C’est l’heure du dernier bilan estival. Et ce mois d’août a été très lucratif! Mon portefeuille crowdfunding bat encore son record sur le mois d’août 2021. Avant de faire le bilan de mes investissements, je vais revenir sur l’évolution des cryptomonnaies et l’ensemble de mes revenus passifs !

Le nouveau record de performance d’Août 2021 s’établit à 255 € de revenus pour 31 200 € investis, soit un rendement de 10 % annualisé.

Rappel : Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, j’en parle plus en détail dans deux articles : les bases de ce type d’investissement et certaines notions plus approfondies.

Les informations d’Août

Un canal Telegram pour les meilleures opportunités d’investissements

Je poste régulièrement de nouvelles opportunités d’investissements sur ce canal Telegram. J’accompagne chaque opportunité d’un descriptif, de ses points forts et les principaux risques identifiés.

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Cryptomonnaie : que se passe-t-il ?

Le mois d’Août 2021 a vu les cryptomonnaies augmenter significativement. Ainsi le Bitcoin est passé de 40 000 $ à 50 000 $ puis se stabiliser dans les 2 dernières semaines entre 47 000 et 50 000 $. L’Ethereum a suivi le même chemin, avec une phase de progression suivie d’une stagnation.

Cours du Bitcoin en Aout 2021
Cours du Bitcoin en août 2021

Lorsque nous sommes dans une marché dynamique, le bitcoin ne reste jamais très longtemps dans une zone particuliere, il risque de connaitre des mouvements importants (à la hausse ou à la baisse) dans les semaines à venir.

Dans le sillage du Bitcoin, de nombreux projets intéressants explosent, par exemple en août :

  • AVAX est passé de 13 à 44 $ (+230 %)
  • SOL est passé de 33 à 115 $ (+250 %)
  • DOT est passé de 18 à 30 $ (+67 %)

Ces 3 projets font parler d’eux grâce aux fonctionnalités qu’ils apportent à l’univers crypto. Ces progressions sont un peu exagérées, mais elles restent infiniment plus saines que tout ce que l’on a pu voir sur les shitcoins, il y a quelques mois.

En cette fin d’été, le marché semble repartir dans une seconde phase euphorique, mais cela reste fragile. Le Bitcoin temporise pour le moment, et s’il venait à corriger sérieusement, il embarquerait tout le monde avec lui. Pour le moment, je reste confiant et je suis investi à hauteur de 75 % en cryptomonnaies volatiles (BTC, ETH , MATIC, DOT, AVAX etc…).

Mes revenus passifs d’Août 2021 – ! Nouvelle section !

Pour vous donner un aperçu de l’importance du crowdfunding dans mes revenus passifs, j’ai décidé de vous partager un peu plus d’informations sur mon portefeuille.

Revenus passifs Août 2021
Revenus passifs août 2021

Le crowdfunding est ma principale source de revenus passifs, car c’est l’objectif principal de cette poche d’investissement. Alors que l’immobilier, la bourse et les cryptomonnaies sont plus adaptés à faire croire mon capital.

Mon cashflow immobilier est de 50 € par mois en étant conservateur, je n’ai pour le moment qu’un seul bien et il s’agit d’un T2. Je n’ai pas cherché à optimiser le cashflow outre mesure, l’objectif est d’apprendre.

Ce mois-ci, mes gains de placements en cryptomonnaie étaient de l’ordre de 75 €. Comme je suis très investi, j’ai peu de cryptomonnaies à placer.

Enfin, j’ai eu 35 € de dividendes grâce à AT&T, Realty Income et National Health Investor.

Les résultats du portefeuille crowdfunding d’Août 2021

Dans l’article, tous les gains sont exprimés brut et les rendements sont annuels.

Tableau résultats - Crowdfunding Août 2021
Tableau résultats – Crowdfunding Août 2021

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de changes, si le dollar ou le rouble se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Portefeuille Crowdfunding Août 2021

J’obtiens une rentabilité de 10 % au mois d’août 2021 hors taux de change. Le résultat est impacté très légèrement par le taux de change EUR/USD et le taux de change EUR/RUB.

Les défauts et pertes

L’investissement n’est pas sans risque, d’autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j’ai testé quelques investissements vraiment risqués. Par conséquent, j’ai un taux de défauts plus important que la moyenne. Par exemple, j’ai été victime d’une arnaque qui représente presque la moitié de mon montant de défaut.

