Sélection des 6 meilleurs ETF 2024 (+ 9 autres ETF alternatifs)

Voici une liste des meilleurs ETF en 2024. Ma sélection se démarquent par le montant sous gestion, la qualité de réplication de l’indice qu’ils suivent ou encore par leur bas faible coût de gestion. En effet, si vous cherchez à diversifier votre portefeuille d’investissements sans trop de frais, les trackers sont une possibilité à privilégier. Ces outils financiers, réputés pour leur accessibilité en termes de prix et leur grande liquidité répliquent la composition d’un indice de référence (boursier par exemple).

Quels sont les meilleurs ETF en 2024 ? 

Parce que l’on parle ici d’investissement boursier, donc volatil, j’ai mis l’accent sur des ETF qui suivent des indices a forte diversification et qui sont larges, c’est-à-dire un nombre important de sociétés importante. En effet, avoir une exposition équilibrée aux différents marchés vous permet de lisser les risques associés à la bourse. 

Les critères que j’ai privilégiés sont multiples : 

• Les indices répliqués (diversification entre les régions/matière première) ; 
• Les l’encours ; 
• Les frais de gestion ;
• La gestion de dividende (capitalisant). 

Région/matière première	Nom de l’ETF	Code ISIN	Émetteur	Prix de la part	Frais de gestion annuel	Taille du fond	Type	Indice Suivi
Monde	Vanguard FTSE All-World	IE00BK5BQT80	Vanguard	115 €	0,22 %	12 000 M€	Capitalisant	FTSE All World
États-Unis	iShare Core S&P 500	IE00B5BMR087	iShares	495 €	0,07 %	84 000 M€	Capitalisant	S&P 500
Émergents	iShares Core MSCI Emerging Market IMI	IE00BKM4GZ66	iShares	30 €	0,18 %	19 000 M€	Capitalisant	MSCI Emerging Market IMI
Europe	Lyxor Core Euro Stoxx 600	LU0908500753	Lyxor	225 €	0,07%	8 000 M€	Capitalisant	Euro Stoxx 600
Smart Beta	Xtrackers MSCI World Quality	IE00BL25JL35	Xtrackers	60 €	0,25%	1 600 M€	Capitalisant	MSCI World Quality
Or	Invesco Physical Gold	IE00B579F325	Invesco	210 €	0,12 %	13 800 M€	Capitalisant	Gold

Comme vous pouvez le constater, tous ces meilleurs trackers 2024 sont des ETF par capitalisation. C’est le moyen d’investissement que je considère le plus efficace car ils réinvestissent automatiquement vos dividendes dans le fonds, sans frais de transaction et sans délai pour l’investisseur. 

Comparatif de la performance de mes meilleurs ETF 2024 préférés 

Je vous propose un tableau détaillé de l’évolution des performances sur 1 an, 3 ans et 5 ans des meilleurs ETF 2024 de mon étude. Ces données devraient vous éclairer dans vos futures décisions. 

ATTENTION : les performances que je vous présente sont purement à titre indicatif, car les performances passées ne présument pas des performances à venir. À noter que chaque indice est différent et que leurs performances ne sont pas forcément comparables.  

Nom de l’ETF	Performance sur 1 an	Performance sur 3 ans	Performance sur 5 ans
Vanguard FTSE All-World	+23,92 %	+30,59 %	—
iShare Core S&P 500	+28,65 %	+44,82 %	+105,89 %
iShares Core MSCI Emerging Market IMI	+16,65 %	+2,49 %	+29,75 %
Lyxor Core Euro Stoxx 600	+15,79 %	+22,07 %	+52,58 %
Xtrackers MSCI World Quality	+29,31 %	+37,95 %	+89,03 %
Invesco Physical Gold	+24,95 %	+45,08 %	+76,09 %

À noter : comme ce sont des ETF par capitalisation, leurs performances intègrent le réinvestissement automatique et reflètent plus exactement leurs rendements réels. 

