Comment ouvrir un compte sur Interactive Brokers ? 

Vous souhaitez savoir comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers ? Il est vrai que cette plateforme a de nombreuses qualités. Elle offre un accès à une grande variété de produits financiers et à de nombreux marchés mondiaux, avec de faibles de commissions. Cependant, les outils et fonctionnalités avancées, ainsi que certains placements risqués proposés par ce courtier sont à mon sens plus adaptés aux investisseurs les plus confirmés. 

Dans ce guide sous forme de tutoriel, je vous explique étape par étape comment créer un compte IBKR, des premières démarches à son activation complète. À titre indicatif, il m’a fallu un peu moins d’1 heure pour tout boucler. 

Pour ne pas perdre de temps inutilement, je vous recommande de vous unir en amont de quelques documents, et dont vous aurez besoin par la suite : une pièce d’identité, un justificatif de domicile (par exemple un RIB) et votre numéro d’identification fiscal (NIF). 

Étape 1 : Créer un compte sur Interactive Brokers 

Dans cette première étape, vous allez devoir créer votre identifiant et votre mot de passe pour accéder à votre compte sur la page d’inscription : 

1. Saisissez votre adresse e-mail ; 
2. Choisissez un nom d’utilisateur qui sera votre identifiant ; 
3. Créez un mot de passe sécurisé : il doit comporter au minimum 8 caractères, avec des majuscules, minuscules et des chiffres pour assurer la sécurité de votre compte ; 
4. Sélectionnez votre pays de résidence : si vous êtes un investisseur français, « France » doit être sélectionné.

Une fois ces informations remplies, cliquez sur le bouton « Créer un compte » pour passer à l’étape suivante. 

Étape 2 : Sélectionner un type de compte 

Durant cette étape, vous devez choisir le type de compte que vous souhaitez ouvrir chez Interactive Brokers. Outre le compte-titres, plusieurs options s’offrent à vous : 

1. Comptes de courtage individuels : 
   • Compte individuel, le compte titre Interactive Brokers ; 
   • Compte joint, si vous ouvrez un compte avec votre partenaire ; 
   • Compte de retraite : spécifique aux résidents de certains pays, il permet de préparer votre épargne retraite ; 
   • Compte PEA (Plan d’Épargne en Actions) : réservé aux résidents fiscaux français. Attention, un seul PEA peut être ouvert par personne ; 
2. Autres types de comptes disponibles : 
   • Comptes Trust/Fiducie : pour ceux qui souhaitent gérer des fonds en fiducie ; 
   • Comptes gérant : pour les professionnels de la gestion de fonds ; 
   • Comptes institutionnels : pour les institutions financières et les entreprises. 

De plus, il vous sera demandé de confirmer si vous serez le bénéficiaire effectif de tous les fonds et investissements dans le compte. Sélectionnez « Oui » si c’est le cas. 

Une fois toutes ces informations remplies, cliquez sur « Commencer la demande » pour poursuivre la création de votre compte. 

Étape 3 : Informations personnelles 

Dans cette étape, vous allez devoir fournir des informations importantes pour la vérification de votre identité, ainsi que sur vos coordonnées : 

1. Coordonnées : 
   • Civilité : Choisissez la civilité (Monsieur, Madame, etc.) dans le menu déroulant ; 
   • Prénom et deuxième prénom ; 
   • Nom de famille ; 
2. Adresse postale : 
   • Ligne 1 : Saisissez le numéro de rue et le nom de rue ; 
   • Ligne 2 : Entrez des informations supplémentaires (étage ou l’appartement); 
   • Ville, région, code postal. 
3. Numéro de téléphone  
4. Renseignements personnels : 
   • Date de naissance ; 
   • Situation matrimoniale ; 
   • Nombre de personnes à charge ; 
   • Résidence fiscale : sélectionnez votre pays de résidence fiscale et indiquez votre numéro d’identification fiscale (NIF, le numéro d’identifiant fiscale). 

Étape 4 : Emploi et origine du patrimoine 

Il est temps de renseigner les informations en lien avec votre emploi, et de l’origine de votre patrimoine financier.  

