Revenus passifs septembre 2023 – Ce mois de septembre a été presque aussi calme que août. Conséquence, il n’y a pas eu d’avancement majeur sur les projets de crowdfunding immobilier. Au total, ce mois-ci, j’ai obtenu 391,62 € de revenus passifs.

Aujourd’hui, nous allons détailler l’ensemble de mes sources de revenus passifs de septembre 2023. Comme chaque mois, avant de faire le bilan de mes investissements.

En septembre 2023, j’ai obtenu 391,62 € de revenus passifs :

mon portefeuille crowdfunding a généré 108,86 € d’intérêts pour 44 900 € investis, soit un rendement de 2,9 %
mon portefeuille immobilier fractionné a généré 69,34 € de revenus pour 14 700 € investis, soit un rendement de 5,7 %
mon portefeuille bourse a généré 51,76 €
à cela s’ajoute 159,96 € de revenus passifs de mon entreprise

Dans l’article, tous les gains sont exprimés bruts et les rendements sont annualisés.

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Vous êtes plus de 2 900 à avoir rejoint le canal Te l egram sur lequel je poste régulièrement de nouvelles opportunités d’investissements. Chaque projet d’investissement commence par un descriptif et est accompagné d’une synthèse des points forts et des risques identifiés.

Exemple de description de projet sur Telegram

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Un changement de rythme de publication

Le rythme des remboursements et des investissements a baissé significativement mon portefeuille à cause de 2 évènements majeurs :

La baisse de mes revenus consécutive à mon lancement à 100 % sur le projet IF
Le nombre de retards croissants à cause d’un marché immobilier en difficulté

⚠️ Pour réduire la charge de travail induite par ces bilans écrits et en vidéo, le rythme de ces derniers sera maintenant trimestriel. Cela permettra d’avoir des bilans moins répétitifs et plus riches.

Investissement de la société en septembre 2023

En plus de mes investissements personnels, j’investis au travers de la société qui détient Investissements Faciles. Je ne vais pas entrer autant dans le détail que pour mes investissements personnels, mais je tiens à partager les sommes investies et les revenus au global.

Revenus passifs Septembre 2023 : Pas de nouvelle, bonne nouvelle ? — Revenus passifs et montants investis par la société

Voici les plateformes sur lesquelles la société investi :

Tableau des résultats de la société en septembre 2023

Les investissements en cours de la société

La société a un investissement en cours :

2 500 € sur Anaxago, 1 projet de crowdfunding immobilier en financement

Mes revenus passifs en septembre 2023

En septembre 2023, j’ai obtenu un total de 391,62 € de revenus passifs

En plus de mes revenus crowdfunding, immobilier fractionné et boursiers (dividendes) que je vais détailler, je dispose d’autres sources de revenus passifs (catégorie « Autres ») :

Les cryptomonnaies
L’immobilier physique

J’ai reçu 1,67 € de Summit Mining, revenus toujours à la peine en raison des difficultés rencontrées par Summit dans la période actuelle.

Mon immobilier physique (un T2 dans une petite ville) est loué depuis plusieurs mois. Je pourrais indiquer environ 50 € de revenus passifs, mais je conserve ce cash flow positif comme provision pour l’entretien du logement et faire face à la vacance locative.

Du côté de mes SCPI, j’ai quelques euros par trimestre à ajouter de PF Hospitalité Europe dont j’ai acheté 4 parts. Je détiens aussi 15 parts d’Epsilon 360 en nue-propriété sur 5 ans.

Revenus du portefeuille d’immobilier fractionné en septembre 2023

L’immobilier fractionné vous permet d’investir dans une « fraction » de bien immobilier dans l’objectif d’en tirer des loyers et/ou une plus-value. 2 principaux modèles coexistent :

Le modèle action : Le bien est détenu par une société dont vous détenez des actions
Le modèle obligataire : Le bien est logé dans une société dont vous êtes créanciers, le plus souvent, vous détiendrez des obligations avec une hypothèque de 1er rang

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon top des plateformes de 2023 qui contient également les plateformes réalisant de l’immobilier fractionné. Vous pouvez aussi retrouver mes avis détaillés sur Tantiem et Meute Invest.

J’ai décidé, par la même occasion, d’arrêter de présenter Brik Club qui est à l’arrêt. Atoa ne sera pas présenter pour le moment non plus les sommes en jeux sont très faibles.

