Portefeuille Crowdfunding Mars 2022

C’est l’heure du dernier bilan hivernal de 2022, ce bilan se concentre sur la performance de mon portefeuille crowdfunding en mars 2022. Comme chaque mois, avant de faire le bilan de mes investissements, je vais revenir sur l’évolution des cryptomonnaies et l’ensemble de mes revenus passifs !

En Mars 2022, la performance de mon portefeuille crowdfunding s’établit à 307 € de revenus passifs pour 47 000 € investis, soit un rendement de 8,0 % par an.

Rappel : Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, j’en parle plus en détail dans deux articles : les bases de ce type d’investissement et certaines notions plus approfondies.

Les informations de Mars 2022

Un canal Telegram pour les meilleures opportunités d’investissements

Vous êtes plus de 950 à avoir rejoint le canal Telegram sur lequel je poste régulièrement de nouvelles opportunités d’investissements. J’accompagne chaque descriptif, des points forts et des principaux risques identifiés.

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Cryptomonnaies : Un retour en force ?

Le mois de mars 2022 a été étonnamment bon pour les cryptomonnaies malgré le contexte général (guerre Russo-Ukrainienne) le marché à bondi d’un peu plus de 25 % sur le mois de mars, le Bitcoin a franchi sa résistance 44 000 – 46 000 $.

Depuis le début de la guerre en Ukraine, le 24 février, les cryptomonnaies remontent progressivement. Elles ont montré une résistance impressionnante à ce choc.

Il y a probablement plusieurs sources à cela :

• Les sanctions économiques envers la Russie apportent de nombreux investisseurs Russes
• La flambée des prix rend moins attractifs des investissements moins risqués
• De nombreux traders pariaient à la baisse par certaines traders, dès lors qu’il est remonté, il a fallu racheter ces positions pariant sur la baisse pour limiter les pertes.
• L’incertitude créée par la guerre se dissipe progressivement.

Mes revenus passifs de Mars 2022

Pour vous donner un aperçu de l’importance du crowdfunding dans mes revenus passifs, j’ai décidé de vous partager un peu plus d’informations sur mon portefeuille.

Le crowdfunding est ma principale source de revenus passifs, car c’est l’objectif principal de cette poche d’investissement. Alors que la bourse et les cryptomonnaies sont principalement destinées à faire croître mon capital.

J’ai décidé de ne plus considérer mon cash flow immobilier suite à de nouveaux travaux dans le logement que j’ai acheté.

Ce mois-ci, mes gains de placements en stablecoin ont été de l’ordre de 25 €. J’ai très peu de stablecoins en staking/farming pour le moment.

Enfin, j’ai reçu 27,52 € de dividendes grâce à Intel et Realty Income. J’ai réorganisé mon portefeuille avec davantage d’ETF, les dividendes seront moins réguliers et nombreux.

Les résultats du portefeuille crowdfunding en Mars 2022

Dans l’article, tous les gains sont exprimés brut et les rendements sont annuels.

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de changes, si le dollar ou le rouble se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

J’obtiens un rendement annualisé de 8,0 % au mois de mars 2022. Le résultat est impacté très légèrement par le taux de change EUR/USD et positivement par le taux de change EUR/RUB qui est remonté après sa chute spectaculaire.

Les défauts et pertes

L’investissement n’est pas sans risque, d’autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j’ai testé quelques investissements vraiment risqués. Par exemple, j’ai été victime d’une arnaque qui représente presque la moitié de mon montant de défaut.

Le montant récupérable est une estimation. À ce jour, je n’ai aucune perte. Mais cela arrivera inévitablement. En l’état, mes pertes prévisionnelles sont d’environ 1 300 €.

Ce mois-ci, j’ai reçu un petit remboursement de Mintos.

Quelques investissements en cours

Je me concentre sur la diversification de mon portefeuille en investissant sur les plateformes qui ont les montants les moins élevés.

• 3 propriétés RealT pour 1 320 $
• 1 projet Baltis Capital pour 1 000 €
• 1 projet La Première Brique pour 343 €
• 3 projets WeShareBonds pour 600 €

Réduction de certains investissements

J’ai reçu plusieurs remboursements :

• le dernier remboursement d’un projet sur Raizers
• 1 remboursement total et 1 partiel ClubFunding pour 1 050 €
• Plusieurs projets BienPrêter remboursés pour 73 €

Détails par plateforme

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes crowdfunding 2022. Il y en a pour tous les budgets, de quelques euros à 1 000 € le ticket d’entrée.

