Portefeuille Crowdfunding Octobre 2021

Ce premier bilan automnal présente un nouveau résultat très solide ! Mon portefeuille crowdfunding bat un nouveau record en Octobre 2021 en dépassant pour la seconde fois les 250 € de revenus! Comme chaque mois, avant de faire le bilan de mes investissements, je vais revenir sur l’évolution des cryptomonnaies et l’ensemble de mes revenus passifs !

La performance de mon portefeuille crowdfunding en octobre 2021 s’établit à 265 € de revenus passifs pour 34 000 € investis, soit un rendement de 9,4% par an.

Rappel : Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, j’en parle plus en détail dans deux articles : les bases de ce type d’investissement et certaines notions plus approfondies.

Les informations d’octobre

Un canal Telegram pour les meilleures opportunités d’investissements

Vous êtes plus de 200 à avoir rejoint le canal Telegram sur lequel je poste régulièrement de nouvelles opportunités d’investissements. J’accompagne chaque opportunité d’un descriptif, de ses points forts et les principaux risques identifiés.

Pour rejoindre le canal Telegram, je vous invite à suivre ce lien.

Cryptomonnaies, de nouveaux records

Le mois d’Octobre 2021 est presque l’inverse du mois de septembre. Pendant les 20 premiers jours du mois, nous avons connu une augmentation significative des cryptomonnaies. La capitalisation globale a bondi de 35 % avec un volume soutenu tout le mois. Ce qui a permis de battre des records sur le BTC (67k$) et l’ETH (4,45K$). Depuis le 20 octobre, la situation est plus stagnante.

L’autre évènement significatif qui a eu lieu dans les tout derniers jours du mois d’octobre, est la mise en lumière du Metaverse par Facebook. La société derrière Facebook a changé de nom et est devenue « Meta » marquant fortement son intérêt pour le métaverse.

Mais pourquoi je vous parle de tout ça ? Dans les jours qui ont suivi le changement de nom, les cryptomonnaies qui portent un projet de Metaverse ont littéralement explosé. Je vous laisse juger :

• SAND est passée de 0,78 à 2,35 $ en 3 jours
• ENJ est passée de 1,91 à 3,94 $ en 4 jours
• MANA est passée de 0,75 à 4,11 $ en 3 jours

J’ai loupé ce train par manque d’objectivité, mais ce n’est pas pour autant qu’il faut acheter au prix fort. Sur des cryptomonnaies qui ont explosé aussi soudainement, il faut attendre le prochain repli important pour prendre acheter quelques-unes de ces cryptomonnaies et être placé pour la hausse suivante.

Mes revenus passifs de Octobre 2021

Pour vous donner un aperçu de l’importance du crowdfunding dans mes revenus passifs, j’ai décidé de vous partager un peu plus d’informations sur mon portefeuille.

Le crowdfunding est ma principale source de revenus passifs, car c’est l’objectif principal de cette poche d’investissement. Alors que l’immobilier, la bourse et les cryptomonnaies sont principalement destinés à faire croire mon capital.

Pas grand-chose à dire sur mon cashflow immobilier qui sera de 25 € chaque mois.

Ce mois-ci, mes gains de placements en stablecoin ont été de l’ordre de 40 €. J’ai commencé à sécuriser une partie de mes gains cryptos au travers de stablecoins qui m’offrent un rendement grâce à la DeFi, je devrais obtenir plus de récompenses le mois prochain.

Enfin, j’ai reçu 46,65 € de dividendes grâce à Total, American Tower, Realty Income, Comcast et Cincinnati Financial

Les résultats du portefeuille crowdfunding de Octobre 2021

Dans l’article, tous les gains sont exprimés brut et les rendements sont annuels.

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de changes, si le dollar ou le rouble se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

J’obtiens une rentabilité de 9,4 % au mois d’Octobre 2021 hors taux de change. Le résultat est impacté négativement par le taux de change EUR/USD et positivement par le taux de change EUR/RUB.

Les défauts et pertes

L’investissement n’est pas sans risque, d’autant plus que pour les besoins de ce blog, et par curiosité personnelle, j’ai testé quelques investissements vraiment risqués. Par conséquent, j’ai un taux de défauts plus important que la moyenne. Par exemple, j’ai été victime d’une arnaque qui représente presque la moitié de mon montant de défaut.

