Les 30 meilleurs dividendes aristocrates mondiaux (américains, canadiens, suisses et européens)

Il existe un très grand nombre de dividendes aristocrates mondiaux, notamment aux États-Unis, parmi lesquels figurent les leaders de marchés matures. Dans cet article, je vous propose ici ma sélection pour 2024, les meilleurs, mes préférés. Comme critères principaux, leur rendement de dividende ou encore leur payout ratio assez faible.

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Top 5 des meilleurs dividendes aristocrates mondiaux en 2024 

Selon moi, les meilleurs dividendes aristocrates mondiaux en 2024 sont : 

Action	ISIN	Rendement du dividende	Payout Ratio
Caterpillar	US1491231015	1,72 %	28 %
Johnson & Johnson	US4781601046	3,02 %	35 %
Linde	IE00BZ12WP82	1,24 %	42 %
Microsoft	US5949181045	0,74 %	27 %
LVMH	FR0000121014	1,69 %	39 %

Ces sociétés sont des leaders dans leurs secteurs respectifs (pharmacie, énergie, machinerie lourde), ce qui leur permet de bénéficier d’un avantage compétitif durable. L’augmentation régulière leurs dividendes est un signe de bonne santé financière. 

Ces sociétés ont aussi été sélectionnées car elles disposent d’un payout ratio relativement faible, laissant entrevoir une croissance du dividende et car elles sont dans des secteurs d’activités variés, par exemple : 

• Microsoft offre une exposition au secteur technologique (forte croissance) ; 
• LVMH couvre le secteur du luxe (résilient et généralement moins sensible aux fluctuations économiques). 

Quel courtier choisir pour acheter des aristocrates dividendes ou d’autres actions ?

Pour investir dans des actions, vous devez choisir un courtier qui sera votre intermédiaire avec le marché et exécutera les ordres d’achats et de ventes que vous lui fournirez. Je vais en citer 3 qui touchent, de mon point de vue, des publics différents :

• Trade Republic est un courtier extrêmement simple qui convient particulièrement bien aux débutants, parfait pour faire du DCA ;
• DEGIRO est un broker à bas coût un peu plus complexe, mais qui offre un ensemble de produits plus large ;
• Interactives Brokers vous propose une gamme de produits complète, mais est plus complexe à utiliser. Parfait pour les personnes avec de l’expérience.

À titre d’exemple, voici un tableau comparatif de ces meilleurs courtiers :

Plateforme	Fonctionnalités	Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis en France*	Frais pour 200 € / 2 000 € / 20 000 € investis au USA*	Frais de change
Trade Republic	⭐️	1 €  / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %)	1 €  / 1 € / 1 € + Spread (0,1 à 1 %)	environ 0,2 %
DEGIRO	⭐️⭐️	1 € / 1 € / 1 €	1 € / 1 € / 1 €	0,25 %
Interactive Brokers	⭐️⭐️⭐️	1,25 € / 1,25 € / 10 €	0,35 $ à 1 $	0,002 % 2 $ minimum

La liste complète des 30 meilleurs dividendes aristocrates mondiaux en 2024

Pour pouvoir comparer les dividendes d’une année sur l’autre, il faut normaliser les dividendes. Cela veut dire que je prends en compte, le « split » des actions. Concrètement, une entreprise peut décider de fractionner ses actions, le plus souvent, l’objectif sera de baisser la valeur d’une action afin de permettre à plus d’investisseur d’y accéder. Prenons un exemple fictif :

• L’action Realty Income a fait en 2022 un split de 10 ;
• Si vous aviez 1 action avant le split, vous en aviez 10 après celui-ci ;
• Si Realty Income versait 10 € par action avant le split, et 1,5 € après celui-ci :
  • vous aviez 10 € de dividendes avant le split,
  • vous avez 15 € de dividendes après le split,
  • les dividendes ont augmenté de 50 % (10 -> 15) et non baissé de 85 % (10 -> 1,5).

Dans le même temps, au moment du split la valeur de l’action a été divisée par 10. C’est cela que je prends en compte dans la normalisation.

NB : il est aussi possible de regrouper des actions pour augmenter la valeur d’un cours qui serait tombé trop bas à la suite à une mauvaise période pour la société.

Atmos Energy

Création : 1906
Secteur : Services aux collectivités
ISIN : US0495601058 
Rendement du dividende : 2,63 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 50 %
Croissance du dividende : 52 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 33 ans

Atmos Energy est un distributeur de gaz, qui fournit du gaz naturel à des millions de clients à travers les États-Unis. Ces services comprennent la livraison de gaz naturel de manière sûre et fiable, la fourniture de services et de conseils de qualité à la clientèle et le développement de solutions énergétiques innovantes.

L’entreprise investit également dans les gazoducs qui transportent du gaz naturel à combustion propre depuis les sources d’approvisionnement (Missouri et Texas principalement) jusqu’aux foyers et aux entreprises dans tout le pays. Comme pour AT&T, il s’agit d’une entreprise très centrée sur les Etats-Unis, et donc dépendante d’un seul marché.

Points forts :

• Bon payout ratio ;
• Économie de rente avec la possibilité d’anticiper ses revenus ;
• Croissance très intéressante du dividende sur 5 ans.

