Ce premier bilan automnal présente un nouveau bilan très solide ! Le résultat de mon portefeuille crowdfunding en Septembre 2021 est proche de mon record du mois précédent. Comme chaque mois, avant de faire le bilan de mes investissements, je vais revenir sur l’évolution des cryptomonnaies et l’ensemble de mes revenus passifs !

La performance de mon portefeuille crowdfunding en septembre 2021 s’établit à 236 € de revenus passifs pour 34 000 € investis, soit un rendement de 8,3% par an.

Rappel : Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, j’en parle plus en détail dans deux articles : les bases de ce type d’investissement et certaines notions plus approfondies.

Les informations de Septembre

Un canal Telegram pour les meilleures opportunités d’investissements

Vous êtes bientôt 150 à avoir rejoins le canal Telegram sur lequel je poste régulièrement de nouvelles opportunités d’investissements. J’accompagne chaque opportunité d’un descriptif, de ses points forts et les principaux risques identifiés.

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Cryptomonnaie : que se passe-t-il ?

Le mois de Septembre 2021 a vu les cryptomonnaies baisser jusqu’au 20 septembre environ puis rester sans tendance particulière jusqu’à la fin du mois. L’Ethereum et le Bitcoin ont suivi cette tendance. On voit aussi que les volumes de transaction ont baissé pendant tout le mois.

Capitalisation cryptomonnaies Septembre 2021
Capitalisation cryptomonnaies Septembre 2021

Alors que le Bitcoin et l’Ethereum sont loin de leurs plus hauts, certaines altcoins ont continué de battre leurs records pendant le mois

  • AVAX est passé de 48 à 80 $
  • ATOM est passé de 24 à 45 $
  • EGLD est passé de 150 à 300 $

Mais attention, on ne peux pas jouer tout les coups. Par exemple, je suis positionné sur AVAX et EGLD ce qui m’a permit d’avoir un très bonne performance en Septembre, mais mes autres positions ont été plus calme et pour certaines perdantes (comme l’Ethereum).

C’est pour cela qu’il faut diversifier votre portefeuille, vous réduisez le risque de prendre une dérouillée, et vous augmenter les chances de détenir un projet qui explose.

NB : La situation semble évoluer très vite en ce début octobre, le bitcoin touche les 55 000 $ au moment où j’écris ces lignes.

Mes revenus passifs de Septembre 2021

Pour vous donner un aperçu de l’importance du crowdfunding dans mes revenus passifs, j’ai décidé de vous partager un peu plus d’informations sur mon portefeuille.

Revenus passifs Septembre 2021
Revenus passifs Septembre 2021

Le crowdfunding est ma principale source de revenus passifs, car c’est l’objectif principal de cette poche d’investissement. Alors que l’immobilier, la bourse et les cryptomonnaies sont plus adaptés à faire croire mon capital.

J’ai réduit mon cashflow immobilier à 25 € par mois pour être encore plus conservateur, mon achat n’a pas pour but de me dégager du cashflow, je suis dans une zone avec un rendement intéressant, mais qui a aussi potentiel de prise de valeur.

Ce mois-ci, mes gains de placements en stablecoin étaient de l’ordre de 15 €. Comme je suis très investi, j’ai peu de cryptomonnaies à placer.

Enfin, j’ai eu 26 € de dividendes grâce à 3M, Johnson & Johnson, Realty Income et Intel.

Les résultats du portefeuille crowdfunding de Septembre 2021

Dans l’article, tous les gains sont exprimés brut et les rendements sont annuels.

Tableau résultats - Crowdfunding Septembre 2021
Tableau résultats – Crowdfunding Septembre 2021

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de changes, si le dollar ou le rouble se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Portefeuille Crowdfunding Septembre 2021

J’obtiens une rentabilité de 8.3 % au mois de Septembre 2021 hors taux de change. Le résultat est impacté positivement par le taux de change EUR/USD et le taux de change EUR/RUB.

Les défauts et pertes

L’investissement n’est pas sans risque, d’autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j’ai testé quelques investissements vraiment risqués. Par conséquent, j’ai un taux de défauts plus important que la moyenne. Par exemple, j’ai été victime d’une arnaque qui représente presque la moitié de mon montant de défaut.

Défaults - Crowdfunding Septembre 2021
Défaults – Crowdfunding Septembre 2021

Le montant récupérable est le montant que j’espère récupérer, il s’agit d’une estimation. À ce jour, je n’ai aucune perte. Mais cela arrivera inévitablement.