Le montant récupérable est le montant que j’espère récupérer, il s’agit d’une estimation. À ce jour, je n’ai aucune perte. Mais cela arrivera inévitablement.

Ce mois-ci un nouveau projet EstateGuru en défaut pour 100 € supplémentaires.

Moins de mouvement dans mon portefeuille

J’ai ralenti le rythme de mes investissements, je me concentre sur la diversification de mon portefeuille en investissant sur les plateformes qui ont les montants les moins élevés.

• un propriété RealT pour 508 $
• 1 projet myOptions pour 250 € (en financement)
• 2 projets EnerFip pour 500 € (2 en attente d’émission)
• 1 projet Lendoshère pour 300€ (en financement)

Réduction de certains investissements

Je continue mes retraits sur EstateGuru et Mintos dont le taux moyen a baissé à moins de 10 %. J’attends des taux supérieurs à ce que je peux obtenir en France pour compenser le risque supplémentaire que je pense prendre.

J’ai reçu également plusieurs remboursements :

• Bien Prêter pour 50 €
• Upstone pour 30 €

Détails par plateforme

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes crowdfunding 2021. Il y en a pour tous les budgets, de quelques euros à 1 000 € le ticket d’entrée.

ClubFunding

Inscription : Offre exceptionnelle ! J’ai conclu un partenariat avec ClubFunding qui vous permet d’obtenir 100 € (limité à 50 personnes) avec le code IF21, il vous suffit d’envoyer un email avec le code après votre premier investissement (plus d’informations ici).

Début d’investissement le 06/11/2020
Investissement : 6 666,80 € (-41,35 €)
Rendement global : 8,80 %
Revenus du mois : 51,89 € (-3,99 €)

ClubFunding reste mon plus gros investissement avec RealT, je suis très satisfait par ClubFunding : aucun retard pour le moment !

J’ai rédigé un article pour vous donner mon avis et présenter plus amplement ClubFunding. Au niveau des investissements, rien de nouveau sur ClubFunding ce mois-ci.

RealT

Place à ma plateforme coup de cœur

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Début d’investissement le 24/12/2020
Investissement : 9 339,23 $ (+424,83 $)
Rendement global : 19,43 %
Revenus du mois : 103,24 $ (+24,42 $)

Durant le mois d’Octobre , j’ai eu l’opportunité d’acheter une nouvelle propriété en Floride, elle fait partie d’un resort et sera louée en courte durée. Le rendement prévu est inférieur à 8% mais il y a fort à parier que la propriété prenne en valeur.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk.

FundImmo

Inscription : Pas d’offre pour le moment avec FundImmo, mais ça devrait arriver, montrez leur votre intérêt en cliquant sur ce lien !

Début d’investissement le 28/12/2020
Investissement : 5 000 €
Rendement global : 9,68 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 40,42 €

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour FundImmo.

Rien de nouveau ce mois-ci, tout continue de se passer pour le mieux, le suivi est régulier.

Raizers

Inscription : Sur Raizers, il y a deux offres possibles, la plus avantageuse est le parrainage. Pour cela, lors de votre inscription à Raizers, saisissez le code Lefevre-22576. Vous serez récompensés par 100 € lors de votre premier investissement. La seconde possibilité est d’utiliser mon lien d’affiliation Raizers.

Début d’investissement le 04/12/2020
Investissement : 2 255,42 €
Rendement global : 9,19 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 18,78 €

J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels ou à terme, ce qui est le cas pour Raizers. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes.

Pas de nouveau pour Raizers ce mois-ci.

EstateGuru

Inscription : En vous inscrivant sur EstateGuru, vous aurez droit à 0,5 % de bonus sur vos investissements. J’obtiens de mon côté 5 € par inscription et 0,5 % de vos investissements.

Début d’investissement le 24/04/2020
Investissement : 1 544,93 € (-204,40 €)
Rendement global : 9,46 %
Revenus du mois : 15,53 € (+0,61 €)

J’ai arrêté de réinvestir pour le moment et j’ai retiré 204 € ce mois-ci.