Caterpillar

Création : 1925
Secteur : Industrie (véhicules de chantier)
ISIN : US1491231015
Droite de régression depuis 30 ans : 13,1 %
Volatilité : 30 %
Rendement du dividende : 1,72 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 28 %
Croissance du dividende : 52 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 29 ans

Caterpillar est un leader mondial dans la conception, la fabrication et la commercialisation d’équipements de construction, de moteurs et d’autres produits industriels utilisés notamment dans les secteurs de l’exploitation minière, de l’agriculture et de la foresterie.

Cela comprend la conception et la production de machines lourdes pour les travaux de construction, la fourniture de systèmes de production d’énergie pour les foyers et les entreprises du monde entier, ainsi que l’entretien de sa base de clients existants avec des services de remplacement de pièces.

Cette entreprise propose également en BtoC des produits dérivés assez populaires : chaussures, sacs et même smartphones (fabriqués en collaboration avec d’autres entreprises). Caterpillar est une marque forte, dont le rayonnement dépasse largement son secteur d’activité.

Points forts :

• Excellent payout ratio ;
• Croissance impressionnante du dividende ;
• Très forte image de marque.

Coca-Cola

Création : 1886
Secteur : Consommation de base
ISIN : US1912161007
Droite de régression depuis 30 ans : 7,1 %
Volatilité : 27 %
Rendement du dividende : 3,02 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 71 %
Croissance du dividende : 13 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 43 ans

Coca-Cola est principalement un fabricant de boissons, un détaillant et un distributeur de boissons non alcoolisées. Ses activités comprennent l'embouteillage et la distribution des produits Coca-Cola aux détaillants dans plus de 200 pays et territoires dans le monde.

La société crée et commercialise également une variété de boissons, et pas uniquement le Coca-Cola et toutes ses variantes, notamment des boissons pétillantes, des jus, des eaux minérales, des thés, des boissons énergétiques, des cafés, des produits laitiers et des boissons pour sportifs.

Elle est propriétaire ou détentrice de licences de plusieurs centaines de marques parmi les plus connues au monde, dont Minute Maid, Powerade, Dasani, Fanta, les jus Simply, les thés et cafés Gold Peak, Honest Teas, illy.

Points forts :

• Dividende en constante augmentation depuis très longtemps ;
• Société résistante face aux crises économiques ;
• Position dominante sur le marché des boissons non alcoolisées.

Colgate-Palmolive

Création : 1928 (fusion des deux entreprises)
Secteur : Consommation de base
ISIN : US1941621039
Rendement du dividende : 2,43 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 100 %
Croissance du dividende : 15 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 36 ans

Colgate-Palmolive est une entreprise mondiale de produits de consommation, avec un portefeuille diversifié de produits d’entretien ménager, de produits hygiéniques et de soins pour animaux.

Fondée en 1806 par William Colgate comme une entreprise d’amidon, de savon et de bougies, la société s’est développée pour devenir l’un des plus grands producteurs au monde. Le portefeuille de produits de Colgate-Palmolive comprend des produits d’hygiène buccale (dentifrice), des produits d’entretien ménager (détergent à vaisselle, détergent à lessive), des produits d’hygiène personnelle (gel douche) et des produits de nutrition pour animaux de compagnie (aliments pour chiens). L’entreprise fabrique également des produits chimiques spécialisés pour des clients industriels.

Points forts :

• Groupe d’envergure mondiale présent à l’international ;
• Portefeuille de produits très étendu ;
• Activité contra-cyclique.

Essex Property Trust

Création : 1971
Secteur : Immobilier
ISIN : US2971781057
Rendement du dividende : 3,78 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 113 %
Croissance du dividende : 24 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 28 ans

Essex Property Trust est une société d’investissement immobilier qui acquiert, développe, rénove et gère des immeubles et copropriétés, principalement sur la côte ouest des USA. Le portefeuille de la société comprend plus de 125 propriétés totalisant plus de 40 000 appartements en Californie, dans l’État de Washington et dans l’Oregon.

En plus de posséder et de gérer des copropriétés, Essex fournit également des services de développement tels que le conseil en acquisition et la gestion de la construction.

Dans le cadre de son engagement en faveur du développement durable, la société développe des solutions d’efficacité énergétique telles que des installations photovoltaïques sur les toits et des initiatives de conservation de l’eau.

Points forts :

• Capitalisation de la société basée sur la valeur des actifs immobiliers détenus ;
• Bon rendement du dividende ;
• Croissance verticale sur les métiers de l’immobilier.

ExxonMobil

Création : 1999 (Fusion entre Exxon et Mobil)
Secteur : Energie
ISIN : US30231G1022 XOM
Droite de régression depuis 30 ans : 8,6 %
Volatilité : 36 %
Rendement du dividende : 3,61 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 37 %
Croissance du dividende : 14 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 43 ans (sauf 2020)

ExxonMobil est l’une des plus grandes sociétés pétrolières et gazières cotées en bourse du monde. Elle intervient sur tout la chaîne de valeur de l’industrie énergétique, y compris l’exploration et la production, le raffinage, la production d’électricité, la fabrication et le commerce de produits chimiques.

La société exerce ses activités dans de nombreux pays du monde, notamment au Canada, au Mexique, en Australie, en Europe et en Afrique. Ses activités comprennent l’exploration des ressources pétrolières et gazières, la construction et l’exploitation de raffineries, de systèmes de transport, la commercialisation de carburants à des clients.

