C’est l’heure du premier bilan printanier de 2022, ce bilan se concentre sur la performance de mon portefeuille crowdfunding en avril 2022. Comme chaque mois, avant de faire le bilan de mes investissements, je vais revenir sur l’évolution des cryptomonnaies et l’ensemble de mes revenus passifs !

En Avril 2022, la performance de mon portefeuille crowdfunding s’établit à 348 € de revenus passifs pour 52 000 € investis, soit un rendement de 8,0 % par an.

Rappel : Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, j’en parle plus en détail dans deux articles : les bases de ce type d’investissement et certaines notions plus approfondies.

Les informations d’Avril 2022

Un canal Telegram pour les meilleures opportunités d’investissements

Vous êtes plus de 1 100 à avoir rejoint le canal Telegram sur lequel je poste régulièrement de nouvelles opportunités d’investissements. J’accompagne chaque descriptif, des points forts et des principaux risques identifiés.

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Cryptomonnaies : un mois d’avril difficile

Le mois d’Avril 2022 a été une longue décente aux enfers pour le marché des cryptomonnaies avec une perte de plus de 20 %.

Capitalisation cryptomonnaies Avril 2022
Capitalisation cryptomonnaies Avril 2022

De manière général, ce sont tous les actifs les plus risqués qui sont secoués, on peut le voir avec les actions technologiques américaines et plus globalement avec le marché actions.

Le Bitcoin est dans une phase de range entre 35 000 et 45 000 $ depuis plusieurs mois et ne semble pas prêt à en sortir pour le moment.

Mes revenus passifs d’Avril 2022

Pour vous donner un aperçu de l’importance du crowdfunding dans mes revenus passifs, j’ai décidé de vous partager un peu plus d’informations sur mon portefeuille.

Revenus passifs Avril 2022
Revenus passifs Avril 2022

Le crowdfunding est ma principale source de revenus passifs, car c’est l’objectif principal de cette poche d’investissement. Alors que la bourse et les cryptomonnaies sont principalement destinées à faire croître mon capital.

J’ai décidé de ne plus considérer mon cash flow immobilier suite à de nouveaux travaux dans le logement que j’ai acheté, un nouveau locataire devrait entrer d’ici quelques jours.

Ce mois-ci, mes gains de placements en stablecoin ont été de l’ordre de 50 €. J’ai très peu de stablecoins en staking/farming pour le moment.

Enfin, j’ai reçu 124,32 € de dividendes grâce à Vinci, Total, Realty Income et American Tower.

Les résultats du portefeuille crowdfunding en Avril 2022

Dans l’article, tous les gains sont exprimés brut et les rendements sont annuels.

Tableau Résultats - Crowdfunding Avril 2022
Tableau Résultats – Crowdfunding Avril 2022

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de changes, si le dollar ou le rouble se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

J’obtiens un rendement annualisé de 8,0 % au mois d’Avril 2022. Le résultat est impacté positivement par le taux de change EUR/USD et EUR/RUB.

Les défauts et pertes

L’investissement n’est pas sans risque, d’autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j’ai testé quelques investissements vraiment risqués. Par exemple, j’ai été victime d’une arnaque qui représente presque la moitié de mon montant de défaut.

Défaults - Crowdfunding Avril 2022
Défaults – Crowdfunding Avril 2022

Le montant récupérable est une estimation. À ce jour, je n’ai aucune perte. Mais cela arrivera inévitablement. En l’état, mes pertes prévisionnelles sont d’environ 1 300 €.

Ce mois-ci, un projet en défaut d’EstateGuru m’a été entièrement remboursé, il reste les intérêts cumulés à récupérer.

Quelques investissements en cours

Depuis quelques mois, je me concentre sur la diversification de mon portefeuille en investissant sur les plateformes qui ont les montants les moins élevés. Voici les investissements réalisés ou en cours :

  • 1 propriété RealT pour 500 $
  • 3 projets ClubFunding pour 3 000 € (1 en attente d’émission)
  • 4 projets EnerFip pour 940 € (4 en attente d’émission)
  • 1 projet La Première Brique pour 250 €
  • 2 projets WeShareBonds pour 400 €
  • Lendermarket pour 1 000 €
  • 1 projet Lendosphere pour 300 € (1 en attente d’émission)

Contrairement à ce qui a été annoncé le mois dernier, j’ai investi massivement ce mois-ci. Je parlerai de la raison dans de futurs bilans.

Réduction de certains investissements

J’ai reçu plusieurs remboursements :

  • Plusieurs projets BienPrêter remboursés pour 169 €
  • 73 € de myOptions, ce qui corresponds aux remboursements de ces derniers mois.

Détails par plateforme

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes crowdfunding 2022. Il y en a pour tous les budgets, de quelques euros à 1 000 € le ticket d’entrée.