Défauts - Crowdfunding Juillet 2021
Défauts – Crowdfunding Juillet 2021

Le montant récupérable est le montant que j’espère récupérer, il s’agit d’une estimation. À ce jour, je n’ai aucune perte. Mais cela arrivera inévitablement.

Du mouvement dans mon portefeuille

Ce mois-ci, j’ai fait quelques investissements :

  • un second projet Bricks pour 400 € (en financement)
  • plusieurs propriétés RealT pour 1 100 $ et j’ai revendu pour 300 $ de propriétés
  • 4 projets Crowdestate pour 800 €
  • 2 projets FundImmo pour 1 000 € (dont validé le 01/09)
  • 2 projets myOptions pour 500 € (en financement)
  • 1 projet ClubFunding pour 1000 € (en attente)

Réduction de certains investissements

Je continue mes retraits sur EstateGuru et Mintos dont le taux moyen a baissé à moins de 10 %. J’attends des taux supérieurs à ce que je peux obtenir en France pour compenser le risque supplémentaire que je pense prendre.

J’ai reçu également un remboursement partiel de ClubFunding (environ 72 €).

Détails par plateforme

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes crowdfunding 2021. Il y en a pour tous les budgets, de quelques euros à 1 000 € le ticket d’entrée.

ClubFunding

Inscription : Offre exceptionnelle ! J’ai conclu un partenariat avec ClubFunding qui vous permet d’obtenir 100 € (limité à 50 personnes) avec le code IF21, il vous suffit d’envoyer un email avec le code après votre premier investissement (plus d’informations ici).

Portefeuille Crowdfunding Août 2021

Début d’investissement le 06/11/2020
Investissement : 6 342,47 € (-121,13 €)
Rendement global : 8,56 %
Revenus du mois : 60,56 € (+ 7,14€)

ClubFunding - Crowdfunding Août 2021
ClubFunding – Crowdfunding Août 2021

ClubFunding reste mon plus gros investissement avec RealT, je suis très satisfait par ClubFunding : aucun retard pour le moment ! J’ai financé un projet à 10.5% d’intérêt à la toute fin du mois, l’obligation n’est pas encore émise, il rentrera en compte au mois de septembre.

Je vous rappelle que j’ai publié une interview avec David Peronnin, vous retrouverez beaucoup d’informations sur ClubFunding.

RealT

Place à ma plateforme coup de cœur

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Portefeuille Crowdfunding Août 2021

Début d’investissement le 24/12/2020
Investissement : 7 870,86 $ (+801,80 $)
Rendement global : 17,83 %
Revenus du mois : 89,00 $ (+20,66 $)

RealT - Crowdfunding Août 2021
RealT – Crowdfunding Août 2021

Durant le mois d’août, j’ai eu l’opportunité d’acheter une propriété dans une nouvelle ville (Toledo) mais aussi des tokens remis en vente avec des rendements excellents (12 % et plus).

Dans le même temps, comme les prix à la revente ont été haut pendant quelques jours, j’en ai profité pour prendre du bénéfice sur certaines propriétés. J’ai revendu à +25 % du prix d’achat en moyenne.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk.

FundImmo

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec FundImmo, mais ça devrait arriver, montrez leur votre intérêt en cliquant sur ce lien !

Portefeuille Crowdfunding Août 2021

Début d’investissement le 28/12/2020
Investissement : 4 000 € (+1 000 €)
Rendement global : 9,60 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 28,93 € (+4,35 €)

FundImmo - Crowdfunding Août 2021
FundImmo – Crowdfunding Août 2021

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour FundImmo.

Tout continue de se passer pour le mieux, le suivi est régulier. Le projet Paris 1er a été finalisé et j’ai financé un nouveau projet en fin de mois qui génèrera des intérêts dès septembre.

Raizers

Inscription : Sur Raizers, il y a deux offres possibles, la plus avantageuse est le parrainage. Pour cela, lors de votre inscription à Raizers, saisissez le code Lefevre-22576. Vous serez récompensés par 100 € lors de votre premier investissement. La seconde possibilité est d’utiliser mon lien d’affiliation Raizers.

Portefeuille Crowdfunding Août 2021

Début d’investissement le 04/12/2020
Investissement : 2 255,42 €
Rendement global : 9,04 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 18,78 €

Raizers crowdfunding Août 2021
Raizers crowdfunding Août 2021

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour Raizers. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

Pas de nouveau pour Raizers ce mois-ci.

EstateGuru

Inscription : En vous inscrivant sur EstateGuru, vous aurez droit à 0,5 % de bonus sur vos investissements. J’obtiens de mon côté 5 € par inscription et 0,5 % de vos investissements.

