Dans cet article, je vous présente une liste des meilleurs ETF or 2024. L’or est une valeur refuge qui peut être rassurante en période d’incertitude économique. Cependant, si vous achetez de l’or physique, ne le considérer ni comme un investissement ni comme une épargne, mais plus comme une réserve de valeur.
En effet, ce métal précieux :
- Ne génère pas de revenu, comme les dividendes ou les intérêts ;
- Sa performance dépend fortement des variations des cours sur les marchés internationaux.
Contrairement à l’achat d’or physique, ces ETF vous permettent d’investir dans l’or-papier, avec une fiscalité simple. Ils offrent une bonne liquidité et un ticket d’entrée plus accessible, ce qui facilite l’investissement dans l’or, d’où leur intérêt.
Quels sont les meilleurs ETF or en 2024 ? Ma sélection
Voici ma sélection des meilleurs ETF or pour l’année 2024. Je choisis toujours mes trackers en fonction de critères importants comme les frais de gestion, l’encours (la taille du fonds) ou encore la qualité de la réplication, ici du cours de l’or.
| Matière première | Nom | Code ISIN | Émetteur | Prix de la part | Frais de gestion annuel | Taille du fonds | Type |
| Or | Amundi Physical Gold ETC | FR0013416716 | Amundi | 85 € | 0,12 % | 3941 M€ | Capitalisant |
| Or | iShares Physical Gold ETC | IE00B4ND3602 | iShares | 40 € | 0,12 % | 13 506 M€ | Capitalisant |
| Or | Invesco Physical Gold A | IE00B579F325 | Invesco | 210 € | 0,12 % | 13 790 M€ | Capitalisant |
| Or | Xtrackers IE Physical Gold Securities | DE000A2T0VU5 | Xtrackers | 30 € | 0,11 % | 3 123 M€ | Capitalisant |
De manière générale, ces 4 meilleurs ETF or 2024 sont relativement similaires (frais de gestion, par capitalisation). Aucun n’est éligible au PEA (Plan d’Épargne en Actions).
J’ai sélectionné des sociétés de gestion différentes : Amundi, iShares (filiale de BlackRock), Invesco et Xtrackers (filiale de DWS). Elles bénéficient toutes d’une belle notoriété et d’une longue expérience dans la gestion de fonds et d’ETF. Cette diversité vous permet de vous diversifier si vous êtes déjà exposé à certains de ces gestionnaires
Notons tout de même que l’Invesco Physical Gold A est plus cher que ses homologues (210 €), ce qui le rend moins adapté aux plus petits budgets.
Quel courtier CTO choisir pour investir dans des ETF or en 2024 ?
Si vous souhaitez acheter ces meilleurs ETF or 2024, vous devrez obligatoirement passer par votre CTO (Compte-Titres Ordinaire). Certes, vous ne profiterez pas de la fiscalité avantageuse du PEA, mais vous pouvez choisir vos trackers librement, sans aucune contrainte géographique ou de dépôt par exemple.
Voici mes 4 courtiers CTO préférés en 2024 :
| Plateforme | Fonctionnalités |
Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis en France* |
Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis aux USA* |
Frais de change |
| Interactive Brokers | ⭐️⭐️⭐️ | 1,25 € / 1,25 € / 10 € | 0,35 $ à 1 $ | 0,002 % 2 $ minimum |
| DEGIRO | ⭐️⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € | 1 € / 1 € / 1 € | 0,25 % |
| Saxo Bank | ⭐️⭐️ | 2 € / 2 € / 16 € | 1 $ / 1,6 $ / 16 $ | 0,25 % |
| Trade Republic | ⭐️ | 1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) |
1 € / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %) |
Environ 0,2 % |
Est-il possible d’investir dans ces meilleurs ETF or avec son PEA ?
Non. Cependant, si vous souhaitez acheter des trackers via dans votre Plan d’Épargne en Action, voici une liste des meilleurs ETF éligibles au PEA en 2024
Comparatif de la performance des meilleurs ETF or de cette liste
Ici, il est important de préciser que les performances passées ne présument pas des performances futures. C’est une règle à ne jamais oublier lorsque vous investissez.
