Il s’agit d’une nouvelle manière de s’exposer à l’immobilier au travers de ClubFunding. Auparavant, vous vous exposiez surtout à de l’achat et revente de bien, ce produit est vous expose à de l’immobilier locatif.

Le gros point fort de ce produit réside dans le fait qu’il est possible de demander un remboursement du capital, ce qui rend le produit plus liquide que les habituels crowdfundings immobiliers.

La rémunération est correcte, mais nous ne connaissons pas encore les règles des primes de remboursement en cas de plus-value.

Cependant, en sachant que nous apportons l’ensemble des fonds propres nécessaires aux opérations, je pense que la rémunération des investisseurs pourrait plus intéressante grâce au levier généré.

La fiscalité 

La fiscalité est la même que pour les autres projets de ClubFunding, vous serez soumis au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU ou flat tax) soit 30 % d’impôts pour la plupart d’entre nous.

Présentation de Colonies

Colonies a été créée en 2017, est une des pionnières française du coliving, Colonies propose des coliving/collocation dans de grandes villes Française. Avec l’aide de ses 80 employés, Colonies propose des solutions d’investissement locatif clé en main pour les investisseurs privés comme institutionnels.

C’est dans le cadre de la gamme de produits SuperColoc que Colonies propose avec ClubFunding le produit SuperClub.

Logo ClubFunding
Logo ClubFunding

Présentation de ClubFunding

ClubFunding est la plus grosse plateforme de crowdfunding immobilier en France, elle est régulée par l’AMF et l’ACPR. En aout 2021, ClubFunding a financé plus de 390 000 000 € de projets sur plus de 360 projets.

ClubFunding vous permet de participer au financement de projets immobiliers et d’être rémunéré par des intérêts. Vous financez majoritairement des projets de rénovation et de construction d’immeubles.

Les risques

Cet investissement est soumis aux mêmes risques que le crowdfunding immobilier classique, c’est-à-dire qu’il est possible de perdre au maximum le montant investi.

Pour en arriver à une telle situation, il faudrait des performances désastreuses en termes de location (vacances locatives importantes) pendant une longue période ou que les prix de l’immobilier s’effondrent.