ClubFunding

Inscription : Offre exceptionnelle ! J’ai conclu un partenariat avec ClubFunding qui vous permet d’obtenir 100 € avec le code IF21, il vous suffit d’envoyer un email avec le code après votre premier investissement (plus d’informations ici).

Début d’investissement le 06/11/2020
Investissement : 6 351,52€ (-1 105,61 €)
Rendement global : 9.49 %
Revenus du mois : 67,48 €

ClubFunding est mon second gros investissement après RealT, je suis très satisfait par ClubFunding : aucun retard pour le moment, j’ai reçu le remboursement intégral du projet Orléans Tech Center et partiel du Manoir D’Écully. Le suivi est fait correctement.

Retrouvez l’article qui vous présente mon avis et le fonctionnement détaillé de ClubFunding

RealT

Place à ma plateforme coup de cœur

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Début d’investissement le 24/12/2020
Investissement : 14 657,49 $ (+1 202,89 $)
Rendement global : 21,49 %
Revenus du mois : 120,35 $ (+1,96 $)
Plus-value latente : + 296,48 $

Les loyers de RealT dépassent les 4$ par jour. J’ai reçu 4 semaines de loyer ce mois-ci. Il n’y a pas eu de réévaluation ce mois-ci.

J’ai acheté 3 propriétés, une à Chicago, une à Détroit (à rénover totalement) et des fractions de Bird (maison de luxe).

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk.

FundImmo

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec FundImmo, mais ça devrait arriver, montrez leur votre intérêt en cliquant sur ce lien !

Début d’investissement le 28/12/2020
Investissement : 4 900 €
Rendement global : 9,64 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 39,59 €

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour FundImmo.

Rien de nouveau chez FundImmo.

Raizers

Inscription : Vous pouvez profiter d’une offre de parrainage récompensée par 100 € à réinvestir lors de votre premier investissement. Pour cela, il vous faudra saisir le code parrain INVEST-FACILES à l’inscription.

Début d’investissement le 04/12/2020
Investissement : 3 826,45 € (-328,97 €)
Rendement global : 9,53 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 36,28 € (+5,90 €)

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour Raizers. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

Le projet Clos de Gyve a été remboursé à 100 %.

Baltis Capital

Inscription : Baltis Capital est un partenaire d’Investissements Faciles et vous fait profiter de 100 € de récompense lors de votre premier investissement. Il faudra saisir le code IFBALTIS. Pour plus de détail, je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat.

Début d’investissement le 18/02/2022
Investissement : 2 000 € (+1 000 €)
Rendement global : 9 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 7,50 € (+4,82 €)

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour Baltis Capital. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

J’ai financé un second projet – Sept-Têtes – , la qualité des projets est au top ! J’espère que la plateforme va continuer de grossir et proposer des projets intéressants.

EnerFip

Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous pouvez obtenir 25 € si vous investissez 100 € ou plus sur votre premier projet EnerFip, en saisissant le code AIF21 lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur page dédiée.

Début d’investissement le 02/04/2021
Investissement: 2 320 €
Rendement global: 0,56 %
Revenus du mois : 0 €

Les intérêts sont payés annuellement, c’est pourquoi je n’en reçois très peu jusqu’à maintenant. À compter du mois d’avril, ils seront plus récurrents car je fêterai ma première année d’investissement.

Lendermarket

Inscription : Lendermarket vous propose un bonus de 1 % des montants déposés et investis pendant 60 jours. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien.

Début d’investissement le 05/01/2022
Investissement : 2 000 €
Rendement global : 6,45 %
Revenus du mois : 15,10 € (+0,87 €)

Lendermarket est une plateforme de crowdlending dans laquelle nous finançons des prêts aux particuliers. Lendermarket offre des rendements entre 10 et 16%. C’est la plateforme la plus risquée dans laquelle j’investis.

Toujours beaucoup de prêts en retard, mais c’est plutôt la norme sur Lendermarket. Les projets entre 31 et 60 jours de retards arrivent bientôt à la limite de BuyBack (60 jours), je serai remboursé et payé des intérêts (retard inclus). Le mois d’avril va être agréable !