Un nouveau prêt est en défaut, j’ai maintenant 151 € de défaut sur EstateGuru. Les biens seront vendus aux enchères et nous pourrons récupérer tout ou une partie de notre investissement.

EnerFip

Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous pouvez obtenir 25 € si vous investissez 100 € ou plus sur votre premier projet EnerFip, en saisissant le code AIF21 lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur page dédiée.

Début d’investissement le 02/04/2021
Investissement: 1 350 € (+100 €)
Rendement global: 0 %
Revenus du mois : 0 €

Un financement supplémentaire vient compléter mon portefeuille sur EnerFip. Les intérêts sont payés annuellement, c’est pourquoi je n’en reçois pas pour le moment.

Je n’arrive plus à accéder au graphique que j’avais précédemment. Cependant, on peut voir que j’ai cumulé 22,94 € d’intérêts non distribué.

myOptions

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour myOptions

Début d’investissement le 22/02/2021
Investissement: 855 € (+205 €)
Rendement global: 6,58 %
Revenus du mois : 2,49 € (-1,28 €)

Un projet a été financé et j’ai toujours 1 dernier projet en attente de financement.

J’ai un premier projet en retard, je vais suivre ça étroitement ce mois-ci.

Mintos RUB

Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.

Début d’investissement le 14/04/2020
Investissement : 62 120,07 RUB
Rendement global : 19,78 % (+20 % à taux de change constant)
Revenus du mois : 1064,08 RUB (+176,88 RUB)

Mon portefeuille Mintos en rouble continue de fonctionner correctement. Le rendement moyen des prêts en cours est de 16,5 % ! Les taux sont intéressants même si le risque de change est important.

Le rouble est en train de se renforcer fortement, ce qui augmente la valeur de mon portefeuille en euros!

Bricks

Inscription : Bricks vous propose un cashback de 1% sur vos 3 premiers mois d’investissements. Pour cela, vous devez vous inscrire en suivant ce lien. Pour en savoir plus sur bricks, lisez mon article de présentation !

Début d’investissement le 28/07/2021
Investissement : 1 130,20 €
Rendement global : 0,82 %
Revenus du mois : 1,50 € (+1,50 €)

Bricks est la nouvelle plateforme dans laquelle j’investis. Je parle de ces avantages et de ces points faibles dans un article dédié.

J’ai financé 4 immeubles au total. Les premiers loyers sont arrivés, j’attends la réévaluation des bricks !

Mintos EUR

Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.

Début d’investissement le 05/02/2020
Investissement initial : 0 € (-308,30 €)
Rendement global : 13,17 %
Revenus du mois : 8,15 € (+2,2 €)

Depuis le début de 2021, le nombre de prêts disponibles est de plus en plus faible, ce qui entraîne une baisse des taux. Par conséquent, j’ai décidé de stopper mes réinvestissements pour le moment. J’ai reçu beaucoup de remboursements ce mois-ci, ce qui m’a permis d’effectuer un sixième retrait de 308,30 €,

Excellente nouvelle pour Mintos qui a obtenu sa licence européenne, on peut imaginer que cela pourrait avoir un impact positif. Une réouverture aux Français ? Wait and see.

Crowdestate

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Crowdestate

Début d’investissement le 15/06/2021
Investissement : 1200 €
Rendement global : 2,81 %
Revenus du mois : 4,58 € (-2,56 €)

Crowdestate est une plateforme de crowdfunding immobilier européenne, tout comme Estateguru. Elle vous permet de financer des opérations immobilières dans toute l’Europe. Attention, certains projets avec des rendements élevés sont particulièrement risqués.

Pas de nouveauté ce mois-ci, pas de nouveau investissement pour le moment.

BienPrêter

Inscription : BienPrêter vous permet d’obtenir 30 € pour 200 € investis, j’obtiens 30 € de mon côté.

Début d’investissement le 10/09/2020
Investissement : 810,50 € (-67,10 €)
Rendement global : 10,65 %
Revenus du mois : 9,57 € (+0,76 €)

Suite à différentes actions de BienPrêter, j’ai décidé de ne plus réinvestir et de retirer mes bénéfices.

Les 90 euros représentent 3 primes de parrainage que je n’ai pas encore pris le temps de réinvestir.