Toutefois, il est toujours intéressant de s’informer sur les grandes tendances du marché afin d’investir en toute conscience. Voici un tableau des performances des meilleurs ETF or 2024 de ma sélection, sur 1, 3 et 5 ans.
| Nom de l’ETF | Performance sur 1 an | Performance sur 3 ans | Performance sur 5 ans |
| Amundi Physical Gold ETC | +20,65 % | +44,06 % | +79,36 % |
| iShares Physical Gold ETC | +20,62 % | +44,59 % | +78,25 % |
| Invesco Physical Gold A | +21,10 % | +44,61 % | +79,35 % |
| Xtrackers IE Physical Gold Securities | +20,60 % | +20,60 % | N/A |
Globalement, les performances de ces meilleurs ETF or 2024 sont similaires. C’est relativement logique, dans la mesure où ils répliquent le cours de l’or.
Sur les cinq dernières années, le cours de ce métal précieux a fortement augmenté. En juin 2019, le prix de l’or était d’environ 1 220 € l’once. En juin 2024, il atteint environ 2 175 € l’once, ce qui représente une hausse d’environ 79 %.
Ainsi, ces meilleurs ETF or 2024 surperforment le marché car le cours est très haut actuellement. Précisons que ce n’est pas forcément la norme ailleurs.
On peut également noter que l’Xtrackers IE Physical Gold Securities est un tracker plus jeune que les autres, et que nous n’avons pas de retour sur sa performance sur 5 ans.
Voici un lien si vous souhaitez suivre le cours de l’or.
Analyse détaillée de ma sélection des meilleurs ETF or en 2024
Amundi Physical Gold ETC
Code ISIN : FR0013416716
Société de gestion : Amundi
Encours : 3 941 M€
Frais de gestion annuels : 0,12 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +20,65 % / +44,06 % / +79,36 %
L’Amundi Physical Gold ETC est un tracker français qui offre une bonne capitalisation, et qui aligne d’un cheveux la meilleure performance de ce classement (+79,36 % sur 5 ans). Il est géré par Amundi, l’un des plus grands gestionnaires d’actifs en Europe.
Il est adossé à de l’or physique alloué, détenu par la banque HSBC. Niveau transparence et sécurité, chaque barre est ségréguée et individuellement identifiée. Cela veut dire qu’ils sont tous stockés séparément des autres et qu’ils possèdent un numéro d’identification unique.
iShares Physical Gold ETC
Code ISIN : IE00B4ND3602
Société de gestion : iShares
Encours : 13 506 M€
Frais de gestion annuels : 0,12 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +20,62 % / +44,59 % / +78,25 %
L’iShares Physical Gold ETC est l’un des plus grands ETF or, avec un encours sous gestion de 13 506 M€. Cette capitalisation élevée montre l’intérêt des investisseurs, et assure une bonne liquidité, ce qui rendra vos reventes futures plus faciles. Il est géré par iShares, une division de BlackRock, reconnu pour son expertise.
L’or est stocké de manière sécurisée et ségréguée, et répond aux critères de « or responsable » de la LBMA, une organisation internationale qui supervise le marché de l’or et de l’argent à Londres. Cela signifie que l’or provient de sources respectant des normes strictes en matière d’éthique, de respect de l’environnement, et de respect des droits humains.
De plus, cet ETF est conforme aux principes de la finance islamique. C’est un point qui peut être intéressant pour certains investisseurs sensibles au sujet.
Invesco Physical Gold A
Code ISIN : IE00B579F325
Société de gestion : Invesco
Encours : 13 790 M€
Frais de gestion annuels : 0,12 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +21,10 % / +44,61 % / +79,35 %
L’Invesco Physical Gold ETC est l’un des ETF or les plus performants du marché. Invesco, une société de gestion rigoureuse et l’un des principaux gestionnaires d’actifs indépendants mondiaux. Son encours est le plus grand de notre sélection : 13 790 M€ !
Cet ETF est conçu pour suivre le prix au comptant de l’or, par le biais de certificats garantis par de l’or physique détenu dans les coffres de J.P. Morgan Chase Bank à Londres. Chaque barre est également conforme aux directives de la LBMA pour « l’or responsable ». Cela vous permet donc d’investir dans l’or de manière éthique envers la nature et les travailleurs.
Ses performances sur 1 an, 3 ans et 5 ans sont excellentes : +21,10 % / +44,61 % / +79,35 %, mais le prix de sa part est relativement élevé (210 €), donc moins accessible que les autres trackers de ma sélection.
Xtrackers IE Physical Gold Securities
Code ISIN : DE000A2T0VU5
Société de gestion : Xtrackers
Encours : 3 123 M€
Frais de gestion annuels : 0,11 %
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +20,60 % / +43,96 % / N/A
Le Xtrackers IE Physical Gold Securities est géré par Xtrackers. Il utilise une méthode de réplication physique (chaque certificat est directement soutenu par de l’or physique) et est dossé à de l’or physique détenu dans des comptes ségrégués et sécurisés.
