Août se termine et pour beaucoup les vacances aussi, mais comme nous allons le voir l’argent a continué de travailler pour nous cet été!

Je profite de la fin de cet été pour sortir une nouvelle version de mon suivi, vous retrouverez plus de détails sur l’ensemble de mes sources de revenus passifs (crowdfunding, immobilier fractionné, bourse, immobilier physique). Je partage plus d’informations sur les changements dans les informations du mois.

Aujourd’hui, nous allons détailler l’ensemble de mes sources de revenus passifs d’Août 2022. Comme chaque mois, avant de faire le bilan de mes investissements, je vais revenir sur l’évolution des cryptomonnaies.

En Août 2022, j’ai reçu un total de 427,02 € de revenus passifs :

  • mon portefeuille crowdfunding a généré 248,28 € pour 40 000 € investis, soit un rendement de 7,4 %
  • mon portefeuille immobilier fractionné a généré 114,03 € pour 15 000 € investis, soit un rendement de 9,1 %
  • mon portefeuille bourse a généré 26,71 €
  • les autres sources de revenus passifs ont généré 19 €

Dans l’article, tous les gains sont exprimés brut et les rendements sont annualisés.

Les informations d’Août 2022

Un canal Telegram pour les meilleures opportunités d’investissements

Vous êtes plus de 1 750 à avoir rejoint le canal Telegram sur lequel je poste régulièrement de nouvelles opportunités d’investissements. J’accompagne chaque descriptif, des points forts et des principaux risques identifiés.

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Les évolutions de ce format d’article

En cette rentrée 2022, le format présentant mes résultats évolue :

  • Ajout de mon portefeuille boursier
  • Séparation de mon portefeuille crowdfunding et de l’investissement en immobilier fractionné.
  • Déplacement des plateformes que j’ai quittées dans un article dédié déjà publié
  • Déplacement des revenus générés par Investissements Faciles dans un article dédié qui sortira trimestriellement, le prochain est privé début octobre pour le trimestre T3 2022.

Ces changements visent à recentrer l’article sur les résultats des investissements du mois et ajouter des éléments supplémentaires (portefeuille boursier).

Cryptomonnaies : Une seconde partie de mois d’août difficile

Le mois d’Août 2022 s’est déroulé en deux phases, la dynamique positive de juillet c’est poursuivie jusqu’au 15 Août environ. Depuis, les cryptomonnaies ont corrigé. Cette correction à eu lieu en corrélation avec le marché boursier qui a également connu une baisse significative. La situation est fragile, nous restons au-dessus des derniers plus bas, mais la conjoncture économique/géopolitique semble peser sur les investisseurs qui vendent leurs actifs les plus risqués, dont les cryptomonnaies.

Capitalisation cryptomonnaies Août 2022
Capitalisation cryptomonnaies Août 2022

N’ayant pas suivi de près le marché ce mois-ci, j’ai vu assez peu de news intéressante. On peut noter que l’actualité tourne de plus en plus autour de The Merge, le passage d’Etherum de Proof of Work à Proof of Stake :

  • The merge aura lieu le 15 septembre
  • Plusieurs forks d’ETH sont prévus, pour les plus téméraires, il est possible d’en profiter
  • L’Ethereum a une dynamique plus positive que le Bitcoin dernièrement grâce à toute cette communication

Les mois à venir vont être importants pour valider que nous avons bien trouvé un bas de marché il y a quelques semaines et que les cryptomonnaies se reprennent.

Les revenus passifs en Août 2022

En Août 2022, j’ai obtenu un total de 427,02 € de revenus passifs.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse
Revenus passifs Août 2022

En plus de mes revenus du crowdfunding, d’immobilier fractionné et de la bourse déjà détaillés, je dispose d’autres sources de revenus passifs mineures :

  • Les cryptomonnaies
  • L’immobilier physique

Ce mois-ci, mes gains de placements en stablecoin ont été de l’ordre de 0 €. Je n’ai plus de placement en stablecoin, je suis 100 % investis sur des cryptomonnaies volatiles.

