Vous souhaitez vous exposer au marché américain et ses leaders de la tech ? Dans cet article, je vous propose ma sélection des meilleurs ETF S&P500 disponibles avec votre CTO en 2024. L’objectif est de vous diversifier un maximum et lisser les risques encourus. L’indice S&P500 représente les 500 plus grosses entreprises côté aux États-Unis et est pondéré en fonction de la taille des sociétés. Il évolue tous les trimestres pour sortir les valeurs les plus faibles et faire rentrer de nouvelles valeurs montantes.
Quel est le meilleur ETF S&P500 en 2024 ?
À mon avis, le meilleur ETF S&P500 en 2024 est l’ETF iShares Core S&P 500, grâce à ses frais parmi les plus faibles du marché (0,05 %), son encours extrêmement important (77 milliards d’euros) et sa performance honorable.
Vous pouvez retrouver l’ensemble de ses caractéristiques sur le site de Blackrock.
Je tiens à décerner 2 mentions très honorables :
- Une pour l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 qui a la meilleure performance de notre sélection. Cependant, il rate le titre de meilleur ETF à cause de sa réplication synthétique ;
- La seconde pour l’iShares S&P 500 Paris-Aligned Climate qui parait être une alternative crédible pour ceux qui souhaitent investir en respectant des convictions écologiques fortes.
Ma sélection des meilleurs ETF S&P500 en 2024 pour son CTO
Pour choisir les meilleurs ETF S&P500 2024, je me base sur les critères que je considère les plus importants, à savoir l’encours (c’est-à-dire la taille du fond), les frais de gestion annuels et une faible tracking error (la qualité de réplication de l’indice).
| Nom de l’ETF | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fond | Type | Indice Suivi |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) | IE00B5BMR087 | iShares | 510 € | 0,07 % | 77 000 M€ | Capitalisant | S&P 500 |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF | IE00B3XXRP09 | Vanguard | 90 € | 0,07 % | 37 000 M€ | Distribution | S&P 500 |
| iShares S&P 500 Paris-Aligned Climate UCITS ETF USD (Acc) | IE00BMXC7V63 | iShares | 6 € | 0,07 % | 448 M€ | Capitalisant | S&P 500 Paris-Aligned Climate Sustainability Screened |
| Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD | LU1681049018 | Amundi | 95 € | 0,15 % | 4150 M€ | Capitalisant | S&P 500 |
| Xtrackers S&P 500 Equal Weight UCITS ETF 1C | IE00BLNMYC90 | Xtrackers | 85 € | 0,20 % | 5 500 M€ | Capitalisant | S&P 500 Equal Weight |
| BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD | FR0011550177 | BNP Paribas | 20 € | 0,15 % | 2450 M€ | Capitalisant Éligible PEA |
S&P 500 |
Le BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD est éligible au PEA ! C’est donc un très très bon choix si vous souhaitez optimiser votre investissement sur le plan fiscal. Voici un article sur les meilleurs ETF S&P 500 éligibles au PEA en 2024.
Pour suivre l’indice S&P500, j’ai privilégié des ETF de grandes sociétés de gestion comme Amundi, iShares ou encore Xtrackers. On remarquera que deux trackers vous permettent également de suivre la performance d’indices sous-jacents, à savoir :
- Le S&P 500 Paris-Aligned Climate Sustainability Screened (plus écologique) ;
- Le S&P 500 Equal Weight (meilleure diversification).
Ma sélection se compose principalement de trackers par capitalisation car je considère que le réinvestissement automatique des dividendes dans le fonds vous permet d’optimiser votre investissement en ETF.
Les meilleurs courtiers CTO pour acheter les meilleurs ETF S&P500 2024
Si vous souhaitez acheter ces meilleurs ETF Monde 2024, vous devrez principalement passer par votre CTO. En effet, comme je vous le disais juste avant, seul le BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD est éligible au PEA.
Voici mes 3 courtiers CTO préférés en 2024 :
| Plateforme | Fonctionnalités |
Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis en France* |
Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis aux USA* |
Frais de change |
| Interactive Brokers | ⭐️⭐️⭐️ | 1,25 € / 1,25 € / 10 € | 0,35 $ à 1 $ | 0,002 % 2 $ minimum |
| DEGIRO | ⭐️⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € | 1 € / 1 € / 1 € | 0,25 % |
| Trade Republic | ⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) |
1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) |
Environ 0,2 % |
Si vous souhaitez des informations supplémentaires sur les meilleurs courtiers pour ouvrir un PEA, je vous invite à lire cet article !