Quel courtier CTO choisir pour acheter ces meilleurs ETF 2024 ? 

Le broker que vous allez sélectionner pour ouvrir votre CTO s’occupe de toutes opérations essentielles comme l’exécution de vos transactions, la conservation de vos titres, ainsi que la gestion des versements de dividendes. Cependant, il existe de nombreux courtiers en ligne sur le marché. 

Pour faire votre choix, plusieurs critères sont à analyser comme : 

• Ses frais (de courtage, de change, etc.) ; 
• La facilité d’utilisation de la plateforme ; 
• La qualité de son service client. 

Voici ma sélection personnelle des meilleurs CTO actuellement disponibles : 

Plateforme	Fonctionnalités	Frais pour      200 € / 2 000 € / 20 000 €      investis en France*	Frais pour      200 € / 2 000 € / 20 000 €      investis aux USA*	Frais de change
Interactive Brokers	⭐️⭐️⭐️	1,25 € / 1,25 € / 10 €	0,35 $ à 1 $	0,002 %      2 $ minimum
DEGIRO	⭐️⭐️	1 € / 1 € / 1 €	1 € / 1 € / 1 €	0,25 %
Saxo Bank	⭐️⭐️	2 € / 2 € / 16 €	1 $ / 1,6 $ / 16 $	0,25 %
Trade Republic	⭐️	1 € / 1 € / 1 €      + Spread (0,1 à 1 %)	1 € / 1 € / 1 €      + Spread (0,1 à 1 %)	Environ 0,2 %

Si vous être débutant dans l’investissement, restez sur un produit simple comme Trade Republic. En revanche, si vous êtes déjà d’un niveau confirmé, choisir une plateforme avec de nombreuses fonctionnalités et produits financiers peut être intéressant comme DEGIRO ou encore Interactive Broker. Saxo Bank est adapté est bon courtier, aussi bien pour le CTO que le PEA si vous avez un portefeuilles > 50 000 €.

Analyse comparée de la performance de ces meilleurs ETF 2024 

Vanguard FTSE All-World 

ISIN : IE00BK5BQT80 
Société de gestion : Vanguard 
Encours : 12 000 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,22 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +23,92 % / +30,59 % / — % 

Premier meilleur ETF 2024 de notre classement, l’ETF Vanguard FTSE All-World se distingue par sa capacité à vous offrir un accès immédiat à un portefeuille diversifié de plus de 4 294 actions dans 49 pays, 2107 dans les pays développés (Apple, Microsoft, Nvidia) et 2187 dans les marchés émergent (comme Alibaba) le tout avec un encours de 12 000 M€.  Pour ce qui est des principaux secteurs représentés : 26,32 % dans la technologie, 11,80 % dans les produits et services industriels ou encore 10,91 % dans les soins médicaux  

Parce qu’il réplique l’indice FTSE All-World, ce tracker vous permet une exposition équilibrée à l’échelle mondiale. Cela minimise le risque spécifique à un pays ou à une région tout en profitant d’une belle performance de +23,92 % sur 1 an. 

À noter que ses frais de gestion annuels sont de 0,22 % et que prix de sa part est de 114,28 €, ce qui le rend « relativement accessible ». En effet, ce prix ne sera pas adapté aux plus petits budgets dans la mesure où vous devez diversifier, sauf si vous passez par des CTO qui vous permettent de faire de l’achat fractionné. 

Ishare Core S&P 500 

ISIN : IE00B5BMR087 
Société de gestion : iShares 
Encours : 84 000 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,07 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +28,65 % / +44,82 % / +105,89 % 

Géré par Blackrock, il réplique l’indice S&P 500 et cible les grandes entreprises américaines : des géants technologiques (Amazon, Alphabet ou Facebook) ainsi que d’autres leaders de l’industrie (Broadcom Inc, Tesla ou Johnson & Johnson). Se distinguant par des frais exceptionnellement bas de 0,07 %, c’est à mon sens l’un des meilleurs ETF 2024. Chose notable : c’est le plus gros ETF au monde en termes de capitalisation avec 84 000 M€.  