Portefeuille Crowdfunding Août 2021

Début d’investissement le 24/04/2020
Investissement : 1 903,40 €
Rendement global : 9,55 %
Revenus du mois : 31,51 € (+0,66 €)

Estateguru - Crowdfunding Août 2021
Estateguru – Crowdfunding Août 2021

J’ai arrêté de réinvestir pour le moment, je n’ai rien retiré ce mois-ci.

EnerFip

Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous pouvez obtenir 25 € si vous investissez 100 € ou plus sur votre premier projet EnerFip, en saisissant le code AIF21 lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur page dédiée.

Début d’investissement le 02/04/2021
Investissement: 1 000 € (+230 €)
Rendement global: — %
Revenus du mois : 0 €

EnerFip - Crowdfunding Août 2021
EnerFip – Crowdfunding Août 2021

Un financement supplémentaire vient compléter mon portefeuille sur EnerFip. Les intérêts sont payés annuellement, c’est pourquoi je n’en reçois pas pour le moment.

Cependant grâce aux statistiques auxquels on a accès, on peut voir que j’ai cumulé 11,9 € d’intérêts.

myOptions

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour myOptions

Portefeuille Crowdfunding Août 2021

Début d’investissement le 22/02/2021
Investissement: 650 €
Rendement global: 7,86 %
Revenus du mois : 6,36 € (+ 5,08 €)

myOptions - Crowdfunding Août 2021
myOptions – Crowdfunding Août 2021

J’ai toujours 2 projets en attente de financement. Pour le moment, les remboursements arrivent à l’heure. En dehors du délai de financement long, cette plateforme a tout pour plaire.

Ce mois a été le plus gros jusqu’à présent, j’ai reçu mes 2 remboursements mensuels et mon coupon trimestriel.

Mintos EUR

Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.

Portefeuille Crowdfunding Août 2021

Début d’investissement le 05/02/2020
Investissement initial : 578,07 € (-135,94 €)
Rendement global : 13,42 %
Revenus du mois : 8,78 € (+0,19 €)

Pas de screenshot ce mois-ci … j’ai oublié de le faire… Oups!

Depuis le début de 2021, le nombre de prêts disponibles est de plus en plus faible, ce qui entraîne une baisse des taux. Par conséquent, j’ai décidé de stopper mes réinvestissements pour le moment. J’ai effectué un quatrième retrait de 138,56 €.

Excellente nouvelle pour Mintos qui a obtenu sa licence européenne, on peut imaginer que cela pourrait avoir un impact positif. Une réouverture aux Français ? Wait and see.

Mintos RUB

Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.

Portefeuille Crowdfunding Août 2021

Début d’investissement le 14/04/2020
Investissement : 62 120,07 RUB
Rendement global : 14,78 % (+20 % à taux de change constant)
Revenus du mois : 1182,21 RUB (+280,84 RUB)

Mintos RUB - Crowdfunding Août 2021
Mintos RUB – Crowdfunding Août 2021

Mon portefeuille Mintos en rouble continue de fonctionner correctement. Le rendement moyen des prêts en cours est de 17% ! Les taux sont intéressants même si le risque de change est important.

Crowdestate

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Crowdestate

Début d’investissement le 15/06/2021
Investissement : 1200 € (+800 €)
Rendement global : 0 %
Revenus du mois : 0,00 €

Crowdestate - Crowdfunding Août 2021
Crowdestate – Crowdfunding Août 2021

Crowdestate est une plateforme de crowdfunding immobilier européenne, tout comme Estateguru. Elle vous permet de financer des opérations immobilières dans toute l’Europe. Attention, certains projets avec des rendements élevés sont particulièrement risqués.

Ce mois-ci, j’ai financé 4 projets. Dans les mois à venir, 2-3 investissements viendront renforcer ma position.

Bricks

Inscription : Bricks vous propose un cashback de 1% sur vos 3 premiers mois d’investissements. Pour cela, vous devez vous inscrire en indicant le code ALELEF97 ou suivre ce lien. Pour en savoir plus sur bricks, lisez mon article de présentation !

Début d’investissement le 28/07/2021
Investissement :
248,25 €
Rendement global :
0 %
Revenus du mois :
0 €

Bricks - Crowdfunding Août 2021
Bricks – Crowdfunding Août 2021

Bricks est la nouvelle plateforme dans laquelle j’investis. Elle est très intéressante, j’en parle plus en détail dans l’article dédié qui présente le fonctionnement de cet investissement dans le détail.

