C’est l’heure du second bilan estival! Découvrez comment j’explose mes objectifs de mon portefeuille crowdfunding sur le mois Juillet 2021. Avant de faire le bilan de mes investissements, je vais revenir sur l’évolution des cryptomonnaies et vous présenter le canal Telegram sur lequel je partage les meilleures opportunités d’investissements!

Du côté de la performance, en Juillet 2021, j’ai obtenu 213 € de revenus pour 28 500 € investis, soit un rendement de 9 % annualisé.

Rappel : Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, j’en parle plus en détail dans deux articles : les bases de ce type d’investissement et certaines notions plus approfondies.

Les informations de Juillet

Un canal Telegram pour les meilleures opportunités d’investissements

Je continue à partager des opportunités d’investissements sur le canal Telegram pour lister les meilleures opportunités d’investissements que je peux trouver pendant mes recherches. J’accompagne chaque opportunité d’un descriptif, de ses points forts et les principaux risques identifiés.

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Cryptomonnaie : que se passe-t-il ?

Le mois de Juillet 2021 a vu les cryptomonnaies rester proches de zones inquiétantes (28 000 – 30 000 $ pour le bitcoin). Cela a tenu, et fin juillet, nous avons connu un rebond du bitcoin jusqu’à 40 000 – 42 000 $ qui est la résistance depuis quelques mois.

Dans le sillage du bitcoin, de nombreuses altcoins ont pris 30 % et plus en fin Juillet, comme le DOT, le VET, le MATIC, l’ETH. D’autres ont même explosé.

Cours du Bitcoin en Juillet 2021
Cours du Bitcoin en Juillet 2021

Les deux scénarios exposés le mois dernier restent valables :

  • Il s’agit d’une pause dans le bullrun, les gros poissons accumulent du bitcoin, et le prix va finir par repasser les 40 000-42 000 $ et se rediriger vers les plus hauts.
  • Le bullrun est terminé, il ne s’agit que d’une pause avant d’aller voir encore plus bas.

L‘été est peu propice à de grands mouvements. Il est probablement que nous restions dans cette zone jusqu’à fin Août et qu’un scénario de sortie par le haut ou le bas prenne forme à la rentrée.

Personnellement, au début du mois de juillet, j’étais à 80% en stablecoins et 20 % en cryptomonnaie, je suis maintenant à 40 % en stablecoins et 60 % en cryptomonnaies variables.

Mes principales positions sont :

  • Bitcoin (BTC)
  • Ethereum (ETH)
  • Polygon (MATIC)
  • Vechain (VET)
  • Polkadot (DOT)

Ceci n’est bien sur pas un conseil en investissement, avant d’investir sur un projet, renseignez vous sur sa pertinence et son sérieux.

Les résultats du portefeuille crowdfunding de juillet 2021

Dans l’article, tous les gains sont exprimés brut et les rendements sont bruts et annuels.

Tableau résultats - Crowdfunding Juillet 2021
Tableau résultats – Crowdfunding Juillet 2021


** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de changes, si le dollar ou le rouble se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Portefeuille Crowdfunding Juillet 2021

J’obtiens une rentabilité de 9 % au mois de juillet 2021 hors taux de change. Le résultat est impacté très légèrement par le taux de change EUR/USD et le taux de change EUR/RUB.

Les défauts et pertes

L’investissement n’est pas sans risque, d’autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j’ai testé quelques investissements vraiment risqués. Par conséquent, j’ai un taux de défauts plus important que la moyenne. Par exemple, j’ai été victime d’une arnaque qui représente presque la moitié de mon montant de défaut.

Défauts - Crowdfunding Juillet 2021
Défauts – Crowdfunding Juillet 2021

Le montant récupérable est le montant que j’espère récupérer, il s’agit d’une estimation. À ce jour, je n’ai aucune perte. Mais cela arrivera inévitablement.

Du mouvement dans mon portefeuille

Ce mois-ci, j’ai continue de grossir mon portefeuille avec les bénéfices cryptomonnaies pris ces derniers mois :

Je vous parlerai bientôt de Bricks dans un article dédié.