Grâce à ce tracker, vous êtes très exposé à la très bonne croissance des géants de la tech durant ces dernières années. Néanmoins, avec un prix de part actuel de 493,91 €, l’iShares Core S&P 500 ETF n’est pas accessible à toutes les bourses. 

Ishares Core MSCI Emerging Market IMI 

ISIN : IE00BKM4GZ66 
Société de gestion : iShares 
Encours : 19 000 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,18 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +16,65 % / +2,49 % / +29,75 % 

Ce meilleur ETF 2024, aussi géré par iShares (Blackrock), est le plus gros tracker suivant les marchés émergents, majoritairement des entreprises en Asie et en Amérique du Sud. Il suit l’indice MSCI Emerging Markets Investable Market Index (IMI) qui comprend 3 421 titres de grandes, moyennes et petites capitalisations dans 24 pays : des leaders dans leurs domaines comme Alibaba, Tencent ou Taiwan Semiconductor Manufacturing. 

Il couvre environ 99% du marché librement accessible dans chaque marché émergent. 

Avec de bons frais annuels (0,18 %), ce tracker est le plus imposant parmi ceux qui se concentrent sur les marchés émergents (19 000 M€). Cet ETF est particulièrement pertinent si vous cherchez à diversifier votre portefeuille boursier en y intégrant une composante internationale. Toutefois, avec une performance annuelle plus faible sur trois ans (+2,49 %), l’iShares Core MSCI Emerging Market IMI ETF reflète la souffrance des marchés émergent depuis 2021.  

Lyxor Core Euro Stoxx 600 

ISIN : LU0908500753 
Société de gestion : Lyxor 
Encours : 8 000 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,07 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +15,79 % / +22,07 % / +52,58 % 

Voici un ETF qui réplique un indice large, l’Euro Stoxx 600, avec des frais de seulement 0,07 %, ce qui est très bas et en fait sa principale qualité. C’est un tracker Amundi qui réplique la performance des 600 entreprises majeures réparties sur le continent européen (Royaume-Uni, France, Suisse, etc.), avec des sociétés bien établies comme Nestlé, LVMH ou encore Shell. Pour ce qui est des principaux secteurs d’activité : 15,9 % pour les soins médicaux, 12,7 % dans les produits et services industriels et 8,8 % dans les banques. Il vous assure ainsi une diversification sectorielle et géographique.  

La taille de son fonds est robuste (8 000 M€), ce qui illustre la popularité ce meilleur ETF 2024 auprès des marchés et de nombreux investisseurs. D’ailleurs, sa performance est bonne sur 1, 3, et 5 ans (+52,58 %). On notera tout de même que le Lyxor Core Euro Stoxx 600 ETF est cher puisque le prix de sa part est de 225,25 €, donc pas vraiment accessible à toutes et tous… 

Xtrackers MSCI World Quality 

ISIN : IE00BL25JL35 
Société de gestion : Xtrackers 
Encours : 1 700 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,25 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +29,31 % / +37,95 % / +89,03 % 

À titre personnel, je suis positionné sur cet ETF. Comme son nom l’indique, le Xtrackers MSCI World Quality ETF réplique l’indice MSCI World Quality. Celui-ci regroupe uniquement des entreprises développées qui se distinguent par leur solidité financière, leur croissance des bénéfices constante et leur faible niveau d’endettement, par exemple Apple, Microsoft ou Johnson & Johnson. 

Sa performance sur cinq ans de +89,03 % est à l’image de cette approche sélective et ciblée. Malheureusement ces frais aussi : un peu hauts à 0,25 %. 

Toutefois, avec un prix de 59,65 €, ce tracker à toute sa place dans cette sélection des meilleurs ETF 2024. C’est une option accessible pour tous les investisseurs souhaitant s’exposer à un ensemble d’entreprises triées sur le volet, et diversifier leur portefeuille d’investissement sur un plan sectoriel et géographique. Pour ce qui est de son encours de 1 700 M€, il est suffisant pour la viabilité de ce tracker, sans être particulièrement conséquent. 