ClubFunding

Inscription : Offre exceptionnelle ! J’ai conclu un partenariat avec ClubFunding qui vous permet d’obtenir 100 € avec le code IF21, il vous suffit d’envoyer un email avec le code après votre premier investissement (plus d’informations ici).

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 06/11/2020
Investissement : 8 304,38 € (+ 1 952,86 €)
Rendement global : 9.57 %
Revenus du mois : 59,14 €

ClubFunding - Crowdfunding Avril 2022
ClubFunding – Crowdfunding Avril 2022

ClubFunding est mon second gros investissement après RealT, je suis très satisfait par ClubFunding : aucun retard pour le moment. Le suivi est fait correctement.
J’ai financé 3 projets dont 1 est en attente d’émission, ces derniers produiront des intérêts à partir de Juin.

Retrouvez l’article qui vous présente mon avis et le fonctionnement détaillé de ClubFunding

RealT

Place à ma plateforme coup de cœur

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 24/12/2020
Investissement : 15 037,49 $ (+380 $)
Rendement global : 28,58 %
Revenus du mois : 125,10 $ (+4,75 $)
Plus-value latente : + 324,62 $

RealT - Crowdfunding Avril 2022
RealT – Crowdfunding Avril 2022

Les loyers de RealT dépassent les 4$ par jour. J’ai reçu 4 semaines de loyer ce mois-ci. Il n’y a pas eu de réévaluation ce mois-ci.

J’ai acheté des tokens d’une propriété à Détroit avec un rendement de 11,89 %!
Le mois d’Avril a été marqué par l’apparition du RMM. Il s’agit d’une plateforme qui permet de mettre en collatéral (garanti) les tokens RealT pour emprunter et faire levier sur vos propriétés !

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk.

FundImmo

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec FundImmo, mais ça devrait arriver, montrez leur votre intérêt en cliquant sur ce lien !

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 28/12/2020
Investissement : 4 900 €
Rendement global : 9,62 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 39,59 €

FundImmo - Crowdfunding Avril 2022
FundImmo – Crowdfunding Avril 2022

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour FundImmo.

Rien de nouveau chez FundImmo.

Raizers

Inscription : Vous pouvez profiter d’une offre de parrainage récompensée par 100 € à réinvestir lors de votre premier investissement. Pour cela, il vous faudra saisir le code parrain INVEST-FACILES à l’inscription.

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 04/12/2020
Investissement : 3 826,45 €
Rendement global : 9,62 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 34,17 € (-2,11€)

Raizers - Crowdfunding Avril 2022
Raizers – Crowdfunding Avril 2022

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour Raizers. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

Baltis Capital

Inscription : Baltis Capital est un partenaire d’Investissements Faciles et vous fait profiter de 100 € de récompense lors de votre premier investissement. Il faudra saisir le code IFBALTIS. Pour plus de détail, je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat.

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 18/02/2022
Investissement : 2 000 €
Rendement global : 9,01 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 13,87 € (+6,37 €)

Baltis Capital - Crowdfunding Avril 2022
Baltis Capital – Crowdfunding Avril 2022

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour Baltis Capital. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

L’obligation du projet Sept-Têtes a été émise en Avril, je n’ai pas financé de nouveau projet lors le mois dernier.

EnerFip

Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous pouvez obtenir 25 € si vous investissez 100 € ou plus sur votre premier projet EnerFip, en saisissant le code AIF21 lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur page dédiée.

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 02/04/2021
Investissement: 2 320 €
Rendement global: 0,78 %
Revenus du mois : 5,00 € (+5,00 €)

EnerFip - Crowdfunding Avril 2022
EnerFip – Crowdfunding Avril 2022

Les intérêts sont payés annuellement, c’est pourquoi je n’en reçois très peu jusqu’à maintenant.

J’ai financé 4 projets ce mois-ci, les obligations vont être émises dans les semaines à venir. Avec les projets financés, je vais avoir atteint mon objectif (environ 3 000 €).

Lendermarket

Inscription : Lendermarket vous propose un bonus de 1 % des montants déposés et investis pendant 60 jours. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien.

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 05/01/2022
Investissement :
3 000 € (+1 000 €)
Rendement global :
11,31 %
Revenus du mois :
40,80 € (+25,70 €)

Lendermarket - Crowdfunding Avril 2022
Lendermarket – Crowdfunding Avril 2022

Lendermarket est une plateforme de crowdlending dans laquelle nous finançons des prêts aux particuliers. Lendermarket offre des rendements entre 10 et 16%. C’est la plateforme la plus risquée dans laquelle j’investis.

J’ai déposé 1 000 € en fin de mois d’avril pour profiter des taux élevés et de l’offre de cashback. Je redescendrai vers 2 000 € durant l’été.