1. Identification, votre document d’identité 
   • Pays d’émission :  
   • Type de document : passeport, carte d’identité, permis de conduire, etc. ; 
   • Numéro de document ; 
2. Statut professionnel : salarié, indépendant, retraité, etc. ; 
3. Origine du patrimoine : cette section permet à Interactive Brokers de comprendre d’où provient votre capital investi. Vous pouvez sélectionner plusieurs sources : 
   • Revenu du conjoint/indemnité ; 
   • Invalidité/indemnité de départ/chômage ; 
   • Revenu provenant d’un emploi ; 
   • Héritage/don ; 
   • Intérêts/revenu provenant des dividendes ; 
   • Gains issus du trading ; 
   • Rentes/prestations de retraite de l’État ; 
   • Propriété ; 
   • Autre. 

Étape 5 : Configuration du compte et questions de sécurité 

Pour passer à la prochaine étape, vous devez configurer la devise de votre compte et définir des questions de sécurité pour renforcer la protection de votre compte Interactive Brokers. 

1. Devise de base du compte titre : sélectionnez la devise dans laquelle votre compte sera libellé. Par défaut, « Euro EUR » est sélectionné ; 
2. Questions de sécurité : afin de sécuriser votre compte, Interactive Brokers vous demande de choisir trois questions de sécurité.

Une fois ces informations remplies, cliquez sur « Poursuivre » pour valider votre configuration et passer aux étapes de configuration de votre compte de trading. 

Étape 6 : Configurer votre compte de trading 

C’est l’une des étapes les plus importantes et les plus longues. Vous allez configurer les paramètres de votre compte de trading, y compris les objectifs d’investissement, le type de compte et votre expérience de trading. 

Cette étape est cruciale pour déterminer les produits d’investissement auxquels vous pourrez accéder : 

1. Type de compte : sélectionnez le type de compte souhaité ; 
2. Revenu et patrimoine sélectionnez votre fourchette de revenu annuel et le montant de votre patrimoine en euros. 
3. Objectifs d’investissement et tolérance au risque, ces objectifs déterminent les types de produits d’investissement auxquels vous pourrez accéder : 
   • Préservation du capital et génération de revenus ; 
   • Croissance ; 
   • Hedging ; 
   • Bénéfices du trading actif et spéculation. 
4. Expérience de trading et niveau de connaissances : pour chaque produit financier (trading sur marge, actions, obligations, options, etc.), vous devez indiquer votre niveau d’expérience (débutant, intermédiaire, avancé) ; 
5. Informations réglementaires ; 
6. Add-on du compte, vous pouvez sélectionner l’option pour être rémunéré sur le prêt des actions que vous détiendrez 
7. Comment avez-vous entendu parler de nous ? 
   • J’aimerais préciser que c’est ici que j’ai passé le plus de temps car il semble que certaines réponses comme « Articles » ou « Créateur de contenu » fassent bugger l’inscription… 

Une fois toutes ces informations complétées, cliquez sur « Poursuivre » pour passer aux dernières étapes de votre inscription. 

Étape 7 : Confirmation de la résidence fiscale 

Cette étape consiste à confirmer votre résidence fiscale. Vous devez vérifier que les informations saisies concernant votre pays de résidence fiscale sont correctes. C 

Étape 8 : Vérification et signature des accords 

Dans cette étape, vous allez finaliser votre inscription en vérifiant toutes les informations saisies au cours des étapes précédentes. Vous aurez la possibilité de modifier certains champs si nécessaire. 

Si tout est correcte, cliquez sur « Poursuivre » pour envoyer votre demande. À partir de ce moment, vous ne pourrez plus modifier les informations sans contacter le service client. 

Étape 9 : Ouverture de votre compte en cours 

À cette étape, Interactive Brokers est en train de finaliser l’ouverture de votre compte. Cela ne prend que quelques minutes à quelques jours selon les besoins de vérification. 

Vous serez notifié une fois l’ouverture terminée, et vous pourrez alors commencer à utiliser toutes les fonctionnalités de votre compte. 

Étape 10 : Finalisation de la création de votre compte IBKR

Vous voici à la dernière étape avant que votre compte Interactive Brokers soit totalement activé. Il reste quelques actions essentielles à compléter pour terminer votre demande d’ouverture de compte. 