Invesco Physical Gold 

ISIN : IE00B579F325 
Société de gestion : Invesco 
Encours : 13 800 M€ 
Frais de gestion annuel : 0,12 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +24,95 % / +45,08 % / +76,09 % 

Pour changer un peu, je vous propose cet ETF qui vous permet de vous exposer à l’or sans en détenir physiquement (contrainte de sécurisation, frais de stockage, etc.), le tout avec des frais annuels vraiment bas à 0,12 %. Cela vous permet bénéficier d’une valeur refuge traditionnelle. Comme l’or ne génère pas de revenu (dividendes ou intérêts), sa performance est entièrement basée sur les changements de prix dans le temps, avec une croissance de +76,09 % sur cinq ans. 

L’ETF Invesco Physical Gold à un prix par part de 210 €. Malgré sa « relative » accessibilité, l’importante taille de ce fond géré par la société Invesco (13 800 M€) illustre une véritable appétence des investisseurs pour cet indice et un tracker de cette nature, et démontre une bonne liquidité. 

Liste alternative à ces meilleurs ETF en 2024 

Dans cette section, je vous propose d’autres ETF que je considère comme très satisfaisants. Vous pourriez trouver dans cette liste des trackers avec d’autres caractéristiques intéressantes afin d’enrichir votre portefeuille d’investissements boursiers. 

Région/Matière première	Nom de l’ETF	Code ISIN	Émetteur	Prix de la part	Frais de gestion annuel	Taille du fond	Type	Indice Suivi
Monde	iShares MSCI ACWI	IE00B6R52259	iShares	75 €	0,20%	11 000 M€	Capitalisant	MSCI ACWI
Monde	SPDR MSCI World	IE00BFY0GT14	SPDR	32 €	0,12%	4 500 M€	Capitalisant	MSCI World
États-Unis	Xtrackers MSCI USA	IE00BJ0KDR00	Xtrackers	135 €	0,07%	6 700 M€	Capitalisant	MSCI USA
États-Unis	iShares Nasdaq 100	IE00B53SZB19	iShares	50 €	0,33%	12 000 M€	Capitalisant	Nasdaq 100
Émergents	xTrackers MSCI Emerging Market	IE00BTJRMP35	xTrackers	50 €	0,18%	4 500 M€	Capitalisant	MSCI Emerging Market
Europe	iShares Core MSCI Europe	IE00B4K48X80	iShares	75 €	0,12%	6 600 M€	Capitalisant	MSCI Europe
Smart Beta	Xtrackers S&P 500 Equal Weight	IE00BLNMYC90	Xtrackers	80 €	0,20%	5 000 M€	Capitalisant	S&P 500 Equal Weight
Argent	iShares Physical Silver	IE00B4NCWG09	iShares	20 €	0,20%	480 M€	Capitalisant	Silver
Bitcoin	Fidelity Wise Origin Bitcoin	US3159481098	Fidelity	50 €	0,25%	7 600 M€	Capitalisant	Bitcoin

Pour une exposition diversifiée au marché mondial, le SPDR MSCI World est une bonne alternative car c’est le moins cher des trackers suivant l’indice MSCI World (et des frais de gestion de 0,12 %). 

Le Xtrackers MSCI USA suit l’indice MSCI USA, ce qui en fait un choix intéressant si vous cherchez une exposition aux États-Unis, surtout avec des frais annuels de seulement 0,07 %. En comparaison du S&P 500, sa structure est quelque peu différente et vous offre une diversification légèrement meilleure. 

Si vous cherchez une diversification quasi parfaite, alors le Xtrackers S&P 500 Equal Weight est peut-être fait pour vous. Avec cet ETF, la concentration de votre investissement ne repose pas fortement sur les 10 plus grosses entreprises qui dominent l’indice S&P 500 classique. Ici, chaque société représente environ 0,2 %. 

