A 

Achat sur marge : technique d’investissement consistant à emprunter des fonds pour acheter des titres, en utilisant les titres achetés comme garantie. 

Action : part de propriété dans une entreprise donnant droit à une fraction des bénéfices et des actifs de cette entreprise. 

Agences de notation : institutions qui évaluent la solvabilité des emprunteurs (entreprise et pays) et attribuent des notes à ces derniers. 

Appel de fonds : demande de paiement de la part d’un investisseur ou d’un consortium pour financer un projet. 

Appel de marge : demande de fonds supplémentaires pour couvrir les pertes potentielles sur un compte de marge (voir achat sur marge). 

Assurance-vie : contrat d’épargne et de prévoyance géré par un assureur permettant à un souscripteur de constituer un capital ou une rente au profit d’un bénéficiaire désigné en cas de décès ou de vie. 

Autorisation administrative : permis ou licence délivré par une autorité publique pour la réalisation d’une activité, par exemple construction d’un immeuble. 

AMF (Autorité des marchés financiers) : régulateur des marchés financiers en France. 

Augmentation de capital : opération financière visant à accroître le capital social d’une entreprise par l’émission de nouvelles actions. 

B 

Bank Run (panique bancaire) : phénomène où un grand nombre de clients retirent simultanément leurs dépôts d’une banque par crainte de sa faillite. 

Bien immobilier : propriété foncière, incluant les terrains et les bâtiments. 

Blockchain : technologie de stockage et de transmission d’informations sécurisée, transparente et fonctionnant sans organe central de contrôle. 

Bon du trésor : titre de dette émis par l’État pour financer ses besoins à court, moyen ou long terme. 

Bourse : marché où s’échangent des actions, des obligations et d’autres titres financiers. 

Burn Rate / Cash Burn : vitesse à laquelle une entreprise dépense ses liquidités. 

C 

Capital-risque : financement d’entreprises souvent en phase de démarrage ou de forte croissante. 

Capitaux propres : fonds apportés par les actionnaires d’une entreprise, incluant le capital social et les réserves. 

Capitalisation boursière : valeur totale des actions en circulation d’une entreprise, calculée en multipliant le nombre d’actions par leur prix de marché. 

Carnet d’ordres : liste des ordres d’achat et de vente pour un titre donné sur un marché. 

Carried Interest : part des bénéfices attribuée aux gestionnaires de fonds d’investissement basé sur leurs performances. 

Cash-Flow : flux de trésorerie généré par les activités d’une entreprise, après déduction des charges et des investissements. 

Chiffre d’affaires : total des ventes de biens et services d’une entreprise sur une période donnée. 

Club d’actionnaires : groupe de détenteurs d’actions d’une même entreprise organisé par les entreprises elles-mêmes. 

Compte-titres (CTO) : compte permettant de détenir et de gérer des titres financiers. 

Contrat de capitalisation : contrat d’épargne de long terme permettant de constituer un capital avec des avantages fiscaux. 

Coupon : montant des intérêts périodiques payés par l’émetteur d’une obligation à ses détenteurs. 

Courtier (en bourse) : intermédiaire qui exécute des ordres d’achat et de vente pour le compte de clients sur les marchés financiers. 

Couverture du taux de change : stratégie de gestion des risques liée aux fluctuations des taux de change. 

Crowdequity : financement participatif en capital qui permet aux investisseurs d’acheter des parts de capital d’une entreprise via une plateforme en ligne. Il donne une participation au capital de l’entreprise. 

Crowdfunding (financement participatif) : méthode de collecte de fonds où un grand nombre de personnes contribuent financièrement à un projet ou une entreprise, généralement via une plateforme en ligne. 

Crowdlending : forme de financement où des particuliers prêtent directement de l’argent à d’autres particuliers ou à des entreprises via des plateformes en ligne. Les investisseurs perçoivent des intérêts sur les sommes prêtées. 