Réduction de certains investissements

Je continue mes retraits sur EstateGuru et Mintos dont le taux moyen a baissé à moins de 10 %. Même si ces plateformes sont de confiances, j’estime qu’il y a un plus grand risque à investir sur ces dernières que sur les plateformes régulées en France. Par conséquent, j’attends des taux supérieurs à ce que je peux obtenir en France pour compenser ce risque.

J’ai reçu également un remboursement partiel de ClubFunding (environ 150 €).

Détails par plateforme

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes crowdfunding 2021. Il y en a pour tous les budgets, de quelques euros à 1 000 € le ticket d’entrée.

ClubFunding

Inscription : Offre exceptionnelle ! J’ai conclu un partenariat avec ClubFunding qui vous permet d’obtenir 100 € (limité à 50 personnes) avec le code IF21, il vous suffit d’envoyer un email avec le code après votre premier investissement (plus d’informations ici).

Portefeuille Crowdfunding Juillet 2021

Début d’investissement le 06/11/2020
Investissement : 6 463,60 € (-184,31 €)
Rendement global : 7,98 %
Revenus du mois : 42,57 € (+ 14,13€)

ClubFunding - Crowdfunding Juillet 2021
ClubFunding – Crowdfunding Juillet 2021

ClubFunding reste mon plus gros investissement, la plateforme est toujours à la hauteur : aucun retard pour le moment ! Pas de nouveaux investissements, la priorité est à la diversification avec d’autres plateformes pour ne pas concentrer trop mes investissements.

Je vous rappelle que j’ai publié une interview avec David Peronnin, vous retrouverez beaucoup d’informations sur ClubFunding.

RealT

Place à ma plateforme coup de cœur

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Portefeuille Crowdfunding Juillet 2021

Début d’investissement le 24/12/2020
Investissement : 7 870,86 $ (+485,52 $)
Rendement global : 17,46 %
Revenus du mois : 68,34 $ (+6,22 $)

RealT - Crowdfunding Juillet 2021
RealT – Crowdfunding Juillet 2021

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk.

Le montant investi est maintenant similaire à ClubFunding, je dois améliorer ma diversification. Donc, mes investissements seront moins nombreux et plus ciblés.

EstateGuru

Inscription : En vous inscrivant sur EstateGuru, vous aurez droit à 0,5 % de bonus sur vos investissements. J’obtiens de mon côté 5 € par inscription et 0,5 % de vos investissements.

Portefeuille Crowdfunding Juillet 2021

Début d’investissement le 24/04/2020
Investissement : 1 903,40 € (-230,85 €)
Rendement global : 9,03 %
Revenus du mois : 30,85 € (+6,50 €)

Estateguru - Crowdfunding Juillet 2021
Estateguru – Crowdfunding Juillet 2021

J’ai arrêté de réinvestir pour le moment, et j’ai retiré 230,85 € ce mois-ci à la suite du remboursement de plusieurs projets.

Raizers

Inscription : Sur Raizers, il y a deux offres possibles, la plus avantageuse est le parrainage. Pour cela, lors de votre inscription à Raizers, saisissez le code Lefevre-22576. Vous serez récompensés par 100 € lors de votre premier investissement. La seconde possibilité est d’utiliser mon lien d’affiliation Raizers.

Portefeuille Crowdfunding Juillet 2021

Début d’investissement le 04/12/2020
Investissement : 2 255,42 €
Rendement global : 8,94 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 18,78 € (+8,33 €)

Raizers - Crowdfunding Juillet 2021
Raizers – Crowdfunding Juillet 2021

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels, ce qui est le cas pour Raizers. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

Pas de nouveau pour Raizers ce mois-ci.

FundImmo

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec FundImmo, mais ça devrait arriver, montrez leur votre intérêt en cliquant sur ce lien !

Portefeuille Crowdfunding Juillet 2021

Début d’investissement le 28/12/2020
Investissement : 3 000 €
Rendement global : 9,48 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 24,58 € (+7,92 €)

FundImmo - Crowdfunding Juillet 2021
FundImmo – Crowdfunding Juillet 2021

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels, ce qui est le cas pour FundImmo. J’ajusterai les intérêts en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

Tout continue de se passer pour le mieux. De plus, j’ai financé un nouveau projet en fin de mois qui génèrera des intérêt dès août.