EstateGuru

Inscription : En vous inscrivant sur EstateGuru, vous aurez droit à 0,5 % de bonus sur vos investissements.

Début d’investissement le 24/04/2020
Investissement : 922,82 €
Rendement global : 9,49 %
Revenus du mois : 7,78 € (-4,84 €)

Pas de nouveau ce mois-ci, j’attends des nouvelles sur les projets en défaut et le remboursement des prêts en cours.

Crowdestate

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Crowdestate

Début d’investissement le 15/06/2021
Investissement : 1 200 €
Rendement global : 3,39 %
Revenus du mois : 4,58 €

Crowdestate est une plateforme de crowdfunding immobilier européenne, tout comme EstateGuru.

Pas de nouveauté ce mois-ci.

myOptions

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour myOptions

Début d’investissement le 22/02/2021
Investissement: 1 029 €
Rendement global: 6,34 %
Revenus du mois : 5,6 € (-0,10 €)

Toujours aucune communication de myOptions, je vais devoir revoir mon avis. J’ai pu avoir des nouvelles grâce au support.

WeShareBonds

Inscription : Pas d’offre pour le moment. Cependant, vous pouvez me soutenir en vous inscrivant au travers de mon lien.

Début d’investissement le 15/11/2020
Investissement : 1 200 € (+600 €)
Rendement global : 0 %
Revenus du mois : 0 €

J’ai configuré les robots d’investissements pour investir automatiquement 200 € sur les projets notés A ou B avec un rendement de 7.5 % minimum. Ce dernier a financé 3 nouveaux projets en Mars.

La Première Brique

Inscription : La Première Brique propose un partenariat, une page descriptive arrive. Saisissez le code promotionnel IF2 au moment d’investir pour obtenir 2% de rendement supplémentaire sur le projet.

Début d’investissement le 30/09/2021
Investissement : 700 € (+343 €)
Rendement global : 0 %
Revenus du mois : 0 €

La Première Brique à l’avantage de vous proposer d’investir dès 1 €, avec des taux élevés et des projets entre 6 et 18 mois. La plateforme est prometteuse, mais jeune et il y a encore peu de recul.

Pas de nouveau projets ce mois-ci.

Mintos RUB

Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.

Début d’investissement le 14/04/2020
Investissement : 62 120,07 RUB
Rendement global : -3,60 % (+17 % à taux de change constant)
Revenus du mois : 865,41 RUB (-265,61 RUB)

Mon portefeuille Mintos en rouble continue de fonctionner correctement. Le rendement moyen des prêts en cours est de 15.1% !

Le conflit en Ukraine pèse très lourdement sur mon portefeuille Mintos en rouble qui cumule du retard et des payements en attente (20 000 roubles). Pour le moment, les nouvelles ne sont pas très rassurantes et j’ai peu de visibilité.

BienPrêter

Inscription : BienPrêter vous permet d’obtenir 10 € pour 200 € investis, j’obtiens 30 € de mon côté. Attention, BienPrêter est un investissement relativement risqué de mon point de vue.

Début d’investissement le 10/09/2020
Investissement : 623,14 € (-43,14 €)
Rendement global : 10,83 %
Revenus du mois : 7,35 € (-2,72 €)

Suite à différentes actions de BienPrêter, j’ai décidé de ne plus réinvestir et de retirer mes bénéfices. J’ai rédigé un article pour expliquer les raisons.

Pas de nouveau ce mois-ci. J’attends pas mal de remboursements en Avril!

Lendosphère

Inscription : Pas d’offre Lendosphère pour le moment

Début d’investissement le 02/11/2021
Investissement : 300 €
Rendement global : 0 %
Revenus du mois : 0 €

Lendosphere est une plateforme de financement de projet d’énergie verte , il s’agit du second plus gros acteur sur le marché après EnerFip. Je vais investir progressivement sur cette plateforme, lorsque les projets présentés seront intéressants.

Pas de nouveau ce mois-ci.

Bricks (sorti)

Cause : Risques trop importants, promesse de rendement en partie sans fondement.

Début d’investissement le 28/07/2021 et fin de l’investissement 31/01/2022
Rendement global : 30 % (contient la plus-value à la revente)
Revenus totaux : 80 €

Inscription : Bricks propose un cashback de 1% sur vos 3 premiers mois d’investissements. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien. Pour en savoir plus sur bricks, lisez mon article de présentation !