Il aligne les frais de gestion annuels les plus bas de ce classement : seulement 0,11 %. Bien qu’il soit plus jeune (pas de performance sur 5 ans) et ait un encours plus petit que les autres (3 123 M€), il reste selon moi un bon choix pour diversifier votre portefeuille avec de l’or.
Nos autres sélections d’ETF pour investir avec votre CTO en 2024
Outre ce métal précieux, si vous souhaitez vous diversifier en ETF via votre CTO, je vous invite à découvrir mes recommandations d’ETF pour 2024 :
- Sélection des meilleurs ETF Monde 2024.
- Sélection des meilleurs ETF S&P500 2024 ;
- Sélection des meilleurs ETF Inde 2024 ;
- Sélection des meilleurs ETF Chine 2024 ;
- Sélection des meilleurs ETF Suisse 2024 ;
Pour une vue d’ensemble, consultez mon top 6 des meilleurs ETF 2024. Ce classement couvre tous les indices et toutes les grandes régions du monde.
Pourquoi investir dans l’or ?
L’or a toujours été considéré comme une valeur refuge. En période d’incertitude économique, de tensions géopolitiques ou de crise, il offre une protection contre la volatilité des marchés financiers et l’inflation, voire tend à s’apprécier. Par exemple, depuis la pandémie de COVID-19 et le début de la guerre en Ukraine, le cours de l’or n’a fait qu’augmenter.
Qu’est-ce qu’une valeur refuge ?
Une valeur refuge, c’est un actif financier qui conserve ou augmente sa valeur en période d’incertitude économique, de crise ou de tension géopolitique. Les investisseurs utilisent ce type d’actif pour réduire la volatilité globale de leur portefeuille d’investissement, notamment pendant les périodes difficiles.
Comment fonctionne un ETF or ?
Ce sont les sociétés de gestion qui sont responsables de l’achat, du stockage et de la gestion de l’or sous-jacent. Elles peuvent créer et racheter des parts en fonction de la demande afin de maintenir le prix.
En achetant un de ces trackers, vous détenez de l’or physique ou des contrats à terme sur l’or. La majorité sont adossés à de l’or physique stocké dans des coffres-forts sécurisés. Chaque part de l’ETF représente une quantité spécifique d’or, par exemple, 1/10 d’once d’or.
En tant qu’investisseur, vous pouvez acheter et vendre vos parts via votre CTO, comme pour une simple action. Les transactions sont effectuées aux prix de marché en vigueur.
Faut-il mieux acheter un ETF or ou de l’or physique ?
L’or physique nécessite des arrangements pour le stockage sécurisé, une assurance contre le vol ou la perte, et une gestion fiscale plus complexe. À mon avis, acheter un ETF or est préférable pour une grande partie des investisseurs car c’est simple, sans aucunes complications liées à ces points.
Cette préférence peut toutefois varier en fonction de votre niveau de fortune et de votre équipement. Ainsi, certains préfèreront acheter par exemple des lingotins et les stocker dans une banque proche de chez eux pour y avoir un accès physique en cas de coup dur. Ainsi, dans un scénario très pessimiste où l’économie mondiale s’écroulerait demain, l’or physique que vous possédez sera récupérable facilement.
En conclusion : pourquoi investir dans l’or via des ETF en 2024 ?
Les ETF or sont cotés en bourse et peuvent être achetés et vendus comme des actions ordinaires. Cela rend l’investissement dans l’or adapté à un large public car les tickets d’entrée sont plus bas que l’or physique.
Ils offrent une bonne liquidité, ce qui vous permet d’entrer et sortir de vos positions assez facilement. Cette liquidité est renforcée par la taille de l’encours du tracker en question, et donc par sa popularité.
Enfin, investir dans des ETF or est plus accessible que d’acheter de l’or physique :
- Vous n’avez pas besoin de débourser plusieurs centaines voire milliers d’euros ;
- Leurs frais de gestion annuels sont bas (autour de 0,12 %) ;
- Aucun coûts associés à l’achat, au stockage ou à la vente de l’or physique.
Alexandre est investisseur depuis 2016. Après 9 ans de carrière dans le développement de logiciels, dont 2 ans au sein d’une banque privée, il a décidé de partager son expérience d’investisseur en créant Investissements-Faciles en 2020. Fort de 4 années consacrées à la création de contenus, Alexandre vous apporte ses connaissances en crowdfunding, bourse ou encore sur les différents supports d’investissements (assurances vie, CTO, PEA …).