Du mouvement dans mon portefeuille

Ce mois-ci, j’ai fait quelques investissements :

Réduction de certains investissements

Je continue mes retraits sur EstateGuru et Mintos dont le taux moyen a baissé à moins de 10 %. J’attends des taux supérieurs à ce que je peux obtenir en France pour compenser le risque supplémentaire que je pense prendre.

J’ai reçu également plusieurs remboursements :

  • ClubFunding pour environ 600€ (premier projet complétement remboursé)
  • Upstone pour 60 €

Détails par plateforme

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes crowdfunding 2021. Il y en a pour tous les budgets, de quelques euros à 1 000 € le ticket d’entrée.

ClubFunding

Inscription : Offre exceptionnelle ! J’ai conclu un partenariat avec ClubFunding qui vous permet d’obtenir 100 € (limité à 50 personnes) avec le code IF21, il vous suffit d’envoyer un email avec le code après votre premier investissement (plus d’informations ici).

Portefeuille Crowdfunding Septembre 2021

Début d’investissement le 06/11/2020
Investissement : 6 342,47 € (+365,68 €)
Rendement global : 8,76 %
Revenus du mois : 60,56 € (-4,68 €)

ClubFunding - Crowdfunding Septembre 2021
ClubFunding – Crowdfunding Septembre 2021

ClubFunding reste mon plus gros investissement avec RealT, je suis très satisfait par ClubFunding : aucun retard pour le moment ! L’obligation du projet à 10.5% d’intérêt a été émise et rentre en compte à partir de ce mois-ci.

Il y a quelques jours, j’ai publié, un article pour décrire le nouveau type d’investissement disponible sur ClubFunding : les SuperClubs. Je vous rappelle que j’ai publié une interview avec David Peronnin, vous retrouverez beaucoup d’informations sur ClubFunding.

RealT

Place à ma plateforme coup de cœur

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Portefeuille Crowdfunding Septembre 2021

Début d’investissement le 24/12/2020
Investissement : 8 914,4 $ (+237,74 $)
Rendement global : 22,38 %
Revenus du mois : 78,82 $ (-10,18 $)

RealT - Crowdfunding Septembre 2021
RealT – Crowdfunding Septembre 2021

Durant le mois de Septembre, j’ai eu l’opportunité d’acheter une nouvelle propriété (Toledo). J’ai vendu un token supplémentaire avec un plus value de +30 % par rapport au prix d’achat.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk.

FundImmo

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec FundImmo, mais ça devrait arriver, montrez leur votre intérêt en cliquant sur ce lien !

Portefeuille Crowdfunding Septembre 2021

Début d’investissement le 28/12/2020
Investissement : 5 000 € (+1 000 €)
Rendement global : 9,70 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 40,42 € (+11,49 €)

FundImmo - Crowdfunding Septembre 2021
FundImmo – Crowdfunding Septembre 2021

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour FundImmo.

Tout continue de se passer pour le mieux, le suivi est régulier. L’obligation du projet Paris 1er a été émise et est prise en compte en septembre.

Raizers

Inscription : Sur Raizers, il y a deux offres possibles, la plus avantageuse est le parrainage. Pour cela, lors de votre inscription à Raizers, saisissez le code Lefevre-22576. Vous serez récompensés par 100 € lors de votre premier investissement. La seconde possibilité est d’utiliser mon lien d’affiliation Raizers.

Portefeuille Crowdfunding Septembre 2021

Début d’investissement le 04/12/2020
Investissement : 2 255,42 €
Rendement global : 9,15 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 18,78 €

Raizers - Crowdfunding Septembre 2021
Raizers – Crowdfunding Septembre 2021

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour Raizers. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

Pas de nouveau pour Raizers ce mois-ci.

EstateGuru

Inscription : En vous inscrivant sur EstateGuru, vous aurez droit à 0,5 % de bonus sur vos investissements. J’obtiens de mon côté 5 € par inscription et 0,5 % de vos investissements.

Portefeuille Crowdfunding Septembre 2021

Début d’investissement le 24/04/2020
Investissement : 1 903,40 € (-154,07 €)
Rendement global : 9,47 %
Revenus du mois : 14,92 € (-16,59 €)

Estateguru - Crowdfunding Septembre 2021
Estateguru – Crowdfunding Septembre 2021

J’ai arrêté de réinvestir pour le moment et j’ai retiré 154 € ce mois-ci.

EnerFip

Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous pouvez obtenir 25 € si vous investissez 100 € ou plus sur votre premier projet EnerFip, en saisissant le code AIF21 lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur page dédiée.