Mintos EUR

Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.

Portefeuille Crowdfunding Juillet 2021

Début d’investissement le 05/02/2020
Investissement initial : 578,07 € (-138,56 €)
Rendement global : 13,42 %
Revenus du mois : 8,59 € (-3,87 €)

Mintos EUR - Crowdfunding Juillet 2021
Mintos EUR – Crowdfunding Juillet 2021

Depuis le début de 2021, le nombre de prêts disponibles est de plus en plus faible, ce qui entraîne une baisse des taux. Par conséquent, j’ai décidé de stopper mes réinvestissements pour le moment. J’ai effectué un quatrième retrait de 138,56 €.

Mintos RUB

Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.

Portefeuille Crowdfunding Juillet 2021

Début d’investissement le 14/04/2020
Investissement : 62 120,07 RUB
Rendement global : 14,40 % (+20 % à taux de change constant)
Revenus du mois : 901,37 RUB (-94,53 RUB)

Mintos RUB - Crowdfunding Juillet 2021
Mintos RUB – Crowdfunding Juillet 2021

Hormis la chute du rouble, mon portefeuille Mintos en rouble continue de fonctionner correctement. Le rendement moyen des prêts en cours est de 17% ! Les taux sont intéressants même si le risque de change est important.

BienPrêter

Inscription : BienPrêter vous permet d’obtenir 30 € pour 200 € investis, j’obtiens 30 € de mon côté.

Portefeuille Crowdfunding Juillet 2021

Début d’investissement le 10/09/2020
Investissement : 912,16 €
Rendement global : 10,29 %
Revenus du mois : 8,96 € (-1,06 €)

BienPrêter - Crowdfunding Juillet 2021
BienPrêter – Crowdfunding Juillet 2021

Suite à différentes actions de Bien Prêter, j’ai décidé de ne plus réinvestir pour le moment et de retirer mes bénéfices.

EnerFip

Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous pouvez obtenir 25 € si vous investissez 100 € ou plus sur votre premier projet EnerFip, en saisissant le code AIF21 lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur page dédiée.

Début d’investissement le 02/04/2021
Investissement: 770 € (+270 €)
Rendement global: — %
Revenus du mois : 0 €

EnerFip - Crowdfunding Juillet 2021
EnerFip – Crowdfunding Juillet 2021

Un nouveau financement vient enrichir mon portefeuille sur EnerFip. Les intérêts sont payés annuellement, c’est pourquoi je n’en reçois pas pour le moment.

myOptions

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour myOptions

Portefeuille Crowdfunding Juillet 2021

Début d’investissement le 22/02/2021
Investissement: 650 € (+350 €)
Rendement global: 6,31 %
Revenus du mois : 1,28 € (-0,02 €)

myOptions - Crowdfunding Juillet 2021
myOptions – Crowdfunding Juillet 2021

Un nouveau projet financé sur myOptions et 2 autres projets en attente de la fin du financement.

Upstone

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Upstone

Début d’investissement le 15/11/2020
Investissement : 384,77 € (145,64 €)
Rendement global : 3,70 %
Revenus du mois : 6,89 € (+5,50 €)

Upstone - Crowdfunding Juillet 2021
Upstone – Crowdfunding Juillet 2021

Sur Upstone, rien de nouveau ce mois-ci. J’attends des améliorations d’Upstone pour augmenter mes investissements.

Crowdestate

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Crowdestate

Début d’investissement le 15/06/2021
Investissement : 400 €
Rendement global : 0 %
Revenus du mois : 0,00 €

Crowdestate - Crowdfunding Juillet 2021
Crowdestate – Crowdfunding Juillet 2021

Crowdestate est une plateforme de crowdfunding immobilier européenne, tout comme Estateguru. Elle vous permet de financer des opérations immobilières dans toute l’Europe. Attention, certains projets avec des rendements élevés sont particulièrement risqués.

Ce mois-ci, j’ai financé 4 projets, mais je suis toujours en attente de la fin des financements.

Bricks

Inscription : Bricks vous propose un cashback de 1% sur votre premier investissement. Pour cela, envoyez-moi votre adresse email d’inscription à Bricks via le formulaire de contact de la page à propos .