Enfin, ExxonMobil tend à se diversifier vers la production d’électricité à partir de centrales électriques alimentées au gaz naturel et la recherche de sources d’énergie renouvelables comme l’énergie éolienne ou solaire.

Points forts :

• Très bon payout ratio ;
• Bénéfices assurés grâce à la hausse à moyen et long terme du prix du baril de pétrole ;
• Entreprise en position d’oligopole : “major” du pétrole.

Chevron Corporation

Valeur proposée par Hiboo, partenaire de cet article
Création : 1879
Secteur : Energie
ISIN : US1667641005 CVX
Droite de régression depuis 30 ans : 10,3 %
Volatilité : 22 %
Rendement du dividende : 4,00 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 45 %
Croissance du dividende : 35 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 39 ans

Chevron Corporation est la deuxième compagnie pétrolière des États-Unis et la sixième au niveau mondial. L’entreprise est très présente dans le raffinage et la distribution de carburant qui représente plus de 70 % de son chiffre d’affaires en 2021.

L’entreprise est également présente dans le transport de pétrole et de gaz naturel ainsi que la pétrochimiques et les plastiques. La société est également le leader mondial de la géothermie.

La société exerce ses activités dans de nombreux pays du monde.

Points forts :

• Son positionnement : 2e US et 6e mondial ;
• Sa présence à l’international : 55,9 % de son CA ;
• Chevron est leader mondial en énergie produite par géothermie.

Genuine Parts

Création : 1925
Secteur : Consommation discrétionnaire
ISIN : US3724601055
Rendement du dividende : 2,73 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 43 %
Croissance du dividende : 32 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 40 ans

Genuine Parts est un important distributeur de pièces de rechange automobiles et industrielles, de produits de bureau et de matériel électrique/électronique aux États-Unis, au Canada, au Mexique, en Australie et en Nouvelle-Zélande.

Le vaste réseau de distributeurs indépendants de la société offre une gamme de produits de marque authentiques pour répondre aux besoins des clients à des prix compétitifs. Avec plus de 4 millions de références disponibles immédiatement, Genuine Parts offre l’une des gammes les plus complètes de pièces automobiles et de pièces détachées pour l’industrie.

Points forts :

• Présence dans de nombreux pays ;
• Position hégémonique sur son segment d’activité ;
• Forte croissance du rendement.

AbbVie

Création : 2013
Secteur : Pharmaceutique
ISIN : US00287Y1091
Rendement du dividende : 3,82 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 162 %
Croissance du dividende : 65 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 10 ans

AbbVie a été créé en 2013 suite à la scission d’une partie des activités de Abbott. Cette société pharmaceutique a connu une croissance importante grâce à de multiple rachats de sociétés (croissance externe).

AbbVie est spécialisée dans la recherche et le développement de médicaments. La société est notamment reconnue pour son expertise sur le développement de traitement de l’arthrite, du psoriasis, de la maladie de Crohn, de la thyroïde, de la maladie de Parkinson.

Points forts :

• Société en croissance ;
• Des indicateurs financiers plutôt bons ;
• Bon rendement du dividende.

Johnson & Johnson

Création : 1886
Secteur : Santé
ISIN : US4781601046
Droite de régression depuis 30 ans : 10,7 %
Volatilité : 27 %
Rendement du dividende : 3,02 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 35 %
Croissance du dividende : 33 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 30 ans

Johnson & Johnson est une société multinationale qui fabrique et commercialise des dispositifs médicaux et des produits pharmaceutiques ainsi que, de façon plus marginale, des biens de consommation courante.

C’est l’une des plus grandes entreprises de soins de santé au monde, avec des activités dans plus de 57 pays. L’entreprise est présente sur pratiquement tous les grands marchés mondiaux. Johnson & Johnson produit notamment des médicaments comme le Tylenol, le Motrin et le Zyrtec ainsi des dispositifs médicaux tels que les systèmes de remplacement des articulations, les sutures et les pansements pour le traitement des blessures.

Johnson & Johnson est également impliquée dans le développement de traitements innovants pour des maladies allant du cancer aux maladies cardiaques en passant par le diabète.

Points forts :

• Plus grand laboratoire pharmaceutique de la planète (en chiffre d’affaires) ;
• En pointe sur les dispositifs médicaux ;
• Portefeuille de molécules très diversifié.

Linde

Création : 1879
Secteur : Matériaux
ISIN : IE00BZ12WP82
Rendement du dividende : 1,24 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 42 %
Croissance du dividende : 55 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 31 ans

Linde est le leader mondial de production et vente de gaz industriels et d’ingénierie qui fournit une vaste gamme de produits et de services aux secteurs de l’énergie, de la santé, de l’industrie et de la technologie. Linde crée des solutions innovantes pour répondre aux besoins uniques de ses clients. La société fabrique de l’oxygène, de l’azote, de l’argon et d’autres gaz spéciaux pour une variété d’applications, comme le soudage, la cryogénie, la congélation et le traitement des aliments et les utilisations médicales.

De plus, le groupe américano-allemand offre des services d’ingénierie complets tels que la conception, l’installation et l’entretien d’équipement pour les systèmes de livraison de gaz utilisés dans diverses industries.

Points forts :

• Forte croissance du dividende sur 5 ans ;
• Secteur en pleine croissance ;
• Dividende croissant depuis 30 ans.

