Les meilleurs ETF or en 2024 

Dans cet article, je vous présente une liste des meilleurs ETF or 2024. L’or est une valeur refuge qui peut être rassurante en période d’incertitude économique. Cependant, si vous achetez de l’or physique, ne le considérer ni comme un investissement ni comme une épargne, mais plus comme une réserve de valeur. 

En effet, ce métal précieux : 

• Ne génère pas de revenu, comme les dividendes ou les intérêts ; 
• Sa performance dépend fortement des variations des cours sur les marchés internationaux. 

Contrairement à l’achat d’or physique, ces ETF vous permettent d’investir dans l’or-papier, avec une fiscalité simple. Ils offrent une bonne liquidité et un ticket d’entrée plus accessible, ce qui facilite l’investissement dans l’or, d’où leur intérêt. 

Quels sont les meilleurs ETF or en 2024 ? Ma sélection 

Voici ma sélection des meilleurs ETF or pour l’année 2024. Je choisis toujours mes trackers en fonction de critères importants comme les frais de gestion, l’encours (la taille du fonds) ou encore la qualité de la réplication, ici du cours de l’or. 

Matière première	Nom	Code ISIN	Émetteur	Prix de la part	Frais de gestion annuel	Taille du fonds	Type
Or	Amundi Physical Gold ETC	FR0013416716	Amundi	85 €	0,12 %	3941 M€	Capitalisant
Or	iShares Physical Gold ETC	IE00B4ND3602	iShares	40 €	0,12 %	13 506 M€	Capitalisant
Or	Invesco Physical Gold A	IE00B579F325	Invesco	210 €	0,12 %	13 790 M€	Capitalisant
Or	Xtrackers IE Physical Gold Securities	DE000A2T0VU5	Xtrackers	30 €	0,11 %	3 123 M€	Capitalisant

De manière générale, ces 4 meilleurs ETF or 2024 sont relativement similaires (frais de gestion, par capitalisation). Aucun n’est éligible au PEA (Plan d’Épargne en Actions). 

J’ai sélectionné des sociétés de gestion différentes : Amundi, iShares (filiale de BlackRock), Invesco et Xtrackers (filiale de DWS). Elles bénéficient toutes d’une belle notoriété et d’une longue expérience dans la gestion de fonds et d’ETF. Cette diversité vous permet de vous diversifier si vous êtes déjà exposé à certains de ces gestionnaires 

Notons tout de même que l’Invesco Physical Gold A est plus cher que ses homologues (210 €), ce qui le rend moins adapté aux plus petits budgets. 

Quel courtier CTO choisir pour investir dans des ETF or en 2024 ? 

Si vous souhaitez acheter ces meilleurs ETF or 2024, vous devrez obligatoirement passer par votre CTO (Compte-Titres Ordinaire). Certes, vous ne profiterez pas de la fiscalité avantageuse du PEA, mais vous pouvez choisir vos trackers librement, sans aucune contrainte géographique ou de dépôt par exemple. 

Voici mes 4 courtiers CTO préférés en 2024 :    

Plateforme	Fonctionnalités	Frais pour     200 € / 2 000 € / 20 000 €     investis en France*	Frais pour     200 € / 2 000 € / 20 000 €     investis aux USA*	Frais de change
Interactive Brokers	⭐️⭐️⭐️	1,25 € / 1,25 € / 10 €	0,35 $ à 1 $	0,002 %     2 $ minimum
DEGIRO	⭐️⭐️	1 € / 1 € / 1 €	1 € / 1 € / 1 €	0,25 %
Saxo Bank	⭐️⭐️	2 € / 2 € / 16 €	1 $ / 1,6 $ / 16 $	0,25 %
Trade Republic	⭐️	1 € / 1 € / 1 €     + Spread (0,1 à 1 %)	1 € / 1 € / 1 €     + Spread (0,1 à 1 %)	Environ 0,2 %

Est-il possible d’investir dans ces meilleurs ETF or avec son PEA ? 

Non. Cependant, si vous souhaitez acheter des trackers via dans votre Plan d’Épargne en Action, voici une liste des meilleurs ETF éligibles au PEA en 2024 

Comparatif de la performance des meilleurs ETF or de cette liste 

Ici, il est important de préciser que les performances passées ne présument pas des performances futures. C’est une règle à ne jamais oublier lorsque vous investissez. 

Toutefois, il est toujours intéressant de s’informer sur les grandes tendances du marché afin d’investir en toute conscience. Voici un tableau des performances des meilleurs ETF or 2024 de ma sélection, sur 1, 3 et 5 ans. 