Les gains de Summit Gravity et Summit Mining sont bien plus faibles que prévu à cause de la chute des cryptomonnaies. J’ai reçu 9 € de Summit Mining et 10 € de Summit Gravity.

Mon immobilier physique (un T2 dans une petite ville) est loué depuis plusieurs mois. Je pourrais indiquer environ 100 € de revenus passifs, mais je conserve ce cash flow positif comme provision pour l’entretien du logement et compenser la vacance locative.

Revenus du portefeuille d’Immobilier Fractionné en Août 2022

Avant de commencer, j’aimerai définir l’immobilier fractionné. À mon sens, il s’agit d’investir dans une fraction de bien immobilier dans l’objectif d’en tirer des loyers et/ou une plus-value. Le modèle le plus répandu est celui de la détention au travers d’une société. La société détient uniquement le bien et vous détenez une fraction de cette société au travers de ses actions.

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes de 2022 qui contient également les plateformes réalisant de l’immobilier fractionné.

Performance et historique

Tableau Résultats Immobilier Fractionné - Revenus Passifs Août 2022
Tableau Résultats Immobilier fractionné – Revenus Passifs Août 2022

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de changes, si le dollar se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

J’obtiens un rendement annualisé de 9,1 % au mois d’Août 2022.

Les défauts et pertes

Comme il s’agit de détenir la fraction d’un bien sur le long terme, la notion de défaut a moins de sens, il ne devrait pas y en avoir. Cependant, ce n’est pas impossible, alors je me permet de préciser que je n’ai pas de défaut dans cette partie de mon portefeuille.

Les investissements en cours

Aucun investissement au cours du mois d’Août

Reventes et sorties

Aucune sortie au cours du mois d’Août

RealT

Place à ma plateforme coup de cœur

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 24/12/2020
Investissement : 11 750,41 $ (-104,70 $)
Rendement global : 33,82 %
Revenus du mois : 104,70 $ (-26,82 $)
Plus-value latente : + 146,32 $

RealT - Revenus Passifs Août 2022
RealT – Revenus Passifs Août 2022

J’ai reçu 4 semaines de loyer et il n’y a pas eu de réévaluation ce mois-ci, je n’ai pas acheté de token au mois d’août.

J’ai fini de revendre quelques propriétés pour simplifier mon portefeuille et prendre quelques bénéfices. J’ai ajouté les plus-values réalisées dans mes gains RealT, ce qui augmente mon rendement global.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk (mis à jour récemment).

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d’Investissements Faciles et vous fait profiter de 100 € de récompense lors de votre premier investissement. Il faudra saisir le code IFBALTIS. Pour plus de détail, je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 18/02/2022
Investissement : 2 000 €
Rendement global : 3,52 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 9,68 € (+9,68 €)

Baltis Immo - Revenus Passifs Août 2022
Baltis Immo – Revenus Passifs Août 2022

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour Baltis Capital. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

J’ai réalisé mon premier investissement locatif avec 2 000 € sur le projet d’investissement Baltiscap 42, la vente a été signée début Août. Je suis l’heureux propriétaire d’une fraction d’un local commercial à Strasbourg.

Comme ce projet est financé pour partie par de la dette, aucun loyer ne sont versés aux investisseurs, les loyers viennent rembourser les échéances du prêt. Pour être conservateur, j’ai décidé de prendre en compte un rendement de 6% brut (soit l’équivalent des loyers versés) pour lisser les revenus.

Revenus du portefeuille crowdfunding en Août 2022

Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, j’en parle plus en détail dans mon article sur le crowdfunding immobilier.

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes crowdfunding 2022. Il y en a pour tous les budgets, de quelques euros à 1 000 € le ticket d’entrée.

Diversification, Performance et Historique

Mon portefeuille crowdfunding est relativement diversifié, avant de vous donner tous les chiffres voici un graphique avec la répartition.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse
Répartition du portefeuille crowdfunding – Revenus passifs Août 2022

Maintenant que vous avez une idée de la répartition de mon capital, voici les résultats détaillés sur mois :

Tableau Résultats Crowdfunding - Revenus Passifs Août 2022
Tableau Résultats Crowdfunding – Revenus Passifs Août 2022

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de changes, si le rouble se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

J’obtiens un rendement annualisé de 7,4 % au mois d’Août 2022. Le résultat n’est pas impacté par le taux de change.