McDonald’s

Création : 1940
Secteur : Consommation discrétionnaire
ISIN : US5801351017
Droite de régression depuis 30 ans : 12,7 %
Volatilité : 29 %
Rendement du dividende : 2,14 % (novembre 2023)
Payout Ratio : 55 %
Croissance du dividende : 49 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 20 ans

McDonald’s est une chaîne mondiale de restauration rapide qui offre une variété de produits et de services. Les activités principales de la société comprennent l’exploitation et le franchisage des restaurants McDonald’s, la commercialisation et la vente d’articles alimentaires, la fourniture d’équipements et de fournitures aux franchisés, l’offre d’un soutien promotionnel aux franchisés et la gestion des chaînes d’approvisionnement mondiales. Mais, la majeure partie des revenus du groupe provient de la location des terrains des restaurants.

McDonald’s propose également divers services à valeur ajoutée tels que le service de livraison de marchandises via des applications mobiles ou son site Internet.

Points forts :

• Marque connue mondialement, identifiée et identifiable ;
• Revenus solides basés sur l’immobilier (emprise foncière des restaurants) ;
• Forte croissance du dividende sur les 5 dernières années.

Microsoft

Création : 1975
Secteur : Technologies
ISIN : US5949181045
Droite de régression depuis 30 ans : 14,4 %
Volatilité : 72 %
Rendement du dividende : 0,74 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 27 %
Croissance du dividende : 62 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 18 ans

Microsoft est principalement responsable du développement, de la fabrication et de la vente de logiciels informatiques, de services et de produits connexes. Microsoft propose un large éventail d’activités qui s’étend sur différentes catégories de produits, notamment les systèmes d’exploitation, les applications (de bureautique, avec la fameuse suite Office), les serveurs, les outils et les services. Microsoft est le leader mondial des systèmes d’exploitation avec le logiciel éponyme qui est présent sur plus de deux ordinateurs sur trois dans le monde.

Depuis maintenant une dizaine d’années, Microsoft diversifie ses activités vers le secteur du jeu vidéo, multipliant les rachats d’entreprises, allant de Minecraft (premier gros rachat) à Activision (créateur de Call of Duty entre autres).

Points forts :

• Position hégémonique sur l’informatique grand public ;
• Payout ratio très faible ;
• Diversification réussie dans le secteur du jeu vidéo.

Novartis

Création : 1996
Secteur : Santé
ISIN : CH0012005267
Rendement du dividende : 3,77 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 100 %
Croissance du dividende : 28 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 26 ans (sauf 2019)

Le Groupe Novartis est un leader mondial dans le domaine de la santé, il fait partie des « Big Pharma ». Il est spécialisé dans la mise au point de médicaments, de vaccins, de produits de diagnostic, de produits de santé grand public et d’autres traitements qui visent à améliorer la vie des patients partout dans le monde.

Novartis s’engage particulièrement sur des pistes de traitements pour les maladies et les troubles qui n’ont pas encore été traités par les thérapies actuelles. Ses efforts de recherche et de développement sont axés sur la constitution de portefeuilles solides dans des domaines prédictifs tels que le cancer, l’immunologie, les neurosciences, l’ophtalmologie, la cardiologie, les maladies métaboliques et les maladies respiratoires.

Points forts :

• Bon payout ratio ;
• Bonne rentabilité pour son secteur ;
• Positionnement sur des traitements à fort potentiel.

Realty Income

Création : 1969
Secteur : Immobilier
ISIN : US7561091049
Rendement du dividende : 5,38 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 232 %
Croissance du dividende : 23 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 26 ans

Realty Income est une société d’investissement immobilier (REIT) cotée en bourse qui investit principalement dans des propriétés commerciales à locataire unique à travers les États-Unis. Le portefeuille de la société se compose de plus de 5 700 propriétés louées à plus de 500 locataires opérant dans plus de 40 secteurs différents.

Realty Income verse des dividendes mensuels à ses actionnaires et a déclaré 597 paiements consécutifs depuis son entrée en bourse en 1994. La société cherche à fournir aux investisseurs des flux de trésorerie prévisibles grâce à la diversification et aux baux à long terme contractés avec des locataires de qualité. Realty Income fournit également des services professionnels de gestion immobilière et recherche activement des opportunités d’acquisition pour continuer à développer son activité.

Points forts :

• La capitalisation de la société repose en grande partie sur des actifs immobiliers ;
• Dividende mensuel ;
• Biens de grande qualité.

Royal Bank of Canada

Création : 1864
Secteur : Finance
ISIN : CA7800871021
Rendement du dividende : 3,99 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 51 %
Croissance du dividende : 42 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 23 ans

La Royal Bank of Canada (RBC) est une importante institution financière canadienne qui offre une vaste gamme de services bancaires et d’investissement aux particuliers et aux entreprises. RBC est la plus grande banque au Canada en termes de capitalisation boursière et est présente dans 48 pays à travers le monde.

Cette banque offre des produits bancaires courants tels que des comptes d’épargne, des crédits, des placements et plus encore. Elle offre également des conseils en gestion de patrimoine, des services de planification d’assurance et de planification successorale. La Royal Bank of Canada est incontournable en Amérique du Nord.

Points forts :

• Banque historique d’Amérique du Nord ;
• Produits et services très diversifiés ;
• Forte croissance du dividende.