  • Crowdfunding des énergies renouvelables : financement participatif permettant à des particuliers d’investir dans des projets de production d’énergie verte, comme les parcs solaires ou éoliens. 
  • Crowdfunding immobilier : financement participatif permettant à des particuliers d’investir dans des projets immobiliers, tels que la construction de logements ou de bureaux. 
  • Crowdlending (P2P Lending) : une forme de financement où des particuliers prêtent indirectement de l’argent à d’autres particuliers. 

Cryptomonnaie : monnaie numérique utilisant la blockchain pour sécuriser les transactions. 

D 

DCA (plan investissement programmé) : stratégie d’investissement consistant à investir une somme fixe à intervalles réguliers (par exemple, mensuellement), indépendamment des fluctuations du marché. 

DeFi (Finance décentralisée) : écosystème de services financiers sans intermédiaire, basé sur la technologie blockchain. 

Démembrement : technique juridique consistant à séparer la propriété d’un bien entre l’usufruitier et le nu-propriétaire. 

DIC (Document d’Information clé) : document fournissant les informations essentielles sur un produit financier. 

Dilution : réduction de la part de propriété des actionnaires existants à la suite d’une émission de nouvelles actions. 

Délai de jouissance : période entre un investissement et le début de la perception des revenus (intérêts, loyers, dividendes …). 

DEX (Échange décentralisé) : plateforme de trading de cryptomonnaies sans intermédiaire centralisé. Par exemple : Uniswap 

Dividendes : part des bénéfices d’une entreprise distribuée aux actionnaires. 

E 

Effet cliquet : mécanisme financier garantissant que le capital investi d’un investissement ne peut pas diminuer et est augmenté des intérêts perçus chaque année. 

Effet de levier : utilisation de l’endettement pour augmenter la capacité d’investissement et, potentiellement, les gains financiers. Il amplifie les rendements sur fonds propres. 

Entreprise : entité économique produisant des biens ou des services à des fins commerciales. 

Encours (taille du fonds) : valeur totale des actifs gérés par un fonds d’investissement. 

ETF (Exchange Traded Fund ou « tracker ») : fonds négocié en bourse qui réplique la performance d’un indice, d’un secteur, ou d’un groupe d’actifs. 

  • ETF capitalisant : ETF réinvestissant les dividendes reçus dans le fonds. 
  • ETF distribuant : ETF distribuant les dividendes reçus aux investisseurs. 
  • ETF physique : ETF détenant réellement les actifs sous-jacents. 
  • ETF synthétique : ETF utilisant des dérivés pour reproduire la performance de l’indice. 

ETF obligataire : ETF investissant dans des obligations. 

  • ETF obligataire daté : ETF investissant dans des obligations ayant une date de maturité spécifique. 

Épargne de précaution : réserve financière destinée à faire face aux imprévus (perte d'emploi, dépenses médicales, réparations urgentes). 

Euribor (Euro Interbank Offered Rate) : taux d’intérêt moyen des prêts interbancaires en euros. 

Excédent brut d’exploitation : solde des produits d’exploitation moins les charges d’exploitation. 

F 

FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation) : fonds d’investissement dans des entreprises innovantes, offrant des avantages fiscaux. 

FCPR (Fonds Commun de Placement à Risque) : fonds d’investissement dans des entreprises non cotées à fort potentiel. 

Fiducie : contrat par lequel une personne (le constituant) transfère des biens à un fiduciaire (tiers de confiance) pour les gérer au profit d’un bénéficiaire. 

Flat tax (prélèvement forfaitaire unique ou PFU) : impôt proportionnel à taux unique appliqué aux revenus de l’épargne et des placements financiers, fixée à 30 %. 

Fonds commun de placement (FCP) : organisme de placement collectif en valeurs mobilières, regroupant les fonds de plusieurs investisseurs pour les investir dans un portefeuille diversifié. 

Fonds euro : fonds d’assurance-vie investi principalement en obligations, offrant un capital garanti. 

