Les meilleurs ETF dividendes pour PEA en 2024 

Dans cet article, je vais vous présenter ma sélection des meilleurs ETF dividendes PEA 2024. Aujourd’hui, ce sont les seuls qui y sont éligibles. Il faut savoir que ce type de trackers peut être intéressant car il n’y a pas d’imposition sur les dividendes. 

Cependant, vous devez comprendre que si les dividendes sont recherchés par les investisseurs, ce n’est pas non plus l’alpha et l’oméga. Vous devez avant toute chose choisir une bonne société ou un ETF avec des sociétés pertinentes. Si son cours baisse, la performance aussi… 

Quel est le meilleur ETF d’actions à dividendes éligible au PEA en 2024 ?

À mon avis, le meilleur ETF d’actions à dividendes éligible au PEA en 2024 est l’ETF Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend, grâce à son indice composé de sociétés avec d’autres qualités que leurs dividendes. Ce qui implique une performance intéressante, tout en étant sur un indice diversifié.

Vous pouvez retrouver l’ensemble de ses caractéristiques sur le site de DWS.

Ma sélection 2024 des meilleurs ETF dividendes éligibles au PEA 

Voici une présentation générale des meilleurs ETF dividendes PEA 2024 de ma liste. Ces trackers ont été sélectionnés selon plusieurs critères comme l’indice répliqué (bonne diversification), la qualité de réplication, la taille du fonds (encours), ainsi que les frais des gestion annuels. 

Nom de l’ETF	Code ISIN	Émetteur	Prix de la part	Taille du fond	Frais annuels	Dividendes	Composition
SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats	IE00B5M1WJ87	SPDR	23 €	950 M€	0,30 %	Distribution	S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats
iShares EURO STOXX Select Dividend 30	DE0002635281	iShares	16 €	650 M€	0,32 %	Distribution	EURO STOXX Select Dividend 30
Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend	LU0292095535	Xtrackers	22 €	260 M€	0,30 %	Distribution	EURO STOXX Quality Dividend 50 index
iShares DivDAX UCITS ETF (DE)	DE0002635273	iShares	20 €	560 M€	0, 31 %	Distribution	DivDAX

 Les meilleurs courtiers PEA pour acheter ces meilleurs ETF dividendes 2024    

Pour acheter ces trackers à dividendes, le Plan d’Épargnes en Actions est tout indiqué. 5 ans après son ouverture, vous pourrez profiter d’une fiscalité avantageuse. Cependant, tous les courtiers ne le proposent pas en raison de contraintes réglementaires difficiles à mettre en place. 

Il existe toutefois de très bons courtiers PEA sur le marché : 

• BforBank propose la meilleure qualité de service ; 
• Fortuneo est un bon compromis entre ces deux offres ; 
• Bourse Direct aura les tarifs les plus agressifs. 

À titre indicatif, voici les frais prélevés pour des ordres de différents montants : 

Courtier	Tarif non coté	Tarif ordre* 500 €	Tarif ordre* 2 000 €	Tarif ordre* 10 000 €	Transfert PEA
BforBank	1,20 %	2,50 €	5,00 €	13,00 €	Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés
Fortuneo	1,20 %	1,95 €	3,90 €	20,00 €	Jusqu’à 2 000 € de frais remboursés
Bourse Direct	1,20 %	0,99 €	2,90 €	9,00 €	Jusqu’à 200 € de frais remboursés

* dans le cas d’achat d’actions françaises, les coûts peuvent changer sur les autres places financières européennes, avec une limite fixée à 0,5 % pour les ordres passés sur Internet et 1,2 % pour les ordres par téléphone (limite légale)  

Comparatif de la performance des meilleurs ETF dividendes PEA 2024    

Les performances passées ne présument pas des performances futures. Cependant, il est toujours intéressant de savoir comment ces ETF et les indices qu’ils répliquent se comportent dans le temps. 

Pour faire un choix éclairé, je vous propose ce tableau des performances sur 1 an, 3 ans et 5 ans. De plus, j’ai ajouté leurs rendements de distribution pour l’année 2023. 

Nom de l’ETF	Performance sur 1 an	Performance sur 3 ans	Performance sur 5 ans	Rendement de distribution (2023)
SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats	+ 11,71 %	+ 14,49 %	+ 20,48 %	+ 3,79 %
iShares EURO STOXX Select Dividend 30	+ 13,07 %	+ 3,01 %	+ 5,02 %	+ 5,65 %
Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend	+ 17,46 %	+ 24,38 %	+ 34,03 %	+ 4,90 %
iShares DivDAX UCITS ETF (DE)	+ 10,94 %	+ 12,09 %	+ 40,86 %	+ 5,09 %

Il n’est pas pertinent de comparer les performances d’indices différents. On notera tout de même que les performances sont toutes positives sur ces durées. 

Les rendements de distribution trimestriels gravitent autour des 5 %, sauf pour le SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats.

Analyse détaillée des meilleurs ETF à dividende pour PEA 2024     

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)  

Code ISIN : IE00B5M1WJ87 
Société de gestion : SPDR 
Encours : 950 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,30 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +11,71 % / +14,49 % / +20,48 % 
Rendement de distribution (2023) : + 3,79 % 

Le SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF suit l’indice S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats. Cet ETF se focalise seulement sur 40 entreprises européennes offrant les plus hauts rendements de dividendes (dividendes aristocrates européens) 

Cet ETF à dividendes éligible au PEA est bien diversifié. Les principaux secteurs de l’indice sont bien pondérés (finance à 25 %, matières premières à 20 % et industrie à 19 %), ainsi que les principales entreprises (Allianz SE-REG ou Bouygues SA à 5 %). 