Nom de l’ETF	Performance sur 1 an	Performance sur 3 ans	Performance sur 5 ans
Amundi Physical Gold ETC	+20,65 %	+44,06 %	+79,36 %
iShares Physical Gold ETC	+20,62 %	+44,59 %	+78,25 %
Invesco Physical Gold A	+21,10 %	+44,61 %	+79,35 %
Xtrackers IE Physical Gold Securities	+20,60 %	+20,60 %	N/A

Globalement, les performances de ces meilleurs ETF or 2024 sont similaires. C’est relativement logique, dans la mesure où ils répliquent le cours de l’or. 

Sur les cinq dernières années, le cours de ce métal précieux a fortement augmenté. En juin 2019, le prix de l’or était d’environ 1 220 € l’once. En juin 2024, il atteint environ 2 175 € l’once, ce qui représente une hausse d’environ 79 %. 

Ainsi, ces meilleurs ETF or 2024 surperforment le marché car le cours est très haut actuellement. Précisons que ce n’est pas forcément la norme ailleurs. 

On peut également noter que l’Xtrackers IE Physical Gold Securities est un tracker plus jeune que les autres, et que nous n’avons pas de retour sur sa performance sur 5 ans. 

Voici un lien si vous souhaitez suivre le cours de l’or. 

Analyse détaillée de ma sélection des meilleurs ETF or en 2024 

Amundi Physical Gold ETC 

Code ISIN : FR0013416716 
Société de gestion : Amundi 
Encours : 3 941 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,12 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +20,65 % / +44,06 % / +79,36 % 

L’Amundi Physical Gold ETC est un tracker français qui offre une bonne capitalisation, et qui aligne d’un cheveux la meilleure performance de ce classement (+79,36 % sur 5 ans). Il est géré par Amundi, l’un des plus grands gestionnaires d’actifs en Europe. 

Il est adossé à de l’or physique alloué, détenu par la banque HSBC. Niveau transparence et sécurité, chaque barre est ségréguée et individuellement identifiée. Cela veut dire qu’ils sont tous stockés séparément des autres et qu’ils possèdent un numéro d’identification unique.

iShares Physical Gold ETC 

Code ISIN : IE00B4ND3602 
Société de gestion : iShares 
Encours : 13 506 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,12 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +20,62 % / +44,59 % / +78,25 % 

L’iShares Physical Gold ETC est l’un des plus grands ETF or, avec un encours sous gestion de 13 506 M€. Cette capitalisation élevée montre l’intérêt des investisseurs, et assure une bonne liquidité, ce qui rendra vos reventes futures plus faciles. Il est géré par iShares, une division de BlackRock, reconnu pour son expertise. 

L’or est stocké de manière sécurisée et ségréguée, et répond aux critères de « or responsable » de la LBMA, une organisation internationale qui supervise le marché de l’or et de l’argent à Londres. Cela signifie que l’or provient de sources respectant des normes strictes en matière d’éthique, de respect de l’environnement, et de respect des droits humains. 

De plus, cet ETF est conforme aux principes de la finance islamique. C’est un point qui peut être intéressant pour certains investisseurs sensibles au sujet. 

Invesco Physical Gold A 

Code ISIN : IE00B579F325 
Société de gestion : Invesco 
Encours : 13 790 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,12 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +21,10 % / +44,61 % / +79,35 % 

L’Invesco Physical Gold ETC est l’un des ETF or les plus performants du marché. Invesco, une société de gestion rigoureuse et l’un des principaux gestionnaires d’actifs indépendants mondiaux. Son encours est le plus grand de notre sélection : 13 790 M€ ! 

Cet ETF est conçu pour suivre le prix au comptant de l’or, par le biais de certificats garantis par de l’or physique détenu dans les coffres de J.P. Morgan Chase Bank à Londres. Chaque barre est également conforme aux directives de la LBMA pour « l’or responsable ». Cela vous permet donc d’investir dans l’or de manière éthique envers la nature et les travailleurs. 

Ses performances sur 1 an, 3 ans et 5 ans sont excellentes : +21,10 % / +44,61 % / +79,35 %, mais le prix de sa part est relativement élevé (210 €), donc moins accessible que les autres trackers de ma sélection. 

Xtrackers IE Physical Gold Securities 

Code ISIN : DE000A2T0VU5 
Société de gestion : Xtrackers 
Encours : 3 123 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,11 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +20,60 % / +43,96 % / N/A 

Le Xtrackers IE Physical Gold Securities est géré par Xtrackers. Il utilise une méthode de réplication physique (chaque certificat est directement soutenu par de l’or physique) et est dossé à de l’or physique détenu dans des comptes ségrégués et sécurisés. 