EstateGuru

Inscription : En vous inscrivant sur EstateGuru, vous aurez droit à 0,5 % de bonus sur vos investissements.

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 24/04/2020
Investissement : 922,82 €
Rendement global : 9,47 %
Revenus du mois : 6,78 € (-1,00 €)

Estateguru - Crowdfunding Avril 2022
Estateguru – Crowdfunding Avril 2022

Le montant principal d’un projet en défaut m’a été remboursé, j’attends d’en savoir plus pour les intérêts. Rien de nouveau sur les autres projets en défaut.

Crowdestate

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Crowdestate

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 15/06/2021
Investissement : 1 200 €
Rendement global : 3,48 %
Revenus du mois : 4,56 €

Crowdestate - Crowdfunding Avril 2022
Crowdestate – Crowdfunding Avril 2022

Crowdestate est une plateforme de crowdfunding immobilier européenne, tout comme EstateGuru.

Pas de nouveauté ce mois-ci.

myOptions

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour myOptions

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 22/02/2021
Investissement: 1 029 € (-73,00 €)
Rendement global: 6,34 %
Revenus du mois : 6,46 € (+0,99 €)

myOptions - Crowdfunding Avril 2022
myOptions – Crowdfunding Avril 2022

J’ai reçu une mensualité du projet qui a 6 mois de retard, pour le moment, nous n’avons pas d’échéancier pour la régularisation des mensualités manquante. Un second projet à maintenant 2 mois de retard !
Je n’ai pas de chance avec MyOptions semble-t-il !

WeShareBonds

Inscription : Pas d’offre pour le moment. Cependant, vous pouvez me soutenir en vous inscrivant au travers de mon lien.

Début d’investissement le 15/11/2020
Investissement : 1 598,87 € (+398,87 €)
Rendement global : 0 %
Revenus du mois : 0 €

WeShareBonds - Crowdfunding Avril 2022
WeShareBonds – Crowdfunding Avril 2022

Le robot d’investissement a financé 2 nouveaux projets en Avril, mais j’ai désactivé ce dernier le 1er mai.

La Première Brique

Inscription : La Première Brique propose un partenariat, une page descriptive arrive. Saisissez le code promotionnel IF2 au moment d’investir pour obtenir 2% de rendement supplémentaire sur le projet.

Début d’investissement le 30/09/2021
Investissement : 1 293 € (+250 €)
Rendement global : 0 %
Revenus du mois : 0 €

La Première Brique - Crowdfunding Avril 2022
La Première Brique – Crowdfunding Avril 2022

J’ai financé 1 nouveau projet ce mois-ci à 17 % (dont 2% de code bonus) ! De plus, j’ai eu plusieurs suivis de projets ce mois-ci, LPB fait un très bon travail à ce niveau.

Mintos RUB

Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 14/04/2020
Investissement : 62 120,07 RUB
Rendement global : -2,69 % (+17 % à taux de change constant)
Revenus du mois : 1 124,55 RUB (+259,14 RUB)

Mintos RUB - Crowdfunding Avril 2022
Mintos RUB – Crowdfunding Avril 2022

Le rendement moyen des prêts en cours est de 15.4% !

Le conflit en Ukraine pèse très lourdement sur mon portefeuille Mintos puisqu’aucun remboursement n’a lieu, ils restent en Pending Payements. Les échanges entre l’Europe et la Russie sont compliqués dans le contexte actuel.

BienPrêter

Inscription : BienPrêter vous permet d’obtenir 10 € pour 200 € investis, j’obtiens 30 € de mon côté. Attention, BienPrêter est un investissement relativement risqué de mon point de vue.

Portefeuille Crowdfunding Avril 2022

Début d’investissement le 10/09/2020
Investissement : 457,43 € (-169,74 €)
Rendement global : 10,86 %
Revenus du mois : 7,33 € (-0,02 €)

BienPrêter - Crowdfunding Avril 2022
BienPrêter – Crowdfunding Avril 2022

Suite à différentes actions de BienPrêter, j’ai décidé de ne plus réinvestir et de retirer mes bénéfices. J’ai rédigé un article pour expliquer les raisons.

Pas de nouveau ce mois-ci.

Lendosphère

Inscription : Pas d’offre Lendosphère pour le moment

Début d’investissement le 02/11/2021
Investissement : 300 €
Rendement global : 0 %
Revenus du mois : 0 €

Lendosphere - Crowdfunding Avril 2022
Lendosphere – Crowdfunding Avril 2022

Pas de nouveau ce mois-ci. J’ai financé un projet ce mois-ci dont l’obligation n’a pas encore été émise.

Bricks (sorti)

Cause : Risques trop importants, promesse de rendement en partie sans fondement.