Standard & Poors Global

Création : 1917
Secteur : Finance
ISIN : US78409V1044
Droite de régression depuis 30 ans : 14,9 %
Volatilité : 41 %
Rendement du dividende : 0,83 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 47 %
Croissance du dividende : 80 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 38 ans (sauf 2013)

Standard & Poors (S&P) Global est l’un des principaux fournisseurs de notations, d’indices de référence, d’analyses et de données pour les marchés mondiaux des capitaux et des matières premières. On connaît notamment son activité de notation des dettes souveraines.

Grâce à ses produits et services, Standard & Poors permet aux investisseurs d’accéder à des renseignements exploitables qui peuvent les aider à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements. Les recherches et analyses de la société aident les entreprises à améliorer leurs opérations et à prendre des décisions d’investissement judicieuses.

Points forts :

• Dividende croissant depuis 37 ans ;
• Forte croissance du dividende sur les 5 dernières années ;
• Payout ratio faible.

Walmart

Création : 1962
Secteur : Consommation de base
ISIN : US9311421039
Rendement du dividende : 1,46 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 38 %
Croissance du dividende : 10 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 40 ans

Walmart est une société multinationale de vente au détail qui exploite une chaîne d’hypermarchés, de grands magasins à prix réduits et d’épiceries. Walmart possède 11 500 magasins dans 27 pays et des sites de commerce en ligne dans 10 pays.

Ses activités sont axées sur la vente d’une grande variété de produits, notamment des vêtements, des chaussures, des appareils électroniques, des jouets, des bijoux et des articles d’ameublement.

De plus, elle fournit des services tels que des services financiers, le développement de photos numériques et des services de soins de santé.

Points forts :

• Secteur d’activités qui résiste à la crise ;
• Présence mondiale ;
• Plus grande chaîne de distribution des États-Unis.

Lowe’s

Valeur proposée par Hiboo, partenaire de cet article
Création : 19463
Secteur : Consommation
ISIN : US5486611073 CVX
Droite de régression depuis 30 ans : 15,7 %
Volatilité : 45 %
Rendement du dividende : 1,93 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 33 %
Croissance du dividende : 141 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 39 ans

Lowe’s Home Improvement Warehouse est une chaîne de distribution spécialisée dans le matériel de construction et de jardinage pour particulier fondée en 1946. L’entreprise Lowe’s est présente dans 49 pays et comptes environ 1 500 magasins.

Lowe’s a une forte dépendance au marché américain puisque 94 % de son CA y est réalisé, malgré tout ils sont les n° 2 mondial de la distribution de détail de produits de rénovation résidentielle.

Le dividende connait une très forte croissance depuis presque 12 ans, elle n’est pas soutenable à long terme sauf si la société connait une croissance importante à l’international.

Points forts :

• La forte croissance de son dividende depuis 10 ans : 19,97 % par an ;
• Une croissance stable des revenus, bénéfices et de la valeur depuis 5 ans ;
• Sa motivation à se diriger vers l’international.

Pembina Pipeline

Création : 1954
Secteur : Énergie (transport)
ISIN : CA7063271034
Rendement du dividende : 5,83 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 122 %
Croissance du dividende : 19 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 13 ans

Pembina Pipeline est un fournisseur de services et de transport d’énergie qui achemine du pétrole brut, du gaz naturel liquéfié et des produits raffinés au Canada et aux États-Unis.

Le portefeuille de la société comprend le transport par pipeline, la collecte et le traitement du gaz, le fractionnement, le stockage et la gestion des terminaux (pour liquéfier, ou regazéifier le gaz naturel), ainsi que la commercialisation des hydrocarbures liquides, notamment le GNL, le condensat, l’éthane et le propane.

Pembina possède également une activité intermédiaire axée sur la prestation de services aux clients qui produisent des enrobés à partir des sables bitumineux.

Points forts :

• Économie de rente (revenus anticipables) ;
• Rendement intéressant ;
• Dividende versé mensuellement.

Canadian Utilities

Valeur proposée par Hiboo, partenaire de cet article
Création : 1927
Secteur : Services aux collectivités
ISIN : CA1367178326 CU-X
Droite de régression depuis 30 ans : 20,3 %
Volatilité : 37 %
Rendement du dividende : 5,70 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 82 %
Croissance du dividende : 14 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 16 ans

Canadian Utilities Limited est une société qui créé et gère des infrastructures énergétique et basée au Canada. La société est engagée dans trois activités commerciales : Services publics, Infrastructure énergétique et Énergie au détail. La grande majorité de son activité est basée au Canada où elle effectue plus de 90 % de son chiffre d’affaires en 2022.

Points forts :

• Un bon rendement de dividende ;
• Peu de volatilité ;
• Dividende versé sans interruption depuis 33 ans.

Unilever

Création : 1929
Secteur : Consommation de base
ISIN : GB00B10RZP78
Rendement du dividende : 3,86 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 52 %
Croissance du dividende : 2 % sur 5 ans
Dividende structurellement croissant mais variable

Unilever est une des plus grosses sociétés du secteur de l’agroalimentaire, il s’agit de la 4ème plus grosse société derrière des sociétés comme Nestlé ou PepsiCo. C’est également le premier producteur de glace et de thé mondial.