Fonds d’investissement : entité collectant des fonds auprès d’investisseurs pour les investir dans divers actifs financiers (actions, obligations, immobilier). 

Fonds obligataire : fonds investi principalement en obligations. 

  • Fonds obligataire daté : fonds obligataire investi dans des obligations ayant une date de maturité spécifique. 

Fonds propres : capitaux apportés par les actionnaires et les bénéfices non distribués. 

Forex (Foreign Exchange) : marché où s’échangent les devises. 

G 

Garantie : engagement pris par une personne ou une institution pour se protéger d’une perte financière éventuelle en cas de défaillance de l’autre partie. 

GFA (Garantie financière d’achèvement) : garantie assurant l’achèvement d’un projet immobilier en cas de défaillance du promoteur. 

H 

Hedge fund : fonds d’investissement alternatif utilisant diverses stratégies pour obtenir un rendement absolu. 

Holding : société détenant des participations dans d’autres entreprises. 

I 

IBAN (International Bank Account Number) : numéro international normalisé de compte bancaire. 

IFI (Impôt sur la fortune immobilière) : impôt français sur la valeur nette du patrimoine immobilier. 

IFU (Imprimé fiscal unique) : document normalisé récapitulant les revenus de capitaux mobiliers à déclarer. 

Illiquidité : situation où un actif ne peut pas être facilement converti en liquidités sans perte de valeur importante. 

Immobilier fractionné : investissement permettant d’acquérir une part d’un bien immobilier. Chaque investisseur détient une fraction du bien et perçoit une part proportionnelle des revenus locatifs et de la valorisation. 

Indice boursier : indicateur mesurant la performance d’un ensemble de titres cotés. 

  • CAC 40 : indice des 40 plus grandes capitalisations boursières de la Bourse de Paris. 
  • SP500 : indice des 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis. 

Inflation : augmentation des prix des biens et services. 

Investissement : acte de placer des capitaux dans des actifs ou des projets dans le but de générer des revenus ou une plus-value à l’avenir. 

  • Investissement passif : stratégie consistant à investir dans des fonds reproduisant la performance d’un indice. 
  • Investissement actif : stratégie consistant à sélectionner activement des titres pour battre le marché. 

Investissement à impact (Impact Investment) : investissement visant à générer un impact social ou environnemental positif, en plus d’un rendement financier. 

ISIN (International Securities Identification Number) : code international unique identifiant les titres financiers. 

L 

Levée de fonds : collecte de capitaux auprès d’investisseurs pour financer le développement d’une entreprise. 

Liquidité : argent disponible immédiatement ou actif pouvant être revendu rapidement sans perte importante. 

Loan to value (LTV) : ratio entre le montant d’un prêt et la valeur de l’actif financé. 

Livret réglementé : compte d’épargne bénéficiant d’un régime fiscal avantageux et d’un taux d’intérêt fixé par l’État. 

  • Livret A : compte d’épargne réglementé, disponible pour tous les résidents français, avec un taux d’intérêt défini par l’État. 
  • Livret d’épargne populaire (LEP) : compte d’épargne réservé aux personnes ayant des revenus modestes, avec un taux d’intérêt avantageux. 
  • Livret jeune : compte d’épargne réservé aux jeunes de 12 à 25 ans, avec un taux d’intérêt attractif. 
  • Livret LDDS : livret de Développement Durable et Solidaire destiné à financer des projets écologiques. 

M 

Marge : différence entre le prix de vente et le coût de revient d’un produit ou service. 

Marché de gré à gré (OTC): marché où les transactions se font directement entre deux parties, sans passer par une bourse. 

Marché financier : lieu d’échangent des actifs financiers tels que les actions, les obligations, les devises, et les matières premières. 

  • Marché monétaire : segment du marché financier où s’échangent des instruments financiers à court terme. 
  • Marché primaire : marché où sont émises et vendues pour la première fois des nouvelles actions ou obligations. 
  • Marché secondaire : marché où s’échangent des titres financiers déjà émis. 

