C’est l’heure du bilan mensuel d’avril 2021 pour mon portefeuille crowdfunding . Le mois d’avril est en ligne avec l’objectif de 150 euros par mois. Mais avant de faire le bilan de mes investissements, je vais revenir sur l’évolution du bullrun des cryptomonnaies.
Du côté de la performance, en avril 2021, j’ai obtenu 150 € de revenus pour 20 000 € investis, soit un rendement de 9 % annualisé.
Rappel : Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, j’en parle plus en détail dans deux articles : les bases de ce type d’investissement et certaines notions plus approfondies.
Les informations d’avril
Cryptomonnaie : la saison des altcoins bat son plein.
Le mois d’avril 2021 a été mouvementé, le Bitcoin a connu une phase ascendante jusqu’au 14 avril, pendant laquelle il a frôlé les 65 000 $. Puis il a ensuite dégringolé en deux phases jusqu’à atteindre les 48 000 $, cassant un seuil important autour de 51 000 $, soit une baisse d’environ 30 %. Enfin, il est remonté jusqu’à 57 000 $ le 30 avril.
Pendant ce temps, les altcoins (tous les autres coins), ont connu une phase de correction en parallèle du Bitcoin, mais ont atteint aujourd’hui de nouveaux records. Ce qui a pour conséquence de faire baisser la dominance du Bitcoin sous les 50 %. Pour rappel, la dominance est calculée par : capitalisation du bitcoin / capitalisation totale des cryptomonnaies.
L’Ethereum continue son ascension touchant de nouveaux records quasiment chaque jour. Lors du dernier cycle des cryptomonnaies, cela a été un des premiers signes de la fin de la bulle. De mon point de vue, il est possible que nous soyons dans une configuration similaire.
C’est pourquoi, pendant ce mois d’avril, j’ai commencé à prendre des bénéfices en plaçant presque 50 % de mes cryptomonnaies en stable coin (USDC, BUSD, DAI, USDT). J’utilise ces stables coins sur différents protocoles (Belt, AAVE, Curve) qui me permettent de faire fructifier mes stables coins.
Je ne le répéterai jamais assez, vous devez vous faire votre propre opinion et n’écoutez pas les oracles autoproclamés mais si vous avez de gros bénéfices, je vous invite à retirer la somme investie pour la sécuriser.
Les résultats du portefeuille crowdfunding d’avril 2021
Dans l’article, tous les gains sont exprimés brut et les rendements sont bruts et annuels.
* À la suite des révélations à propos de Grupeer, je considère avoir perdu l’ensemble des sommes investies.
** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de changes, si le dollar ou le rouble se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.
J’obtiens une rentabilité de 9,0 % au mois de mars 2021 hors taux de change. Le résultat est impacté négativement par les taux de change EUR/RUB et EUR/USD.
Du mouvement dans mon portefeuille
Mon investissement sur Enerfip a été validé en début de mois, un second est en attente. J’ai aussi ajouté un projet ClubFunding. Dans le même temps, j’ai continué à faire grossir mes investissements dans RealT en prenant des bénéfices sur mon portefeuille cryptomonnaie.
Réduction de certains investissements
Certaines plateformes européennes ont vu leurs taux baisser ces derniers mois, je vais donc arrêter mes réinvestissements pour le moment. Cela touche notamment EstateGuru et Mintos dont le taux moyen a baissé à 10 %.
Même si ces plateformes sont de confiances, j’estime qu’il y a un plus grand risque à investir sur ces dernières que sur des plateformes françaises. J’attends donc des taux supérieurs à ce que je peux obtenir en France pour compenser ce risque.
Détails par plateforme
Si vous réfléchissez à investir, je vous conseille de vous renseigner en priorité sur Raizers, FundImmo et ClubFunding si un ticket d’entrée à 1 000 € vous convient (attention à bien diversifier!). Sinon, je vous conseille EnerFip, myOptions et EstateGuru, ce sont des plateformes fiables avec des tickets d’entrées de 50 €.