Les défauts et pertes

L’investissement n’est pas sans risque, d’autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j’ai testé quelques investissements vraiment risqués. Par exemple, j’ai été victime d’une arnaque qui représente presque un tiers de mon montant de défaut.

Défaults Crowdfunding- Revenus Passifs Août 2022
Défaults Crowdfunding- Revenus Passifs Août 2022

Le montant récupérable est une estimation. À ce jour, je n’ai aucune perte. Mais cela arrivera inévitablement. En l’état, mes pertes prévisionnelles sont d’environ 1 300 €.

J’ai récemment ajouté mon portefeuille Mintos RUB à mes défauts. Pour le moment, les sociétés détenant des prêts en Roubles ne peuvent pas nous rembourser, ce sont les conséquences économiques des dispositions prises par l’Europe et la Russie suite à la Guerre en Ukraine.

3 nouveaux projets Estaguru sont passés en défaut, 1 précédement en défaut a été remboursé à 100 %, intérêt inclus.

Les investissements en cours

Depuis quelques mois, je me concentre sur la diversification de mon portefeuille en investissant sur les plateformes qui ont les montants les moins élevés. Voici les investissements réalisés ou en cours :

  • 3 projets La Première Brique pour 1 500 €
  • 2 projets ClubFunding pour 2 000 €
  • 1 projet EnerFip pour 400 € (en attente d’émission)

Réduction de certains investissements

J’ai reçu plusieurs remboursements et effectué plusieurs retraits :

  • 1 projet EnerFip remboursé pour 230 €
  • 1 projet FundImmo remboursé partiellement pour 220 €
  • 1 projet WeShareBonds remboursé partiellement pour 40 €
  • Des remboursements sur Lendermarket pour 850 €

ClubFunding

Inscription : Offre exceptionnelle ! ClubFunding est un partenaire important et sérieux, ils vous permettent d’obtenir 100 € avec le code IF21, il vous suffit d’envoyer un email avec le code après votre premier investissement (tous les détails ici).

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 06/11/2020
Investissement : 10 022,32 € (+1 938,24 €)
Rendement global : 9.63 %
Revenus du mois : 77,49 € (+8,21 €)

ClubFunding - Revenus Passifs Août 2022
ClubFunding – Revenus Passifs Août 2022

ClubFunding est mon plus gros investissement en crowdfunding, j’en suis très satisfait : aucun retard pour le moment. Le suivi est fait correctement.
En Août, j’ai investi dans 1 nouveau projet, et l’obligation du projet financé fin Juillet a été émise.

Retrouvez l’article qui vous présente mon avis et le fonctionnement détaillé de ClubFunding

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d’Investissements Faciles et vous fait profiter de 100 € de récompense lors de votre premier investissement. Il faudra saisir le code IFBALTIS. Pour plus de détail, je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 18/02/2022
Investissement : 3 000 €
Rendement global : 9,59 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 24,16

Baltis Crowdfunding - Revenus Passifs Août 2022
Baltis Crowdfunding – Revenus Passifs Août 2022

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour Baltis Capital. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

Pas de nouveauté sur Baltis ce mois d’Août.

L’investissement locatif disparait de cette partie de mon portefeuille pour apparaître dans l’Immobilier Fractionné.

FundImmo

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec FundImmo, mais ça devrait arriver, montrez leur votre intérêt en cliquant sur ce lien !

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 28/12/2020
Investissement : 4 678,02 € (-221,98 €)
Rendement global : 9,49 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 39,45 € (-0.14 €)

FundImmo - Revenus Passifs Août 2022
FundImmo – Revenus Passifs Août 2022

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour FundImmo.

J‘ai eu un premier remboursement pour le projet en retard, l’opérateur semble respecter le nouvel échéancier.

Raizers

Inscription : Vous pouvez profiter d’une offre de parrainage récompensée par 100 € à réinvestir lors de votre premier investissement. Pour cela, il vous faudra saisir le code parrain INVEST-FACILES à l’inscription.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 04/12/2020
Investissement : 2 737,69 €
Rendement global : 9,92 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 28,33 €

Raizers - Crowdfunding Juillet 2022
Raizers – Crowdfunding Juillet 2022

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour Raizers. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

Aucune nouveauté ce mois-ci sur Raizers.