Unilever possède un large portefeuille de marques à forte notoriété dans l’agroalimentaire comme Miko, Lipton, Ben & Jerry’s, Amora, Knorr ou encore Maille, mais également dans les produits d’hygiènes et ménagers avec Axe, Dove, Monsavon, Cif et Sun.

Unilever évolue dans un marché compétitif et mature avec des marges assez faibles. Cependant, ce marché mature, offre une performance régulière (bien qu’un peu faible) même en période de difficultés économiques puisque la plupart des produits vendus sont de premières nécessités.

Points forts :

• Bon payout ratio ;
• Marché mature ;
• Société dont le cours en bourse est peu volatile.

Sage

Création : 1981
Secteur : Logiciels
ISIN : GB00B8C3BL03
Rendement du dividende : 1,58 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 91 %
Croissance du dividende : 18 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 14 ans

Sage est une société technologique mondiale qui fournit des logiciels de gestion d’entreprise et des services pour les petites et moyennes entreprises. La société offre des produits et services pour la comptabilité, la paie, les paiements, les ressources humaines, la banque, la planification des ressources de l’entreprise (ERP), la gestion de la relation client (CRM) et le risque et la conformité.

Sage fournit également à ses clients des services professionnels tels que le conseil, la mise en œuvre, la formation et le support. En outre, Sage propose des applications mobiles basées sur le cloud pour aider les petites entreprises à gérer leurs opérations en déplacement. Grâce à sa large gamme d’offres sur plusieurs plateformes, Sage est un fournisseur de premier plan de solutions intégrées de gestion d’entreprise.

Points forts :

• Société présente à l’échelle mondiale ;
• Revenus récurrents liés au business model de l’abonnement ;
• Investissements massifs dans l’IA.

Canadian Pacific Railway

Création : 1881
Secteur : Transport – Chemin de fer
ISIN : CA13645T1003
Rendement du dividende : 0,72 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 17 %
Croissance du dividende : 51 %
Dividende croissant depuis 22 ans

Canadian Pacific Railway est une société de chemin de fer importante à cheval entre le Canada et les USA, traversant le continent d’ouest en est, de Vancouver à New-York. Ses trains desservent des villes comme Calgary, Montréal, Toronto ou Chicago.

La société propose des services de transport de passagers et de frets. Le service de fret, transporte majoritairement du grain, des produits chimiques, engrais, des véhicules et du bois. Le transport de passager est plus marginal.

En 2021, la société rachète Kansas City Southern Railway qui connecte le centre des USA à plusieurs états du Mexique. Ce qui devrait permettre, à terme, à Canadian Pacific Railway de rallier en train le Mexique depuis le Canada avec son propre réseau ferré.

Points forts :

• Société en croissance ;
• Le train, un possible gagnant des problématiques écologiques ;
• Faible payout ratio.

Nestlé

Création : 1866
Secteur : Consommation de base
ISIN : CH0038863350 
Droite de régression depuis 30 ans : 10,1 %
Volatilité : 16 %
Rendement du dividende : 3,03 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 81 %
Croissance du dividende : 26 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 32 ans

Nestlé est un leader mondial de la nutrition, de la santé et du bien-être qui fabrique des produits alimentaires et des boissons. Les activités de l’entreprise couvrent l’ensemble de la chaîne de valeur, de l’approvisionnement en matières premières au développement de marques, en passant par la fabrication de produits, la distribution et le marketing. Le portefeuille de Nestlé comprend une série de marques populaires telles que Nescafé, Milo, KitKat, Maggi et Perrier. Ses opérations sont divisées en trois divisions principales : Alimentation et Boissons, Nutrition, Santé et Bien-être, et Eaux.

Outre ses activités de base, Nestlé investit également dans des initiatives de recherche et développement (R&D) afin d’améliorer les produits existants et d’en créer de nouveaux. Elle a établi plusieurs centres de R&D dans le monde entier. C’est le leader mondial des produits agro-alimentaires.

Points forts :

• Leader mondial de son secteur ;
• Diversification des activités ;
• Payout ratio assez faible pour le secteur.

Roche

Création : 1896
Secteur : Santé
ISIN : CH0012032048
Rendement du dividende : 3,89 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 69 %
Croissance du dividende : 14 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 16 ans

Roche est un leader mondial des soins de santé axés sur la recherche et l’innovation. Les activités principales de Roche comprennent les produits pharmaceutiques, les produits de diagnostic et les soins du diabète.

Le portefeuille de médicaments de la société comprend des traitements contre le cancer, le VIH/sida, la polyarthrite rhumatoïde, la sclérose en plaques, l’hépatite C et d’autres maladies graves.

Sa division Diagnostics sert des clients dans plus de 100 pays en fournissant des produits et des services qui aident à diagnostiquer les maladies à un stade précoce, à surveiller la réponse aux traitements et à prévenir les infections. Le segment des soins du diabète de Roche offre des systèmes novateurs de surveillance de la glycémie aux personnes atteintes de diabète dans le monde entier.

Points forts :

• Leader mondial sur le diabète ;
• Société en pointe sur les questions de diagnostic ;
• Concentration des efforts R&D sur les maladies actuellement incurables.