Iuvo Group (sorti)

Cause : Une société de prêt en défaut, j’attends de voir comment se débrouille Iuvo Group avec ce sujet.

Inscription : Deux choix s’offrent à vous, vous pouvez prétendre à un bonus de parrainage de 1,5 % dès 1 000 € investis avec un maximum de 150 € de bonus. Le second choix est d’utiliser ce lien pour Iuvo Group, je serai récompensé par 5 € et 2% de la somme investie.

Début d’investissement le 10/03/2020 et fin de l’investissement le 31/07/2021
Rendement global : 10 %
Revenus totaux : environ 200 €
Montant en défaut : environ 900 €

Via Invest (sorti)

Cause : Il s’agissait d’un test, la plateforme est bien, mais il existe mieux.

Inscription : ViaInvest vous permet d’obtenir 15 € pour 50 € investis, j’obtiens la même somme, c’est une des meilleures offres de parrainage.

Début d’investissement le 12/08/2020 et fin de l’investissement le 31/01/2021
Rendement global : 11,12%
Revenus totaux : +12,86 €

Robo.cash (sorti)

Cause : Plateforme sérieuse, mais il y a eu une forte baisse des rendements, à l’époque il était possible d’avoir du 14 % à 3 mois.

Inscription : Robo.cash ne me permet pas de vous fournir de bonus aujourd’hui. Cependant, vous me soutenez en utilisant mon lien. J’obtiendrai 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 21/04/2020 et fin de l’investissement le 31/11/2020
Rendement global : 13,98%
Revenus totaux : +48,28 €

PeerBerry (sorti)

Cause : Plateforme sérieuse, mais il y a eu une forte baisse des rendements

Inscription : En vous inscrivant sur PeerBerry avec ce lien, vous obtiendrez 0,5 % d’intérêts supplémentaires sur vos prêts pendant 3 mois. J’obtiendrai, de mon côté, 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 26/03/2020 et fin d’investissement 31/09/2020
Rendement global : 13,4 %
Revenus totaux: +39,11 €

Les revenus d’Investissements Faciles

Je vous partage mes revenus perçus grâce aux parrainages et affiliations obtenus en Mars 2022 grâce à Investissements Faciles.

Le mois de Mars a été bon,

Affiliation

Depuis avril 2021, les montants que je partage correspondent aux montants facturés et reçus. Au mois de Mars, j’ai facturé 511,25 € d’affiliation :

• 511,25 € de plateformes d’affiliations

Les plateformes d’affiliations regroupent les offres d’affiliations de plusieurs plateformes d’investissements (Raizers, Lendermarket, EstateGuru, Trade Republic, etc…).

Parrainage

Je sépare les parrainages de l’affiliation, car les parrainages ne vont pas à l’entreprise Investissements Faciles. J’utilise les parrainages pour les plateformes qui ne disposent pas de système d’affiliation (et donc de facturation).

Mars a été un très bon mois, j’ai reçu environ 800 € de parrainages :

• 50 $ sur Binance (en diverses cryptomonnaies)
• 51,40 € sur La Première Brique (Cash)
• 61,35 € sur Bricks (Cash)
• 10 € sur JustMining (en Bitcoin)
• 123,85 € sur EnerFip (Bon d’achat)
• 555,15 $ sur RealT (en stablecoin – USDC)

En conclusion

Mars 2022 a été un mois solide avec 307 € de revenus de crowdfunding. Dans les mois à venir, je vise entre 300 € et 350 € de revenus par mois. Cependant, les revenus vont croitre plus lentement à partir de maintenant puisque je réduis considérablement mes investissements pour me concentrer sur d’autres actifs.

Les objectifs des prochains mois restent les mêmes :

1. Améliorer la diversification (Crowdfunding, Bourse etc…)
2. Augmenter significativement ma réserve de cash pour de futurs projets
3. Préparer de futurs investissements immobiliers, même si les conditions se durcissent

Pensez à partager cet article à deux de vos proches, pour m’aider à diffuser mon expérience d’investisseur. Merci!

Disclamers

Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à faire vos propres recherches et à garder un esprit critique. L’investissement en crowdfunding présente des risques de perte en capital (bien diversifier) et d’illiquidité.