EnerFip

Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous pouvez obtenir 25 € si vous investissez 100 € ou plus sur votre premier projet EnerFip, en saisissant le code AIF21 lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur page dédiée.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 02/04/2021
Investissement: 3 322,10 € (-178,66 €)
Rendement global: 2,47 %
Revenus du mois : 1,3 € (-22,40 €)

EnerFip - Revenus Passifs Août 2022
EnerFip – Revenus Passifs Août 2022

J’ai financé un projet dont le financement n’est pas terminé et j’ai reçu un remboursement.

La Première Brique

Inscription : La Première Brique propose un partenariat, saisissez le code promotionnel IF au moment d’investir pour obtenir 1% de rendement supplémentaire sur chaque projet. Inscrivez-vous ici.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 30/09/2021
Investissement : 3 333,22 € (+1 500 €)
Rendement global : 1,81 %
Revenus du mois : 0 €

La Première Brique - Revenus Passifs Août 2022
La Première Brique – Revenus Passifs Août 2022

C’est un gros mois pour LPB, J’ai financé 3 projets ce mois-ci.
Tout se passe bien sur La Première Brique, le suivi est très bon, et les projets ont été nombreux en Août également, j’espère que vous avez pu en profiter.

Lendermarket

Inscription : Lendermarket vous propose un bonus de 1 % des montants déposés et investis pendant 60 jours. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 05/01/2022
Investissement :
2 153,52 € (-846,48 €)
Rendement global :
14,09 %
Revenus du mois :
48,20 € (-3,46 €)

Lendermarket - Revenus Passifs Août 2022
Lendermarket – Revenus Passifs Août 2022

Lendermarket est une plateforme de crowdlending dans laquelle nous finançons des prêts aux particuliers. Lendermarket offre des rendements entre 10 et 16%. C’est la plateforme la plus risquée dans laquelle j’investis.

J’ai commencé à réduire un peu mon exposition, les retards sont nombreux, mais c’est habituel sur Lendermarket. C’est amplifié, car je ne réinvestis plus les sommes remboursées depuis 1 mois.

WeShareBonds

Inscription : Pas d’offre pour le moment. Cependant, vous pouvez me soutenir en vous inscrivant au travers de mon lien.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 15/11/2020
Investissement : 1 453,19 € (-43,25 €)
Rendement global : 1,63 %
Revenus du mois : 3,09 € (+1,80 €)

WeShareBonds - Revenus Passifs Août 2022
WeShareBonds – Revenus Passifs Août 2022

Je continue de recevoir des intérêts et un remboursement partiel ce mois-ci. Tout se passe bien sur WeShareBonds.

Crowdestate

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Crowdestate

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 15/06/2021
Investissement : 1 155,51 €
Rendement global : 3,43 %
Revenus du mois : 2,33 € (-2,35 €)

Crowdestate - Revenus Passifs Août 2022
Crowdestate – Revenus Passifs Août 2022

Crowdestate est une plateforme de crowdfunding immobilier européenne, tout comme EstateGuru.

J’ai connu, ce mois-ci, un petit retard dans les intérêts versés mensuellement, j’ai reçu cela le 1er septembre. Je n’ai pas eu de nouvelle significative sur les projets en retard.

myOptions

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour myOptions

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 22/02/2021
Investissement: 888,76 €
Rendement global: 6,16 %
Revenus du mois : 3,50 € (-1,18 €)

myOptions - Revenus Passifs Août 2022
myOptions – Revenus Passifs Août 2022

Les projets en retard sont encore et toujours en galère malgré les promesses. La communication de myOptions n’est pas bonne, ils ne font que retransmettre les promesses non tenues des entrepreneurs, il faudrait apporter plus de pédagogie. Je vais continuer à sortir mon argent au rythme des remboursements, je pense y laisser quelques plumes.