Vinci

Création : 1987
Secteur : Bâtiment et travaux publics
ISIN / Code : FR0000125486 / DG
Droite de régression depuis 30 ans : 14,3 %
Volatilité : 35 %
Rendement du dividende : 3,54 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 52 %
Croissance du dividende : 52 % sur 5 ans
Dividende croissant depuis 17 ans

Vinci est l’entreprise leader mondiale de la construction et des concessions. Le groupe Vinci est présent sur une grande partie du globe puisqu’ils sont actifs dans plus de 100 pays. Les activités du groupe se répartissent en quatre grands domaines :

• La construction (57 % du chiffre d’affaires) ;
• L’énergie et les installations (22 %)
• Les concessions (18 %) ;
• Les infrastructures de transport routier (3 %).

En 2022, Vinci a réalisé un chiffre d’affaires de 62,5 milliards d’euros, le groupe connait une croissance assez régulière malgré sa position de leader dans un marché concurrentiel.

Points forts :

• Une part des revenus assurés avec les concessions autoroutes ;
• Endettement faible (moins d’1 % des fonds propres) ;
• Trésorerie disponible très élevée (6 milliards d’euros en 2022).

Pernod Ricard

Création : 1975
Secteur : Vins et spiritueux
ISIN / Code : FR0000120693 / RI
Rendement du dividende : 2,95 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 53 %
Croissance du dividende : 99 % / 5 ans
Dividende croissant depuis 14 ans

Pernod-Ricard est le deuxième plus grand producteur de spiritueux au monde. L’entreprise est née de la fusion de deux distilleries, l’une fondée par Henri-Louis Pernod et l’autre fondée par Paul Ricard à Marseille, en France.

Le groupe s’appuie sur un portefeuille unique de de marques Premium de dimension internationale. Le groupe est ainsi propriétaire de 16 des 100 plus grandes marques au monde. Ce portefeuille leur permet même d’être le leader mondial sur les spiritueux premium et ultra premium.

Points forts :

• Payout Ratio assez faible ;
• Faible dépendance aux cycles économiques ;
• Forte protection intellectuelle sur les produits.

L’Oréal

Création : 1909
Secteur : Cosmétiques et Luxe
ISIN / Code : FR0000120321 / OR
Droite de régression depuis 30 ans : 11,4 %
Volatilité : 33 %
Rendement du dividende : 1,34 % (novembre 2023)
Payout Ratio : 55 %
Croissance du dividende : 69 % / 5 ans
Dividende croissant depuis 17 ans

L’Oréal a été créé pour commercialiser les teintures capillaires inventées par le chimiste français Eugène Schueller en 1907. Désormais, c’est un groupe mondial, dont une bonne partie de la croissance est issue des nouvelles classes moyennes des pays asiatique. L’activité du groupe s’étant aujourd’hui sur de nombreux secteurs d’activités : cosmétiques, soin du cheveu, luxe, maroquinerie.

L’Oréal est l’une des entreprises du luxe française avec une rayonnement international.

Points forts :

• Entreprise familiale ;
• Dividende majoré si l’action est détenue au nominatif ;
• Croissance importante du dividende.

LVMH

Création : 1987
Secteur : Luxe
ISIN / Code : FR0000121014 / MC
Droite de régression depuis 30 ans : 13,7 %
Volatilité : 38 %
Rendement du dividende : 1,69 % (décembre 2023)
Payout Ratio : 39 %
Croissance du dividende : 131 % / 5 ans
Dividende croissant depuis 21 ans

LVMH est le plus gros groupe du luxe au monde, et elle est Française. La société est un conglomérat de 70 marques dont la plupart ont été acquises par croissance externe depuis le début des années 2000.

Avec un chiffre d’affaires estimé à 79 milliards d’euros en 2022, elle affiche une croissance insolente depuis des années. LVMH possède des marques aussi célèbres que Louis Vuitton, Moët & Chandon, Hennessy, Givenchy, Fendi, Bulgari, Sephora, Dior…

Le groupe aussi très présent dans les vins et spiritueux avec des marques aussi connues que Dom Perignon, Château d’Yquem.

Points forts :

• Secteur d’activités en pleine croissance ;
• Diversification forte ;
• Rendement très bon pour le secteur.

Les aristocrates dividendes déchus de ce classement

Avec les mises à jour de ce classement 2024, cela devait bien finir par arriver, certains aristocrates ont perdu de leurs éclats et sont sorties de la liste précédente :

• AT&T :
  • baisse du dividende en 2022 et 2023,
  • secteur est très concurrentiel,
  • chiffre d’affaires en baisse,
• 3M :
  • baisse très importante du cours suite à une poursuite d’ancien militaire américain qui pourrait coûter plusieurs milliards à la société.

Qu’est ce qu’un dividende aristocrate ? Pourquoi y investir ?

Un dividende aristocrate est une société qui a distribué un dividende croissant pendant 20 ans.

Particulièrement appréciées par les investisseurs à la recherche de dividende, ces sociétés permettent de générer des revenus passifs croissants d’année en année. En effet, les dividendes aristocrates sont généralement des entreprises solides qui ont un historique de bénéfices croissant sur une longue période, ce qui démontre leur résilience face aux différentes crises et changements sociétaux.

Si vous souhaitez investir sur ce type de sociétés en Europe, je vous invite à lire mon article sur les dividendes aristocrates européens éligible au PEA.

Quels sont les critères pour être un dividende aristocrate ? 

Un dividende aristocrate se distingue par un historique solide de paiements de dividendes. La définition classique « exige » une croissance ininterrompue du dividende pendant au moins 20 ans. 