Vous pouvez le voir, j’ai financé un second immeuble, mais ce dernier est encore en financement, je ne le prends donc pas en compte pour le moment.

BienPrêter

Inscription : BienPrêter vous permet d’obtenir 30 € pour 200 € investis, j’obtiens 30 € de mon côté.

Portefeuille Crowdfunding Août 2021

Début d’investissement le 10/09/2020
Investissement : 912,16 € (-34,56 €)
Rendement global : 10,42 %
Revenus du mois : 8,96 € (+0,35 €)

BienPrêter - Crowdfunding Août 2021
BienPrêter – Crowdfunding Août 2021

Suite à différentes actions de BienPrêter, j’ai décidé de ne plus réinvestir et de retirer mes bénéfices.

Upstone

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Upstone

Début d’investissement le 15/11/2020
Investissement : 384,77 €
Rendement global : 3,19 %
Revenus du mois : 0 € (-6,89 €)

Upstone - Crowdfunding Août 2021
Upstone – Crowdfunding Août 2021

Sur Upstone, rien de nouveau ce mois-ci. J’attends des améliorations d’Upstone pour augmenter mes investissements.

Iuvo Group (sorti)

Inscription : Deux choix s’offrent à vous, vous pouvez prétendre à un bonus de parrainage de 1,5 % dès 1 000 € investis avec un maximum de 150 € de bonus. Le second choix est d’utiliser ce lien pour Iuvo Group, je serai récompensé par 5 € et 2% de la somme investie.

Début d’investissement le 10/03/2020 et fin de l’investissement le 31/07/2021
Rendement global : 10 %
Revenus totaux : environ 200 €

Via Invest (sorti)

Inscription : ViaInvest vous permet d’obtenir 15 € pour 50 € investis, j’obtiens la même somme, c’est une des meilleures offres de parrainage.

Début d’investissement le 12/08/2020 et fin de l’investissement le 31/01/2021
Rendement global : 11,12%
Revenus totaux : +12,86 €

Robo.cash (sorti)

Inscription : Robo.cash ne me permet pas de vous fournir de bonus aujourd’hui. Cependant, vous me soutenez en utilisant mon lien. J’obtiendrai 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 21/04/2020 et fin de l’investissement le 31/11/2020
Rendement global : 13,98%
Revenus totaux : +48,28 €

PeerBerry (sorti)

Inscription : En vous inscrivant sur PeerBerry avec ce lien, vous obtiendrez 0,5 % d’intérêts supplémentaires sur vos prêts pendant 3 mois. J’obtiendrai, de mon côté, 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 26/03/2020 et fin d’investissement 31/09/2020
Rendement global : 13,4 %
Revenus totaux: +39,11 €

Les gains d’Investissements Faciles

Je vous partage mes gains relatifs aux parrainages et affiliations obtenus grâce à ce site. Quand j’aurai un peu plus d’historiques, j’améliorerai la mise en forme avec des graphes pour vous permettre de voir l’évolution.

Affiliation

Depuis avril 2021, les montants que je partage correspondent aux montants facturés et reçus. Au mois d’août 2021, j’ai facturé 129,25 € d’affiliation :

  • 50 € pour Immocratie
  • 79,25 € pour Target Circle (RoboCash, Raizers, Eetateguru)

Parrainage

Je sépare les parrainages de l’affiliation, car ces derniers seront déclarés à titre privé. J’utilise les parrainages pour les plateformes qui ne disposent pas de système d’affiliation (et donc de facturation).

En août, j’ai généré environ 2 euros de parrainage sur JustMining.

En conclusion

En Août 2021, j’atteins un nouveau record et les prochains mois devraient encore être meilleurs. J’ai déjà dépassé les 250 € de revenus passifs avec le crowdfunding, quelle agréable surprise ! Cependant, pour équilibrer mon portefeuille, je vais réduire le rythme de mes investissements pour privilégier d’autres investissements (bourse et immobilier).

Le crowdfunding n’est pas ma seule source de revenus passifs. Comme je l’ai partagé plus haut et sur twitter, j’ai généré plus 400 € de revenus passifs avec le crowdfunding, les dividendes et mes placements en stablecoins. Le crowdfunding est un aspect important de ces revenus passifs, mais j’essaye de diversifier mes sources de revenus.

Pensez à partager cet article à deux de vos proches, pour m’aider à diffuser mon expérience d’investisseur. Merci!

Disclamers

Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à vous faire votre propre avis et garder un esprit critique. L’investissement en crowdfunding présente un risque de perte.