Matières premières : ressources naturelles utilisées comme intrants dans la production de biens et services. 

Minibon : instrument financier assimilé à une obligation souvent utilisé dans le cadre du financement participatif ou des petits investissements privés. 

Moins-value : perte subie lors de la vente d’un actif pour un prix inférieur à son coût d’acquisition. 

MSCI : fournisseur d’indices boursiers. 

  • MSCI Emerging Markets : indice boursier représentant les marchés émergents. 
  • MSCI World : indice boursier représentant les marchés développés du monde entier. 

N 

NAV (Net Asset Value) : valeur nette des actifs d’un fonds, divisée par le nombre d’unités en circulation. 

Nantissement : mise en garantie d’un bien ou actif pour obtenir un prêt. 

NFT (Non Fungible Token) : actif numérique unique, représentant des objets réels ou virtuels, basé sur la technologie blockchain. 

O 

OAT (Obligation Assimilable du Trésor) : obligation d’État française à long terme. 

Obligation : titre de créance émis par une entreprise ou un État pour emprunter des fonds. En échange, l’émetteur verse des intérêts (coupons) aux détenteurs de l’obligation jusqu’à son échéance, où le capital est remboursé. 

  • Obligations convertibles : obligations pouvant être converties en actions à des conditions prédéfinies. 
  • Obligations d’état : obligations émises par un gouvernement. 
  • Obligations d’entreprise : obligations émises par des entreprises. 

OPCI (Organisme de placement collectif en immobilier) : véhicule d’investissement collectif en immobilier, offrant une liquidité accrue par rapport aux SCPI. 

OPCVM (Organisme de placement collectif en valeurs mobilières) : fonds d’investissement collectant des fonds auprès des investisseurs pour les investir dans des valeurs mobilières diversifiées. 

Ordre en bourse : instruction donnée à un courtier pour acheter ou vendre des titres financiers (actions, obligations, ETF, etc.) sur un marché boursier. 

  • Ordre au marché : ordre exécuté immédiatement au meilleur prix disponible. Il garantit l’exécution, mais pas le prix. 
  • Ordre à cours limité : ordre exécuté à un prix spécifié ou mieux. Il garantit le prix, mais pas l’exécution. 
  • Ordre stop (ou ordre Stop-Loss) : ordre qui se transforme en ordre au marché une fois qu’un certain prix est atteint. Il est utilisé pour limiter les pertes. 

OST (Opération Sur Titre) : opération affectant les titres détenus par les investisseurs, comme les dividendes ou les splits. 

Ordre irrévocable de paiement notarié : instruction irrévocable donnée à un notaire de procéder à un paiement. 

P 

Pacte d’actionnaires : accord entre actionnaires régissant les droits et obligations de chacun au sein de la société. 

PEA (Plan d’Épargne en Actions) : enveloppe d’investissement réglementé destiné à l’investissement en actions européennes, offrant des avantages fiscaux 

PEE (Plan d’Épargne Entreprise) : système d’épargne collectif au sein d’une entreprise, permettant aux salariés de se constituer une épargne. 

PER (Plan d’Épargne Retraite) : enveloppe d’investissement réglementé e destiné à la préparation de la retraite, bénéficiant d’avantages fiscaux. 

Plateforme de crowdfunding : site web qui permet à des porteurs de projets/promoteurs de collecter des fonds auprès d’un large public pour financer divers projets ou initiatives, en échange de récompenses, de parts dans l’entreprise ou d’un intérêt financier.

Plus-value : gain réalisé lors de la vente d’un actif pour un prix supérieur à son coût d’acquisition. 

Prêt de titres : prêt temporaire de titres financiers à un emprunteur, souvent contre une rémunération. 

Price Earnings Ratio : ratio financier mesurant le rapport entre le prix de l’action et le bénéfice par action. 