Il aligne les frais de gestion annuels les plus bas de ce classement : seulement 0,11 %. Bien qu’il soit plus jeune (pas de performance sur 5 ans) et ait un encours plus petit que les autres (3 123 M€), il reste selon moi un bon choix pour diversifier votre portefeuille avec de l’or. 

Nos autres sélections d’ETF pour investir avec votre CTO en 2024    

Outre ce métal précieux, si vous souhaitez vous diversifier en ETF via votre CTO, je vous invite à découvrir mes recommandations d’ETF pour 2024 : 

• Sélection des meilleurs ETF Monde 2024. 
• Sélection des meilleurs ETF S&P500 2024 ; 
• Sélection des meilleurs ETF Inde 2024 ; 
• Sélection des meilleurs ETF Chine 2024 ; 
• Sélection des meilleurs ETF Suisse 2024 ; 
• Sélection des meilleurs ETF Smart Beta 2024 ;
• Sélection des meilleurs ETF obligataires 2024.

Pour une vue d’ensemble, consultez mon top 6 des meilleurs ETF 2024. Ce classement couvre tous les indices et toutes les grandes régions du monde. 

Pourquoi investir dans l’or ? 

L’or a toujours été considéré comme une valeur refuge. En période d’incertitude économique, de tensions géopolitiques ou de crise, il offre une protection contre la volatilité des marchés financiers et l’inflation, voire tend à s’apprécier. Par exemple, depuis la pandémie de COVID-19 et le début de la guerre en Ukraine, le cours de l’or n’a fait qu’augmenter. 

Qu’est-ce qu’une valeur refuge ? 

Une valeur refuge, c’est un actif financier qui conserve ou augmente sa valeur en période d’incertitude économique, de crise ou de tension géopolitique. Les investisseurs utilisent ce type d’actif pour réduire la volatilité globale de leur portefeuille d’investissement, notamment pendant les périodes difficiles.

Comment fonctionne un ETF or ? 

Ce sont les sociétés de gestion qui sont responsables de l’achat, du stockage et de la gestion de l’or sous-jacent. Elles peuvent créer et racheter des parts en fonction de la demande afin de maintenir le prix. 

En achetant un de ces trackers, vous détenez de l’or physique ou des contrats à terme sur l’or. La majorité sont adossés à de l’or physique stocké dans des coffres-forts sécurisés. Chaque part de l’ETF représente une quantité spécifique d’or, par exemple, 1/10 d’once d’or. 

En tant qu’investisseur, vous pouvez acheter et vendre vos parts via votre CTO, comme pour une simple action. Les transactions sont effectuées aux prix de marché en vigueur. 

Faut-il mieux acheter un ETF or ou de l’or physique ? 

L’or physique nécessite des arrangements pour le stockage sécurisé, une assurance contre le vol ou la perte, et une gestion fiscale plus complexe. À mon avis, acheter un ETF or est préférable pour une grande partie des investisseurs car c’est simple, sans aucunes complications liées à ces points. 

Cette préférence peut toutefois varier en fonction de votre niveau de fortune et de votre équipement. Ainsi, certains préfèreront acheter par exemple des lingotins et les stocker dans une banque proche de chez eux pour y avoir un accès physique en cas de coup dur. Ainsi, dans un scénario très pessimiste où l’économie mondiale s’écroulerait demain, l’or physique que vous possédez sera récupérable facilement. 

En conclusion : pourquoi investir dans l’or via des ETF en 2024 ? 

Les ETF or sont cotés en bourse et peuvent être achetés et vendus comme des actions ordinaires. Cela rend l’investissement dans l’or adapté à un large public car les tickets d’entrée sont plus bas que l’or physique. 

Ils offrent une bonne liquidité, ce qui vous permet d’entrer et sortir de vos positions assez facilement. Cette liquidité est renforcée par la taille de l’encours du tracker en question, et donc par sa popularité. 

Enfin, investir dans des ETF or est plus accessible que d’acheter de l’or physique : 

• Vous n’avez pas besoin de débourser plusieurs centaines voire milliers d’euros ; 
• Leurs frais de gestion annuels sont bas (autour de 0,12 %) ; 
• Aucun coûts associés à l’achat, au stockage ou à la vente de l’or physique. 

Disclaimer

Cet article présente une analyse indépendante, mais il contient des liens d’affiliations ou des offres vers différents produits, dont des partenaires d’Investissements Faciles. Il constitue donc une communication commerciale. 

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier. Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future. Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.