Performance et Historique

Tableau des résultats de l'immobilier fractionné en septembre 2023 — Tableau des résultats de l’immobilier fractionné en septembre 2023

** Ces rendements sont exprimés en prenant en compte les fluctuations des taux de change, si le dollar se renforce par rapport à l’euro, cela augmente le rendement et inversement.

Ce mois-ci, le dollar s’apprécie par rapport à l’euro, ce qui a conduit à augmenter le rendement de RealT.

J’obtiens un rendement annualisé de 5,7 % en septembre 2023.

Les défauts et pertes

Comme il s’agit de détenir la fraction d’un bien immobilier sur le long terme, la notion de défaut fait moins de sens, il ne devrait pas y en avoir. Cependant, ce n’est pas impossible, aussi je me permets de préciser que je n’ai pas de défaut sur cette partie de mon portefeuille.

Les investissements en cours

L’investissement chez Bloks a été annulé, la plateforme met en pause son modèle suite à la dégradation de ses prévisions pour l’immobilier professionnel parisien.

Reventes et sorties

Pas de revente ce mois-ci

RealT

Inscription : Si vous passez par mon lien d’inscription à RealT, j’obtiens 2% de vos investissements.

Début d’investissement le 24/12/2020
Valeur du portefeuille : 12 210,4 $
Rendement global : 22,30 %
Revenus du mois : 71,01 $ dont 0 $ de plus-value
Dette (RMM) : 0,00 $
Coût de la dette : 0,00 $

RealT - Revenus passifs septembre 2023 — RealT – Revenus passifs septembre 2023

J’ai reçu 4 semaines de loyer ce mois-ci.

Pour la première fois depuis la création de RealT, nous connaissons cette année une vacance locative importante, mon portefeuille est particulièrement impacté, j’ai perdu plus de 30 % de mes loyers ! RealT est un peu long à rétablir la situation, mes loyers restent au plus bas, mais annonce des relocations dans les jours venir.

Si vous souhaitez en savoir plus sur la tokenisation de l’immobilier et RealT, je vous invite à regarder mon article de présentation de RealT et l’article de débunk.

Baltis

Inscription : Baltis est un partenaire d’Investissements Faciles et je vous invite à consulter la page dédiée au partenariat pour profiter des bonus exclusifs liés à ce partenariat.

Début d’investissement le 18/02/2022
Valeur du portefeuille : 2 000 €
Rendement global : 0,00 %
Revenus du mois : 0 €

Baltis Immo - Revenus passifs septembre 2023 — Baltis Immo – Revenus passifs septembre 2023

Les 3 derniers loyers ont bien été reçu, le projet se déroule bien.

Tantiem

Inscription : Vous pouvez vous inscrire sur Tantiem, lors de votre premier investissement vous pouvez obtenir 2,3 % de rendements supplémentaires pendant 1 an.

Début d’investissement le 18/02/2022
Valeur du portefeuille : 309,18 €
Rendement global : 4,34 %
Revenus du mois : 1,29 €

Tantiem - Revenus passifs septembre 2023 — Tantiem – Revenus passifs septembre 2023

L’appartement de Lille a été acquis et les deux commerces de Bayonne sont dans les derniers détails de l’acquisition, nous avons perçu un geste commercial équivalent à un mois de loyer début octobre.

Attention : Les contrats de revenus futurs ne vous permettent pas d’être propriétaire et

Revenus du portefeuille crowdfunding en Septembre 2023

Si vous souhaitez plus d’informations au sujet du crowdfunding, vous trouverez plus de détails dans mon article sur le crowdfunding immobilier.

Si vous réfléchissez à investir, vous trouverez votre bonheur dans mon classement des meilleures plateformes crowdfunding 2023. Il y en a pour tous les budgets, de 1 € à 2 000 € le ticket d’entrée.

Diversification, Performance et Historique

Mon portefeuille crowdfunding est très (trop) diversifié. Avant de vous donner tous les chiffres, voici un graphique avec la répartition de mes investissements par plateforme :

Répartition portefeuille crowdfunding - Revenus passifs septembre 2023 — Répartition portefeuille crowdfunding – Revenus passifs septembre 2023

Maintenant que vous avez une idée de la répartition de mes investissements en crowdfunding, voici les résultats détaillés sur le mois :

Tableau des résultats du crowdfunding immobilier en septembre 2023

J’obtiens un rendement annualisé de 2,9 % en septembre 2023. Le résultat n’est pas impacté par les taux de change. Septembre 2023 est un mois très modeste pour le crowdfunding.