Début d’investissement le 28/07/2021
Investissement :
248,25 € (+248,25€)
Rendement global :
— %
Revenus du mois :
— €

Bricks - Crowdfunding Juillet 2021
Bricks – Crowdfunding Juillet 2021

Bricks est la nouvelle plateforme dans laquelle j’investis. Il s’agit d’une nouvelle plateforme d’investissement en immobilier fractionné, à l’instar de RealT. Bien que les plateformes et la manière de faire soient différentes :

  • Bricks utilise l’effet de levier bancaire (pas RealT)
  • Bricks propose un contrat de royalties (vs actionnaire chez RealT)
  • Bricks gère le cycle de vie du bien entièrement : Achat, Rénovation, Location mais aussi REVENTE

J’aurai l’occasion de vous proposer un article beaucoup plus complet au mois d’Août ou de Septembre sur Bricks, ces points forts, les points faibles et bien entendu les risques.

Iuvo Group (Sorti)

Inscription : Deux choix s’offrent à vous, vous pouvez prétendre à un bonus de parrainage de 1,5 % dès 1 000 € investis avec un maximum de 150 € de bonus. Le second choix est d’utiliser ce lien pour Iuvo Group, je serai récompensé par 5 € et 2% de la somme investie.

Début d’investissement le 10/03/2020 et fin de l’investissement le 31/07/2021
Rendement global : 10 %
Revenus totaux : environ 200 €

Via Invest (sorti)

Inscription : ViaInvest vous permet d’obtenir 15 € pour 50 € investis, j’obtiens la même somme, c’est une des meilleures offres de parrainage.

Début d’investissement le 12/08/2020 et fin de l’investissement le 31/01/2021
Rendement global : 11,12%
Revenus totaux : +12,86 €

Robo.cash (sorti)

Inscription : Robo.cash ne me permet pas de vous fournir de bonus aujourd’hui. Cependant, vous me soutenez en utilisant mon lien. J’obtiendrai 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 21/04/2020 et fin de l’investissement le 31/11/2020
Rendement global : 13,98%
Revenus totaux : +48,28 €

PeerBerry (sorti)

Inscription : En vous inscrivant sur PeerBerry avec ce lien, vous obtiendrez 0,5 % d’intérêts supplémentaires sur vos prêts pendant 3 mois. J’obtiendrai, de mon côté, 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 26/03/2020 et fin d’investissement 31/09/2020
Rendement global : 13,4 %
Revenus totaux: +39,11 €

Les gains d’Investissements Faciles

Je vous partage mes gains relatifs aux parrainages et affiliations obtenus grâce à ce site. Quand j’aurai un peu plus d’historiques, j’améliorerai la mise en forme avec des graphes pour vous permettre de voir l’évolution.

Affiliation

Depuis avril 2021, les montants que je partage correspondent aux montants facturés. Au mois de juillet 2021, je n’ai pas facturé d’affiliation.

Parrainage

Je sépare les parrainages de l’affiliation, car ces derniers seront déclarés à titre privé. J’utilise les parrainages pour les plateformes qui ne disposent pas de système d’affiliation (et donc de facturation).

En Juillet, je n’ai pas généré de parrainages.

En conclusion

En juillet 2021, les résultats progressent encore et les prochains mois devraient être encore meilleur. Je vais doucement m’approcher des 250 € de revenus passifs chaque mois! De plus, je vais continuer à investir sur le crowdfunding même si je compte réduire le rythme pour privilégier d’autres investissements (bourse et immobilier).

Le crowdfunding n’est pas ma seule source de revenus passifs. Comme je l’ai partagé sur Twitter, j’ai généré 270,51 € de revenus passifs avec le crowdfunding, les dividendes et mes placements en stablecoins. Pour le moment, j’ai stoppé le minage d’Ethereum. Le crowdfunding est un aspect important de ces revenus passifs, mais j’essaye de diversifier mes sources de revenus.

Pensez à partager cet article à deux de vos proches, pour m’aider à diffuser mon expérience d’investisseur. Merci!

Disclamers

Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à vous faire votre propre avis et garder un esprit critique. L’investissement en crowdfunding présente un risque de perte.