Début d’investissement le 02/04/2021
Investissement: 1 250 € (+250 €)
Rendement global: 0 %
Revenus du mois : 0 €

EnerFip - Crowdfunding Septembre 2021
EnerFip – Crowdfunding Septembre 2021

Un financement supplémentaire vient compléter mon portefeuille sur EnerFip. Les intérêts sont payés annuellement, c’est pourquoi je n’en reçois pas pour le moment.

Cependant grâce aux informations disponibles, on peut voir que j’ai cumulé 16,71 € d’intérêts non distribué.

myOptions

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour myOptions

Portefeuille Crowdfunding Septembre 2021

Début d’investissement le 22/02/2021
Investissement: 650 €
Rendement global: 7,24 %
Revenus du mois : 3,77 € (– 2,59€)

myOptions - Crowdfunding Septembre 2021
myOptions – Crowdfunding Septembre 2021

J’ai toujours 2 projets en attente de financement. Pour le moment, les remboursements arrivent à l’heure. En dehors du délai de financement long, cette plateforme a tout pour plaire.

Mintos RUB

Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.

Portefeuille Crowdfunding Septembre 2021

Début d’investissement le 14/04/2020
Investissement : 62 120,07 RUB
Rendement global : 17,55 % (+20 % à taux de change constant)
Revenus du mois : 887,2 RUB (-295,01 RUB)

Mintos RUB - Crowdfunding Septembre 2021
Mintos RUB – Crowdfunding Septembre 2021

Mon portefeuille Mintos en rouble continue de fonctionner correctement. Le rendement moyen des prêts en cours est de 17% ! Les taux sont intéressants même si le risque de change est important.

Bricks

Inscription : Bricks vous propose un cashback de 1% sur vos 3 premiers mois d’investissements. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien. Pour en savoir plus sur bricks, lisez mon article de présentation !

Début d’investissement le 28/07/2021
Investissement :
1 130,20 € (+881,95 €)
Rendement global :
0 %
Revenus du mois :
0 €

Bricks - Crowdfunding Septembre 2021
Bricks – Crowdfunding Septembre 2021

Bricks est la nouvelle plateforme dans laquelle j’investis. Elle est très intéressante, j’en parle plus en détail dans l’article dédié qui présente le fonctionnement de cet investissement dans le détail.

J’ai financé 4 immeubles au total. Les premiers loyers sont prévus le mois prochain.

Mintos EUR

Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.

Portefeuille Crowdfunding Septembre 2021

Début d’investissement le 05/02/2020
Investissement initial : 284,66 € (-157,47 €)
Rendement global : 13,15 %
Revenus du mois : 5,95 € (-2.83 €)

Mintos EUR - Crowdfunding Septembre 2021
Mintos EUR – Crowdfunding Septembre 2021

Depuis le début de 2021, le nombre de prêts disponibles est de plus en plus faible, ce qui entraîne une baisse des taux. Par conséquent, j’ai décidé de stopper mes réinvestissements pour le moment. J’ai effectué un cinquième retrait de 157,47 €.

Excellente nouvelle pour Mintos qui a obtenu sa licence européenne, on peut imaginer que cela pourrait avoir un impact positif. Une réouverture aux Français ? Wait and see.

Crowdestate

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Crowdestate

Portefeuille Crowdfunding Septembre 2021

Début d’investissement le 15/06/2021
Investissement : 1200 €
Rendement global : 2,41 %
Revenus du mois : 7,14 € (+7,14 €)

Crowdestate - Crowdfunding Septembre 2021
Crowdestate – Crowdfunding Septembre 2021

Crowdestate est une plateforme de crowdfunding immobilier européenne, tout comme Estateguru. Elle vous permet de financer des opérations immobilières dans toute l’Europe. Attention, certains projets avec des rendements élevés sont particulièrement risqués.

Ce mois-ci, j’ai reçu mes premiers payements mensuels.

BienPrêter

Inscription : BienPrêter vous permet d’obtenir 30 € pour 200 € investis, j’obtiens 30 € de mon côté.

Portefeuille Crowdfunding Septembre 2021

Début d’investissement le 10/09/2020
Investissement : 877,60 €
Rendement global : 10,52 %
Revenus du mois : 8,81 € (-0,5 €)

BienPrêter - Crowdfunding Septembre 2021
BienPrêter – Crowdfunding Septembre 2021

Suite à différentes actions de BienPrêter, j’ai décidé de ne plus réinvestir et de retirer mes bénéfices.