ClubFunding
Inscription : Offre exceptionnelle ! J’ai conclu un partenariat avec ClubFunding qui vous permet d’obtenir 50 € avec le code IF21, il vous suffit d’envoyer un email avec le code après votre premier investissement (plus d’informations ici).
Début d’investissement le 06/11/2020
Investissement : 3 897,37 € (+ 974,59 €)
Rendement global : 8,98 %
Revenus du mois : 25,41 € (-5,28 €)
ClubFunding est mon plus gros investissement, pas grande chose à dire de plus, la plateforme est à la hauteur de ce que l’on peut en attendre ! Ce mois-ci, un nouvel investissement vient s’ajouter aux 3 précédents. Un projet avec 30 % de fond propre de la part de l’opérateur.
RealT
Place à ma plateforme coup de cœur
Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.
Début d’investissement le 24/12/2020
Investissement : 2 674,93 $ (+1 452,33 $)
Rendement global : 9,86 %
Revenus du mois : 44,14 $ (-12,95 $)
RealT est une plateforme qui pourrait révolutionner le crowdfunding immobilier et la détention d’immobilier en général. Si vous souhaitez en savoir plus, je vous invite à regarder mon article de présention de RealT et l’article de débunk.
Comme expliqué au début de cet article, RealT accepte les payements en cryptomonnaie, j’utilise cette possibilité pour investir une partie de mes bénéfices en cryptomonnaie sur RealT.
EstateGuru
Inscription : En vous inscrivant sur EstateGuru, vous aurez droit à 0,5 % de bonus sur vos investissements. J’obtiens de mon côté 5 € par inscription et 0,5 % de vos investissements.
Début d’investissement le 24/04/2020
Investissement : 2 758,87 €
Rendement global : 8,66 %
Revenus du mois : 24,83 € (-5,09 €)
Je rappelle que les intérêts perçus sur EstateGuru ne sont pas réguliers, la plupart des prêts offrent des intérêts trimestriels ou semestriels. J’ai arrêté de réinvestir pour le moment, comme il y a des frais de retrait (1 €), je vais attendre le remboursement de quelques projets pour retirer.
Raizers
Inscription : Sur Raizers, il y a deux offres possibles, la plus avantageuse est le parrainage. Pour cela, lors de votre inscription à Raizers, saisissez le code Lefevre-22576. Vous serez récompensés par 100 € lors de votre premier investissement. La seconde possibilité est d’utiliser mon lien d’affiliation Raizers.
Début d’investissement le 04/12/2020
Investissement : 2 000 €
Rendement global : 8,48 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 16,66 €
J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels, ce qui est le cas pour Raizers. J’ajusterai en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes. Je n’ai toujours pas de nouvelle des projets.
FundImmo
Inscription : Pas d’offre pour le moment avec FundImmo, mais ça devrait arriver, montrez leur votre intérêt en cliquant sur ce lien !
Début d’investissement le 28/12/2020
Investissement : 2 000 €
Rendement global : 9,42 %
Revenus du mois : 0 €
Revenus anticipés par mois : 16,66 €
J’ai décidé de lisser les revenus pour les plateformes qui proposent des intérêts annuels, ce qui est le cas pour FundImmo. J’ajusterai les intérêts en cas de fin prématurée du projet ou en cas de pertes. Tout comme les mois précédents, tout se déroule comme prévu sur les projets financés.
Le suivi de FundImmo est très agréable et j’ai eu des nouvelles positives (avancement des travaux, taux de réservation) à propos de ces deux projets.
Mintos EUR
Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.