Néanmoins, selon moi, pour qu’une action soit qualifiée de « dividende aristocrate », il n’existe de règles strictes et immuables. L’approche doit être flexible et s’adapter à la réalité des marchés et des entreprises. 

Par exemple, un dividende exceptionnel ou une performance remarquable une année donnée être pris en compte. L’idée est d’être intelligent, plutôt que de s’en tenir rigidement à des critères fixés. 

Si vous êtes en quête de critères clés, voici les plus importants : 

• Des dividendes croissants depuis au moins 20 ans pour les sociétés américaine, et ce, même s’il y une baisse une année ; 
• Des dividendes croissants depuis au moins 10 ans pour les entreprises européennes ; 
• Une croissance et la pérennité de cette croissance ; 
• La diversité des secteurs. 

Les critères de sélection de ce classement des meilleures actions à dividendes 

Pour ce classement des meilleures actions à dividendes, j’ai privilégié des entreprises avec : 

• Un Payout Ratio raisonnable car cela indique que l’entreprise conserve suffisamment de bénéfices pour réinvestir dans sa croissance future (inférieur à 50 % est l’idéal) ; 
• Une croissance du dividende stable et en hausse sur 10 ans ; 
• Un historique des paiements de dividendes long, pour savoir comment la société a géré les dernières périodes de crise ; 
• Une diversification sectorielle afin de réduire l’exposition à la volatilité d’un seul secteur et de maximiser la résilience globale de votre portefeuille d’investissement. 

Est-il possible d’avoir des rendements mensuels grâce aux dividendes ? 

Oui, il est tout à fait possible d’obtenir des rendements mensuels grâce aux dividendes, mais c’est moins courant. En effet, la plupart des entreprises versent plutôt des dividendes sur une base trimestrielle, semestrielle ou annuelle. 

Cependant, certaines sociétés, par exemple dans le secteur immobilier comme les REIT, versent des dividendes mensuels. Pour en savoir plus ces entreprises, je vous invite à lire notre article dédié aux meilleures actions à dividendes mensuel de 2024. 

Qu’est-ce qu’une action à dividende ? 

Une action à dividende est un titre financier émis par une société cotée en bourse qui distribue une partie de ses bénéfices sous forme de dividendes à ses actionnaires. Les entreprises versant des dividendes sont généralement des sociétés matures dont le principal de la croissance est derrière elle.  

Ces sociétés vous permettent de toucher des revenus réguliers, le plus souvent trimestriels ou annuels, en plus de la plus-value potentielle générée par l’appréciation du cours de votre action. 

Qu’est-ce qu’un dividende ? 

Le dividende est une part des bénéfices d’une entreprise redistribuée aux actionnaires. Il est généralement exprimé en termes de montant par action et versé en numéraire, bien que certaines entreprises puissent offrir des dividendes sous forme d’actions supplémentaires. 

Le montant du dividende et la fréquence de distribution peuvent varier d’une entreprise à l’autre. Ils dépendent de plusieurs facteurs, notamment : 

• La politique de l’entreprise ; 
• Ses résultats financiers ; 
• Ou encore son secteur d’activité. 

Les définitions importantes pour les actions à dividendes

La droite de régression est un des données proposées par Hiboo pour représenter la performance historique de l’action. Cette droite de régression intègre le réinvestissement des dividendes, elle s’accompagne de la volatilité qui permet de définir si le cours de l’action varie fortement. Plus d’information sur la vidéo dédiée.

Le payout ratio indique la proportion des bénéfices reversés aux actionnaires sous forme de dividende. Plus il est faible, plus la société garde en trésorerie une part importante de ses bénéfices. Ce qui lui permet d’investir dans sa croissance future (développement de nouveau produit, perfectionnement de l’existant).

Si je dois vous donner une échelle, un payout ratio en dessous de 50 % est considéré comme bon, entre 50 et 75 % est considéré comme moyen, au-dessus de 75 %, il faut faire attention. Ce critère est à regarder sur le temps, une mauvaise année (bénéfices en baisse) est possible, et va impacter ponctuellement cet indicateur. Les sociétés immobilières (REITS) sont un cas particulier et ce critère ne s’applique pas de la même manière.

Le rendement du dividende correspond au rapport entre le dernier dividende connu et le cours de l’action à un instant donné. Ce n’est pas le critère le plus important puisque le cours d’une action est volatile. Si le cours d’une action est divisé par 2, le rendement sera multiplié par deux.

L’ISIN de l’action est un identifiant unique à douze caractères qui vous permet d’identifier facilement chaque titre financier, dont les actions. En saisissant l’ISIN dans la barre de recherche de votre courtier en ligne, vous trouverez l’action correspondante.

Disclaimer

Cet article présente une analyse indépendante, mais il contient des liens d’affiliations ou des offres vers différents produits, dont des partenaires d’Investissements Faciles. Il constitue donc une communication commerciale. 

Ce contenu est destiné exclusivement à des fins pédagogiques, éducatives et informatives et ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement. Il ne s’agit en aucun cas d’une recommandation pour acheter ou vendre un instrument financier.

Il est important de rappeler que tout investissement présente des risques, de perte totale ou partielle des sommes investies et que les performances passées ne constituent aucune garantie pour l’évolution future.

Avant d’investir, vous devez réaliser vos propres recherches et/ou consulter un conseiller financier professionnel.