EstateGuru

Inscription : Aucun bonus en vous inscrivant sur EstateGuru.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 24/04/2020
Investissement : 722,19 €
Rendement global : 9,34 %
Revenus du mois : 11,15 € (+7,65 €)

Estateguru - Revenus Passifs Août 2022
Estateguru – Revenus Passifs Août 2022

J’ai eu le remboursement en Août d’un projet en défaut, mais 3 autres projets qui étaient en retard sont passés en défaut. Je compte toujours sortir d’EstateGuru cela me prendra probablement encore 1 an.

Mintos RUB

Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Début d’investissement le 14/04/2020
Investissement : 62 120,07 RUB
Rendement global : -1,50 % (+16 % à taux de change constant)
Revenus du mois : 183,40 RUB (-50,33 RUB)

Mintos RUB - Revenus Passifs Août 2022
Mintos RUB – Revenus Passifs Août 2022

Le conflit en Ukraine pèse très lourdement sur mon portefeuille Mintos puisqu’aucun remboursement n’a lieu, ils restent en Pending Payements avant de passer en « In Recovery ». Les échanges entre l’Europe et la Russie sont compliqués dans le contexte actuel.
J’ai passé l’ensemble de mes prêts RUB en défaut à la vue des difficultés pour récupérer les fonds.

NB : Le taux EUR/RUB n’a pas été mis à jour depuis le 01/03/2022 sur Portfolio Performance, ce qui explique le rendement global négatif

Revenus du portefeuille actions à dividendes en Août 2022

À partir d’aujourd’hui, je vous dévoile également une partie importante de mon portefeuille boursier, avec le détail des actions proposant des dividendes. Je vous listerai aussi les autres actions que je détiens pour être complet.

Les actions à dividende

Tableau Résultats Bourse - Revenus Passifs Août 2022
Tableau Résultats Bourse – Revenus Passifs Août 2022

* Valeur calculée sur le prix d’achat
** Rendement brut du dernier dividende connu sur la valeur du PRU

Voici l’historique des dividendes perçus dont je fais le suivi depuis mi-2021 :

Revenus passifs Août 2022 : Crowdfunding, Immo, Bourse

Comme vous le constatez, il s’agit d’un petit mois pour les dividendes, j’ai d’ores et déjà perçu plus de dividendes en Septembre.

Les autres actions

Au-delà de ces actions à dividendes, je possède un certain nombre d’actions pour compléter et diversifier mon portefeuille. Parmi lesquels :

  • AMD
  • Alibaba
  • Alphabet (Google)
  • Amazon
  • Palantir
  • Un ETF Russie, bloqué à cause des sanctions économiques

Alibaba, Palantir et l’ETF Russie sont des positions spéculatives que je les déconseille si vous n’avez pas une bonne expérience avec la bourse. Globalement, j’ai acheté ces actions dans le passé, rien ne dit que j’achèterai ces positions à leur cours actuel et/ou dans le contexte actuel.
La présentation des actions détenues n’est en aucun cas un conseil en investissement, je ne me considère pas comme un expert en bourse, je ne suis pas un exemple à prendre.

Changement dans le portefeuille action

Aucun changement au cours du mois d’Août

En conclusion

Août a été un bon mois avec 427,02 € de revenus de passifs, cela devrait se stabiliser entre 400 € et 600 €.
J’ai continué à investir quelques liquidités ce mois-ci. Comme j’ai réduit mon train de vie, je vais pouvoir diminuer mon épargne de précaution. Je vais me concentrer sur des investissements à court terme en crowdfunding et probablement découvrir une ou deux nouvelles plateformes que j’ai déjà identifiées.

Les objectifs des prochains mois restent les mêmes :

  1. Améliorer la diversification (Crowdfunding, Bourse etc…)
  2. Découvrir de nouvelles plateformes

Pensez à partager cet article à deux de vos proches, pour m’aider à diffuser mon expérience d’investisseur. Merci!

Disclamers

Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation qui sont susceptibles de me rémunérer. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à faire vos propres recherches et à garder un esprit critique. Les investissements en crowdfunding, en immobilier fractionné, en bourse ou encore en cryptomonnaie présentent des risques de perte en capital (bien diversifier) et d’illiquidité.