• Approvisionner votre compte : cliquez sur « Approvisionner votre compte » pour effectuer un virement. Si votre compte n’est pas approuvé, les fonds seront remboursés. Vous n’êtes pas obligé de le faire maintenant, mais sachez que les comptes approvisionnés sont traités en premier ; 
• Vérification d’identité et adresse (REQUIS) : vous devez encore vérifier votre identité et votre adresse pour finaliser l’ouverture du compte. Cette vérification peut se faire via un smartphone. Cliquez sur « Vérification d’identité » pour commencer ce processus. Vous devrez : 
  • Soit transmettre vos documents sous format numérique ; 
  • Soit utiliser votre appareil photo de téléphone pour capturer. Dans ce cas, vous avez un QR Code à flasher pour vous connecter à l’application d’Interactive Brokers. 

Une fois ces actions complétées, votre inscription est terminée. Si vous avez tout fait correctement, il faudra attendre quelques jours pour que votre demande soit validée par le courtier, vous pourrez commencer à investir via Interactive Brokers. 

Conseils pour les débutants sur Interactive Brokers 

Si vous êtes nouveau sur IBKR, voici quelques conseils pratiques pour bien commencer et éviter les erreurs fréquentes. Pour approfondir vos connaissances, je vous invite aussi à lire mon avis sur Interactive Brokers. 

Gérez vos frais et commissions 

Interactive Brokers propose des tarifs compétitifs, mais vous pouvez optimiser vos gains. Par exemple, chez ce courtier, il existe deux types de plans tarifaires : le plan à commissions fixes et le plan dégressif : 

• Plan fixe : chaque transaction a une commission fixe, peu importe le volume. Cela convient aux investisseurs avec peu de transactions ou de gros volumes. 
• Plan dégressif : la commission varie en fonction du volume, avec des remises pour des volumes élevés. Idéal pour si vous êtes un investisseur actif. 

De fait, vous devez choisir entre les deux en fonction de votre volume de transactions, mais aussi du type de titres (actions, ETF, options). D’où l’importance de simuler ces frais selon votre stratégie 

D’autres points à surveiller : 

• Si vous ne faites pas assez de transactions et que votre compte reste inactif pendant une période prolongée, des frais peuvent être appliqué ; 
• Interactive Brokers a des commissions très faibles, mais celles-ci varient selon les produits que vous tradez (actions, options, etc.) ; 
• Je vous invite à faire du change manuellement. En effet, les frais de change sont peu élevés à 0,002 % mais avec un minimum de 2 $. Il est possible d’optimiser en changeant pour un ensemble de transactions, et non pour chaque transaction ; 
• Utilisez des enveloppes fiscales comme le PEA pour minimiser l’impact fiscal de vos gains. 

Apprenez à utiliser les outils de recherche et d’analyse 

Interactive Brokers offre une gamme complète d’outils pour analyser le marché et prendre des décisions informées. Que vous soyez un investisseur à long terme ou un trader actif, l’utilisation de ces outils peut faire toute la différence dans votre performance. 

Pour en tirer le meilleur parti, vous pouvez : 

• Scanner le marché en filtrant les actions selon vos critères (secteur, capitalisation, etc.) ; 
• Utiliser les graphiques interactifs pour analyser les tendances et identifier des points d’entrée ou de sortie ; 
• Accéder à des rapports d’analystes professionnels pour obtenir des informations précieuses sur les entreprises que vous suivez. 

Profitez de fonctionnalités intéressantes ! 

Sachez également qu’IBKR est un courtier qui propose de très nombreuses fonctionnalités. L’une retient tout particulièrement mon attention : il s’agit du système DRIP (pour Dividend Reinvestment Plan). 

Il vous permet de réinvestir automatiquement vos dividendes reçus chez Interactive Brokers pour acheter automatiquement des actions supplémentaires de la société qui a versé ces dividendes, sans passer par un achat manuel. 

À la création de votre compte Interactive Brokers, vous pouvez aussi profiter de la Connexion sécurisée avec IBKR Mobile (IB Key). Cela renforce la sécurité de votre compte en demandant une authentification supplémentaire lors de la connexion. 

Vous pouvez l’activer la sécurité à deux facteurs (2FA) en scannant le QR code avec l’application IBKR Mobile sur votre téléphone.