Il existe un moyen d’investir sur d’autres actifs comme les cryptomonnaies ou les matières premières : 

• Pour le Bitcoin, le Fidelity Wise Origin Bitcoin est accessible et réplique bien son cours, avec son prix 48,89 € et des frais de 0,25 % ; 
• Pour l’argent, le iShares Physical Silver est tout à fait envisageable dans la mesure il ne coûte que 20 € et aligne des frais encore plus bas à 0,20 %. 

Comment choisir un bon ETF ? Les critères 

L’émetteur 

L’émetteur de l’ETF joue un rôle important puisque c’est lui qui a la charge de gérer l’ETF. 

Optez pour des sociétés de gestion reconnues et fiables, par exemple comme Vanguard, iShares, Amundi ou bien d’autres. Ces émetteurs disposent d’une solide réputation sur le marché et d’une expérience qui doivent assurer, dans une certaine mesure, une gestion rigoureuse de leurs fonds. 

L’encours 

L’encours, ou la taille du fonds, est un indicateur de la viabilité à long terme d’un ETF. Un fonds avec un encours important, de plusieurs centaines de millions voire milliards d’euros, « garantit » que l’ETF est populaire et ne devrait pas risquer d’être fermé, faute de rentabilité pour son émetteur. 

En effet, les coûts de gestion annuelle d’un ETF sont de l’ordre de plusieurs centaines de milliers d’euros. Il faut s’assurer que l’émetteur est rentable avec au minimum 100 à 200 M€ d’encours. 

Aussi, plus l’encours est important, plus le tracker est liquide. Cela facilite mécaniquement l’achat et la vente de vos parts d’ETF. 

La qualité de réplication 

Comme l’objectif d’un ETF est de répliquer la performance de son indice de référence, vous devez vérifier qu’il a une bonne qualité de réplication. Cela assure que le tracker suit fidèlement son indice de référence.  

Un bon ETF doit avoir une tracking error faible, c’est-à-dire avoir un écart le plus faible possible entre sa performance et celle de son indice. Plus cet écart est petit, plus vous bénéficiez pleinement des performances de l’indice répliqué, sans surprise désagréable. 

Les frais de gestion 

Les frais de gestion sont l’un des aspects importants à considérer. Choisissez de préférence des ETF avec des frais annuels faibles, idéalement inférieurs à 0,20 %. En effet, des frais de gestion élevés ont tendance à réduire la performance nette de votre investissement et à augmenter le tracking error, c’est-à-dire l’écart entre la performance de l’ETF et celle de l’indice qu’il est censé répliquer. 

Ainsi, en optant pour des ETF à faibles frais de gestion, vous maximisez votre rendement sur le long terme et minimisez les écarts par rapport à l’indice de référence. 

La gestion de dividende 

La gestion des dividendes par l’ETF est un facteur déterminant pour l’efficacité fiscale de votre investissement boursier. 

Selon moi, les ETF par capitalisation, qui réinvestissent automatiquement les dividendes dans le fonds, sont souvent plus avantageux fiscalement que les ETF par distribution, qui versent les dividendes périodiquement.  

En effet, sur un Compte Titres Ordinaire, les dividendes versés par les ETF de distribution sont imposés chaque année, ce qui peut alourdir la fiscalité de votre portefeuille. De plus, percevoir des dividendes vous oblige à les réinvestir manuellement, générant ainsi des frais de transaction supplémentaires. 

À l’inverse, les ETF par capitalisation permettent de maximiser la croissance du capital en réinvestissant les dividendes sans générer de fiscalité immédiate, ce qui est plus efficient sur le plan fiscal et plus pratique pour l’investisseur. 

Le prix de sa part 

Le prix de l’ETF, ou sa valeur liquidative, doit être pris en compte en fonction de votre budget d’investissement. Bien que ce critère soit souvent subjectif, vous devez assurer une bonne diversification de votre portefeuille. 