Début d’investissement le 05/02/2020
Investissement initial : 1 237,36 € (-290,7 €)
Rendement global : 13,68 %
Revenus du mois : 15,56 € (-1,01 €)
Depuis le début de 2021, le nombre de prêts disponibles est de plus en plus faible, ce qui entraîne une baisse des taux (demande de prêt constante et offre plus faible). Par conséquent, j’ai décidé de stopper mes réinvestissements pour le moment. J’ai effectué un premier retrait de 290,70 €.
Mintos RUB
Inscription : Mintos interdit l’inscription aux Français.
Début d’investissement le 14/04/2020
Investissement : 62 120,07 RUB
Rendement global : 6,90 % (+20 % à taux de change constant)
Revenus du mois : 916,36 RUB (+94,66 RUB)
Outre la chute du rouble, mon portefeuille Mintos en rouble continue de fonctionner extrêmement bien. Le rendement moyen des prêts en cours est de 17% ! Les taux sont intéressants même si le risque de change est important.
Iuvo Group
Inscription : Deux choix s’offrent à vous, vous pouvez prétendre à un bonus de parrainage de 1,5 % dès 1 000 € investis avec un maximum de 150 € de bonus. Le second choix est d’utiliser ce lien pour Iuvo Group, je serai récompensé par 5 € et 2% de la somme investie.
Début d’investissement le 10/03/2020
Investissement : 1 045,60 € (-160,14 €)
Rendement global : 10,89%
Revenus du mois : 3,71 € (-2,55 €)
Les résultats d’Iuvo Group sont conformes aux attentes et les 910 € de prêts CBC sont tous passés en défaut. Je continue de retirer mes fonds sur Iuvo Group tant que je n’ai pas de bonne nouvelle concernant CBC (KFP).
BienPrêter
Inscription : BienPrêter vous permet d’obtenir 30 € pour 200 € investis, j’obtiens 30 € de mon côté.
Début d’investissement le 10/09/2020
Investissement : 1 000,2 €
Rendement global : 10,08 %
Revenus du mois : 9,64 € (+0,7 €)
BienPrêter maintient son rythme de croisière. J’ai eu droit à un remboursement, mais j’ai décidé de ne pas réinvestir sur BienPrêter pour le moment.
EnerFip
Inscription : Offre exceptionnelle ! Vous pouvez obtenir 25 € si vous investissez 100 € ou plus sur votre premier projet EnerFip, en saisissant le code A21IF lors de votre inscription. Tous les détails de l’offre sont disponibles sur page dédiée.
Début d’investissement le 02/04/2020
Investissement: 100 € (+100 €)
Rendement global: — %
Revenus du mois : 0 €
EnerFip est une plateforme de financement de prêt aux entreprises spécialisées dans le domaine des énergies renouvelables. Ce sont principalement des projets de production d’énergie renouvelable (éolien, solaire, hydraulique) mais aussi quelques projets d’amélioration des performances énergétiques.
Les taux sont plus faibles que sur les autres plateformes que je présente (4 % à 7 %) mais le risque est limité. Sur 200 projets, un seul est en défaut, probablement à cause de malversations. J’aime beaucoup l’approche d’EnerFip qui n’abuse pas trop du Green Washing.
myOptions
Inscription : Pas d’offre pour le moment pour myOptions
Début d’investissement le 22/02/2020
Investissement: 300 €
Rendement global: 5,17 %
Revenus du mois : 1,38 € (-0,03 €)
MyOptions continue de payer normalement, j’ai aussi participé au financement d’un projet supplémentaire très intéressant avec un rendement de 9 % sur 36 mois, ce projet intéressant est toujours en financement.
Upstone
Inscription : Pas d’offre pour le moment pour Upstone
Début d’investissement le 15/11/2020
Investissement : 300 €
Rendement global : 1,21 %
Revenus du mois : 0,00 € (-0,88 €)
Sur Upstone, rien de nouveau ce mois-ci. J’aurais pu investir sur un projet qui me semblait intéressant, mais j’attends encore des améliorations d’Upstone :
- prise en compte de ma particularité fiscale
- des statistiques plus détaillées
- des descriptions de projets un peu plus fournies
Via Invest (sorti)
Inscription : ViaInvest vous permet d’obtenir 15 € pour 50 € investis, j’obtiens la même somme, c’est une des meilleures offres de parrainage.