Début d’investissement le 28/07/2021 et fin de l’investissement 31/01/2022
Rendement global :
30 % (contiens la plus-value à la revente)
Revenus totaux :
80 €

Inscription : Bricks propose un cashback de 1% sur vos 3 premiers mois d’investissements. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien. Pour en savoir plus sur bricks, lisez mon article de présentation !

Iuvo Group (sorti)

Cause : Une société de prêt en défaut, j’attends de voir comment se débrouille Iuvo Group avec ce sujet.

Inscription : Deux choix s’offrent à vous, vous pouvez prétendre à un bonus de parrainage de 1,5 % dès 1 000 € investis avec un maximum de 150 € de bonus. Le second choix est d’utiliser ce lien pour Iuvo Group, je serai récompensé par 5 € et 2% de la somme investie.

Début d’investissement le 10/03/2020 et fin de l’investissement le 31/07/2021
Rendement global : 10 %
Revenus totaux : environ 200 €
Montant en défaut : environ 900 €

Via Invest (sorti)

Cause : Il s’agissait d’un test, la plateforme est bien, mais il existe mieux.

Inscription : ViaInvest vous permet d’obtenir 15 € pour 50 € investis, j’obtiens la même somme, c’est une des meilleures offres de parrainage.

Début d’investissement le 12/08/2020 et fin de l’investissement le 31/01/2021
Rendement global : 11,12%
Revenus totaux : +12,86 €

Robo.cash (sorti)

Cause : Plateforme sérieuse, mais il y a eu une forte baisse des rendements, à l’époque il était possible d’avoir du 14 % à 3 mois.

Inscription : Robo.cash ne me permet pas de vous fournir de bonus aujourd’hui. Cependant, vous me soutenez en utilisant mon lien. J’obtiendrai 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 21/04/2020 et fin de l’investissement le 31/11/2020
Rendement global : 13,98%
Revenus totaux : +48,28 €

PeerBerry (sorti)

Cause : Plateforme sérieuse, mais il y a eu une forte baisse des rendements

Inscription : En vous inscrivant sur PeerBerry avec ce lien, vous obtiendrez 0,5 % d’intérêts supplémentaires sur vos prêts pendant 3 mois. J’obtiendrai, de mon côté, 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 26/03/2020 et fin d’investissement 31/09/2020
Rendement global : 13,4 %
Revenus totaux: +39,11 €

Les revenus d’Investissements Faciles

Je vous partage mes revenus perçus grâce aux parrainages et affiliations obtenus en Avril 2022 grâce à Investissements Faciles.

Le mois d’Avril a été excellent.

Affiliation

Depuis avril 2021, les montants que je partage correspondent aux montants facturés et reçus. Au mois d’Avril, j’ai facturé la somme dingue de 9 518,57 € d’affiliation :

  • 623,57 € de plateformes d’affiliations
  • 7 400 € de ClubFunding
  • 1 295 € de Baltis Capital
  • 200 € Raizers

Je tiens à tous vous remercier d’utiliser les codes

Les plateformes d’affiliations regroupent les offres d’affiliations de plusieurs plateformes d’investissements (Lendermarket, EstateGuru, Trade Republic, etc…).

Parrainage

Je sépare les parrainages de l’affiliation, car les parrainages ne vont pas à l’entreprise Investissements Faciles. J’utilise les parrainages pour les plateformes qui ne disposent pas de système d’affiliation (et donc de facturation).

Avril a été un très bon mois, j’ai reçu environ 800 € de parrainages :

  • 50 $ sur Binance (en diverses cryptomonnaies)
  • 85,40 € sur La Première Brique (Cash)
  • 102,40 € sur Bricks (Cash)
  • 128,10 € sur EnerFip (Bon d’achat)
  • 505,75 $ sur RealT (en stablecoin – USDC)

En conclusion

J’ai sensiblement augmenté les montants investis ce mois-ci, plus globalement, c’est un mois solide avec 347 € de revenus de crowdfunding. Dans les mois à venir, je vise 350 à 400 € de revenus. En mai, il y aura quelques investissements, mais à partir de juin, je me limiterai à réinvestir les remboursements reçus.

Les objectifs des prochains mois restent les mêmes :

  1. Améliorer la diversification (Crowdfunding, Bourse etc…)
  2. Augmenter significativement ma réserve de cash pour de futurs projets
  3. Préparer de futurs investissements immobiliers, même si les conditions se durcissent

Pensez à partager cet article à deux de vos proches, pour m’aider à diffuser mon expérience d’investisseur. Merci!

Disclamers

Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à faire vos propres recherches et à garder un esprit critique. L’investissement en crowdfunding présente des risques de perte en capital (bien diversifier) et d’illiquidité.