Les performances de son indice sont moyennes : les rendements sont de 3,31 % et la distribution des dividendes est semestrielle. On notera au passage que c’est le plus gros tracker de ma sélection (950 M€). 

iShares EURO STOXX Select Dividend 30  

Code ISIN : DE0002635281 
Société de gestion : iShares 
Encours : 650 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,32 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +13,07 % / +3,01 % / +5,02 % 
Rendement de distribution (2023) : + 5,65 % 

L’iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF réplique la performance de l’indice Dow Jones EURO STOXX Select Dividend 30 Index (les 30 sociétés de la zone euro affichant les rendements de dividendes les plus élevés).  

Cet ETF offre une exposition sur peu de valeurs mais est bien diversifié géographiquement (Pays-Bas à 25 %, Allemagne à 21 %, France à 19 %). La pondération de ses entreprises est bonne (environ 5 % pour chacune des 10 principales valeurs et 45 % en cumulé). En revanche, il est très concentré sectoriellement (finance à 55 %) ! 

Ce tracker géré par iShares vise les hauts rendements. Cependant, sa performance est mauvaise, avec des dividendes de 5,65 % et une distribution trimestrielle. 

Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend  

Code ISIN : LU0292095535 
Société de gestion : Xtrackers 
Encours : 260 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,30 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +17,46 % / +24,38 % / +34,03 % 
Rendement de distribution (2023) : + 4,90 % 

Si vous souhaitez élargir votre exposition, vous pouvez suivre l’indice Euro STOXX Quality Dividend 50 Index avec le Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF. Il est très intéressant au niveau de sa sélection. 

Cet indice reflète les performances de 50 sociétés à dividendes élevés et à faible volatilité parmi les valeurs vedettes cotées de la zone euro. De plus, elles sont filtrées selon 3 critères : 

• Leur rendement du dividende sur les 12 derniers mois ; 
• Leur payout ratio (taux de distribution) sur les 12 derniers mois ; 
• Et leur free cash-flow (flux de trésorerie libre) sur 3 ans. 

Ce dernier point est important car il s’agit du cash que leur activité génère. Les dividendes sont distribués trimestriellement à un taux de 4,90 %. 

C’est un ETF bien diversifié : ses 10 principales valeurs représentent moins de 40 % de l’indice (Deutsche Bank ou Mercedes-Benz à environ 5 %). En termes de secteurs, il s’agit principalement de finance et de consommation courante, dont beaucoup d’automobile (tous > 20 %). L’Italie est bien représentée (26 %). 

iShares DivDAX UCITS ETF (DE) 

Code ISIN : DE0002635273 
Société de gestion : iShares 
Encours : 560 M€ 
Frais de gestion annuels : 0,31 % 
Performance sur 1 an / 3 ans / 5 ans : +10,94 % / +12,09 % / +40,86 % 
Rendement de distribution (2023) : +5,09 % 

L’iShares DivDAX UCITS ETF (DE) vise à répliquer la performance de l’indice DivDAX, composé des 15 actions qui offrent les rendements de dividendes les plus élevés parmi les 30 plus grandes entreprises cotées dans le segment Prime Standard de la Bourse de Francfort. 

Point important : cet ETF géré par iShares est très concentré (mauvaise diversification géographique) car limité à l’Allemagne. C’est également le cas au niveau de ses entreprises : les 10 principales valeurs représentent plus de 80 % de l’indice ! 

Cependant, on notera que ses performances et ses rendements sont bons (5,09 %). En effet, L’indice est composé en grande partie de sociétés leaders dans la finance (25 %), les biens non essentiels et l’industrie, comme Allianz, Mercedes-Benz Group ou Bayer. 

Mes autres listes de meilleurs ETF PEA pour 2024   

Il existe de nombreux autres trackers pour son PEA. Si vous souhaitez investir sur de gros indices (S&P 500, CAC 40) ou des secteurs plus niches, voici d’autres sélections d’ETF éligibles au PEA : 

• Liste des meilleurs ETF S&P500 PEA 2024 ; 
• Liste des meilleurs ETF NASDAQ 100 PEA ; 
• Liste des meilleurs ETF Europe PEA ; 
• Liste des meilleurs ETF CAC 40 PEA ; 
• Liste des meilleurs ETF Small Cap PEA. 

Je vous propose également un article dédié aux meilleurs ETF PEA en 2024 (tout indice et toute région confondu) 

Pourquoi investir dans les meilleurs ETF dividendes PEA en 2024 ?    

Les meilleurs ETF dividendes PEA 2024 vous permettent d’investir dans un éventail d’entreprises versant régulièrement des dividendes, dont les fameux dividendes aristocrates européens. 

Ce sont des sociétés solides et fortes dans la durée (leurs dividendes augmentent chaque année depuis plus de 20 ans). 

Certains de ces trackers distribuants vous offrent aussi une bonne diversification sectorielle et géographique (l’ensemble de la zone euro). Cela vous expose à des sociétés présentes mondialement car ce sont des grosses entreprises, même si elles sont européennes. Par exemple, LVMH vend beaucoup en Chine. 

Enfin, la fiscalité du PEA vous permet d’optimiser vos investissements boursiers après 5 ans de détention : les plus-values sont exonérées d’impôt sur le revenu. Vous êtes uniquement redevable des prélèvements sociaux à 17,2 % (contre 30 % en tout avant 5 ans) .

C’est un avantage indéniable à prendre en considération !

Disclaimer 

Cet article présente une analyse indépendante, mais il contient des liens d’affiliations ou des offres vers différents produits, dont des partenaires d’Investissements Faciles. Il constitue donc une communication commerciale.