Upstone

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Upstone

Début d’investissement le 15/11/2020
Investissement : 326,05 € (-58,72 €)
Rendement global : 3,39 %
Revenus du mois : 2,20 € (+2,20 €)

Upstone - Crowdfunding Septembre 2021
Upstone – Crowdfunding Septembre 2021

Sur Upstone, rien de nouveau ce mois-ci. J’attends des améliorations d’Upstone (statistiques détaillées, présentation des projets) pour augmenter mes investissements.

La Première Brique

Inscription : La Première Brique propose un programme de parrainage qui permet d’avoir 2% d’intérêt supplémentaire sur votre premier investissement.

Début d’investissement le 30/09/2020
Investissement : 100 € (+100 €)
Rendement global : 0 %
Revenus du mois : 0 €

La Première Brique - Crowdfunding Septembre 2021
La Première Brique – Crowdfunding Septembre 2021

La Première Brique est une plateforme de crowdfunding immobilier récente, La Première Brique à l’avantage de vous proposer d’investir dès 1 €, avec des taux élevés et des projets entre 6 et 18 mois. La plateforme est prometteuse, mais la plateforme est jeune et il n’est pas possible de connaitre les performances à long terme.

Iuvo Group (sorti)

Inscription : Deux choix s’offrent à vous, vous pouvez prétendre à un bonus de parrainage de 1,5 % dès 1 000 € investis avec un maximum de 150 € de bonus. Le second choix est d’utiliser ce lien pour Iuvo Group, je serai récompensé par 5 € et 2% de la somme investie.

Début d’investissement le 10/03/2020 et fin de l’investissement le 31/07/2021
Rendement global : 10 %
Revenus totaux : environ 200 €

Via Invest (sorti)

Inscription : ViaInvest vous permet d’obtenir 15 € pour 50 € investis, j’obtiens la même somme, c’est une des meilleures offres de parrainage.

Début d’investissement le 12/08/2020 et fin de l’investissement le 31/01/2021
Rendement global : 11,12%
Revenus totaux : +12,86 €

Robo.cash (sorti)

Inscription : Robo.cash ne me permet pas de vous fournir de bonus aujourd’hui. Cependant, vous me soutenez en utilisant mon lien. J’obtiendrai 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 21/04/2020 et fin de l’investissement le 31/11/2020
Rendement global : 13,98%
Revenus totaux : +48,28 €

PeerBerry (sorti)

Inscription : En vous inscrivant sur PeerBerry avec ce lien, vous obtiendrez 0,5 % d’intérêts supplémentaires sur vos prêts pendant 3 mois. J’obtiendrai, de mon côté, 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 26/03/2020 et fin d’investissement 31/09/2020
Rendement global : 13,4 %
Revenus totaux: +39,11 €

Les revenus d’Investissements Faciles

Je vous partage mes revenus perçus grâce aux parrainages et affiliations obtenus grâce à Investissements Faciles.

Affiliation

Depuis avril 2021, les montants que je partage correspondent aux montants facturés et reçus. Au mois de Septembre 2021, j’ai facturé 700 € d’affiliation :

  • 700 € par ClubFunding

Il s’agit de mon payement pour les premiers mois de mon partenariat avec ClubFunding, Je suis heureux d’avoir converti certains d’entre vous à ClubFunding que je considère comme une des deux meilleures plateformes investissements pour ce qui est du crowdfunding immobilier.

Parrainage

Je sépare les parrainages de l’affiliation, car ces derniers seront déclarés à titre privé. J’utilise les parrainages pour les plateformes qui ne disposent pas de système d’affiliation (et donc de facturation).

En Septembre, j’ai généré :

En conclusion

En Septembre 2021, j’ai fait mon second meilleur mois avec 236 € de revenus de crowdfunding. Les revenus devrait se stabiliser autour 250 € par mois ! Je vais fortement réduire mes investissements en crowdfunding temporairement. Ils vont se limiter à quelques plateformes sur lesquels j’ai investis de petit montant pour le moment.

Cela répond à deux objectifs :

  1. Améliorer la diversification de mon portefeuille
  2. Accroitre mes investissements boursiers (PEA et CTO) et l’immobilier locatif.

Pensez à partager cet article à deux de vos proches, pour m’aider à diffuser mon expérience d’investisseur. Merci!

Disclamers

Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à vous faire votre propre avis et garder un esprit critique. L’investissement en crowdfunding présente un risque de perte.