Début d’investissement le 12/08/2020 et fin de l’investissement le 31/01/2021
Rendement global : 11,12%
Revenus du mois : +12,86 €
Robo.cash (sorti)
Inscription : Robo.cash ne me permet pas de vous fournir de bonus aujourd’hui. Cependant, vous me soutenez en utilisant mon lien. J’obtiendrai 5 € et 1 % de vos investissements.
Début d’investissement le 21/04/2020 et fin de l’investissement le 31/11/2020
Rendement global : 13,98%
Revenus du mois : +48,28 €
PeerBerry (sorti)
Inscription : En vous inscrivant sur PeerBerry avec ce lien, vous obtiendrez 0,5 % d’intérêts supplémentaires sur vos prêts pendant 3 mois. J’obtiendrai, de mon côté, 5 € et 1 % de vos investissements.
Début d’investissement le 26/03/2020 et fin d’investissement 31/09/2020
Rendement global : 13,4 %
Revenus totaux: +39,11 €
Les gains d’Investissements Faciles
Je vous partage mes gains relatifs aux parrainages et affiliations obtenus grâce à ce site. Quand j’aurai un peu plus d’historiques, j’améliorerai la mise en forme avec des graphes pour vous permettre de voir l’évolution.
Affiliation
À partir de ce mois d’avril, les montants que je partagerai correspondront aux montants facturés. Au mois d’avril 2021, j’ai facturé 20 € dans le cadre d’un programme d’affiliation avec Immocratie.
Parrainage
Je sépare les parrainages de l’affiliation, car ces derniers seront déclarés à titre privé et non sur l’entreprise Investissements Faciles. J’utilise les parrainages pour les plateformes qui ne mettent pas à disposition de système d’affiliation (et donc de facturation).
Ce mois d’avril j’ai généré environ 80 € de parrainages, ces derniers pourraient se transformer en affiliation, je suis en discussion avec Just Mining à ce sujet.
En conclusion
En avril 2021, les résultats sont bons, j’atteins l’objectif des 150 € mensuel. Je vais continuer à investir de petites sommes sur RealT et Enerfip mais je dois me limiter pour conserver des liquidités dans le cadre de mon projet immobilier en cours.
Il est important de noter le crowdfunding n’est pas ma seule source de revenus passifs. Comme je l’ai partagé sur Twitter, j’ai généré 277,09 € de revenus passifs avec le crowdfunding, les dividendes et le minage d’Ethereum. Le crowdfunding est un aspect important de ces revenus passifs, mais j’essaye de diversifier mes sources de revenus. N’hésitez pas à me suivre sur Twitter, c’est sur ce réseau que je partage le plus d’informations!
Pensez à partager cet article à deux de vos proches, depuis quelques semaines, le blog stagne en termes de fréquentation. Je souhaite aider le plus grand nombre de découvrir l’investissement qui peut être une source de satisfaction immédiate, en plus d’assurer financièrement votre futur et celui de vos proches.
Disclamers
Cet article contient des liens de parrainage et d’affiliation. L’article présente un avis personnel et n’est pas un conseil en investissement. Je vous invite à vous faire votre propre avis et garder un esprit critique. L’investissement en crowdfunding présente un risque de perte.
Alexandre est investisseur depuis 2016. Après 9 ans de carrière dans le développement de logiciels, dont 2 ans au sein d’une banque privée, il a décidé de partager son expérience d’investisseur en créant Investissements-Faciles en 2020. Fort de 4 années consacrées à la création de contenus, Alexandre vous apporte ses connaissances en crowdfunding, bourse ou encore sur les différents supports d’investissements (assurances vie, CTO, PEA …).