Comparatif de la performance des meilleurs ETF S&P500 2024
Il est ici important de vous signaler que les performances passées ne présument pas des performances futures. C’est une règle en investissement que vous ne devez jamais oublier.
À titre informatif, voici un tableau des performances des meilleurs ETF S&P500 2024 de ma sélection, sur 1 an, 3 ans et 5 ans.
| Nom de l’ETF | Performance sur 1 an | Performance sur 3 ans | Performance sur 5 ans |
| iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) | +29,34 % | +45,92 % | +105,02 % |
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF | +29,33 % | +45,90 % | +105,01 % |
| iShares S&P 500 Paris-Aligned Climate UCITS ETF | + 31,02 % | + 47,68 % | N/A |
| Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD | + 29,54 % | + 46,50 % | + 107,05 % |
| Xtrackers S&P 500 Equal Weight UCITS ETF 1C | + 20,14 % | + 29,25 % | + 77,86 % |
| BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD | + 29,79 % | + 46,55 % | + 107,30 % |
On constate que le S&P 500 et ses indices sous-jacents se portent très bien.
Cette exposition aux 500 plus grandes entreprises américaines, c’est-à-dire :
- Aux leaders du marché américain (Apple, Microsoft ou encore Amazon) ;
- Dans des secteurs très performants (technologie, santé, finance)…
… font de ces trackers des alternatives solides !
On notera cependant que l’iShares S&P 500 Paris-Aligned Climate UCITS ETF est encore jeune, et que nous n’avons pas de recul sur 5 ans ou plus, malgré de très bonnes performances.
Analyse détaillée des meilleurs ETF S&P500 2024
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Code ISIN : IE00B5BMR087
Société de gestion : iShares
Encours : 77 000 M€
Frais de gestion annuels : 0,07 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +29,34 % / +45,92 % / +105,02 %
L’iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) est l’un des plus gros ETF au monde, avec un encours de 77 000 M€. Ce tracker capitalisant géré par iShares se distingue par ses frais très compétitifs de 0,07 %, ce qui est parfait si vous souhaitez minimiser les coûts et optimiser vos investissements.
Toutefois, il est bon de préciser que le prix de sa part est très élevé, à 510 €. Cela peut constituer une barrière pour certains investisseurs, aussi bien à l’achat que dans une optique de diversification.
À ce sujet, les 10 principales valeurs (Microsoft, Apple, Nvidia…) représentent 32 % de l’indice, ce qui est plus que convenable afin d’éviter les problèmes de pondération excessive.
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Code ISIN : IE00B3XXRP09
Société de gestion : Vanguard
Encours : 37 000 M€
Frais de gestion annuels : 0,07 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +29,33 % / +45,90 % / +105,01 %
Le Vanguard S&P 500 UCITS ETF est similaire à l’iShares Core S&P 500 UCITS ETF en termes de frais de gestion annuels (0,07 %) et de performance, malgré une diversification légèrement moins bonne. Mais cela est compensé par un prix plus accessible (90 €).
Cet ETF distribuant géré par Vanguard distribue des dividendes trimestriellement, avec un rendement annuel de 1,51 % en 2023. Cela est moins avantageux pour les investisseurs passant par un compte-titres ordinaire (CTO), en raison de l’imposition sur les dividendes.
iShares S&P 500 Paris-Aligned Climate UCITS ETF USD (Acc)
Code ISIN : IE00BMXC7V63
Société de gestion : iShares
Encours : 448 M€
Frais de gestion annuels : 0,07 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +31,02 % / +47,68 % / N/A
L’iShares S&P 500 Paris-Aligned Climate UCITS ETF USD (Acc) est un tracker qui réplique la performance du S&P 500 Paris-Aligned Climate Sustainability Screened. Cet indice sous-jacent au S&P500 se distingue par son alignement avec les objectifs climatiques de l’Accord de Paris.
Il sélectionne des entreprises qui respectent des critères stricts de durabilité environnementale. C’est donc un tracker « vert », écologique.
Avec des frais bas de 0,07 % et un prix de part très accessible (6 €), il offre une opportunité d’investissement responsable dans les grandes entreprises américaines. Bien que l’indice soit relativement jeune (7 ans), ses performances commencent à devenir intéressantes, bien que parfois influencées par la popularité des critères ESG.
Cet ETF capitalisant également géré par iShares a cependant l’encours le plus faible de ma sélection (448 M€). Toutefois, il est suffisamment important pour que cela puisse poser des problèmes de viabilité sur le moyen/long terme.
Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD
Code ISIN : LU1681049018
Société de gestion : Amundi
Encours : 4 150 M€
Frais de gestion annuels : 0,15 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +29,54 % / +46,50 % / +107,05 %
Ce tracker capitalisant offre une performance solide malgré des frais de gestion légèrement plus élevés (0,15 %). Toutefois, il s’agit d’un ETF synthétique, ce qui peut être un inconvénient pour certains investisseurs préférant les produits physiques.
Xtrackers S&P 500 Equal Weight UCITS ETF 1C
Code ISIN : IE00BLNMYC90
Société de gestion : Xtrackers
Encours : 5 500 M€
Frais de gestion annuels : 0,20 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +20,14 % / +29,25 % / +77,86 %
Le Xtrackers S&P 500 Equal Weight UCITS ETF 1C suit le S&P 500 Equal Weight, lui aussi un indice sous-jacent du S&P500. Sa particularité réside dans sa pondération égale pour toutes les entreprises (0,20 %). Cela améliore la diversification et réduit l’influence des géants de la tech. C’est donc le tracker le plus diversifié de ma sélection.
Cependant, un rééquilibrage se fait tous les mois, ce qui a un effet positif et un effet négatif. Cette périodicité permet de mieux représenter les petites sociétés de l’indice, mais peut parfois désavantager les entreprises les plus performantes.
Cela va en effet avoir tendance à faire vendre les sociétés qui performent le mieux pour racheter celles qui performent moins bien à chaque rééquilibrage. De plus, les frais de gestion sont les plus élevés de cette sélection, à 0,20 %.
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD
Code ISIN : FR0011550177
Société de gestion : BNP Paribas
Encours : 2 450 M€
Frais de gestion annuels : 0,15 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +29,79 % / +46,55 % / +107,30 %
Le BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF USD est présent dans cette liste car c’est l’un des meilleur ETF S&P 500 éligible au PEA. Vous pouvez ainsi profiter de la fiscalité avantageuse de Plan d’Épargne en Action après 5 ans de détention.
Ses frais de gestion sont de 0,15 %, sont relativement élevés, mais il compense cela par des rendements légèrement plus importants et ses avantages fiscaux pour les investisseurs français.
D’autres sélections d’ETF pour investir avec son CTO en 2024
Pour investir dans ces meilleurs ETF S&P500, le CTO est la voie royale. Et même si vous ne profitez pas des avantages fiscaux du PEA, vous pouvez en revanche mieux vous diversifier, en investissant dans de très nombreux trackers, sans restriction aucune.
Voici quelques sélections d’ETF qui devraient vous intéresser :
- Meilleurs ETF Monde 2024 ;
- Meilleurs ETF Inde 2024 ;
- Meilleurs ETF Chine 2024 ;
- Meilleurs ETF Suisse 2024.
Si le sujet vous intéresse, voici ma sélection des 6 meilleurs ETF 2024, tout indice et grande région du monde confondu.
Et si finalement vous optez pour le PEA pour acheter des ETF répliquant cet indice, voici mon article dédié au sujet !
Pourquoi investir dans les meilleurs ETF S&P500 en 2024 ?
Comme je vous le disais en préambule, les meilleurs ETF S&P 500 vous offrent une exposition directe aux 500 plus grandes entreprises américaines.
Cet indice très bien diversifié couvre :
- Une variété de secteurs très porteurs, voire d’avenir comme la technologie de l’information, la santé, la consommation discrétionnaire ou la finance ;
- Pléthore de très grandes sociétés, leaders mondiaux dans leurs secteurs respectifs comme Apple, Microsoft, Amazon ou Nvidia.
De plus, même si les performances passées ne présument pas des performances futures, difficile de ne pas constater que les performances passées sont très impressionnantes.
Par exemple, l’iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) a affiché des performances de +29,34 % sur 1 an, +45,92 % sur 3 ans et +105,02 % sur 5 ans. De même pour le Vanguard S&P 500 UCITS ETF.
Il faut dire que l’indice S&P500 se porte très bien :
Certes, c’est une tendance, mais ces résultats montrent une croissance continue et robuste dans le temps, ce qui peut rendre ces ETF attrayants sur le long terme.
On notera également que les frais de gestion annuels de certains de ces meilleurs ETF S&P 500 sont extrêmement compétitifs, à 0,07 % seulement !
Alexandre est investisseur depuis 2016. Après 9 ans de carrière dans le développement de logiciels, dont 2 ans au sein d’une banque privée, il a décidé de partager son expérience d’investisseur en créant Investissements-Faciles en 2020. Fort de 4 années consacrées à la création de contenus, Alexandre vous apporte ses connaissances en crowdfunding, bourse ou encore sur les différents supports d’investissements (assurances vie, CTO, PEA …).