Des ETF avec un prix « abordable » peuvent permettre d’investir de manière plus flexible, en particulier si vous êtes un investisseur avec un petit budget mensuel pour l’investissement.

Pour en savoir plus sur le sujet, voici mon article dédié aux critères pour choisir un bon ETF.

Comment investir dans ces meilleurs ETF 2024 ? 

Via un CTO (Compte Titres Ordinaire) 

Le Compte Titres Ordinaire se distingue par sa simplicité et sa flexibilité, en particulier pour l’achat d’ETF. Sans contrainte de versement maximal, il vous permet de diversifier librement votre portefeuille avec une grande variété d’instruments financiers dont de nombreux ETF. 

Sur le plan fiscal, vous êtes taxé annuellement sur les gains réalisés (en cas de revente) et les dividendes perçus en fonction de ce qui est le plus avantageux pour vous : 

• Au prélèvement forfaitaire unique (30 %) ; 
• OU sur demande au barème d’IR + 17,2 % de prélèvements sociaux. 

Possible d’investir dans ces meilleurs ETF 2024 avec un PEA ? 

Non, aucun tracker de cette sélection des meilleurs ETF 2024 n’est éligible au PEA (Plan d’Épargne en Actions). Néanmoins, de manière plus générale, il est tout à fait possible d’investir dans d’autres qui le sont… 

Si vous souhaitez profiter des avantages fiscaux du PEA 5 ans après son ouverture, j’ai rédigé un article dédié aux meilleurs ETF éligibles au PEA pour 2024. 

Besoin d’autres listes d’autres meilleurs ETF 2024 ?

L’Asie est un marché qui intéresse de plus en plus d’investisseurs. C’est pour cette raison que je vous propose deux sélections de trackers pour vous diversifier géographiquement dans cette grande région du monde :

• Meilleurs ETF Inde 2024 ;
• Meilleurs ETF Chine 2024.

Si vous cherchez à vous diversifier en Europe et à profiter d’une devise forte, voici mon classement des meilleurs ETF Suisse 2024. Et si vous cherchez à vous diversifier encore plus, voici ma sélection des meilleurs ETF Monde 2024.

Plus spécifique, vous pouvez également investir sur :

• Une valeur refuge avec les meilleurs ETF or 2024 ;
• Des ressources avec les meilleurs ETF matières premières 2024 ;
• Les obligations avec les meilleurs ETF obligataires 2024 ;
• Des stratégies spécifiques avec les meilleurs ETF Smart Beta 2024.

Conclusion : pourquoi investir sur ces meilleurs ETF en 2024 ? 

Investir dans ces meilleurs ETF 2024, et dans les trackers de manière générale permet une diversification instantanée de votre portefeuille boursier, ce qui est primordial pour réduire les risques.  

Ma sélection réplique de gros indices, robustes par leurs encours, et offre une exposition équilibrée aux différentes régions et secteurs de l’économie mondiale. C’est tout particulièrement pertinent pour un marché très volatil et un contexte économique fluctuant. 

Notons également que les avantages non-négligeables des ETF : 

• La possibilité d’investir sur un large éventail de marchés ; 
• En une seule et unique transaction, même s’il faut diversifier ; 
• Avec des prix qui les rendent souvent très accessibles, même pour les investisseurs débutants ou ayant un petit budget ; 
• La gestion de votre portefeuille via votre CTO est simple ; 
• Le tout avec des frais extrêmement bas. 

Il y a cependant un risque dont on parle peu lorsqu’on investit dans les ETF. En fait, parier sur un indice au travers d’un tracker c’est parier sur la hausse de l’indice répliqué sur le long terme. Les performances passées ne présageant pas les futures, ce n’est donc pas sans risque ! 

Disclaimer 

Cet article présente une analyse indépendante, mais il contient des liens d’affiliations ou des offres vers différents produits, dont des partenaires d’Investissements Faciles. Il constitue donc une communication commerciale. 

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier.

Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future.

Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.

FAQ : pour en savoir plus sur les meilleurs ETF 2024