Upstone

Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Upstone

Début d’investissement le 15/11/2020
Investissement : 301,17 € (-24,88 €)
Rendement global : 3,49 %
Revenus du mois : 1,25 € (-0,95 €)

Sur Upstone, rien de nouveau ce mois-ci. J’attends des améliorations d’Upstone (statistiques détaillées, présentation des projets) pour augmenter mes investissements.

La Première Brique

Inscription : La Première Brique propose un programme de parrainage qui permet d’avoir 2% d’intérêt supplémentaire sur votre premier investissement.

Début d’investissement le 30/09/2020
Investissement : 100 € (+100 €)
Rendement global : 0 %
Revenus du mois : 0 €

La Première Brique est une plateforme de crowdfunding immobilier récente, La Première Brique à l’avantage de vous proposer d’investir dès 1 €, avec des taux élevés et des projets entre 6 et 18 mois. La plateforme est prometteuse, mais est jeune et il y a encore peu de recul.

Iuvo Group (sorti)

Inscription : Deux choix s’offrent à vous, vous pouvez prétendre à un bonus de parrainage de 1,5 % dès 1 000 € investis avec un maximum de 150 € de bonus. Le second choix est d’utiliser ce lien pour Iuvo Group, je serai récompensé par 5 € et 2% de la somme investie.

Début d’investissement le 10/03/2020 et fin de l’investissement le 31/07/2021
Rendement global : 10 %
Revenus totaux : environ 200 €

Via Invest (sorti)

Inscription : ViaInvest vous permet d’obtenir 15 € pour 50 € investis, j’obtiens la même somme, c’est une des meilleures offres de parrainage.

Début d’investissement le 12/08/2020 et fin de l’investissement le 31/01/2021
Rendement global : 11,12%
Revenus totaux : +12,86 €

Robo.cash (sorti)

Inscription : Robo.cash ne me permet pas de vous fournir de bonus aujourd’hui. Cependant, vous me soutenez en utilisant mon lien. J’obtiendrai 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 21/04/2020 et fin de l’investissement le 31/11/2020
Rendement global : 13,98%
Revenus totaux : +48,28 €

PeerBerry (sorti)

Inscription : En vous inscrivant sur PeerBerry avec ce lien, vous obtiendrez 0,5 % d’intérêts supplémentaires sur vos prêts pendant 3 mois. J’obtiendrai, de mon côté, 5 € et 1 % de vos investissements.

Début d’investissement le 26/03/2020 et fin d’investissement 31/09/2020
Rendement global : 13,4 %
Revenus totaux: +39,11 €

Les revenus d’Investissements Faciles

Je vous partage mes revenus perçus grâce aux parrainages et affiliations obtenus grâce à Investissements Faciles.

Affiliation

Depuis avril 2021, les montants que je partage correspondent aux montants facturés et reçus. Au mois de Octobre 2021, j’ai facturé 181,75€ d’affiliation :

• 181,75 € pour 2 plateformes d’affiliations

Les plateformes d’affiliations regroupent les offres d’affiliations de plusieurs plateformes d’investissements (Raizers, Lendermarket, EstateGuru, Trade Republic, etc…)

Parrainage

Je sépare les parrainages de l’affiliation, car ces ne vont pas à l’entreprise Investissements Faciles. J’utilise les parrainages pour les plateformes qui ne disposent pas de système d’affiliation (et donc de facturation).

En octobre , j’ai généré :

• Environ 1 € de parrainage sur JustMining.
• Environ 30 $ sur Binance
• 30 € en BienPrêter

En conclusion

En Octobre 2021, j’ai fait un nouveau record avec 265 € de revenus de crowdfunding. Les revenus se stabilisent autour 250 € par mois. J’ai fortement réduit mes investissements en crowdfunding. Ils vont se limiter à quelques plateformes sur lesquels j’ai investi de petits montants.

Cela répond à deux objectifs :

1. Améliorer la diversification de mon portefeuille
2. Accroitre mes investissements boursiers (PEA et CTO) et l’immobilier locatif.

Pensez à partager cet article à deux de vos proches, pour m’aider à diffuser mon expérience d’investisseur. Merci!

Disclamers

Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à vous faire votre propre avis et garder un esprit critique. L’investissement en crowdfunding présente un risque de perte.