Private Equity : investissement dans des entreprises non cotées en bourse, souvent à fort potentiel de croissance. Les fonds de private equity achètent des parts de ces entreprises pour les aider à se développer, en échange d’un potentiel de gain élevé lors de la revente des parts. 

PSFP (Prestataire de Services de Financement Participatif) : agrément que les plateformes de financement participatif doivent obtenir pour exercer en France et en Europe 

Pyramide de Ponzi : système d’investissement frauduleux où les rendements des premiers investisseurs sont payés par les nouveaux entrants, jusqu’à l’effondrement du système. 

P2P Lending (prêt entre particuliers) : Private Equity sous forme de financement participatif où l’on prête directement de l’argent à des sociétés de crédit via des plateformes en ligne spécialisées. Ces sociétés utilisent ensuite les fonds pour financer des prêts personnels ou professionnels.

Q 

Quorum : nombre minimum de membres requis pour qu’une assemblée puisse valablement délibérer et prendre des décisions. 

R 

Rendement : revenu généré par un investissement sur une période donnée, exprimé en pourcentage du capital investi initial. Il inclut généralement les intérêts, les dividendes, ou les loyers perçus. 

Rentabilité : capacité d’un investissement à générer un profit net après avoir pris en compte l’ensemble des coûts associés. La rentabilité se fait au travers du rendement proposé mais aussi de la potentielle plus-value. 

Rente viagère : revenu périodique versé à une personne jusqu’à son décès, en échange de la cession d’un capital. 

Risque (investissement) : ensemble d’éléments pouvant amener à perdre tout ou partie du capital investi. 

  • Risque de marché : risque lié aux fluctuations des prix des actifs financiers. 
  • Risque de perte en capital : risque de perdre tout ou partie de la somme investie. 
  • Risque d’illiquidité : risque qu’un actif ne puisse pas être vendu rapidement sans perte de valeur. 

S 

SCI (Société civile immobilière) : société permettant la gestion et la détention de biens immobiliers. 

SCPI (Société civile de placement immobilier) : sociétés d’investissement immobilier qui collectent des fonds auprès d’investisseurs pour acquérir et gérer un portefeuille de biens immobiliers.  

Société de crédit : entreprise offrant des prêts aux particuliers ou aux entreprises. 

Société de gestion : entreprise spécialisée dans la gestion de portefeuilles d’investissement. 

T 

Taux de change : valeur relative de deux monnaies, déterminant combien une unité d’une monnaie peut être échangée contre une unité d’une autre monnaie. 

Taux de défaut : pourcentage des sociétés qui ne parviennent pas à rembourser intégralement les montants empruntés et qui se retrouve en procédure collective (sauvegarde, redressement ou liquidation judiciaire) 

Taux de distribution (TD) : pourcentage des revenus d’un fonds distribué aux investisseurs sous forme de dividendes. 

Taux de perte : pourcentage du capital investi qui est définitivement perdu en raison des défauts de remboursement. 

Taux de retard : pourcentage des projets qui ne respectent pas les échéances de remboursement prévues.  

Taux d’occupation financière (TOF) : pourcentage des loyers perçus par rapport aux loyers facturables dans un portefeuille immobilier. 

Tracking Error : écart entre la performance d’un ETF et celle de son indice de référence. 

Trading : activité d’achat et de vente de titres financiers pour tirer profit des variations de prix. 

U 

Unité de compte (UC) : support d’investissement utilisé principalement dans les contrats d’assurance-vie et de capitalisation. 

V 

Valeur refuge : actif considéré comme sûr en période de turbulence économique, tel que l’or. 

Valorisation : estimation de la valeur d’un actif ou d’une entreprise. 

Véhicule d’investissement : entité juridique créée pour regrouper des fonds de plusieurs investisseurs afin de les investir dans divers actifs financiers ou réels.

Volatilité : mesure de l’ampleur et de la fréquence des variations de prix d’un actif financier.